上半陕西省基金材料：债券种类模拟试题_精品文档Word文档下载推荐.docx

1、A：货币基金B：股票基金C：债券基金D：认股权证基金 6、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，_应当报中国证监会备案。A系统投入使用B系统重大升级C年度技术风险评估的报告D用户密码修改 7、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境 8、股票基金持股集中度是指_。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 9、证券投资基金的客户服务方式通常包括_。A互联网B传真C手

2、机短信D电话服务中心 10、道氏理论认为市场波动具有_2种趋势4种趋势3种趋势5种趋势11、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性 12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。_A3；2000B3；3000C2；D2；2000 13、参与证券投资的金融机构有_等。A保险公司B证券经营机构C主权财富基金D合格境外机构投资者14、关于基金管理费计提标准，下列说

3、法不正确的是_。A基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率 15、股票风险的内涵是指预期收益的_。A确定性B永久性C不确定性D可接受性 16、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D在证券市场上交易的任何证券，既

4、是筹资的工具，也是投资的工具 17、_主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A前台业务系统B后台业务系统C后台管理系统D监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 18、基金是一种_投资工具。直接间接实业债权 19、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 20、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括_。A系统风险B操作风险C技术风险D合规风险 21、证券投资基金销售机构内部控制指导意见自_

5、起施行。A2007年12月B2008年1月C2008年5月D2008年8月 22、基金的费用不包括_。A管理人报酬B利息支出C申购费用D交易费用23、每个季度结束后_日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A15B30C60D90 24、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值&C基金公允价值&D基金资产估值25、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现_。A财务自由B风险规避C丰厚回报D资产丰足二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个

6、错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、以下关于混合型基金的表述，正确的有_。A混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”B其基金经理的择时能力在管理中尤为重要C混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好D从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益 2、通常情况下，_被视为无风险证券。A金融债券B政府机构债券C中央政府债券D中央银行发行的证券3、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金总份额 4、通常，开放式基金的直销方式有_。A邮寄B电话C互

7、联网D直销队伍5、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。B10C3D5 6、根据规定，证券投资基金应委托_对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。基金保管机构基金保险机构基金代理机构基金管理机构 7、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。A风险提示B基金的运作方式C基金的投资D招募说明书摘要 8、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有_。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限

8、制，涨跌幅比例为10%C基金买入申报数量为100份或其整数倍D基金申报价格最小变动单位为0.01元 9、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C19291933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 10、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。A为100份或其整数倍B为1000份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于10万份D基金单笔最大数量应当低于100

9、万份11、下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有_。A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件 12、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是_。A保本基金BETFC伞型基金DLOF 13、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于_日的，基金管理人可以在基金

10、合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。A5C20D3014、_属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险 15、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 16、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型

11、基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 17、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是_。A每日都进行分配B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 18、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。两极策略子弹式策略梯式策略指数化策略 19、在我国，对_从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。A证

12、券投资基金B企业C基金管理公司D非银行金融机构 20、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种_投资工具。A直接B间接C混合D分业 21、资产配置的过程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。明确投资目标和限制因素明确资本市场的期望值明确资产组合中包括哪几类资产确定有效资产组合的边界 22、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。A基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B基金份额净值=基金负债/基金总份额C基金份额净值=基金资产总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值/基金总份额23、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。A“净值归一”B“欲购从速”、“申购良机”C在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D“坐享财富成长”、“安心享受成长” 24、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺