上半浙江省基金从业资格中期票据模拟试题_精品文档Word格式文档下载.docx

1、 C资金 D数量5、基金销售机构从事基金销售活动，不得_。 A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C募集期间对认购费用打折 D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 6、与基金相关的广告可以是_。 A品牌广告 B形象广告 C基金产品广告 D产品订购信息 7、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的_列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 8、证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有_。 A对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3

2、个月 B对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 9、基金募集期间应披露的信息不包括_。 A基金合同和托管协议 B基金份额发售公告 C招募说明书 D季度报告 10、有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。 A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场11、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的_。 A0.4% B0.3% C0.2% D0.1% 12、基金管理公司董事会中应当至少有_的独立董事。一名以上两名以上三名以上五名以上13、政府

3、发行证券的品种仅限于_股票基金份额债券银行票据14、金融衍生工具的特征有_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性 15、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是_两者相等前者小于后者前者大于后者没有直接的关系 16、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。 A证券交易量标准 B影响证券市场价格标准 C影响投资者决策标准 D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 17、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提 18、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。 A基金年度报告中只需要披露当期的数据和

4、指标 B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C基金年度报告甲需披露内部监察报告 D基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 19、围绕证券投资基金法，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对_及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。 A基金管理人、基金托管人 B基金募集 C基金交易、管理、托管 D基金信息披露、销售 20、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 21

5、、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率 B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率8% C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 22、以下属于银行业金融机构的有_。 A商业银行 B证券公司 C城市信用合作社 D农村信用合作社 23、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 A2 000；3 B3 000；2 C2

6、 000； D3 000；24、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 25、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 26、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的_增大。 A流动性 B

7、期限性 C风险性 D收益性 27、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和_两种方式。 A分销 B承购包销 C余额包销 D代销 28、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，_是比较有效的积累投资的方式。 A基金定期定投 B以固定收益工具为主 C以偏进取的平衡资产配置为主 D以偏保守的平衡资产配置为主 29、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供投资人权益须知 C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

8、 30、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B基金管理人应制定业务规则并监督实施 C建立相关制度 D禁止提前发行 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、下列机构可以参与证券投资的有_。 A证券经营机构 B商业银行 C保险公司 D证券投资基金 32、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是_。 A每个开放日公告一次 B每周公告一次 C每周公告两次 D每月公

9、告一次33、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 34、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的差错35、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有_。 A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性 B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性 C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取

10、适合的标准和方法 D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性 36、根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括_的核算。 A资产类 B负债类 C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类 37、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25%0.5%之间 D通常在0.5%1%之间 38、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。 A手机短信 B自动传真、电子信箱 C互联网 D座谈会 39、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括_。 ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而

11、ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求 CETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金 DETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 40、由于_的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。 A未来收益 B账面价值 C年度预算 D市场利率41、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。 A担保债券 B

12、抵押债券 C优先股票 D普通股票 42、下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。 A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 43、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A会计师事务所 B证券投资咨询公司 C资产评估机构 D律师事务所44、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。_总体上占据了基金代销的较大市场份额。基金管理公司直销中心证券公司基金投资咨询公司商业银行 45、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金的募集。 A3个月 B6个月 C9个月 D1年 46、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。 A大于 B小于 C基本接近 D等于 47、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金_的特点。集合投资 B