1、经融指导教师老师工作单位武汉华夏理工学院题目:商业银行综合业务实训第十二组初始条件:1. 教材:商业银行会计综合实训平台2.0,深圳典阅。2.其他:(1)商业银行综合业务实训课程设计指导书(2)补充资料要求完成的主要任务:(一)要求完成的主要内容:遵守相关法律法规,不得在网上发表违法言论。按实习内容,认真进行准备,积极开展调查活动,刻苦学习,并做好实习日记。在实训期间应尽可能的多做业务,熟练掌握商业银行的主要业务及操作技巧。每个学生必须完成以下任务:(1)掌握商业银行综合业务实验的内容及流程(2)掌握商业银行综合业务操作(个人储蓄业务、对公业务、结算业务);(3)掌握商业银行综合业务办理流程(
2、4)掌握商业银行业务员的职责。(5)对商业银行业务做市场调研,了解商业银行具体办理哪些业务。(二)课程设计报告书的撰写内容和要求1.商业银行综合业务实训任务内容:(1)通用业务钱箱管理练习2(2)个人存款业务个人存款业务练习5(3)银行卡业务练习2(4)银行卡业务借记卡业务练习5(5)个人贷款业务-个人汽车消费贷款练习3(6)个人贷款业务个人住房贷款业务练习2(7)公司存款业务练习2(8)公司贷款业务公司贷款练习5(9)结算业务银行承兑汇票业务练习2(10)同城票据业务练习2(11)联行业务练习2(12)代理业务练习22. 课程设计要求:(1)理解关键知识点,做好具体业务操作前的准备(2)练习
3、操作工前准备和日终处理,熟悉商业银行综合柜台业务的一般流程;(3)熟悉查询管理、报表打印和预览两个功能模块(4)报告内容中的截图要求清晰、整洁;(5)课程设计的题目一般拟为“商业银行综合业务实训-模拟(*)”。时间安排:本课程设计时间共计2周,具体时间进度安排如下:序号内容所用时间(天)1布置任务,熟悉商业银行综合业务实训的内容及流程2商业银行通用业务、个人存贷款业务、银行卡业务3公司存贷款业务、结算业务、联行业务、代理业务4商业银行综合柜台业务5商业银行业务场景模拟7制作课程设计报告8合计10评分标准:评定项目权重课程设计各部分的完整性50%课程设计编写的规范性、合理性(符合逻辑)20态度认
4、真、学习刻苦、遵守纪律10答辩表现100%说明:1.成绩等级分为优秀(90-100分)、良好(80-89分)、中等(70-79分)、及格(60-69分)、不及格(60分以下)五个等级。2.凡属于下列情况之一者,课程设计为不及格:(1)规定时间内没有按时完成课程设计;(2)课程设计的内容抄袭、雷同达到40%。指导教师签名: 日期:第一部分 通用业务(一)目的通过通用业务的操作,了解商业银行基础业务的运作。包括钱箱管理,客户信息管理、账户维护、账户信息管理等内容。(二)内容1)钱箱管理:凭证出库、凭证入库、凭证作废、现金出库、现金入库、钱箱碰库;2)客户信息管理:新建个人客户信息、新建对公客户信息
5、、维护个人客户信息、维护对公客户信息、3)账户维护:账户冻结、账户解冻、账户密码修改、账户信息维护;、4)账户凭证管理 :凭证出售、凭证核销、凭证挂失、凭证密码重置、凭证挂失补发、凭证解挂、更换凭证(3)任务要求照指导老师分配的任务,完成相应的案例练习,并将生成的实训报告粘贴在下面。第二部分:个人存款业务通过操作商业银行个人存款业务,熟悉和掌握活期业务与定期业务的具体操作流程。1)个人活期业务:个人活期开户、个人活期存款、个人活期支取、个人活期销户;2)个人定期业务:个人定期开户、个人定期续存、个人定期部提、个人定期取息、个人定期销户、设立个人提款通知、取消个人提款通知;(三)任务要求第三部分
6、 银行卡业务通过银行卡业务,了解借记卡基本业务、借记卡特殊业务、信用卡管理。1)借记卡基本业务:借记卡发行、借记卡的销卡;2)借记卡特殊业务:借记卡挂失、借记卡解挂、借记卡挂失补发、借记卡密码重置、借记卡密码修改;3)信用卡管理:借记卡密码修改、柜面缴款、预借现金;按照指导老师分配的任务,完成相应的案例练习,并将生成的实训报告粘贴在下面。第四部分 个人贷款通过个人贷款业务的操作,掌握个人贷款业务的具体操作流程。(2)内容1)个人贷款业务:个人贷款合同新增、个人贷款合同维护、个人贷款发放、按期数提前部分还款、提前部分还款、提前全部还款、贷款展期、贷款转逾期。第五部分 公司存款通过公司存款业务的操
7、作,熟悉和掌握账户管理、期及临时存款、定期存款、辖内通存、辖内通兑五项业务的具体操作流程。(3)内容1)账户管理:新开公司存款账号;2)活期及临时存款:现金存款、现金取款、账户转账、账户结清、账户销户;3)定期存款:新开单位定期账户存款、设立提款通知、取消提款通知、部分提取转账、销户转账;4)辖内通存:辖内通存录入、辖内通存复核;5)辖内通兑:辖内通兑录入、辖内通兑复核。第六部分 公司贷款通过公司贷款业务的操作,熟悉和掌握公司贷款业务的具体操作流程。1)合同录入及维护:新增贷款合同、贷款合同维护、2)贷款发放:向客户发放贷款;3)还款:还款、贷款展期、贷款转逾期。第七部分 结算业务通过结算业务
8、,了解商业银行承兑汇票的具体操作流程。1)商业汇票:银行承兑汇票承兑、银行承兑汇票注销、银行承兑汇票到期付款、第八部分 同城票据通过同城票据业务,熟悉和掌握同城提出票据、同城题入票据、同城其他业务的具体操作流程。1)同城提出票据:提出代付录入、提出代付复核、提出代付退票、提出代付单笔入账、提出代付批量入账、提出代付暂缓入账、提出代收录入、提出代收复核、提出代收退票;2)同城提入票据:提入代付录入复核、提入代付报单退票、提入代收录入复核、提入代收报单退票3)同城其他业务:同城报单冲销、交换场次切换、取消场次切换第九部分 联行业务通过联行业务,熟悉和掌握电子联行业务的具体操作流程。1)电子联行业务
9、:电子联行往账录入、电子联行往账复核、电子联行往账查询、电子联行来账录入、电子联行来账复核、电子联行来账查询。第十部分 代理业务通过代理业务,熟悉和掌握商业银行代理业务的具体操作流程。1)代理合同管理:代理合同新增、代理合同维护;2)代理批量管理:批量新增、批量维护、批量明细维护;3)批量处理:批量托收、批量托付;4)逐笔处理:逐笔代收(有清单)、逐笔代收(无清单)第十一部分 柜面业务大综合通过柜台综合业务,将前面的各个子任务知识结合,综合全面考核商业银行柜面综合业务的整个流程。(1)通用业务(2)个人存款业务;(3)银行卡业务;(4)个人贷款业务;(5)公司存款业务;(6)公司贷款业务;(7
10、)结算业务;(8)同城票据业务(9)联行业务(10)代理业务 按照指导老师分配的任务,在规定的时间完成相应的综合柜面业务考试,并将生成的实训报告粘贴在下面。课程设计总结课程设计成绩评定表课程设计答辩或质疑记录:成绩评定依据:最终评定成绩(以优、良、中、及格、不及格评定)指导教师签字:2018.1.15版权申明本文部分内容,包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。版权为张俭个人所有This article includes some parts, including text, pictures, and design. Copyright is Zhang Jians personal ow
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