企业投资市场风险与防范策略Word文档下载推荐.docx

1、【关键词】企业投资市场风险 防范策略如今，我国整体实力不断提升，竞争力有所加强，经济规模及社会建设都发生了较大的转变。加之全球经济一体化的影响，各个国家之间的联系日渐紧密。为在竞争激烈的市场中赢得发展空间，我国企业开始面向国际及国内市场开展大量的投资行为，这已经成为拉动我国经济增长的重要途径，是市场经济发展与社会建设的重要方向。然而，企业在投资过程中会遇到一定的风险，例如，政策风险、投资运行风险和环境风险等，这对企业的风险預测提出较高要 求，不仅要时刻关注国际国内市场发展的大环境，还要从内部控制入手，做好风险的预测与防护，制定与投资行为相符的规章制度及应急预案，以便有问题发生时第一时间启动应急

2、预案，降低市场风险带来的损害，维护投资方的利益，取得预期收益的目标，为经济及社会的发展助力。一、企业投资应遵循的原则（一）整体性企业的经营与发展状况很大程度上由经济活动决定，经济活动的重要性不言而喻，除经营活动及筹资活动外，投资活动也是经济活动的重要组成部分。企业的领导层在做出投资决策 前，应综合考虑投资活动，合理判断不同因素给企业发展带来的影响。另外，遵循整体性的原则，以企业发展战略为前提，制定与之相适应的投资活动。投资时不仅要考虑到企业当前的发展状况，还要综合判断企业的财务现状，客观考虑企业的发展格局。以整体性原则为基础，确保制定的投资活动与企业及市场发展现状相符。（二）流动性当前，企业投

3、资分为以下两种形式，分别是对外投资及内部子公司投资。无论是哪种形式的投资，都是以企业具备足够的闲置资源为前提的。投资前还要考虑投资项目的应变能力及变现能力，尽可能降低投资意外发生的可能性。此外，投资时企业应注意把控自身的主动地位，掌握主动权，严格遵循流动性的原则，以便企业的投资行为可以为企业带来可观的利益和收 入。二、企业投资面临的市场风险（一）经济风险企业的发展状况与诸多主客观因素之间有所关联，区域内经济的发展状况会直接影响甚至左右企业的发展格局。企业开展投资行为和开拓投资市场前，应综合考虑区域内经济的发展现状，预测经济走势，分析经济形势的变化可能给企业带来的风险和利益。一般情况下，经济不会

4、以杂乱无章的方式发展，而是有着潜在的规律。开展投资行为前，必须综合判断企业的发展形势与发展格局，做好内部控制及宏观调控，以免因细小环节的问题影响到企业的投资行为。众所周知，政府会在经济过热时发布适当的调控措施，也就是我们熟知的宏观调控，而刺激政策多用于经济萧条和衰退之时，这些均与政府机构之间密切相关，总得来说，只要经济发展情况发生变化，政府就会出台与之相对的政策，这也是经济风险产生的源头。这些风险是不可预测的，也是无法避免的，要想降低经营及经济风险带来的阻碍，投资方必须在作出投资行为和开拓市场前做好风险防控准备，对市场进行充分的调研，以免出现意外后无法应对。（二）经营风险范围较大、周期较长的投

5、资项目给投资方及企业集团的投资行为带来了全新的要求与挑 战，因投资行为需要大量资金的支持，极有可能发生经济和经营风险。需要投资方在开展投资行为之前做好准备，从前期调查、中期施工及后期维护等多个细节入手，制定与之相对的措 施，维护投资的稳定性。从投资方角度来说，投资项目是一种经营行为，只有进行充分的准 备，才能应对投资及经营过程中的多种困难，规避管理与经营中的风险。显然，很多企业无法满足上述要求，致使后期服务与投资行为不符，加大风险产生的概率，这种经营性的风险会给企业带来严重的损失。（三）环境风险只有具备相应的环境，才能顺利的开展项目投资和市场开辟活动，因此，施工环境为投资市场的开辟与运营提供了

6、必要的支持。具体的说，环境是一个较大的概念，具备宏观、整体的特征，环境当中的不确定因素会直接影响到投资市场的开辟，加之诸多突发情况的影响，给企业投资带来了严重的经济损失。环境风险较为特殊，具有不可避免、不可抗拒的特征，除天气状况外，还会涉及到自然界及社会环境的风险，这些风险带有一定的共性，均难与防控，只有提升风险意识，制定应急措施，降低风险带来的损失。三、企业投资市场风险的防范策略（一）组建专业的人才队伍企业之间的竞争不仅局限在经济及实力方面的竞争，还涉及到人才上的竞争。高素质的综合型人才为企业的经营与发展提供了必要的支持，企业要想顺利地开拓投资市场，必须有专业的资金运营团队，而这一团队由有着

7、超强专业技术及职业道德的人才构成。相对于一般的金融机构而言，我国企业开展的境外投资极为特殊，不仅要熟悉并了解投资行业，还要分析其发展趋势，由专业的人才权衡利弊，分析企业投资的收益与风险，更加直观地突出了组建人才队 伍，培养资金运作人才的重要性。合格的人才不仅要具备良好的心理素质，高超的专业水平和丰富的工作经验，还要有高度的责任心和职业道德。投资时考虑如何避免道德风险，站在长远的角度看问题，绝不可过于追求高风险的利益。（二）做好内部控制，规避经营风险为规范投资方的投资行为，我国出台了多项法律法规。投资方要想组建集团公司，必须严格遵循企业制度需求，确保集团公司的制度体系完善、规范。提高对内部控制工

8、作的重视，组织与企业内部控制相适应的机制与体制。内部控制体系较为复杂，大致涉及到会计、审计及监控等多个部门，这些部门及岗位均需要专业的高素质人才强化监督与管理，规范投资行为。如今，投资项目的管理工作正朝向规范化、程序化的方向发展，管理阶层开展管理行为时，也要遵循到科学化、专业化的原则，确保管理过程科学、有效，尽最大可能规避经营性风险，以免出现经营行为错误的问题，影响企业的投资决策及发展，从源头上控制经营性风险，利用内部控制，规避风险、增加收益。（三）合理配置投資资产企业面向市场开展投资行为时，可借鉴先进国家的成功经验，切忌照搬照抄，应将其打造成与我国国情及社会发展特点相符的投资模型。以免削弱投

9、资及负债管理的作用，规避投资风险。此外，必须合理配置资源，提高对汇率及购买力的重视，规避利率风险。匹配资产负债 时，应保持动态性，平衡资产与负债规模之间的关系。投资资产的匹配不只局限在资产的投入与负债的偿还之间，还要考虑到境外投资与外汇负债等，确保所有投资资产得以合理分配。资产配置的效率与风险投资之间密切相关，因此，投资时应考虑资产配置过低的问题，提升其配置效率，以免境外投资脱离企业发展战略，破坏企业的投资行为与收益。（四）分散性投资现有的投资风险分为系统性风险及非系统性风险两种，理论上来说，足够分散的投资有利于消除非系统性的风险，平衡投资行为的收益与风险，也可在同等风险的情况下获取最大化的利

10、益。经诸多实践证明，在消除非系统性风险方面，分散式的投资起到了相当重要的作用，虽然不能完全消除非系统性的投资，但可优化其比例，减少风险发生的概率。从某种程度上来 说，可利用分散性的投资解决筹资风险的问题。需要注意的是，融资情况会直接影响到分散式投资，投资时应综合考虑不同因素对投资情况及收益造成的影响。目前，从事投资行为的企业可利用分散性的模式进行投资，也可借助分散性投资的方式开展融资行为。总得来说，只有遵循上述策略进行投资，才有可能规避市场风险，降低风险发生的概率。当前，世界经济正朝向一体化方向发展，加之我国改革程度的不断加深，世界各国之间的联系日渐紧密。为以更好的状态迎接世界经济及市场带来的

11、挑战，各大企业开始新一轮的投资行为，面向国际国内两个市场进行大力度的投资，抢占市场份额。无论是投资方还是企业，在投资时都会遇到不可避免的风险。这对企业及投资方的经营与管理能力提出较高的要求，不仅要在投资前强化风险研究，还要制定与风险相对的政策，做好风险管理，为企业的投资与经营营造良好的内外部环境。此外，各企业应加大对经济政策的研究力度，提高重视，客观分析经济发展规律，熟悉经济的发展格局，从内外两个角度共同入手强化管理，打造完善的现代化体系，做好风险的监控与防范，尽最大努力化解经营风险带来的损失，扩大经营与收益空间。参考文献：陈贞1吉.企业投资组合理论及财务风险防范策略探究J.中国商论，2018（3）：104-105.杨小2宁.中国企业海外投资风险的防范与管理J.现代商业，2015（15）：151-152.