1、2.2.2 个人理财规划2.2 理财价值观2.2.1 理财价值观的含义2.2.2 四种典型的理财价值观2.3 客户的风险属性2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2 客户风险偏好的匪类及风险评估2.4 货币的时间价值与利率的相关计算2.4.1 货币时间价值2.4.2 货币的时间价值与利率的计算2.5 投资理论和市场有效性2.5.1 投资收益与风险的测定2.5.2 市场有效性2.6 资本配置与产品组合2.6.1 资本配置原理2.6.2 个人产品组合3. 金融市场3.1 金融市场的功能和结构3.1.1 金融市场的功能3.1.2 金融市场的分类3.2 货币市场3.3 资本市场3.3.1
2、股票市场3.3.2 债券市场3.3.3 证券投资基金市场3.4 金融衍生品市场3.4.1 金融衍生品市场概述3.4.2 金融衍生品市场3.5 外汇市场3.5.1 外汇市场概述3.5.2 外汇市场的交易机制3.6 保险市场3.6.1 保险市场概述3.6.2 保险市场的主要产品分类3.7 黄金及其他投资市场3.7.1 黄金市场3.7.2 房地产市场3.7.3 收藏品市场3.8 金融市场的发展3.8.1 世界金融市场的发展3.8.2 中国金融市场的发展4. 银行理财产品4.1 理财产品市场发展4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1 货币型理财产品4.2.2 债券型理财产品4.2.3 贷款类
3、银行信托理财产品4.2.4 新股申购类理财产品4.2.5 结构性理财产品5. 银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售的基本原则5.3 银行代理理财产品分类5.3.1 基金5.3.2 股票5.3.3 保险5.3.4 国债5.3.5 信托5.3.6 黄金6. 理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2 客户分析6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户理财分析6.2.3 客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金,消费和债务管理6.3.
4、2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划7. 个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动及相关法律7.1.1 中华人民共和国民法通则7.1.2 中华人民共和国合同法7.1.3 中华人民共和国商业银行法7.1.4 中华人民共和国银行业监督管理法7.1.5 中华人民共和国证券法7.1.6 中华人民共和国证券投资基金法7.1.7 中华人民共和国保险法7.1.8 中华人民共和国信托法7.1.9 个人所得税法7.1.10 中华人民共和国物权法7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1中国人民共和国外资银行管理条例7.2.2期货交易管理条例7.3 个人理
5、财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法7.3.2证券投资基金销售管理办法7.3.3保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知7.3.4个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则8. 个人理财业务的合规性管理8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任8.2个人理财业务风险管理8.2.1 个人理财业务面临的主要风险8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求8.2.3个人理财顾问服务的风险管理8.2.4 综合理财业务的风险管理8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理8.3个人理财业务从业人员的合规性管理8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件8.3.3从业人员职业操守要求8.3.4从业人员的限制性条款8.3.5从业人员的违法责任8.4客户的合规性管理8.4.1 客户的准入管理8.4.2 客户的基本条件8.4.3 客户的限制性条件8.4.4 客户的违法责任
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