银行支行人民币银行结算账户管理系统突发事 件应急预案Word文件下载.doc

1、（3）一般事件是指灾难事件和严重事件以外的其他突发事件。1.2.4 处置原则（1）业务连续性原则：在对突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施，保障银行结算账户业务的连续处理。（2）数据完整性原则：在对突发事件进行应急处置时，应采取有效的措施，保障数据的完整性。（3）效率性原则：在对突发事件进行应急处置时，各项措施均应讲求经济效率，确保将事件造成的损失和影响控制在最小范围内。（4）可操作性原则：在对突发事件进行应急处置时，各项应急处置措施应符合实际，具有可操作性。（5）重要性原则：在对突发事件进行应急处置时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。2 组织机构及职责2.1 机构设置

2、支行支行成立账户管理系统突发事件应急处置领导小组（以下简称领导小组），组长由支行领导担任，成员由综合业务部、营业室有关人员组成。2.2 机构职责2.2.1 支行账户管理系统突发事件应急处置领导小组职责：（1）贯彻执行本行领导小组的统一部署。（2）协调各相关部门做好辖区账户管理系统灾难事件、严重事件或一般事件的应急处置工作。（3）收集有关情况并及时上报。（4）起草有关文件。（5）组织开展辖内账户管理系统突发事件应急演练，并将演练情况报告上级领导小组办公室。2.2.2支行账户管理系统突发事件应急处置领导小组（以下简称银行领导小组）职责：（1）及时向支行领导小组报告账户管理系统突发事件及其处置情况。

3、（2）执行支行领导小组发布的账户管理系统突发事件应急处置预案。（3）组织本行及所属分支机构的账户管理系统应急处置。（4）组织本行及所属分支机构的账户管理系统应急处置演练。3 预防和预警机制3.1 预防机制3.1.1 预防机制的定义预防机制是指在账户管理系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者为在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所预先采取必要的预防措施和行动。3.1.2 建立和完善备份机制账户管理系统业务人员以及技术支持人员实行AB角制。3.1.3 建立和完善运行维护机制支行建立科学合理的运行维护管理制度，明确运行维护主体和职责，确立责任追究机制，加强对系统的日常维护和管

4、理。办公室负责账户管理系统的技术保障，技术保障人员定期对网络、硬件设备、系统和应用软件的工作状况进行检查，发现问题及时向上级报告并积极寻找解决办法。3.2 预警机制3.2.1 预警机制的定义预警机制是指对突发事件发生的可能性及其对账户管理系统正常运行可能造成的影响的预测、分析、评估和处置。3.2.2 预警信息来源根据来源不同，预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。（1）系统运行异常信息是指账户管理系统在运行中，硬件设备、系统或应用软件、通讯网络等出现异常情况的信息。（2）外部事件信息是指可能影响账户管理系统正常运行的自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等信息。3.2.3

5、 预警信息的收集和报告（1）支行的业务人员和系统运行维护人员负责收集系统运行异常信息，并向本单位会计部门、综合业务部报告。（2）支行领导小组负责收集外部事件信息，通知本单位会计部门、办公室，并报告上级领导小组。3.2.4 预警分析与行动东阳辖内各行领导小组应及时对预警信息进行分析、评估。对可能产生较大影响的突发事件，由东阳辖内各行领导小组通知有关单位加强预防，密切监测，并做好应急处置的有关准备。4 报告、决策与指挥4.1 报告人行东阳市支行和辖内各商业银行的业务人员和技术运行维护人员应在发现突发事件后的第一时间将突发事件的详细情况向本单位支付结算部门、科技部门和领导小组报告。本单位领导小组接到

6、报告后应立即组织对突发事件进行分析，并按本办法的要求向上级领导小组报告。4.1.1 报告内容（1）突发事件发生的单位、时间、地点。（2）突发事件的性质、原因。突发事件的性质包括硬件故障、软件故障、网络故障、事故灾难、自然灾害、公共安全事件、公共卫生事件等。凡能说明突发事件原因的，应详细说明。（3）突发事件的影响程度、等级。说明突发事件对账户管理系统及银行结算账户业务的影响程度、影响范围等。（4）突发事件的现场处置情况。包括现场组织指挥、先期处置措施、系统修复等情况。（5）启动应急处置预案的说明。说明本级应急处置预案的启动情况；需要上级协助的，应对需要上级协助事项进行详细说明；需启动上级应急方案

7、的，应向上级提出申请。4.1.2 报告程序4.1.2.1 银行报告程序银行操作端发生突发事件的，由其账户管理系统应急处置领导小组向人行东阳支行领导小组报告。4.1.2.2 人行领导小组报告程序对人民银行操作端、银行操作端发生的突发事件，人行东阳市支行领导小组应及时进行汇总分析，并报告上一级领导小组。4.1.3 报告要求（1）报告应采取书面形式。情况紧急的，应先行电话报告。（2）报告内容应客观、真实、全面，不得主观臆断。（3）报告应按本预案所附的模板填写，便于各级领导小组研究决策。4.2 决策4.2.1 决策原则（1）划分事权，分级决策灾难事件的应急处置由总行领导小组决策；严重事件的应急处置由浙

8、江省领导小组决策，对无法处置的提请总行领导小组决策；一般事件的应急处置由人行东阳市支行领导小组决策，对无法处置的提请上一级领导小组决策。（2）快速反应，研究对策突发事件发生后，各行领导小组应立即召开会议，研究对策，优先考虑组织技术力量对系统进行抢修，尽可能在短时间内恢复系统运行。（3）措施得当，果断决策突发事件导致账户管理系统在短时间内难以修复的，各行领导小组应果断决策，启动相应的应急处置预案。4.2.2 决策程序人行东阳市支行领导小组接到突发事件报告后，应立即召开领导小组会议，分析突发事件原因、影响，决策处置措施；对影响特别严重的，应组织专家会议研究，必要时提请上级领导小组决策。4.3 指挥

9、4.3.1 领导小组决策后的应急处置指挥（1）根据人行东阳支行领导小组的决策，领导负责向支行营业室、办公室、银行业金融机构传达启动应急处置预案的命令；指导和督促各部门认真履行职责，协调业务和技术应急处置事宜；掌握应急处置进展情况；及时向上级领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题，并提出建议；做好应急处置情况的报告工作。（2）会计部门接到命令后，负责协调、指挥业务应急处置预案的实施；收集、整理业务应急处置信息，上报领导小组；根据实际情况及时调整业务应急处置预案。（3）办公室接到命令后，负责技术应急处置预案的实施；并收集、整理技术应急预案处置信息，上报领导小组；根据实际情况及时调整技术应急处置预

10、案。（4）各银行领导小组接到命令后，负责组织本行的应急处置工作；及时向人民银行领导小组反映应急预案执行过程中存在的问题，并提出建议；（5）东阳市领导小组根据上报信息，分析并决策；确认应急处置结束时，发布结束命令。4.3.2 领导小组决策后的应急处置指挥（1）根据领导小组决策，领导小组负责向会计部门、办公室，以及辖内银行领导小组传达启动应急处置预案的命令；指导和督促各级部门认真履行职责，协调业务和技术应急处置事宜；掌握应急处置进展情况。对会计部门、办公室，以及辖内银行金融机构账户管理系统应急处置领导小组上报的应急处置信息进行汇总、整理，并向领导小组汇报。（4）银行领导小组接到命令后，负责组织本行

11、的应急处置工作；（5）东阳市支行领导小组根据上报信息，分析并决策；5 应急处置5.1 业务应急处置5.1.1 一般事件的应急处置5.1.1.1 银行操作端的应急处置银行操作端发生突发事件时，银行业金融机构可按下列顺序进行应急处置：（1）部分操作端发生突发事件的，到本系统内其他操作端办理银行结算账户业务。（2）全部操作端发生突发事件的，到人民银行操作端办理银行结算账户业务。5.1.1.2 人民银行操作端的应急处置人行操作端发生突发事件时，按下列顺序进行应急处置：（1）直接到辖内其他银行操作端办理业务。操作人员到本市其他银行操作端，使用自己的操作员代码、密码和本行经管的空白开户许可证办理银行结算账

12、户业务。（2）到邻近其他人民银行操作端办理业务。操作人员其他人民银行操作端，使用自己的操作员代码、密码和本行经管的空白开户许可证办理银行结算账户业务。5.1.2 严重事件的应急处置东阳辖内所有银行不能办理银行结算账户业务且预计在2个工作日内可以恢复的严重事件，由东阳市领导小组发出公告，暂停办理银行结算账户业务。对于东阳市内预计在2个工作日内可以恢复的严重事件，按下列方式进行应急处置：5.1.2.1 银行操作端的应急处置参照一般事件进行应急处置。5.1.2.2 人民银行操作端的应急处置根据东阳市领导小组的统一指挥，到东阳市内其他银行操作端办理银行结算账户业务。具体操作参照5.1.1.2应急处置。5.1.3 灾难事件的应急处置在灾难事件发生期间，人民银行和开户银行采用手工方式办理银行结算账户业务。开户银行对所有银行结算账户业务，都要抄列清单