企业经营决策ERP沙盘模拟实训-融资规则PPT资料.pptx

1、,企业经营决策ERP沙盘模拟实训,02/03/04/,短期贷款,01/,长期贷款,目录C O N T E N T S,贴现,库存拍卖,融资,资金成本,长期贷款,01,长期贷款规则,贷款时间,年息及要求,贷款期限（最长）,还款方式,每年年初,10%不低于10W的正整数,5年,年初付息，到期还本,当年申请的长贷从下年开始支付利息 当年偿还的长期贷款仍需要支付利息 贷款不可提前还款长期贷款每年仅年初一次机会可贷，需提前规划,利息取整规则：#四舍五入,5Y,4Y,1Y,2Y,3Y,-5W,-5W-45W,+45W,-5W,-5W,短期贷款,02,短期贷款规则,贷款时间,年息及要求,贷款期限,还款方式,

2、每季度初每年四次机会,5%不低于10W,四个季度（1年）,到期一次还本付息,短期贷款每季季初可贷（一年4次机会）贷款总额度（长贷+短贷）不超过上一年所有者权益的3倍。#贷款不可提前还款,利息取整规则：#四舍五入,2Y 2Q,2Y 1Q,1Y 2Q,1Y 3Q,1Y 4Q,-2W-45W,+45W,贴现,03,贴现规则,贴现时间,贴现额度,贴息率,还款方式,任何时间,视应收款额,10%（1、2季）12.5%（3、4季）,变现时贴息，可对 1、2季应收联合 贴现（3、4期同理）,贴现：#提前使用应收账款，将应收账款转为现金，支付贴现费用。#,贴现规则,某公司,贴现应收账款22W,贴息2W,现金库实际流入现金=22W-3W=19W,贴息取整规则：#向上取整,库存拍卖,04,库存拍卖规则不得已的选择,物品,价格,产成品,成本价,原材料,八折,取整规则：#向下取整,3个 R14个 R1,原材料,谢谢！#THANK YOU VERY MUCH,