最新各大银行国债发行情况 精品Word文档格式.docx

1、银行金融机构信托中心信贷机构【正确答案】【你的答案】【答案解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。本题1分第3题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。投资性融资性公开市场操作收益性【正确答案】【你的答案】【答案解析】公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。本题1分第4题一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。总量规模流通时间流通速度【正确答案】【你的答案】【答案解析】一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。本题1分代理

2、制委托制代销制经纪制【正确答案】【你的答案】【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。本题1分第6题资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。5102030【正确答案】【你的答案】【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。（2）具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10

3、人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。（4）具有完善的业务制度。（5）最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。（6）最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。（7）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。本题1分第7题中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。2354【正确答案】【你的答案】【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年

4、，可连选连任。本题1分第8题在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。3个月及以上，2年以下（不含2年）1个月及以上，1年以下（不含1年）1个月及以上，2年以下（不含2年）3个月及以上，1年以下（不含1年）【正确答案】【你的答案】【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级本题1分第9题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。【正确答案】【你的答案】【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司

5、的股票代码前加“”标示。本题1分第10题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。注册资本总资本净资本净资产【正确答案】【你的答案】【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。本题1分第11题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。10122436【正确答案】【你的答案】【答案解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。本题1分第12题我国创业板在深圳交

6、易所开市的时间为（）年10月。2019201920192019【正确答案】【你的答案】【答案解析】2019年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。本题1分第13题清算机构银行业协会证券交易所【正确答案】【你的答案】【答案解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。本题1分第14题在美国，可将（）视为无风险利率。长期国债利率短期国库券利率一年期存款利率一年期贷

7、款利率【正确答案】【你的答案】【答案解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。本题1分第15题下列不属于影响债券利率因素的是（）。筹资者的资信债券票面金额债券期限长短借贷资金市场利率水平【正确答案】【你的答案】【答案解析】影响债券利率的因素有：（1）借贷资金市场利率水平。（2）筹资者的资信。（3）债券期限长短。本题1分第16题下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务是经国务院批准的全国性证券交易场所在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人全国

8、股份转让系统实行主办券商制度【正确答案】【你的答案】【答案解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会第89号令全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新非上市公众公司管理办法，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主

9、办券商制度。本题1分第17题稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。蓝筹股红筹股【正确答案】【你的答案】【答案解析】稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。本题1分第18题现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款股票期货有价证券【正确答案】【你的答案】【答案解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范

10、围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。本题1分第19题证券发行与承销管理办法第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。全部股东配售当日登记在册的股权登记日登记在册的目前登记在册的所有【正确答案】【你的答案】【答案解析】证券发行与承销管理办法第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。本题1分第20题证券服务机构从事证券服务业务必须得到（

11、）和有关主管部门批准。中国证监会中国证券业协会证券公司证券交易所【正确答案】【你的答案】【答案解析】根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。本题1分第21题证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。1000万5000万1亿篇二：2019年银行业法律法规与综合能力-精讲为帮助广大考生复习备考2019年银行业初级资格考试，小编特整理了法律法规与综合能力考点精讲，希望对大家的复习备考有所帮助一、中央银行（）1中国人民银行成立

12、的时间、行使央行职能的时间、地位的法律确定中国人民银行成立于948年。1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了中华人民共和国中国人民银行法，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。2019年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。2中国人民银行的职能2019年12月27日修订后的中国人民银行法第2条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”3中国人民银行的职责中国人民银行法第

13、4条规定了中国人民银行的职责：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场;持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;经理国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。为帮助广大考生复习备考2019年银行业初级资格考试，小编特整理了法律法规与综合能力考点精讲，希望对大家的复习备考有所帮助二、监管机构（）1历史沿革与监管

14、对象中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会（中国银监会），成立于2019年4月。银行业监督管理法第2条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。2监管职责依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况等。3