银行业从业资格《风险管理》：全面风险管理模式管理理念和方法每日一练Word文件下载.doc

1、 D股东大会3.个人理财中，收入可概括分为_。 A现金收入与非现金收入 B工作收入与理财收入 C正职收入与兼职收入 D薪资收入与红利收入4.人寿保险的索赔时效为_。 A自保险事故发生之日起5年 B自保险事故发生之日起2年 C自知道保险事故发生之日起5年 D自知道保险事故发生之日起2年5. 当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是_。 A商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减 B商业银行的资产业务规模明显扩大 C企业资金周转困难 D企业对借贷资金的需求显著扩大 E企业对借贷资金的需求减少6. 商业银行在计算核心资本充足率时，下列_应当扣除。 A商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50% B商业

2、银行对未并表金融机构资本投资的50% C商业银行对非自用不动产和企业资本投资的30% D商业银行对未并表金融机构资本投资的30%7. 银行从业人员职业操守规定，本职业操守的监督者包括_。 A银行从业人员所在机构 B银行业自律组织 C证监会 D社会公众 E中国人民银行8. 关于货币的时间价值，以下说法正确的是_。 A货币时间价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值 B计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果 C货币时间价值是持有现金的机会成本 D复利计息法比单利计息法更能体现货币时间价值的理念 E时间是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，金钱的时间价值越明显9. 6C标准原则的内容

3、有_。 A品德 B能力 C资本 D担保 E环境和控制10. 衡量国别风险的方法有_。 A风险因素加权打分的方法 B欧洲货币提出的计算方法 CPRS集团的计算方法 D世界市场研究中心（WMRC）的计算方法 E以上全对 11. _是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况，以评估VaR模型的有效性。 A准确性检验 B敏感性分析 C误差分析 D有效性检验12. _负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A国家外汇管理局 B中国银行业监督管理委员会 C人民银行 D财政部13. 以下关于（c）处的说法，正确的是_。 A（处应填入“适用于上市公司” B（处所对应的模型运用了Logit/Probit

4、回归技术预测客户的违约概率 C（处所对应的模型核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系 D（处所对应的模型核心在于假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者14. 扁平化的商业银行的组织机构优势在于_。 A内部信息传递快 B冗余人员少 C每一个人直接管理的人数少 D行政管理层次少 E每一个人直接管理的人数比较多15. 保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是_。 A年龄 B性别 C职业 D体格16. 损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元，则次级类贷款迁徙率为_。 A20.0% B60.0% C75.0% D100.0%17. 与银行往来异常

5、状况现象包括_。 A借款人在银行的存款有较大幅度下降 B银行账户混乱，到期票据无力支付 C对短期贷款依赖较多，要求贷款展期 D不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象 E还款来源没有落实或还款资金为非销售回款18. 盈利能力比率是用来衡量管理层将销售收入转换为_的效率。 A再生产能力 B实际利润 C职工福利 D预期利润19. 以下关于反洗钱的说法，正确的有_。 A金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录 D金融机构应当依照规定建立健

6、全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作20. _是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VaR值。 A历史模拟法 B方差协方差法 C计量法 D蒙特卡罗模拟法21. 波特五力模型中涉及的五种力量包括_。 A新进入者进入壁垒 B替代品的威胁 C买方的讨价还价能力 D供方的讨价还价能力 E现有竞争者的竞争能力22. 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发

7、现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理_。 A若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 B可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C可以书面汇报请示有关领导 D应服从领导的指示，按照分行行长的意思做 E可向司法机关报告23. 中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是_。 A央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升 B央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升 C央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升 D央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升24. 根据公司法的规定，公司解散的原因有_。 A依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销 B股东会或股东大会决议解散 C因公司分立需要解散 D公司章程规定的营业期限届满 E人民法院予以解散的25. 保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是_。