反洗钱培训终结性考试题卷145页Word格式文档下载.docx

1、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进展的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以与恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉与资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。7、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。9、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重

2、的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。11、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。12、外商投资企业以外币现金方式进展投资或者在收到投资款后，在短期将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。13、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。14、多个境居民承受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或

3、者少数人操作，属于可疑交易。15、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。16、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉与的交易，不必进展分析识别。17、反洗钱调查只能采取现场调查。18、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。19、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进展核对并登记，可以不对代理人审核。20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在。二、单项选择 （共20题，40分）选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告

4、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交

5、易行为符合以下哪种可疑交易类型 短期一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。多个境居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付客户与证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由 向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。证券公司证券公司和银行各自证券公司和客户各自银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定

6、条件的是 活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款。金融机构部调拨资金。商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。个体工商户50万元大额现金存取。金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，“客户指 仅指对公客户仅指对私客户包括对公客户和对私客户以上都不正确金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将 类交易或者行为，作为可疑交易进展

7、报告。13171820按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，选项中的说确的是 自然人银行账户频繁进展现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法于 起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令2003第3号同时废止。2006年11月14日2

8、006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日如下属于大额交易的是（ ）一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法第八条规定了 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。378银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 的批准。董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监视管理委员会中国证券监视管理委员会银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和 缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款

9、人明文件银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的 。承受人或者名称承受人账号承受人境外机构所在地名称对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的 为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。外汇业务审批表提取外币现钞备案表外汇申报单涉外收入申报单对私银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记 。汇款人或者名称资金汇出地名称汇款人银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高

10、的客户或者账户，至少每 进展一次审核。一月三月半年一年中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的 报告。客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构与其工作人员依法提交 ，受法律保护。大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。承受举报的机关应当对举报人和举报容。金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行与公安机关三、多项选择 （共20题，40分）金融机构配合反洗钱调查的义务包括 配合调查义务。如实提供信息义务。义务。拒绝调查义务。金融机构配合开展反洗钱现场调查时应 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。通知调查涉与机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进展。审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。配合开展现场调查，包括协助安排相关人员承受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以与协助封存有关资料。配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作： 建立反洗钱检查档案库建立案件线索档案库客户身份的重新识别发现反洗钱工作中的合