判断题00001Word文档格式.docx

1、（ ）16信用卡按期只还最低还款额算负面信息。17个人信用报告中的个人身份信息主要是由各商业银行上报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。（ ）18信用报告中不区分“善意”欠款与“恶意”欠款。19查询记录记载了个人信用报告在过去五年内被查询的情况。20银行卡的账单日一个周期的起始日与自然月的起始日一样。21最高逾期期数是当前逾期期数的历史最大值。22“当前逾期总额”对贷记卡而言，是指当前未归还最低还款额的总额；对贷款而言，是指当前应还未还的贷款额合计。23朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关信息记在我的信用报告中，我可以向人民银行征信管理部门提出异议

2、申请。24当个人对自己的信用报告反映的信息持有不同意见时，您到人民银行的征信管理部门提出异议申请，还可以到与自己有业务往来的数据报送机构核实情况和协商解决。25个人亲自向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请时，只需出示本人身份证原件、提交身份证复印件即可办理。26提前还款对于提高个人信用用处很大。27负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，保留一定的期限。28借款多、刷卡多，但不及时还款，形成的负面记录多，说明此人履约意识差，商业银行对其信用状况的判断可能就要大打折扣了。29在信用活动中要遵循“口说无凭、立字为据”的原则。30偿还欠款后，曾经逾期的记录不会在信用报告中保留。31

3、不贷款、不用卡，信用一定就好。32我可以把自己的个人身份证件借给别人用，即使别人用我的身份证借了款欠了钱，又不是我本人欠的，所以不会影响我个人的信用。33每月还款时多存入一定金额现金可以保证足额还款，应付出差、利率上调等特殊情况，避免造成不良信用记录。（ ）34张三在甲银行贷不到款，在其它银行肯定也贷不到款。35晚还几天利息，不会记入个人信用报告。36信用卡注销后，欠年费的记录也会马上删除。37发放政策性贷款也要考察申请人的信用记录。38如果个人的信用状况非常好且其他条件也符合要求，商业银行有可能给个人发放不需要抵押或担保的个人信用贷款。39逾期达到一定次数和金额，银行就不给贷款了。40中小企

4、业在申请贷款时，通常要审查中小企业业主的个人信用状况。41我在外地的贷款发生逾期，对我在本地的贷款没有影响。42目前，个人信用信息基础数据库可以采集个人在境外的信用交易信息 （ X ）43个人信用信息基础数据库不采集外国人在中国的信用信息 （ X ）44既然我已经还清了借款，那么相关信息就应该从个人信用信息基础数据库中删除，所以个人征信系统不采集我已还清的信贷信息。451.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。46答案或答题要点：X根据我国刑法规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。472我国反洗钱法律制度体系包

5、括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。48答案或答题要点：V493任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。50答案或答题要点：514反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。52答案或答题要点：535主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。54答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。556客户身份识别也称“了解你的客户”.56答案或答题要点：577任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。58答案或答题要点：598当

6、自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。60答案或答题要点：619交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。62答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。6310客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。64答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。6511对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值

7、2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。66答案或答题要点：6712履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。68答案或答案要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。6913中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或

8、其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。70答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。7114反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。72答案或答案要点：7315保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。74答案或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。7516金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总

9、部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。76答案或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心7717金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。78答案或答题要点：7918在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。80答案或答案要点：8119根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚

10、权和建议处分权。82答案或答案要点：8320票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。84答案或答案要点：8521在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。86答案或答案要点：8722票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。88答案或答题要点：X（F，有效）8923无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。90答案或答题要点：X（F，企业不行） 24 只要是合法的票据都可以背书转让。91答案或答题要点：X（F，现金汇票本票支票不可背书）9225现金支票只可用于支取现金，

11、普通支票只可用于转账。93答案或答题要点：X（普通支票可用于支取现金，也可用于转账） 26银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。94答案或答题要点：X（F，承兑银行必须付款）9527对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。96答案或答案要点：V 9728.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统98答案或答案要点：9929.大额支付系统实行724小时连续运行。100答案或答题要点：X（只有小额）10130.小额支付系统资金清算时间除

12、系统停运期间外，7X24小时进行。102答案或答案要点：10331.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。104答案或答案要点：10532.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。106答案或答案要点：10733.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 108答案或答题要点：X（纳入单位）10934.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。110答案或答案要点：11135.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开

13、户银行核发开户许可证112答案或答案要点：11336.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。114答案或答案要点：11537.银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。116答案或答题要点：X（根据需要还可）11738.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。118答案或答题要点：X（不可）11939储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。120答案或答案要点：121二、判断题（28道）1221、我国宏观经济调控的基本手段包括财政政策、货币政策以及国家计划或规划。（）1232、当前，农信社、村镇银行等地方性涉农法人金融机构在同一区域的执行同样的法定存款准备金率。1243、商业银行办理票据贴现业务时，其利率不得低于央行再贴现利率。1254、根据中国人民银行法的规定，中国人民银行发放的贷款可分为流动性再贷款、金融稳定再贷款、专项政策性贷款三类。1265、再贴现率是在整个利率体系中处于关键地位的利率，当它发生变动时，其他利率会相应发生变动。（）1276、我国是对利率实行管制的国家，对存贷款利率的统一规定是：活期存款按年结息，各项贷款的计息方式由借贷双方协商确定。1287、持有劳动保障部门核发的再