银行托管协议Word文档格式.docx

1、邮编：1.2 乙方：托管人银行股份有限公司 XX分行办公地点：负责人：二、订立本协议的目的和原则2.1订立本协议的目的 订立本协议的目的是为了明确委托人、 托管人在理财 产品资产 （以下或称“托管资产” ） 的保管、清算等相关事 宜中的权利、义务及职责，保证理财产品资产的安全。2.2订立本协议的原则甲、乙双方本着平等自愿、 诚实信用的原则， 经协商一 致，签订本协议。2.3本协议适用于甲方委托乙方作为托管人的 银行理财产品托管业务。三、协议各方声明与保证3.1甲方声明与保证3.1.1甲方为一家依法正式成立并合法存续、具有独立 法人资格的银行，享有充分的授权和法定权利从事经营活 动、承担民事责任

2、。3.1.2甲方具备签署和履行本合同的权利能力和行为 能力。3.1.3甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、 行使其在本合同项下的权利，不会违反甲方公司章程，以甲 方为当事人的任何合同、 契约，以及适用于甲方的任何判决、裁定、授权、协议等法律文件。3.1.4甲方进一步声明并保证，前述声明与保证在本合 同有效期内将根据当时的事实及情况始终真实。3.2乙方声明与保证3.2.1乙方为一家依法正式成立并合法存续、具有独立 法人资格的商业银行的分支机构，享有充分的授权和法定权 利从事经营活动、承担民事责任。3.2.2乙方具备签署和履行本合同的权利能力和行为能力。3.2.3 乙方签署本合同、履行其在本

3、合同项下的义务、 行使其在本合同项下的权利，不会违反乙方公司章程，以乙 方为当事人的任何合同、 契约，以及适用于乙方的任何判决、 裁定、授权、协议等法律文件。3.2.4 乙方进一步声明并保证，前述声明与保证在本合 同有效期内将根据当时的事实及情况始终真实。四、当事人权利与义务4.1 甲方的权利与义务4.1.1 甲方的权利1）根据本协议的规定，向乙方发出划款指令并附投资 交易协议、成交单等支付文件。2）对乙方执行本协议的情况进行监督。3）要求乙方对因为其违约给理财产品资产造成的直接 损失进行赔偿。4）在符合本协议约定的情况下终止本协议。5）本协议规定的其他权利。4.1.2 甲方的义务1）甲方制定

4、的与相关理财产品有关的各种文件（包括 但不限于理财产品合同及各类宣传推介材料） 应与本协议不 相冲突， 上述文件中涉及与乙方有关的任何内容， 以本协议为准2）办理本理财产品相关账户的开立，包括在乙方指定 营业机构开立银行托管账户。3）及时完整地向乙方移交理财产品资金，保证移交给 乙方、由乙方保管的初始及追加资金是由甲方根据有关法律 法规和合同合法募集的。4）及时向乙方移交理财产品相关投资交易协议以及相 应的权利行使依据复印件（与原件核对一致后加盖甲方公 章，其中银行存款证实书或存单为原件） ，确保移交给乙方 所保管的上述文件的始终有效性、 真实性、完整性、 合法性、 合规性。5）监督理财产品资

5、产的本金及其收益在返还时及时、 准确的直接划至理财产品银行托管账户。6）根据本协议的约定，及时向乙方下达划款指令，进 行清算交收资金的划拨，并确保发送给乙方的任何指令信 息、证明文件都是真实、完整、准确、合法，符合理财产品 合同和本协议的规定的，不存在遗漏和误导。7）根据本协议的约定，与乙方核对理财产品相关资产 及财务情况。8）根据本协议的约定及时、足额向乙方支付托管费。9）保证理财产品资产与甲方自有资产及其所管理的其他资产之间相互独立10）甲方应当按照法律、 行政法规和国家有关部门的规 定，办理理财产品资产应承担的税费。11）对因自身违反本协议的规定或自身过失给理财产品 造成的直接损失进行赔

6、偿。12）本协议规定的其他义务。4.2乙方的权利和义务4.2.1 乙方的权利1）根据本协议的约定及时、全额获得托管费收入。2）对甲方执行本协议的情况进行监督。3）要求甲方对因为其违约或过失给理财产品资产造成 的直接损失进行赔偿。4.2.2 乙方的义务1） 保证所托管的理财产品资产和乙方自有资产及所托 管的其它资产之间相互独立， 未经甲方的符合本协议约定的 指令，乙方不得自行运用、处分、分配任何理财产品资产。2） 根据本协议的约定， 确认与执行理财产品资金划拨指 令，办理理财产品资金的收付， 核对理财产品资金划拨记录。3） 对因自身违反本协议的规定给理财产品资产造成的 直接损失进行赔偿。4）根据

7、本协议的约定，与乙方核对理财产品相关资产及财务情况5） 完整保存与托管资产有关的档案资料十五年。6） 未经甲方书面同意，乙方不得将托管业务转委托给第 三人。7） 本协议规定的其他义务。 五、资金保管5.1银行托管账户5.1.1银行托管账户的开立1） 乙方协助甲方在乙方指定营业网点开立理财产品银行托管账户，账户名称为“ 银行理财产品交行托管专户”，用于保管理财产品资金。乙方应在账户开立后五个工 作日内将开户机构反馈的包含银行托管账户信息的书面材料以传真方式提交甲方， 账户信息包括账户名称、 账号、开户银行。2） 银行托管账户的预留印鉴卡、账户资料原件由乙方 保管。3） 乙方负责银行托管账户内资金

8、的安全。5.1.2银行托管账户预留印鉴的保管甲方按照下述第 款（三选一）的规定预留银行托管账户预留印鉴。第一：银行托管账户预留印鉴由乙方刻制、 保管、使用。其中，财务专用章预留印鉴为“银行股份有限公司 _分行托管资金财务专用章”；个人名章预留印鉴为乙方保管服务 部门指定负责人名章。第二：银行托管账户预留印鉴由乙方保管、 使用。其中，财务专用章预留印鉴为“ 银行理财产品交行托管专户”，由甲方刻制；个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负 责人名章，由乙方刻制。甲方应按照本协议第 6.3条的规定 向乙方移交财务专用章预留印鉴。第三：银行托管账户预留印鉴由甲、 乙双方分别保管（2枚预留印鉴）。其中，

9、财务专用章预留印鉴为“ 银行理财产品交行托管专户”，由甲方刻制、保管、使用；个人名 章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章， 由乙方刻制、保管、使用。5.1.3银行托管账户的资金划付方式银行托管账户不得用于提取现金。 甲方同意由乙方全权为银行托管账户办理银行网银用户开户手续和使用银行网 银等方式办理托管资产的资金结算汇划业务。 乙方根据甲方发送的符合本协议规定的划款指令， 通过网银等方式办理划款业务。因网银故障导致的延迟划款，乙方不承担责任。如有需要，乙方可以为甲方开通银行托管账户的网上银 行查询权限。5.1.4甲方划款指令传输不及时， 未能留出足够的执行时间，或银行托管账户资金不足额，

10、致使划款指令未能及时执行的，乙方不承担由此导致的损失。5.2除银行托管账户以外的其他账户由甲方负责开立和管理，乙方不承担此等账户中资产及其衍生权益的交收与 托管责任。5.3理财产品银行间债券账户5.3.1理财产品的银行间债券账户开立按照如下第一 款（二选一）进行。本理财产品不开立银行间债券账户。 （适用于理财产品不投资银行间市场证券的情况）本理财产品开立银行间债券账户， 并按如下要求办理。（适用于理财产品投资银行间市场证券的情况）1） 甲方负责按照相关规定为理财产品开立银行间债券 托管账户和券款对付结算资金专户并指定银行托管账户为资金结算账户。如果银行托管账户未指定为该理财产品的银 行间交易的

11、资金结算账户，甲方应在该账户开立后三个工作 日内，向乙方提交加盖甲方公章（或协议约定的预留印章） 的账户开立确认书复印件， 并确保该产品银行间交易的结算 资金及时划回银行托管账户； 同时，对于该理财产品留存在资金结算账户中的资金，由甲方承担资金保管责任。2） 对于理财产品的银行间债券资产，乙方仅根据甲方提供的信息或划款指令进行资金清算， 乙方不承担该类资产及其衍生权益的交收、保管责任。5.4其他投资账户的开立和管理甲方投资于银行定期或协议存款、开放式基金等金融工 具时，甲方开立相关账户并将账户信息以书面方式通知乙 方。甲方应将定期存款存款证实等原件交由乙方保管， 甲方自行保管复印件。5.5未获

12、甲方的划款指令，乙方不得自行运用、处分、 分配任何托管财产。5.6乙方对银行托管账户之外的资产不承担安全保管责任。乙方根据甲方或第三方提供的数据、资料进行表面 相符性形式审核。 甲方或第三方对其提供的数据、 资料的始终有效性、真实性、完整性、准确性负责。5.7乙方负责保管甲方提交的理财产品财产权利行使依据原件或复印件，行使依据包括但不限于存款证实书（必须为原件）、交易文件（仅指除银行间债券交易以外 的场外交易）、 （根据实际情况填写）等相关文件（复印件须与原件核对一致后加盖甲方公章） 。甲方应当在取得上述理财产品财产权利行使依据后的三 个工作日内提交乙方保管。 甲方应确保上述文件的始终有效性、

13、真实性、完整性、准确性，并负责对未提交给乙方 的该等行使依据原件的安全保管。 对于甲方未及时或未向乙方提交理财产品财产权利行使依据， 以及未通知乙方将相关行使依据挂失、再转让等行为导致理财产品财产的损失，乙方不承担责任。 乙方对财产权利行使依据的保管并不保证该等行使依据所对应的实际资产不致灭失。六、预留印鉴管理6.1预留印鉴的使用6.1.1预留印鉴用于1 ）用于开设本理财产品银行托管账户。2）根据本协议的规定，由乙方为本理财产品办理相 关柜面业务时使用。6.1.2因乙方违反本协议的约定使用预留印鉴而给理 财产品资金造成的损失， 由乙方承担。甲方不得擅自要求更换预留印鉴；因甲方保管不当或擅自变更

14、预留印鉴所引 起的法律责任及给理财产品资金造成的损失全部由甲方 承担。6.2若协议任何一方将预留印鉴遗失，必须在获知遗 失的当日书面通知另一方， 并由另一方协助遗失方办理预留印鉴的变更。由于过错方遗失预留印鉴所引起的法律责 任及给理财产品财产造成的损失由该过错方承担。6.3如甲方向乙方移交预留印鉴的，应按照如下条款 办理：6.3.1甲方移交乙方的预留印鉴名称为 “ ”。甲方应在银行托管账户开立前，向 乙方移交书面的银行托管账户预留印鉴样本（见附件一） 及预留印鉴。6.3.2预留印鉴移交当日，乙方向甲方提交书面的预 留印鉴移交确认函件。 预留印鉴归还当日， 甲方向乙方提 交书面的预留印鉴归还确认

15、函件。6.3.3若甲方需变更已移交的预留印鉴，应在变更预 留印鉴前提前三个工作日书面通知乙方， 乙方应及时配合 甲方进行预留印鉴的变更。 甲乙双方应就预留印鉴变更事 项以书面方式确认。七、资金移交和提取7.1甲方在首次及后续移交理财产品募集资金前， 应将 理财产品成立通知注明理财产品名称、计划发行本金金额、 到账日期、 产品期限等信息， 并加盖甲方公章或授权印章后 传真给乙方， 同时甲方应将理财产品募集的所有资金全部划 至本协议约定的银行托管账户。 乙方确认金额是否到账， 如 未在规定日期全额到账的， 乙方在拟到账日的下一工作日电 话通知甲方，甲方应书面回复处理意见。7.2在开放式理财产品追加资金时， 甲方应书面通知