等级考试《金融市场基础知识》模拟卷第86套.docx

1、等级考试金融市场基础知识模拟卷第86套2020年等级考试金融市场基础知识模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共70题)1.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有( )。1、一种强市场性的融资活动2、一种间接融资活动3、在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的4、促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A.1、2B.

2、1、3C.2、3D.3、42.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。A.10；5B.20；10C.30；10D.30；203.中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对证券公司风险控制指标管理办法(以下简称风控办法)进行了修订，2016年修订的风控办法通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从( )核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。资本杠杆率流动性覆盖率风险覆盖率净稳定资金率A.B.C.D.4.沪深300指数所选择的公司一般满足下

3、列( )条件。经营状况良好股票价格无明显异常波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A.B.C.D.5.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有( )。速动比率应收账款平均回收期销售周转率销售利润率A.B.C.D.6.金融期货主要包括( )。货币期货利率期货股票指数期货股票期货A.、B.、C.、D.、7.投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有( )。股票基金债券基金货币市场基金混合型基金A.B.C.D.8.目前我国证券交易所采用的竞价方式是( )。A.定时竞价和集合竞价B.分散竞价和连续竞价C.集合竞价和连续竞价D.定时竞价和连续竞价9.按照证

4、券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有( )。具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公A.B.C.D.10.( )于2004年1月发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为我国资本市场改革和发展

5、作出了全面部署。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国家发展和改革委员会11.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A.申购B.认购C.购买D.赎回12.特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越( )。A.差B.好C.不确定D.以上说法均不对13.证券公司IB业务的业务范围包括( )。协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施募集资金中国证监会规定的其他服务A.、B.、C.、D.、14.在新加坡上市的外资股被称为( )。A.H股B.N股C.S股D.L股15.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后

6、，资本充足率均应不低于( )。A.6B.7C.8D.916.( )是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划17.集合竞价确定成交价的原则有( )。可实现最大成交量的价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格可实现成交价格的最低价格A.B.C.D.18.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司

7、的基础类业务的是( )。A.责任保险B.农业保险C.信用证保险D.分红型保险19.( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。A.主动型基金B.被动型基金C.债券基金D.货币市场基金20.下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是( )。1、保险公司2、为住户服务的非营利机构3、养老基金4、证券交易商A.1、2、3B.1、2、4C.2、3、4D.1、3、421.下面关于中央银行表述错误的是( )。A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B.中央银行

8、作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性22.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有( )。时期各期现金流未来所有时期的平均贴现率各期现金红利A.B.C.D.23.国际金融监管体系不包括( )。A.巴塞尔银行监管委员会B.中国证券监督管理委员会C.国际证监会组织D.国际保险监督官协会24.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监

9、管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。A.保护基金B.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金25.属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是( )。股票市场发行市场基金市场场外市场A.B.C.D.26.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。教育发展基金养老保险基金福利基金文学奖励基金A.、 B.、 C.、D.、 27.下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是( )。A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强D.国债的利息收入可免纳个人所得税28.企业应在集合票据发行文

10、件中约定投资者保护机制，包括应对( )的措施。任一企业及信用增进机构主体信用评级下降企业财务状况恶化集合票据债项评级下降信用增进机构财务状况恶化A.、B.、C.、D.、29.下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有( )。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括申请加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等A.B.C.D.30.投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销

11、售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立( )和( )。A.基本账户；一般账户B.基金账户；资金账户C.基金账户；债券账户D.基本账户；专项账户31.按照上海证券交易所的规定，属于下列( )情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A.B.C.D.32.证券市场投资者是指( )的主体。以取得利息、股息或资本收益为目的购买并持有有价证券承担证券投资风险行使证券权利A.B.C.D.33.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括( )。派发股息派发红股派发资本利得派发利息A.B.C.D.34.既是

12、证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司35.储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有( )。申请购买手续不同债权记录方式不同付息方式不同到期兑付方式不同A.B.C.D.36.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。A.50B.60C.70D.8037.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与( )、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.

13、资信评级机构38.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是( )。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利39.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过( )家。A.1B.2C.3D.540.宏观

14、审慎监管与货币政策的关系( )。1、二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济2、二者的监管途径中均包含资产负债表3、宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充4、宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上A.1、2B.2、3C.3、4D.1、441.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起( )个交易日内卖出。A.5B.10C.15D.2042.下列自然人和法人中，( )可以将证券交给登记结算机构保管。资深股民王某深圳证券交易所互联网金融企业甲公司证券公司乙公司A.B.C.D.43.关于外国

15、债券的特点，以下说法正确的有( )。债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家新型的国际债券在美国发行的外国债券称为扬基债券在日本发行的外国债券称为武士债券A.、B.、C.、D.、44.如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为( )。A.可实现成交价格的最低价格B.使未成交量最小的申报价格C.各个价格的平均价格D.行情显示的前收盘价格45.我国证券市场的监管目标是( )。保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经

16、济发展相适应防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用A.B.C.D.46.交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为( )。A.逐日盯市制度B.大户报告制度C.断路器制度D.强行平仓制度47.2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法，境内( )和( )经( )可在香港发行人民币债券。A.政策性银行；

17、商业银行；批准B.政策性银行；金融机构；备案C.政策性银行；非金融机构；批准D.政策性银行；商业银行；备案48.地方债债权确立实行( )方式。A.中标得券B.认购得券C.见款付券D.见认购单付券49.依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的( )。A.50B.40C.30D.2050.国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以( )和日元为主。美元英镑欧元瑞士法郎A.、B.、C.、D.、51.关于公司债券的分类，下列说法正确的有( )。按担保抵押情况分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券按付息方式不

18、同分为普通公司债券和收益公司债券按内含选择权的不同分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券按是否记名分为记名公司债券和不记名公司债券A.B.C.D.52.享有优先认股权的股东可以( )。行使此权利来认购新发行的普通股票将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬按超出其持股比例5以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票不行使此权利而听任其过期失效A.、 B.、 C.、D.、 53.中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段，买卖政府证券。A.套期保值B.投融资C.公开市场D.营利性54.多数情况下，( )并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道

19、也不需要知道交易对手的情况。A.现货合约B.远期合约C.金融远期合约D.期货合约55.按照基金的投资标的划分，可将证券投资基金分为( )等。股票基金债券基金混合型基金货币市场基金A.B.C.D.56.1988年以前，我国国债发行采用( )方式发行。A.通过商业银行销售B.通过邮政储蓄柜台销售C.行政分配D.承购包销57.属于债券的特征的有( )。偿还性流动性安全性收益性A.B.C.D.58.财政部和中国人民银行一般每( )确定一次凭证式国债的承销团资格。A.一年B.半年C.季度D.两年59.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是( )。A.银行存款和国债投资的比例不得低于60

20、B.企业债、金融债投资的比例不得高于10C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的5060.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来( )，因此，它的价值取决于( )的大小。A.实际收益，未来收益B.实际收益，目前收益C.预期收益，未来收益D.预期收益，目前收益61.相比个人投资者，机构投资者具有以下( )特点。投资资金规模化投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化A.B.C.D.62.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是( )。A.同时为同一证券发

21、行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务63.国家股的资金来源有( )。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资国有资产管理部门所拥有的净资产A.B.C.D.64.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是( )。A.资本市场B.货币市场C.债务市

22、场D.权益市场65.一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列( )情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。发行人业务、财务等经营状况发生重大变化高级管理人员变更控制人变更发行人作出新的债券融资决定A.、B.、C.、D.、66.金融债券发行后，信用评级机构应每( )对该金融债券进行跟踪信用评级。A.季度B.半年C.年D.月67.根据我国企业会计准则第22号一金融工具确认和计量的规定，衍生工具包括( )。远期合同期货合同互换合同期权合同A.、 B.、 C.、 D.、68.如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为( )。A.20B.3

23、0C.40D.5069.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是( )。注册会议原则上每周召开一次注册会议原则上每月召开一次注册会议由5名注册委员会委员参加注册会议由3名注册委员会委员参加A.B.C.D.70.上市公司募集资金使用中不符合规定的是( )。A.前次募集资金使用情况需要进行披露B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定单选题答案：1：B 2：D 3：A 4：A 5：

24、A 6：A 7：A8：C 9：D 10：C 11：A 12：B 13：D 14：C15：C 16：C 17：A 18：A 19：B 20：D 21：C22：A 23：B 24：A 25：D 26：A 27：A 28：C29：C 30：B 31：B 32：D 33：B 34：B 35：B36：D 37：B 38：D 39：A 40：A 41：B 42：D43：C 44：B 45：B 46：B 47：A 48：C 49：B50：D 51：B 52：C 53：C 54：D 55：D 56：C57：A 58：A 59：A 60：C 61：D 62：D 63：A64：A 65：D 66：C 67：C 6

25、8：D 69：B 70：C单选题相关解析：1：考点：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。2：按照通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：(1)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；(2)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；(3)具有不少于30名注册资产评估师，其中最

26、近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；(4)净资产不少于200万元；(5)按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；(6)半数以上合伙人或者持有不少于50股权的股东最近在本机构连续3：考点：2016年修订的风控办法首次提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系。风控办法借鉴巴塞尔协议，将净资本区分为核心净资本和附属净资本，通过改进净资本、风险资本准备计算公式，完善杠杆率、流动性监管等指标，明确逆周期调节机制等，提升风控指标的完备性和有效性。此外，风控办法还通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率及净稳定资金

27、率四个核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。4：考点：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：计算样本空间内股票最近一年(新股为上市第四个交易日以来)的A股日均成交金额与A股日均总市值；对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50股票；对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本。5：衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。6：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。7：考点：考查开放式基金赎回费用的缴纳。投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。8：考点：目前我国证券交易所采用的竞价方式是集合竞价和连