宝典融资融券试题Word格式.docx

1、C 解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订融资融券交易风险揭示书 B、签订融资融券合同 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 B 5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交

2、易担保证券账户的（）证券账户 A、一级 B、二级 C、三级 D、初级 7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例 D、折算率 见维持担保比例的定义 8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。A、卖券还款 B、直接还款 C、买券还券 D、直接还券 9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、无限期 10、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。A、100% B、80%

3、 C、60% D、50% 11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。 A、增加 B、减少 C、不变 D、无法判断 12、维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。A、100%;B、200%;C、300%;D、400% 13、投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。A、130% B、140% C、150% D、160% 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理

4、论上可融券卖出（）元市值的证券C。A、100 B、150 C、200 D、400 15、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。 A、融资买入证券对应的折算率 B、融券卖出证券对应的折算率 C、100% D、以上均不对 16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、基金 B、权证 17、担保物的范围包括（）。 A、证券公司向投资者收取的保证金 B、投资者融资买入的全部证券 C、融券卖出所得的全部价款 D、以上都包括 18、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最

5、高不超过（）。 A、90% C、70% D、65% 19、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。A、95% B、90% C、85% D、80% 20、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人 A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。 A、1 B、2 C、3 D、4 22、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。A、40% B、35% C、25% D、20% 23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。A、收盘价 B、前一日平

6、均收盘价 C、最新成交价 D、净值 24、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。B、200 C、270 D、300 25、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。A、1万元 B、2万元 C、3万元 D、4万元 根据维持担保比例公式得出 （12+X）/10=150%，X=3。26、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总

7、额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。A、2万元 B、4万元 C、6万元 D、8万元 根据维持担保比例公式得出（12-X）/（10-X）=150%，X=6（自行了结债务，需要投资者利用担保物平仓来归还债务，因此计算时担保物也要减去相应金额） 27、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓 A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。B、

8、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。D、以上均包括 根据融资融券业务制度要求，A、B、C的三种情况都触发强行平仓。28、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。A、正确 B、错误 29、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 A、正确 30、授信额度可以高于证券公司对单个投资

9、者的融资融券规模上限。31、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。32、所有的证券公司都可以开展融资融券交易。33、在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。34、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。35、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券，在实际操作中，这部分资金会被锁定。36、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。39、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司是客户信用交易担保证券账户的名义持有人，客户通过证券公司实现其相关权利。40、投资者信用证券账户内持有的担保证券，包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派发现金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者所有。