农村商业银行总部部门职能设计Word格式文档下载.docx

1、15、党群工作部&党委办公室 916、安全保卫部 917、风险管理部 1018、合规管理部 1019、审计稽核部 1120、董事会办公室 1121、监事会办公室/纪检监察部 12本行实行一级法人下的授权经营体制，总行组织全行开展经营活动，负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度。下属分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。本行在管理上分为总行营业部、一级支行、二级支行、分行运行。1、零售业务部负责本行与三农、个人金融业务、小微业务相关的发展规划、经营计划、营销拓展与管理、客户挖掘及培育、零售客户经理培训与管理等；负责本行与保险、基金、信托、贵金属交易等与

2、零售业务相关的第三方机构开展合作的初审和归口管理，保险代理业务、基金代销业务、贵金属交易业务及国债、信托等合作渠道的引入以及资质的拓展和申请；负责全行网点（含自助服务区）规划、功能匹适及其转型工作；负责网点机构的功能设计、制订统一装修风格和标准、规范机构营业设备配置，并负责对物理渠道的建设监督及验收。2、电子银行部参与编制全行年度综合经营计划，研究提出电子银行业务的发展目标、收入实现目标、成本控制目标，并负责分解、落实和推进目标的实现；负责组织全行电子银行业务的市场营销推动工作；负责全行银行卡业务的营销管理，落实营销策略，组织开展银行卡业务产品营销和业务推动；负责全行银行卡卡片设计、制作、验收

3、、发行、报批、报备等；负责建立信用卡的销售渠道和营销队伍，协助完成全行信用卡营销人员培训、管理与考核；负责网络电子渠道新产品的资料搜集、市场调查、需求设计、测试验收等；负责全行网上银行、手机银行、电话银行、POS 机等电子银行业务的营销管理，落实营销策略，组织开展全行电子银行业务产品营销、业务推动。3、公司业务部拟定全行公司业务发展规划，确定重点区域、重点行业、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道、营销策略等市场战略并组织实施；参与编制全行年度综合经营计划，研究提出公司业务的发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现；配合国际业务部，推进全行国际业务

4、整体营销计划的执行；组建行业营销管理团队，负责针对本行重点行业开发有特色的行业解决方案或产品，并组织实施；制定公司业务产品的市场营销方案并组织实施，对实施过程进行指导、协调、辅导（巡查）和监督，对营销方案的实施效果进行评估或修正。4、国际业务部参与编制全行年度综合经营计划，研究提出国际业务的发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标，并负责分解、落实和推进目标的实现；负责落实国家外汇管理政策，并组织实施；负责国际结算、即期结售汇、贸易融资、外汇担保、外汇资金交易及外汇清算等业务操作与管理；负责贸易融资授信业务技术性审查、单证审查、业务审查工作；负责全行国际业务产品开发、维护及推广工作；

5、负责境内外代理行、账户行的建立、管理及维护工作；负责全行外汇牌价发布与管理。5、金融市场部参与编制全行年度综合经营计划，研究拟定资金业务的经营目标、管理目标和风险控制目标，并负责落实和推进目标的实现；全行资金业务管理制度、操作规程的拟定；负责制定金融市场业务营销计划和方案并组织实施；负责债券市场、货币市场、贵金属市场以及相关金融衍生产品市场等以人民币计价资金交易业务的管理；负责对国债、地方政府债、政策性金融债的承销和分销；负责理财产品的设计、开发、资产配置、报备与管理等工作；加大投资银行业务的研究、开发、拓展力度，积极做好投资银行业务人才培养与储备。6、金融同业部参与编制全行年度综合经营计划，

6、研究拟定同业业务和票据业务的经营目标、管理目标和风险控制目标，并负责落实和推进目标的实现；负责制定同业业务与票据业务营销计划和方案并组织实施；负责在全行统一的授信政策下，办理同业机构间授信的相关工作；负责按照总行资产负债管理要求，做好全行本币头寸平衡及资产负债管理配置，配合完成信贷资产转让和主动负债业务的办理；负责办理本行同业拆借、同业存放、存放同业、同业存单、同业理财等同业融资业务和同业投资业务；负责全行同业业务与票据转贴现业务相关额度管理。7、信贷管理部参与全行风险管理政策的制定，并在全面风险管理政策的指导下，负责组织实施本行的授信、用信、放款等信贷管理及风险管理政策；在全行信贷政策的框架

7、下，参与制定授信、用信审查、审批操作流程；负责全行信用风险管理，不断完善信用风险管理体系建设，提升对信用风险管控能力；负责信用风险计量、管理模型的具体应用；执行全行有关信贷业务标准、管理办法和风险内控制度，有效防范风险；负责全行信贷业务集中审批管理，不断提升信贷审批专业化能力与水平，提高审批效率。8、资产监控部参与编制全行年度综合经营计划，研究制定全行不良资产管理处置目标，并负责分解、落实和推进目标的实现；参与信用风险管理政策的研究和制定；拟定不良资产相关管理办法和操作规程；负责全行不良资产、抵债资产接收与处置的指导与管理；负责全行信贷业务贷后及表外资产业务事后扎口管理，并制定和完善相关管理办

8、法及实施细则；负责对全行贷后（事后）管理的条线管理，对支行开展贷后（事后）检查工作进行督导和检查；指导协调全行不良资产的清收与管理；接收相关业务部门移交的不良资产、抵债资产，并负责处置和管理。9、计划财务部拟订全行财务管理体系规划，经批准后组织实施；负责组织编制年度全行综合经营计划并组织实施；研究拟订资产负债管理办法并牵头组织实施，跟踪、监测相关管理政策执行效果，并及时向资产负债管理委员会报告；负责本行资产负债结构的监控、分析和优化工作，提出年度资产负债业务和表外业务的总量发展和结构调整政策要点，协调平衡全行年度业务计划；负责全行银行账户市场风险管理，构建全行银行账户市场风险管理工作的管理体系

9、；负责同业账户的管理工作（不含理财账户）；负责全行资金头寸管理，监测全行大额资金进出；负责全行管理会计的实施，制定成本分摊办法；负责全行费用的集中管理与列支审批，指导和监督各费用支出单元的日常工作；负责全行年度会计决算的指导和办理工作。10、运营管理部负责全行会计业务的规划、建设与实施；负责制订会计政策、管理制度、操作流程并组织实施；负责全行的会计核算工作；负责全行综合业务系统柜员操作权限的配置管理和二级运维工作；负责全辖会计业务印章的刻制、下发和使用管理；负责会计业务运行方面的重要空白凭证、有价单证的订购、印制、发放和管理，以及非重要空白凭证的设计、印制、发放和使用管理；负责全行现金管理，有

10、效控制现金库存，负责向人民银行发行库调缴业务用款；负责全行现金调拨（投放与回笼）、现金清点、现金配送，现金领缴代理业务；负责全行内外账、内部往来账、同业往来账的对账管理，账户管理系统的维护与管理。11、科技信息部拟定全行信息技术开发应用的年度计划，提出年度信息化建设目标并推动实施；负责编制全行科技开发、运行和维护费用预算；负责对信息技术硬件设备及软件开发重要计划和重大购置合同进行审核；按规定进行科技产品或服务的具体采购；负责全行各类信息化建设项目的需求管理，并对相应项目进行进度管理和综合协调；负责信息化建设项目的质量管理，组织协调测试工作；负责组织、协调全行信息化项目的推广应用和技术培训工作；

11、负责本行的各类信息科技项目的规划、开发、运行和维护，及时为本行各部门应用信息技术提供日常科技服务和技术支持。12、行长办公室负责全行发展战略规划在经营层的具体分解和落实工作；负责向董事会和经营层汇报战略规划在经营层的实施情况；负责协助行领导协调处理总行各部门及各支行的工作；负责综合管理全行重要事项的督查督办，传达行领导决策事项，落实、督办行领导指示、会议决定、工作计划等的执行情况，并及时向行领导反馈；负责掌握总行各部门和各支行的工作动态，及时汇总行务信息并向行领导报告；负责全行文秘工作，以总行名义印发的公文和材料的核稿、打印、分发，审核总行向系统外发出的重要文字材料。13、行政服务部管理与协调

12、全行性会议和重要公务活动的接待服务等后勤保障工作；负责总行公务用车的统一管理；汇总各单位的采购需求，并组织有关部门拟定采购项目方案；根据总行采购招标委员会通过的集中采购项目和有关规定进行采购；专业设备协同有关主管部门共同组织实施；负责房屋购置、处置（含变卖、拆迁）、租赁（含出租、租用）工作；负责全行固定资产、低值易耗品的日常调拨、报废等实物管理，负责全行基建项目的立项审查并提供意见；对总行审批基建项目建设过程的合规性进行监督。14、人力资源部/党委组织部负责组织开展行业环境与金融同业人力资源管理分析；负责组织开展全行人力资源盘点；负责编制全行人力资源管理规划；制定本行培训计划和培训开发方案，并

13、指导落实；负责组织构建全行人力资源制度体系建设；组织编写或定期组织修订总行及支行网点的部门职责；负责本行岗位的设计、评价和改善工作，组织编写或定期组织修订总行部门及支行网点岗位说明书；全行人员统一对外招聘、录用、定岗、调配、辞职和解聘管理；配合计划财务部参与制定全行绩效考核管理制度；建立、完善全行薪酬体系，设计薪酬结构，制定薪酬管理办法；核定全行员工社会保险及住房公积金缴费标准并按时申报。党委办公室负责拟定本行党的建设、宣传、统战和思想政治工作计划及工作意见，并组织实施；负责组织安排党委领导班子的思想理论教育和中心组学习，负责做好党委班子民主生活会各项服务，指导基层党组织领导班子建设；负责本行

14、党委、工会、团委、妇联条线的创建指导、检查、评审及表彰等具体工作，全面推动各类创建工作；负责总行党委宣传与媒体等信息编辑报送工作；负责组织推进企业文化建设，规范全行企业形象标识的设计和应用管理，制定企业文化大纲；负责制定作风建设方案，落实作风建设措施；组织开展金融知识宣传活动，普及金融知识教育；负责受理客户投诉、建议、表扬、查询等；负责信访接待工作，建立、完善维稳工作机制和各项制度，指导各支行做好维稳工作，预防和妥善处置群体性突发事件。16、安全保卫部制定全行安全保卫建设规划和年度工作计划，并组织实施以确保目标任务完成；负责做好安全环境和安全防护设施的设计与审定，配合相关部门进行年度安全设施、

15、设备的预算和提供安防设施标准的工作；贯彻落实公安、人民银行、银监、省联社等部门有关文件和会议精神，制定安全保卫工作任务，负责拟定安全保卫工作规章制度、实施细则及操作规程并组织实施；指导、监督、检查金库、运钞、营业场所、办公场所、计算机中心、事后复核中心和监控中心等部位的物防、技防建设和安全保卫工作；负责与押运公司的联系和日常管理，检查本行各营业网点库包接送,大额领缴现金安全工作。17、风险管理部分析研究信用风险、操作风险、市场风险等各类风险，拟定全面风险管理政策，负责全行风险管理体系的建设，制定全行统一的风险管理政策与基本制度，并组织实施；执行监管机构出台的风险管理指引、董事会批准的风险偏好和高级管理层确定的风险政策；组织研究和审核风险评价标准、风险评价技术和相关管理制度；研究、引入、创新和实施先进风险管理方法、技术和工具；强化信用风险管控，负责牵头制定本行授信指引、信贷政策以及所有信贷类管理制度；牵头做好信贷流程优化，在风险防范的基础上提升审批效率；负责对新业务、新产品的风险评估，提出风险防范意见；负责全面风险管理工作，汇总、监控和报告全行各类风险管理工作情况，提出改进建议，完善全面风险管理体