银行从业资格考试公共基础第四章同步练习_精品文档文档格式.doc

1、银行面临的最复杂、最主要的风险是（ ）。A. 操作风险 B. 流动性风险 C. 战略风险 D. 信用风险市场风险的起因是（ ）。A. 天气变化 B. 市场价格上升 C. 市场价格下降 D. 市场价格的不利变动下列不属于市场风险的是（ ）。A. 未预期的利率变动 B. 所应用的模型假设有误C. 未预期的汇率变动 D. 未预期的商品价格变动由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险是（ ）。A. 法律风险 B. 价格风险 C. 操作风险 D. 市场风险资金业务最主要的风险是（ ）。A. 信用风险 B. 市场风险 C. 操作风险 D. 流动性风险在银行中，负责执行风险管理政

2、策和制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及管理状况的是机构是（ ）A. 高级管理层 B. 董事会 C. 股东大会 D. 监事会在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调（ ）A. 资产的高收益 B. 保持资产的流动性C. 资产的低风险 D. 贷款的产业方向商业银行经营管理的核心内容是（ ）A. 资产管理 B. 负债管理 C. 流动性管理 D. 风险管理关于负债风险管理阶段，下列说法正确的是（ ）A. 负债风险管理阶段始于20世纪80年代B. 负债风险管理阶段，银行变被动负债为积极主动负债C. 在负债风险管理阶段，银行的负债管理并不能刺激经济增长D. 在负债风险管

3、理阶段，经济社会流动性过剩资产负债风险管理阶段的全球经济背景是（ ）A. 海湾战争 B. 布雷顿森林体系崩溃 C. 金融自由化 D. 恐怖主义泛滥国际银行业基本形成相对完整的风险管理原则体系的标志是（ ）A. 布雷顿森林体系建立 B. 石油危机结束C. 1988年巴塞尔资本协议出台 D.亚洲金融危机的消退银行风险管理的四个步骤的顺序是（ ）A. 风险识别风险计量风险监测风险控制 B. 风险识别风险监测风险计量风险控制C. 风险识别风险监测风险控制风险计量 D. 风险识别风险计量风险控制风险监测风险管理的最基本要求是（ ）A. 建立风险管理机构组织 B. 有效识别风险 C. 风险量化 D. 消除

4、风险风险控制的措施不包括（ ）A. 风险量化 B. 风险分散 C. 风险对冲 D. 风险转移保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（ ）。A. 资产总额 B. 资产负债率 C. 资本充足率 D. 核心资本银行资产负债表中资产减去负债后的余额，称为（ ）A. 会计资本 B. 监管资本 C. 经济资本 D. 风险资本风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是（ ）A. 流动资产 B. 固定资产 C. 资本 D. 声誉1988年巴塞尔协议对银行资本的规定是（ ）A. 银行的资本与总资产之比不低于8% B. 银行的资本与风险加权总资产之比不低于8%C. 银行的资本

5、与风险加权总资产之比不低于4% D. 银行的资本与总资产之比不低于4%资本充足率是资本与（ ）的比率A. 固定资产 B. 流动资产 C. 总资产 D. 风险加权总资产计算风险加权资产时，2004年巴塞尔协议规定的风险不包括（ ）A. 信用风险 B. 市场风险 C. 战略风险 D. 操作风险用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的部分的资本是（ ）A. 经济资本 B. 监管资本 C. 会计资本 D. 核心资本银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则的波动，受到冲击并引发相关损失的可能性，这就是（ ）A. 资产流动性风险 B. 负债流动性风险 C. 权益流动性风险 D. 市场风

6、险银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了（ ）A. 市场风险 B. 信用风险 C. 流动性风险 D. 操作风险银行持有10年期的收益率为5%的公司债券，还有5年才到期，现在市场利率上升到6%，则银行承受的损失源自（ ）A. 市场风险 B. 流动性风险 C. 战略风险 D. 操作风险关于国家风险，下列说法正确的是（ ）A. 通常在债权人控制范围之内 B. 在同一国家范围内不存在国家风险C. 个人不会遭受国家风险带来的损失 D. 国家风险由债权人所在国家的行为引起银行对客户提供担保的最大风险是（ ）。A. 客户不愿履行偿债义务 B. 客户拖欠手续费

7、C. 银行增加额外负债 D. 银行无力承担连带责任巴塞尔协议是关于（ ）的国际协议A. 银行资本金 B. 共同抵御银行风险C. 银行间相互代理支付问题 D. 银行信用卡联网下列哪一项发生时，银行承受了信用风险（ ）A. 存款客户减少 B. 银行的债务人违约 C. 银行的支付能力不足 D. 银行的盈利能力下降 规定商业银行的“存贷款比率指标”，其用意在于（ ）A. 鼓励吸收存款 B. 鼓励发放贷款 C. 限制过度吸收存款 D. 限制过度发放贷款商业银行流动性最强的资产是（ ）A. 贷款 B. 投资 C. 拆出资金 D. 库存现金通过图解法来识别和分析损失发生前各种失误的情况以及引起事故的原因，由

8、此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失，这种风险识别的方法是（ ）A. 风险专家调查列举法 B. 资产财务状况分析法C. 分解分析法 D. 失误树分析方法开发风险管理模型以量化风险的难度在于（ ）A. 数据源是否具有高度的真实性、准确性和充足性B. 数学和统计的知识深奥C. 运算量巨大，耗时 D. 容易发生操作失误我国银行资本监管基本符合1988年巴塞尔资本协议的框架，是在（ ）A. 1988年 B. 1995年 C. 2000年 D. 2004年我国商业银行资本充足率管理办法规定的核心资本不包括（ ）A. 实收资本 B. 资本公积 C. 优先股 D. 未分配利润我国银行资本管理中对资产风险权

9、重系数的规定不包括（ ）A. 0 B. 20% C. 50% D. 70%进行银行绩效评价的起点是（ ）A. 确定经营目标 B. 收集数据 C. 关注宏观经济动态 D. 确保风险受到绝对的控制更具有前瞻性的银行经营目标是（ ）A. 利润最大化 B. 现金流稳定 C. 股东价值最大化 D. 资产总额最大化股东价值主要取决于（ ）A. 利润率 B. 资产总额 C. 资本结构 D. 未来盈利能力银行经营“三性”不包括（ ）A. 政策性 B. 安全性 C. 流动性 D. 效益性银行能够随时满足客户提取存款、借入贷款、对外支付的需要，说明银行实现了（ ）A. 战略性目标 B. 流动性目标 C. 安全性目

10、标 D. 效益性目标银行流动性需求的刚性原因是（ ）A. 法律要求银行必须保持一部分库存现金B. 如果银行不能满足客户提取存款的需要，就可能导致挤兑，最终引起银行破产C. 流动性需求较大 D. 资产收益率不确定对银行经营目标的“三性”的理解错误的是（ ）A. 三性之间有矛盾也有统一 B. 效益性与安全性有矛盾C. 安全性和流动性总是一致的 D. 一项资产的期限越长，收益率一般越高在银行资产负债表中，下列属于资产方的是（ ）A. 短期贷款 B. 应付利息 C. 长期借款 D. 资本公积在银行资产负债表中，下列属于负债方的是（ ）A. 应付债券 B. 在建工程 C. 短期投资 D. 中长期贷款20

11、04巴塞尔新资本协议要求银行披露的信息的范围不包括（ ）A. 资本充足率 B. 资本构成 C. 客户信用状况 D. 盈利能力反映银行在一定会计期间经营成果的会计报表是（ ）A. 利润表 B. 资产负债表 C. 现金流量表 D. 流动性比率反映银行盈利能力的财务指标是（ ）A. 资产回报率 B. 流动比率 C. 应付帐款周转率 D. 资产负债率关于银行作为一个整体该如何发展的根本指导思想，是指（ ）A. 资本结构 B. 分业与混业 C. 银行战略 D. 盈利能力市场约束的运作机制主要是依靠（ ）的利益驱动A. 监管机构 B. 利益相关者 C. 高级管理层 D. 风险管理部门最经常、最普遍和最终要

12、的银行创新的内容是（ ）A. 结构设置创新 B. 制度安排创新 C. 管理模式创新 D. 金融产品创新（二）多选题在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有（ ）。A. 银行属于高负债经营 B. 银行经营对象是货币，其具有信用创造功能C. 银行的风险的外部效应巨大 D. 银行风险更难以识别银行操作风险表现在如下哪些方面?（ ）。A. 内部欺诈 B. 业务中断和系统失灵 C. 信息不当披露 D. 外部欺诈下列银行业务中能引致银行信用风险的是（ ）。A. 存款 B. 贷款 C. 承诺 D. 担保市场价格的不利变动引起银行的市场风险，在此市场价格包括（ ）。A. 利率 B. 汇率 C. 股票价格 D. 商品价格银行经营管理过程中所面临的主要风险包括（ ）。A. 流动性风险 B. 国家风险 C. 自然灾害风险 D. 法律风险银行经营管理的流动性风险包括（ ）。A. 存货流动性风险 B.