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1、主管会计农行河北省分行行长引咎辞职；主管会计工作的副行长、主管保卫工作的纪委书记予以免工作的副行长、主管保卫工作的纪委书记予以免职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。邯郸主管副行长、现金管理中心副主任等查。邯郸主管副行长、现金管理中心副主任等 4 4人由于未能严格按规定履行对金库的查库职责，人由于未能严格按规定履行对金库的查库职责，使任晓峰、马向景二人从金库中盗窃现金的行为使任晓峰、马向景二人从金库中盗窃现金的行为得逞，而受到刑事追究。最后以国有企业人员失得逞，而受到刑事追究。最后以国有企业人员失职罪判处邯郸分行主管副行长有期徒刑年，缓职罪判处

2、邯郸分行主管副行长有期徒刑年，缓刑年；判处现金管理中心副主任有期徒刑年刑年；判处现金管理中心副主任有期徒刑年，缓刑年。，缓刑年。221011江西师大财金学院 宁南案例二：江西鄱阳县财政局官员侵吞巨款外逃案案例二：江西鄱阳县财政局官员侵吞巨款外逃案.银行法律知识讲座银行法律知识讲座 教学案例教学案例 鄱阳财政局案件视频鄱阳财政局案件视频.flv221011江西师大财金学院 宁南 案例三：案例三：新华网新华网巴黎巴黎 20082008 年月日电（记者 芦龙军）法国银行监年月日电（记者 芦龙军）法国银行监管机构法国银行委员会日对兴业银行开出万欧元罚单，原因管机构法国银行委员会日对兴业银行开出万欧元罚

3、单，原因是兴业银行内部监控机制“严重缺失”，导致巨额欺诈案的发生。是兴业银行内部监控机制“严重缺失”，导致巨额欺诈案的发生。银行委员会在一份公告中指出，兴业银行内部监控机制严重缺失银行委员会在一份公告中指出，兴业银行内部监控机制严重缺失，使得金融交易在各个级别缺乏监控的情况下，在较长时期内难以被察觉，使得金融交易在各个级别缺乏监控的情况下，在较长时期内难以被察觉并得到纠正，因而存在较大可能发生欺诈案并带来严重后果。并得到纠正，因而存在较大可能发生欺诈案并带来严重后果。为此，银行委员会对兴业银行罚款万欧元。这一罚款金额为此，银行委员会对兴业银行罚款万欧元。这一罚款金额接近银行委员会的罚款上限。根

4、据相关规定，银行委员会有权对违规行为接近银行委员会的罚款上限。根据相关规定，银行委员会有权对违规行为进行处罚，目前其罚款上限为万欧元。进行处罚，目前其罚款上限为万欧元。今年月，兴业银行曝出违规操作丑闻。该银行交易员凯维埃尔今年月，兴业银行曝出违规操作丑闻。该银行交易员凯维埃尔违规购入大量欧洲股指期货，给银行造成亿欧元（违规购入大量欧洲股指期货，给银行造成亿欧元（71.671.6 亿美元）的损亿美元）的损失。失。兴业银行在法国首都巴黎的管理人员拒绝就处罚决定发表评论。兴业银行将损失归咎为凯维埃尔个人的违规操作，凯维埃尔的律师则说，兴业银行将损失归咎为凯维埃尔个人的违规操作，凯维埃尔的律师则说，凯

5、维埃尔上司对他的行为事先知情。凯维埃尔上司对他的行为事先知情。法国银行委员会隶属法国央行法兰西银行，其主要职责包括法国银行委员会隶属法国央行法兰西银行，其主要职责包括监督银行系统遵守相关法律法规、关注银行财务经营质量等。监督银行系统遵守相关法律法规、关注银行财务经营质量等。221011江西师大财金学院 宁南法国兴业银行期货交易员悄悄“赌”掉法国兴业银行期货交易员悄悄“赌”掉 49 亿欧元亿欧元（71.6 亿美亿美元元）被指违规操作的交易员凯维埃尔 被指违规操作的交易员凯维埃尔 法国兴业银行总部 法国兴业银行总部 兴业银行兴业银行CEO一脸一脸无奈面对媒体 无奈面对媒体 221011江西师大财金

6、学院 宁南原英国巴林银行驻新加坡期货交易员 尼克原英国巴林银行驻新加坡期货交易员 尼克里森里森“我为自己变成这样“我为自己变成这样一个骗子感到羞愧一个骗子感到羞愧 开始是比较小的错误，开始是比较小的错误，但现已整个包围着我，但现已整个包围着我，像是癌症一样像是癌症一样我的母亲绝对不是我的母亲绝对不是要把我抚养成这个样子的。”要把我抚养成这个样子的。”221011江西师大财金学院 宁南 马克思在揭露资本追逐价值的贪婪马克思在揭露资本追逐价值的贪婪性时所言：“一旦有适当的利润，资性时所言：“一旦有适当的利润，资本就大胆起来。如果有本就大胆起来。如果有 10%的利润的利润，它就保证到处被使用；有，它

7、就保证到处被使用；有 20%的的利润，它就活跃起来；有利润，它就活跃起来；有 50%的利的利润，它就铤而走险；为了百分之百的润，它就铤而走险；为了百分之百的利润，它就敢践踏一切人间法律；有利润，它就敢践踏一切人间法律；有百分之三百的利润，它就敢犯任何罪百分之三百的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞首之险。如果动乱和纷行，甚至冒绞首之险。如果动乱和纷争能带来利润，它就鼓励动乱和纷争能带来利润，它就鼓励动乱和纷争。”争。”221011江西师大财金学院 宁南银行“三铁”银行“三铁”铁账本铁账本 铁 算 盘铁 算 盘 铁规章 触犯金融刑法的行为触犯金融刑法的行为首先是违反银行业务规章首先是违反银行业务规

8、章制度的行为。制度的行为。221011江西师大财金学院 宁南违法违规行为的分类违法违规行为的分类恶 意 违 法 违 规221011江西师大财金学院 宁南无 意 违 法 违 规无 意 违 法 违 规 一不小心就惹了牢来狱之灾！221011江西师大财金学院 宁南无意违法违规行为的种类无意违法违规行为的种类 第一种第一种由于工作责任心不强、注意力分散而由于工作责任心不强、注意力分散而造成的风险。造成的风险。第二种第二种是由于怕麻烦、图方便而违规操作造是由于怕麻烦、图方便而违规操作造成的风险。成的风险。第三种第三种是不讲原则、怕得罪人，明知违规而是不讲原则、怕得罪人，明知违规而操作造成风险。操作造成风

9、险。第四种第四种是是管理层不认真履行职责，因工作失管理层不认真履行职责，因工作失职引发的风险。职引发的风险。221011江西师大财金学院 宁南 现代金融需要法现代金融需要法律保障安全运行！律保障安全运行！221011江西师大财金学院 宁南我 国 的 金 融 法 体 系我 国 的 金 融 法 体 系我 国 的 金 融 法 体 系我 国 的 金 融 法 体 系银行法律制度银行法律制度银行法律制度银行法律制度货币法律制度 货币法律制度 货币法律制度 货币法律制度 信贷法律制度信贷法律制度信贷法律制度信贷法律制度支付结算法律制度支付结算法律制度支付结算法律制度支付结算法律制度信托法律制度 信托法律制度

10、 信托法律制度 信托法律制度 融资租赁法律制度 融资租赁法律制度 融资租赁法律制度 融资租赁法律制度 证券法律制度 证券法律制度 证券法律制度 证券法律制度 保险法律制度保险法律制度保险法律制度保险法律制度221011江西师大财金学院 宁南我国的金融法律即国家最高权力机关全我国的金融法律即国家最高权力机关全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定的有关专门的金融法，如中华人民共会制定的有关专门的金融法，如中华人民共和国中国人民银行法、商业银行法、和国中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法、证券法、保险银行业监督管理法、证券法、保险法、反洗钱法

11、、信托法、证券投法、反洗钱法、信托法、证券投资基金法、票据法等。资基金法、票据法等。221011江西师大财金学院 宁南 与金融活动联系最为密切的法律包括：民法通与金融活动联系最为密切的法律包括：民法通则、物权法、合同法、担保法、婚则、物权法、合同法、担保法、婚姻法、继承法、公司法、破产法、姻法、继承法、公司法、破产法、行政许可法、行政处罚法、行政复议法行政许可法、行政处罚法、行政复议法、行政诉讼法、民事诉讼法、刑事诉讼、行政诉讼法、民事诉讼法、刑事诉讼法、刑法等。法、刑法等。221011江西师大财金学院 宁南银行人员所触犯的罪别银行人员所触犯的罪别（1 1）金融工作人员购买假币、以假币换取贷币

12、罪；）金融工作人员购买假币、以假币换取贷币罪；（2 2）违法向关系人发放贷款罪；）违法向关系人发放贷款罪；（3 3）违法发放贷款罪；）违法发放贷款罪；（4 4）帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪；）帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪；（5 5）洗钱罪。）洗钱罪。（6 6）对违法票据承兑、付款、保证罪；）对违法票据承兑、付款、保证罪；（7 7）伪造、变造金融票证罪；）伪造、变造金融票证罪；（8 8）非法出具金融票证罪；）非法出具金融票证罪；（9 9）集资诈骗罪；）集资诈骗罪；（1010）贷款诈骗罪；）贷款诈骗罪；（1111）票据诈骗罪；）票据诈骗罪；（1212）金融凭证诈骗罪；）金融凭证诈骗罪；（1

13、313）贪污受贿罪；）贪污受贿罪；（1414）挪用公款罪。）挪用公款罪。221011江西师大财金学院 宁南法 律 责 任法 律 责 任 法律责任是由特定法律事实所引起的对损害予以赔偿、补法律责任是由特定法律事实所引起的对损害予以赔偿、补偿或接受惩罚的特殊义务。偿或接受惩罚的特殊义务。根据我国法律责任的规定，法律责任分为民事法律责任、根据我国法律责任的规定，法律责任分为民事法律责任、行政法律责任、刑事法律责任。行政法律责任、刑事法律责任。民事法律责任是指公民或法人因违反法律、违约或者因法民事法律责任是指公民或法人因违反法律、违约或者因法律规定的其他事由而依法承担的不利后果。律规定的其他事由而依法

14、承担的不利后果。行政法律责任是指因违反行政法律或因行政法律规定的事行政法律责任是指因违反行政法律或因行政法律规定的事由而应当承担的法定的不利后果。由而应当承担的法定的不利后果。刑事法律责任是指因违反刑法而应当承担的法定的不利后刑事法律责任是指因违反刑法而应当承担的法定的不利后果。果。221011江西师大财金学院 宁南民事责任的承担方式民事责任的承担方式 根据我国民法通则和其他相关法律规定，民事根据我国民法通则和其他相关法律规定，民事责任的承担方式主要有：停止侵害；排除妨碍；消除危险责任的承担方式主要有：消除危险；返还财产；恢复原状；修理、重作、更换；赔偿损失；支付违约金；消除影响、恢复名誉；赔礼道歉等等。221011江西师大财金学院 宁南行政责任行政责任 行政责任是指违反有关行政管理法律法规的规定行政责任是指违反有关行政管理法律法规的规定，但尚未构成犯罪的行为依法所应当承担的法律后果。，但尚未构成犯罪的行为依法所应当承担的法律后果。行政责任分为行政处分和行