1、非现金类自助设备包括查询缴费机.自助发卡机.存折补登机 等。第6条在营业网点内布放的,不具备独立营业空间的自助设 备,称为在行自助设备;在商场酒店.校园.火车站.地铁站等地 布放的,不具备独立营业空间的自助设备,称为离行自助设备。 在行自助设备和离行自助设备的管理,适用于本办法。第7条原则上不允许布放离行存取款一体机,但对于商场. 医院等安防条件较好的建筑内部,可在满足当地公安.监管部门要 求前提下,根据业务需要进行布放。第8条代理营业机构可设立在行式自助银行或布放在行自助 设备,并根据委托代理银行业务委托代理相关协议和关于在邮 政营业网点试点布放存取款一体机的通知(屮国邮政联(XX 250号
2、)要求布放离行自助设备。第9条本办法适用于屮国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银 行”)和邮政企业各级机构。如无特殊说明,邮政企业各级机构 自助银行业务管理职责,参照邮储银行同级机构执行。第2章职责分工第10条 邮储银行各级电子银行管理部门和各级邮政代理业 务管理部门是自助银行业务的主管部门。相关管理部门有邮储银 行业务部门.会计与营运部门.科技部门.安全保卫部门和邮政企业 的相关职能部门等。第11条总行职责(1)电子银行部主要职责1负责自助银 行业务规章制度的制定及执行情况的监督和检查;2.负责自助银 行业务发展规划的制定和组织推动,指导全行自助银行业务的发 展;3.负责自营机构自助银行建设规划
3、和自助设备配备计划的制 定;4.负责自助银行业务的授权审批.营销推广.经营考核和业务 培训等;5.负责牵头制定自助银行业务操作规程;6.负责自助银 行相关业务需求的编写和业务测试的组织实施;7.负责自助设备 功能界面.业务公告.终端广告等内容的统一管理;8.负责牵头处 理客户投诉和建议。(2) 业务部门主要职责1.参与提岀自助银行相关业务需 求,协助编写测试案例,参与业务测试;2.配合完成客户意见所 涉及的相关制度解释业务解释和问题处理等工作。(3) 会计与营运部主要职责1.负责制定自助银行业务清算 管理规定和及差错处理流程;2.负责制定自助设备现金.凭证管理 使用的相关制度;3.负责制定自助
4、设备反假币管理规定和及假币 处理流程;4.负责上述各项制度执行情况的监督和检查。(4) 科技部门主要职责1.负责自助银行系统开发.优化和技 术测试等工作;2.负责制定自助设备相关技术标准;3.负责自助 设备的软件开发和技术测试;4.负责自助设备应用软件的版本管 理与下发;5.负责自助银行系统的运行维护和网络维护,及时解 决系统生产运行过程屮的问题;&负责自助银行系统的网络安全 和数据安全工作。(5)安全保卫部主要职责1.负责制定自助银行.自助设备安防制度和标准;2.负责自 助银行.自助设备安防制度执行情况的监督和检查;3.负责指导全 行自助银行和自助设备远程视频监控工作。第12条分支行职责(1
5、)电子银行部门主要职责1.负责制定辖内自助银行业务规章制度并组织实施;2.负责 制定辖内自助银行业务发展规划并组织推动;3.负责制定辖内自 营自助银行建设规划和自助设备配备计划;4.负责辖内自助银行 设立.终止的审批.审核;5.负责辖内自助设备入网.退网.临时停 机和迁址的审批.审核;6.负责辖内自助银行业务的营销推广.经 营考核和业务培训;7.负责牵头制定辖内自助银行业务操作规 程;8.负责牵头组织辖内自助设备的安装.验收.运营.客户服务 等管理工作;9.牵头提出辖内自助银行特色业务需求并组织业务 测试;10.负责采集营业网点自助设备使用意见,参与自助设备 后评价工作;11.负责做好自助银行
6、业务风险防控工作;12.负责牵头处理 客户投诉和建议。(2) 业务部门主要职责1.参与提出辖内自助银行特色业务 需求,协助编写测试案例,参与业务测试;2.配合完成客户意见 所涉及的制度解释业务解释.问题处理等工作。(3) 会计与营运部门主要职责1.负责自助银行和自助设备现金管理重空凭证管理.资金清 算.账务核对和差错处理等工作;2.负责自助设备反假币工作。(4) 科技部门主要职责1.负责辖内自助设备网络规划.建设 和管理工作;2.负责辖内自助银行相关系统的运行维护工作;3. 负责辖内自助银行系统.自助设备的网络安全和数据安全工作;4. 负责自助设备的密钥管理工作;5.负责自助设备终端软件和屏幕
7、 广告的更新升级工作;6.负责自助设备报废技术鉴定,以及报废 设备的信息安全工作。(5) 安全保卫部门主要职责1.负责自助银行和自助设备各项安防制度的执行与落实;2. 负责自助银行和自助设备安防设施的建设与管理;3.负责自助银 行.自助设备远程视频监控工作;4.参与自助银行.自助设备的选 址评估,提出安全建设相关标准;参与自助银行.自助设备安防施 工监理和工程验收,负责安防许可证申领。第13条邮政企业主要职责(一)负责代理营业机构自助银行业务规章制度的执行与落 实;(二) 配合邮储银行完成代理营业机构自助银行业务发展规 划制定和组织推动,负责制定代理营业机构自助设备配备计划;(三) 负责代理营
8、业机构自助银行业务的营销推广.经营考核 和业务培训;(四) 负责代理营业机构自助设备的运营管理技术维护扌艮 废鉴定等工作;(五) 负责代理营业机构自助银行和自助设备安防设施的建 设.管理.维护,以及安防许可证申领工作;负责代理营业机构自 助银行和自助设备远程视频监控押运钞安防和设备巡检等工作。第3章准入与退出第14条自助银行和自助设备的设立原则(一) 符合当地银行业发展水平;(二) 满足客户便捷.高效金融服务需求;(三) 优化渠道布局,获取经济效益。第15条设立自助银行和自助设备的安防要求(一) 自助银行.自助设备的物防.技防设施要符合银行自 助设备.自助银行安全防范的规定(GA745-xx)
9、.银行营业场 所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)和屮国邮政储蓄 银行营业场所安防工程设计规范(见邮银管(xx) 128号)要 求;(二) 符合当地公安.监管部门及总行相关安防管理规定的要求;(三)未经安防验收的自助银行.自助设备不得对外营业。第16条设立自助银行的机构应满足以下条件:(一) 应制定自助设备管理规定和操作规程;(二) 应配备专人负责自助设备加钞.维护等日常管理工作;(三) 应具备符合公安.监管部门和总行要求的安防设施和条 件。第17条自助银行设立和终止审批(1) 一级分行负责辖内 自助银行设立终止的审批;(2)各级分支行设立.终止自助银行需向上级行提出书面申 请;(
10、三) 省(区.市)各级代理营业机构设立.终止在行式自助 银行,应由省级邮政企业向邮储银行省(区.市)分行提出书面申 请;计划单列市各级代理营业机构设立.终止在行式自助银行,由 市级邮政企业向邮储银行计划单列市分行提出书面申请。(四) 申请材料要求1.设立自助银行的申请内容包括:市场 分析业务量预测.设立方式设备配置(类型.数量).运钞方式. 安装地址.周边环境等;2.终止自助银行的申请内容包括:终止 原因终止时间.终止自助银行后的客户服务及分流方案.设备处置 方案,以及其他需提供的文件和资料。(五) 一级分行收到下级行和同级邮政企业的申请后,需在 15个工作日内完成批复。第18条各级分支行收到
11、上级行设立批复后,需在机构管理 系统进行自助银行信息维护。维护内容包括自助银行机构属性.类 别.营业地址.现金管理模式.设备配置等。第19条各级分支行收到上级行终止批复后,应认真做好相 关资料的移交.清理工作。第20条出现以下情况,自助银行应予以终止:(1)场所. 设备或人员等发生变动,导致无法达到设立条件的;(2) 因法律法规或监管.公安消防等部门的禁止性规定,不 适宜继续开办全部或部分自助银行业务的:(3) 违反监管部门和邮储银行相关规定,情节严重且规定 期限内未予整改的;(4) 代理营业机构发生委托代理协议解除的,所属自助银 行应予以终止。第21条自助银行被监管.公安消防等部门责令关闭的
12、,主管 机构应在接到关闭通知的3个工作日内,将相关情况报上级机 构。第22条自助设备入网(一) 自助设备入网是指自助设备联入邮政金融计算机系 统。(二) 自助设备入网要求1.自助设备入网前应进行入网申 请,未经审批的自助设备不得入网;2.二级分行(含)以上(含 二级分行)机构负责辖内自助设备的入网审批;3.对于全国统一 C端软件版本的自助设备,应安装总行统一下发的最新软件版 本;4.自助设备入网操作完成后,应进行技术联通性测试和参数 设置等工作,保证自助设备开机营业后通讯线路畅通和设备正常 运行;5.技术联通性测试完成后,应进行自助设备交易验证测 试,对所有拟开通业务及配钞.轧账等交易进行测试
13、。自助设备通 过交易验证测试后方可对外营业。第23条各级机构应定期对自助设备效益进行分析,对于长 期低效的应认真查找原因并进行整改,整改无效的应迁址或撤 销。第24条自助设备迁址(一) 交易量持续低下不符合经济效益原则的自助设备,应 进行迁址,将设备配置到能产生明显经济效益的位置;(二) 迁址后需要更换所属机构的自助设备,应按照“先退 网.再入网”的流程进行处理;不需要更换所属机构的,迁址前须 申请停机;(三) 由于网点变更或物业等原因需要迁址的,按照上述要 求进行迁址处理。第25条临时停机(一)因全国范围内系统切换.版本升级等技术原因,需要设 备临时停机的,由总行统一通知,一级分行根据通知要
14、求确定停 机时间,安排辖内机构按要求进行停机及重新开机操作;;(二) 一级分行辖内因系统升级.营业场所休假.装修等原因 需要临时停机,停机天数在7天以上的,由一级分行负责审批;3 天以上.7天(含)以下(含7天)的,由二级分行(或相当机 构)负责审批;3天(含)以下(含3天)的,由一级支行(或相 当机构)负责审批;(三) 对于发生案件和存在风险隐患的自助设备,一级分行 应强制停机;(四) 对于涉及现金或重空凭证的自助设备,停机前应进行 轧账.清机处理,缴清实物现金及凭证。第26条自助设备退网(1)自助设备退网是指由于设备报 废.损坏.迁址等原因退出邮政金融计算机系统;(2)自助设备退网由二级分行(含)以上(含二级分行) 机构审批;(三)对于涉及现金或重空凭证的自助设备,退网前应进行 轧账清机操作,缴清实物现金及凭
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