陕西省基金从业资格证券投资基础知识命题点解读：货币市场基金考试题文档格式.docx

1、A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例5、契约型证券投资基金的投资者享有_。A投资管理决策权B资产配置管理权C基金资产保管权D基金收益所有权 6、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B前台业务系统应具有对

2、所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能 7、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。A投资组合报告B年度报告C季度报告D临时报告 8、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前_日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。101545 9、证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该_。A自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起5个工作日

3、内向中国证监会提交更新材料C自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料D重新报送申请材料 10、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B对基金管理人的投资运作进行监督C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D对基金资产进行会计复核和审查11、以下关于契约型基金的表述正确的是_基金经理层是基金最高权力机构基金董事会是基金的最高权力机构基金依据基金契约或合同而设立基金依据托管协议而设立 12、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括_指数基金认股权证基金交易所交易基金上市开放式基金 13、中国证监会发布的_，旨在

4、进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。证券投资基金管理公司治理准则（试行）基金管理公司内部控制指导意见基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法基金管理公司公平交易制度指导意见14、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括_。A经营外汇业务资格B合格境内机构投资者资格C经营人民币业务资格D合格境外机构投资者资格 15、基金利润分配中涉及的基金的费用包括_。A管理人报酬B托管费C申购费用D交易费用 16、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。A公司风险控制理念B投资风险控制的情况C公司合规经营情况D公司风险控制组织架构情况 17、关于可转换债

5、券，下列叙述错误的是_。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制 18、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括_。A基金的投资交易B基金申购、赎回C基金资产估值D基金利润分配 19、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C持续从事证券投资咨询业务

6、2个以上完整会计年度D最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 20、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括_、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。A审计费B律师费C上市年费D信息披露费 21、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。AETF的折价率为102.5%BETF的溢价率为102.5%CETF的折价率为2.5%DETF的溢价率为2.5% 22、货币市场基金可以投资于剩余期限小于_天但剩余存续期超过_天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。_A365；365B365；397C39

7、7；D397；23、在上半年结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。90120 24、_要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。准确性原则真实性原则完整性原则及时性原则25、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B制

8、定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。A3；2B3；3C6；D6；3

9、2、_可能导致不可控跟踪误差产生。A因投资者或交易人员的疏忽B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用C交易所交易规则变化D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差3、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有_。A将投资人认购款项加计利息退还投资人B补偿投资人认购损失C以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D重新发售该基金 4、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于_。A保守型B稳健型C积极型D成长型5、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。A目标市场可以分为主要市场和次要市场B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C目

10、标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 6、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C股价指数是以实物结算方式来结束交易的D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 7、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金总份额 8、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A久期B基金分红C已实现

11、收益D净值增长率 9、普通股股东一般不享有_。A公司重大决策参与权B公司资产收益权C优先认股权D优先剩余资产分配权 10、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。A有效控制不公平交易行为B有效控制利益输送的交易行为C为公司的业绩考核提供部分量化指标D通过分散投资降低系统性风险11、证券市场中介机构是指_进行证券的发行、交易的各类机构对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门为证券的发行、交易提供服务的各类机构为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 12、_的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A南方宝元B基金金泰C基金开元D华安创新 13、基金市场营销的特殊性表现在_。A规范性B

12、持续性C灵活性D适用性14、_认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。完全预期理论集中偏好理论市场分割理论优先置产理论 15、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金 16、优先认股权是指_。A当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B当

13、股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利C当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利D当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 17、证券市场监管的对象包括_。A证券发行主体B证券公司C证券经营机构D证券服务机构 18、下列各项，属于基金营销核心内容的有_。A产品B价格C渠道D包销 19、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。A两者申请购买基金份额的时期不同B认购期购买基金的费率比申购期优惠C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 20、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回