金融市场基础知识模拟试题及答案解析19Word文件下载.docx

1、 A.资产总值 B.资产净值 C.市场价值 D.票面价值（5/100）单项选择题第5题下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（ ）。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券（6/100）单项选择题第6题下列各项中，（ ）不是影响股价的宏观经济与政策因素。 A.战争 B.财政政策 C.经济增长 D.货币政策（7/100）单项选择题第7题将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（ ）。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制（8/100

2、）单项选择题第8题下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（ ）。 A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 B.具体的投资方向在资产管理合同中约定 C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务 D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行（9/100）单项选择题第9题下列关于债券特征的描述中，不正确的是（ ）。 A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，但不可按期收回本金 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬 C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实

3、现投资收益（10/100）单项选择题第10题一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（ ）。 A.流动性差，风险相对较大 B.流动性差，风险相对较小 C.流动性强，风险相对较大 D.流动性强，风险相对较小（11/100）单项选择题第11题中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为（ ）年。 A.1 B.2 C.3 D.4（12/100）单项选择题第12题下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是（ ）。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.联合国 D.世界贸易组织（13/100）单项选择题第13题下列关于国际债券的说法中，正确的是（ ）。 A.欧洲债券

4、一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销 B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多 C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异 D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销（14/100）单项选择题第14题下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（ ）。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”（15/100）单项选择题第15题下列各

5、项中，不属于证券投资基金作用的是（ ）。 A.扩大了证券市场的交易规模 B.有利于证券市场的稳定 C.有利于降低通货膨胀率 D.为中小投资者拓宽了投资渠道（16/100）单项选择题第16题按投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）等。 A.债券基金、股票基金、货币市场基金 B.封闭式基金与开放式基金 C.成长型基金与收入型基金 D.契约型基金与公司型基金（17/100）单项选择题第17题下列属于货币市场基金可投资的金融工具的是（ ）。 A.股票 B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单 C.剩余期限超过397天的债券 D.可转换债券（18/100）单项选择题第18题某基金总资产为40亿元，

6、总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）元。 B.15 C.2 D.25（19/100）单项选择题第19题投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的（ ）所决定的。 A.跨期性 B.杠杆性 C.风险性 D.投机性（20/100）单项选择题第20题下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（ ）。 A.2007年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换 B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信用 C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人 D.

7、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿（21/100）单项选择题第21题金融衍生工具是指（ ）。 A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品 B.建立在金融衍生产品之上，其价格取决于基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品 C.基础金融产品本身 D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品（22/100）单项选择题第22题使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是（

8、）。 A.货币衍生工具 B.嵌入式衍生工具 C.信用衍生工具 D.独立衍生工具（23/100）单项选择题第23题由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象，这说明金融风险具有（ ）。 A.扩散性 B.隐蔽性 C.周期性 D.不确定性（24/100）单项选择题第24题证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（ ）。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月（25/100）单项选择题第25题（ ）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。 A.风险分散 B.风险规避 C.风险转移 D.风险对冲（26/100）单

9、项选择题第26题我国A股账户不可用于买卖（ ）。 A.上市基金 B.债券 C.人民币普通股票 D.B股（27/100）单项选择题第27题报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（ ）。 A.订单驱动市场 B.竞价市场 C.经纪商市场 D.做市商市场（28/100）单项选择题第28题无面额股票的价值与公司净资产（ ）。 A.相等 B.同方向变化 C.无关 D.反方向变化（29/100）单项选择题第29题全国中小企业股份转让系统又称（ ）。 A.新三板 B.二板市场 C.创业板 D.中小企业板（30/100）单项选择题第30题关于简单算术股价平均数的说法，错误的是（ ）。 A.简单算术股价平均数是以

10、样本股每日收盘价之和除以样本数 B.简单算术股价平均数的优点是计算简便 C.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性 D.在计算时考虑了权数（31/100）单项选择题第31题申请证券投资咨询从业资格的机构，应有（ ）万元人民币以上的注册资本。 A.300 B.200 C.50 D.100（32/100）单项选择题第32题证券投资者可分为（ ）两大类。 A.政府机构和金融机构 B.机构投资者和个人投资者 C.企事业法人机构和各类基金公司 D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者（33/100）单项选择题第33题下列属于国有股权组成部分的是（ ）。 A.

11、社会公众股 B.国家股 C.法人股 D.外资股（34/100）单项选择题第34题负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（ ）。 A.证券交易所 B.国家技术监督管理局 C.中国证监会 D.中国证券业协会（35/100）单项选择题第35题引起股市周期变动的根本原因是（ ）。 A.投资周期波动 B.对外贸易波动 C.经济政策变动 D.经济周期循环（36/100）单项选择题第36题累积优先股是指（ ）股息累积发放的优先股。 A.历年 B.上一年 C.下一年 D.当年（37/100）单项选择题第37题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。 A.20 B.10

12、 C.40 D.30（38/100）单项选择题第38题下列不属于创业板市场功能的是（ ）。 A.承担风险资本的退出窗口作用 B.促进产业升级 C.优化资源配置 D.有“宏观经济晴雨表”之称（39/100）单项选择题第39题在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（ ）的方式全部收回。 A.贷款 B.租金 C.分红 D.股权（40/100）单项选择题第40题在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币（ ）亿元的条件。 B.3 C.5 D.2（41/100）单项选择题第41题为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（ ）和有关主管部门制定。 A.国务院证券监督管理机构 B.商务部 C.中国人民银行 D.