单证管理整改报告Word下载.docx

1、业务办理情况 1.出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。2.进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。3.个人结

2、售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。4.外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。5.贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。6.国际收支

3、。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。7.外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。8.现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。9.非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。内控建设工作责任落实情况 1.注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。2.注重制度修订与业务规

4、范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。2010年国家外汇管理局行政许可项目表修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。风险防范和应急管理措施 1.重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。2.风险点

5、控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。3.领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。4.审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。5.不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保

6、管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。6.重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。7.应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使

7、我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。篇二：风险排查整改报告 分公司营业部风险排查报告 按照省保监局陕西保险业风险排查制度和省公司关于开展风险排查工作的通知 （陕人保财险监电函201511号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控 意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方 面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排 查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况 2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收 率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润

8、 万 元。二、 风险排查各方面情况 1、承保方面 （一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假 保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存 在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标 的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入 的情况。（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下， 通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支 付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已

9、收到的保费资金未入账或未全额入账， 以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变 化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费 回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收 保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式 套取手续费和佣金的情况。（五）公司严格执行条款费率。严格执行

10、经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1） 不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款， 擅自扩大或缩小保险责任范围。（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未 加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。2、实收保费方面 自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方 式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应 收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、 挪用保险资金用于其他用途的情况发生。3

11、、退保方面 通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现 虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面4、财务方面 检查中未发现有费用列支科目不正确。5、兼业代理和中介业务方面东大业务 6、执行条款费率方面自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业 务或擅自扩大保险责任范围的行为。7、内部管控方面 通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金 借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。8、资金使用方面 经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。9、理赔方面 检查中

12、没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有 变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标 准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。三、原因分析及问题整改自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因 素，通过“两加强、两遏制”专项 检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心， 对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤 及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险 隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：支行案件 风险排查整改报告 支行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实案件处置工 作办法，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，支行于2011 年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：一、 成立案件风险排查小组我行组织员工认真学习支行案件处置工作实施细则和支行案件风险排查 工作的通知，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员