第二次模拟试题教学文稿.docx

1、第二次模拟试题教学文稿反洗钱模拟试卷二时间：100分钟 姓名 一、填空题（共10题，每空1分，共20分）1.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照 的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。答案：风险为本2.反洗钱法是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。答案：恐怖活动犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪3.金融机构应当履行的三大反洗钱义务： 、 、 。答：客户身份识别义务 客户身份资料和交易记录

2、保存义务 大额交易和可疑交易报告义务4.金融机构应在客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的情况下 。答案：中止为客户办理业务5.金融机构和客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供 、 、 等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当履行客户身份识别客户义务。答案：现金汇款 现钞兑换 票据兑付 6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的 措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。答案：身份认证7.中国人民银行或其分支机构在信

3、息收集工作中负有对金融机构报送的非现场监管信息的 和 审核的责任。答案：准确性 完整性8.金融机构应于每年或者每季度结束后的 内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。答案：5个工作日9.对涉嫌犯罪的可疑交易，金融机构应按规定程序向 和 报告。答案：中国人民银行当地分支机构 当地公安机关10.金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人，应了解其 、 、 等信息。答案：资金来源 资金用途 经济状况或者经营状况二、单选题（共20题，每题1分，共20分）1.我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D)A.反洗钱义务法B.反洗钱预防法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法2

4、.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（C）A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.提供调查经费的义务D.不得拒绝和阻碍义务3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（C）措施。A.查询 B.扣划 C.临时冻结 D.停止支付4.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（A）A.金融机构依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动5.反洗钱现场检查最基本的方法：（C）A.质询B

5、.问卷调查C.座谈提问D.查账6.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（D）。A.刑事调查B.现场检查 C.行政调查D.刑事诉讼7.金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：（A）A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保全。B.由人事教育部门负责对付犯罪技能。C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D.由风控部门负责反洗钱内部审计。8.金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A.5B.7C.8D.109.金融机构“反洗钱

6、内部控制制度建设情况”发生变化时（B）A.年度结束后10个工作日内报告B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部10.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（D）A.年度结束后10个工作日内报告 B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告 D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构11.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需（

7、C）批准后可执行A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人D.部门负责人12.金融机构客户身份识别情况统计表中的“通过代理行识别数”是指“通过境外代理行识别数”，此项只由（C）业金融机构填写A.期货B.证券C.银行D.保险13.反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（C）A.人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构14.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告 A.中国人民当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院15.对客

8、户开展反洗钱宣传是金融机构：（A）A.法定义务B.社会义务C.自发行为D.自觉行为16.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（D）A.合规与技能制度 B.合规与实践制度 C.预防与实用制度 D.预防与监控制度17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。 A.13B.17C.18D.2018.以下说法错误的是:（B）A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内

9、容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民行反洗钱监管的要求。C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。19.客户身份识别是指：（D）A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构在

10、与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。20.目前我们对金融机构的反洗钱现场检查大多采取（B）方式。A.定期检查B.不定期检查C.常规检查D.非常规检查三、多选题（共20题，每题1.5分，共30分）1.下列哪些机构报告大额交易和可疑交易适用金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（ABC）。A.从事汇兑业务的机构B.从事支付清算业务的机构C.从事基金销售业务的机构D.房地产开发机

11、构2.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？(ABCD)A.单笔5万元以上取现B.单笔5万元以上存现C.单笔1万元美元以上存现D.单笔1万元美元以上取现E.单笔10万元以上转账3.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（AC）A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款 C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑

12、付E.提取现金5万元4.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性？（ABCD）A.表间数据的对照关系失实B.数据信息无理由徒增、徒降C.所填可疑交易数据少于反洗钱监管分析中心反馈数据D.报表体现分支机构数少于实际数5.以下关于可疑交易报告主体说法正确的是：（BCE）A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交6.在反洗钱非现场监管工作中,金融机构的职责是（ABC）A.指定专人负责此项工作B.向中国人民银行及其分支

13、机构报送反洗钱相关资料C.如实反映反洗钱工作情况D.主动配合公安机关调研可疑交易线索7.保险机构在上报可疑交易报告时，应包含下列哪些要素内容（ABD）A.业务发生地B.客户联系方式C.资金收付标志D.险种名称8.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（BCD）信息予以保密。A.交易记录 B.客户身份资料 C.大额交易 D.可疑交易9.内部控制的实质性测试主要测试被查金融机构（ABC）。A.现有的内控制度是否完善B.内控制度是否有效C.对例外的情况是否进行审查，作出的处理是否恰当D.被查金融机构的各项反洗钱政策、法律法规和规章制度是否得到认真执行10.可疑交易特征包括（

14、ABC）。A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额11.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（ABCD）。A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料12.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：(ACDE) A.客户的特点或者账户的属性B.信用等级C.地域D.业务E.行业13.我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的大额和可疑交易报告主体：（BDE）A.只有金融机构B.有非金融机构C

15、.完全符合金融行动特别工作组（FATF）“409”建议要求D.与金融行动特别工作组（FATF）“409”建议要求并不完全一致E.需要进一步扩展14.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（CE）A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。B.对外国人不能采取简化的客户身份识别措施C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施。15.金融机构保存的客户身份资料包括（ABD） A.客户身份信息B.客户身份资料C.客户交易记录D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料16.保险机构应将下列哪些行为作为可疑交易上报（ABD）。A.短期内分散投保、