保理商间协议文档格式.docx

1、xxx融资租赁（上海）有限公司地址：电话：传真：法定代表人：职务：乙方（卖方）：有限公司鉴于：乙方作为销货方以其与购货方之间形成的应收账款，向甲方申请办理有追索权国内保理业务。为明确责任，恪守信用，根据中华人民共和国合同法及有关法律、法规，甲、乙双方经平等协商一致，签订本合同。第一条有关用语的定义除本合同另有规定外，本合同中下列有关用语的定义是：1.1保理：指甲方通过与乙方协商受让乙方与其买方订立的货物销售/服务合同所产生应收账款,由甲方向乙方提供资金融通、账款催收等综合金融服务，并取得对买方收款的权利。1.2保理融资额度：指在甲方核准的额度有效期内,由甲方向乙方提供保理融资的最大限额。在有效

2、期内的任一时点,只要乙方向甲方转让的应收账款的余额不低于该额度,甲方可连续地、循环地为乙方的应收账款提供保理服务。1.3融资金额：指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金融通款项。融资方式包括预支价金和授信。1.4明保理：指甲乙双方将应收账款转让的事实通知买方，指示其于应收账款到期日按照甲方指定账户付款，并由甲方取得买方收到通知的回执或其他能够证明买方已收到通知的有效证据的保理。1.5买方:指与乙方签订商务合同（即货物销售/服务合同）的另一方。1.6商务合同:指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各项合同或协议的统称,或根据上下文义,指其中的任何一份合同或协议。1

3、.7应收账款:指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的乙方对买方的尚未清偿的债权。其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。甲方以该款项净额为准向乙方支付对价。1.8正常回收期:指商务合同规定的应收账款的支付期限。1.9应收账款转让:指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下,甲方将在已核准的保理额度范围内收购乙方在商务合同项下享有的全部或部分的应收账款所对应的全部权利。在明保理的情形下，应收账款转让通知书需根据本合同第一条第4款的规定到达买方。1.10保理费:指乙方因甲方受让应收账款而支付给甲方的费用,由甲乙双方

4、视保理业务的复杂程度和风险程度而定。1.11保理余款：指甲方实际收回的应收账款扣除融资本金、融资利息、逾期罚息及有关费用后的剩余资金；1.12应收账款转让通知书:指由甲乙双方共同向买方发出应收账款转让通知书（附件3），通知买方应收账款已经转让的事实,并通知买方付款至本合同规定回款账户的函件。1.13工作日:指除国家法定节假日以外的机构正常营业的时间。本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。第二条乙方承诺及保证2.1乙方在法律上有资格签订和履行本合同，并且签订和履行本合同已获得其董事会或任何其他有权机构的充分授权（如需授权）。执行本合同不会引起乙方违反所应遵守的其他合同以及批

5、准其成立的文件和公司章程。2.2乙方保证向甲方提供的各项申请资料是真实、合法、有效的，不含有与事实不符的任何重大错误或遗漏任何重大事实。2.3乙方保证按照甲方的要求提供财务会计资料及生产经营状况资料，包括但不限于财务报告、应收账款明细、有关债权及其它必要资料，并保证所提供资料的真实性、完整性、有效性。2.4乙方已经充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实意思表示。2.5本合同有效期间，乙方发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本变更等事项时，乙方保证及时通知甲方。若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原通讯地址寄送有关通知、文件的，视为已送达乙方。2.6本合同有效期间

6、，如乙方发生重大产权转让、体制变更、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响其债务清偿能力及甲方权利实现的行为时，乙方保证上述事情发生之日起3日内通知甲方，征得甲方同意，并按照甲方要求落实清偿措施。2.7乙方保证向甲方提交的每笔应收账款均代表一笔在正当业务过程中产生的真实善意的交易行为,向甲方转让的应收账款所涉及的交易符合甲方凭以核准的相关信息中所涉及的乙方的经营范围和付款条件。乙方与买方订立的购销或服务合同中不含有任何限制应收账款转让的条款。乙方转让给甲方的应收账款赖以产生的商务合同真实、合法、有效，没有争议。2.8乙方承诺其对甲方要求收购的应收账款享有所有权,该等应收账款上不存在其他人的

7、权利和要求,除了商务合同中明确由乙方给予买方的一定比例的佣金或折扣外,应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等。乙方转让给甲方的应收账款权属清楚，没有瑕疵，乙方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权。2.9在本合同生效时，没有针对乙方提出的或悬而未决的、可能会对其构成任何形式的实质性不利影响的诉讼、仲裁或其他潜在的重大纠纷。2.10乙方提供给甲方的最新财务报表是根据中国适用法律和条例以及会计准则编制篇二：商业保理合同样板xxxx商业保理有限公司商业保理合同合同编号：xxxxx20号卖方：xxxxxxxx有限公司xxxx法定地址：保理

8、公司：xxxx商业保理有限公司法定代表人:1、卖方已经或不时向买方以信用方式在国内外销售货物，并已经或将不时与买方签订购销合同（以下统称该合同及其任何补充或修改文件为交易合同），并由此形成交易合同项下对买方的应收账款；2、卖方愿意将交易合同项下的应收账款转让给保理公司。3、保理公司同意按本合同约定受让应收账款并向卖方提供保理融资。为明确双方权利义务，卖方和保理公司经协商一致，特订立本合同。第一条定义在本合同中，除非上下文另有明确约定，下列术语将具有以下含义：“隐蔽型保理”是指应收账款转让时，应收账款转让事实暂不通知买方，但保理公司保留在一定条件下通知或要求卖方通知买方的权利。“有追索权保理”是

9、指保理公司根据本合同约定向卖方提供商业保理服务后,无论应收账款因何种原因不能收回，保理公司有权向卖方索回已付融资款项并拒付尚未收回的款项。“保理融资”是指保理公司应卖方申请，在受让应收账款时向卖方预付应收账款转让价款的行为。“比例预付方式保理融资”是指以对应的应收账款金额的一定比例作为保理融资本金金额，保理公司在受让应收账款时按本金金额向卖方预付转让价款，并在收回本金时收取相应利息的方式。保理融资本金金额=应收账款金额融资比例；利息=本金金额利率融资期限。“保理融资额度”是指保理公司审核授予卖方的预付款总额上限。“循环额度”是指在融资额度有效期内任何时候，卖方可以就多笔应收账款向保理公司申请保

10、理融资，但保理融资余额不得超过融资额度。催账期是指买方未在应收帐款到期日前全额支付保理公司受让的应收账款时，保理公司或卖方向买方进行催收的期限。本合同项下的催账期自应收账款到期日次日起计算，任何情况下，催账期届满日不应迟于xxxx年xx月xx日。“回购”是指发生本合同约定的“回购情形”时，保理公司将已受让、未受偿的应收账款部分或全部转回给卖方，卖方应无条件受让，并按本合同约定返还相应的保理融资本金，并向保理公司支付相应的保理利息、保理服务费、保理交易手续费。第二条保理融资额度2.1保理融资额度金额（大写）：人民币壹仟万元整。2.2保理融资额度有效期：自年月日至年月日，本有效期是保理公司应卖方申

11、请，根据本合同予以保理融资的期限。2.3本保理融资额度为：循环额度2.4本合同下的保理融资本金与应收账款一一对应，融资方式为比例预付方式，融资比例为80%，综合年利率为%，融资期限自应收账款转让价款预付日至催帐期届满日。综合年利率包含以下费用:2.4.1就保理公司根据本合同向卖方提供的保理融资，卖方同意按应收账款金额的%向保理公司支付保理利率。2.4.2就保理公司根据本合同向卖方提供的保理融资服务，卖方同意按应收账款金额的%向保理公司支付保理服务费。2.4.3就保理公司根据本合同向卖方提供的保理交易相关手续，卖方同意每笔按应收账款的%向保理公司支付交易手续费。2.5应卖方申请予以保理融资后，保

12、理融资额度的使用情况以保理公司在本合同履行过程中保留的文件、凭证及单据为准。第三条应收账款转让3.1签署本合同，并不意味保理公司有义务受让卖方提出转让申请的全部应收账款，保理公司有权根据卖方提出的应收账款转让申请予以审核并自行判断决定是否受让。3.2卖方向保理公司申请应收账款时，向保理公司提交以下文件：3.2.1按本合同附件一格式签署的一份买方清单；3.2.2按本合同附件二格式签署的一份应收账款转让申请书；3.2.3按本合同附件四格式签署的二份应收账款债权转让通知书，xxxxxxxx有限公司一份，保理公司一份；3.2.3与拟转让的应收账款对应的交易合同原件及复印件；3.2.4与交易合同相关的所

13、有的其他法律文件正本原件及复印件；3.2.5交易合同下的税票原件及复印件；3.2.6交易合同下全套运输单据原件及复印件；3.2.7保理公司要求的其他文件。3.3保理公司经审核同意受让应收账款的，将向卖方出具受让意见（附件三）。应收账款转让于保理公司出具受让意见时生效。3.3.1保理公司同意预付应收账款转让价款的，将在受让意见中予以确认比例预付方式下的利率、融资期限、融资金额等内容。3.3.2保理公司经审核决定不予受让的应收账款，将向卖方出篇三：保理合同之补充协议编号：保理业务合同补充协议甲方（保理商）：商业保理有限公司010-传真：法定代表人或负责人：乙方（销货方）：有限公司地址：上海市021-鉴于甲乙双方于【】年【】月【】日签署了保理业务合同（编号：_）。现甲乙双方一致同意将保理业务合同第三条第3.3款乙方指定的银行账户由：账户名称：账号：开户行：行号：变更为：账