现金运行分析报告.docx

1、现金运行分析报告报告使用范围很广。按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。以下是我爱文学网分享的现金运行分析报告，希望能帮助到大家。现金运行分析报告摘要：为掌握经济运行中现金变化趋势，人民银行货币金银局多次下发有关文件，要求各金融机构结合现金运行特点，针对性开展现金分析工作，反映现金运行中出现的新情况、新问题，为上级行进行货币政策调控提供依据。近几年，中国人民银行会宁县支行在分析汇总辖区现金运行变化趋势时，对于数据的完整性、信息提供的真实性进行了有益的探索，并对工作中出现的

2、无完整数据、无信息支撑、无法真实反映现金变化的趋势，进行认真分析调研，探索解决问题的新途径一、开展现金分析工作面临的难题人民银行统计制度变化影响数据收集现金分析工作数据采集至关重要，2021年前，支行通过金融机构报送的信贷收支表，现金收支统计表等进行数据收集，密切关注辖区经济发展、金融运行，及时掌握现金投放、回笼新隋况以及货币流通的新变化。2021年后，人民银行统计数据调整，金融机构上报统计报表不再反映现金收支数据。2021年6月，尽管总行决定开展现金运行数据采集工作，但人民银行县支行只负责辖区地方法人银行业金融机构数据采集，无法掌握全辖金融机构现金流向。2021年1O月，中国人民银行办公厅下

3、发通知，要求建立完善本地区金融机构现金统计制度，由于牵涉到系统改造，对其他金融机构现金收支季报推迟到2021年1月10号前报送，数据采集滞后性为更好分析人民币流通规律带来难题。地方经济金融发展中各种不确定因素较多一是经济金融政策。财政政策、货币政策、产业政策等变化一定会引起本地区经济形势不同程度地变化，从而引起现金收支的变化。二是地区因素。调查显示：影响一个地区现金需求量的主要因素有社会经济因素、自然气候因素。其中：社会经济因素主要有国家宏观经济政策、地方经济发展速度、地区生产总值、物价指标、居民社会消费品零售总额、固定资产投资总额、现代支付于段的推广使用等;自然气候因素包括气温、雨、雪、雾，

4、当气温下降或者出现影响人们出行的雨、雪、雾等自然现象时，一定会对现金产牛影响，而这些影响无法预知。三是商品交易市场。如商品销售收入、城乡个体经营收入方面，需要关注国际国内经济金融形势，居民个人和企业消费预期的影响;农副产品采购支出方面，主要关注粮农惜售心理和本地农副产品特点对粮食收购资金投放时间的影响。四是居民储蓄存款。储蓄存款收支方面，需要关注心理预期变动、季节性消费支出和物价变动的影响。五是地方大中型建设项日影响。大中型项日的开工、工程进展情况和建设配套资金的到位情况出现变化，就会产生波动较大的现金投放回笼。六是其他因素影响。商业银行现金管理工作的自律性弱化有些商业银行身处现金管理第一线，

5、由于认识不足、观念淡薄和自身利益驱动等诸多因素导致对现金管理弱化。一是对现金管理制度执行不够规范。二是有些商业银行为开户单位办理提现业务时，不能坚持现金管理制度，对支现用途的真实性和合规性不把关。市场上现金的体外循环情况依然存在由于法制和信用环境的制约，拖欠和赖账现象时有发生，企业为避免结算风险，往往把现金交易作为第一选择，一手交钱，一手交货，甚至部分企业在商品交易中给予现金结算一定的价格优惠。另有一些企业处于逃避银行收贷、偷逃税费、方便结算等日的，或坐支现金，或想方设法在银行套取现金。二、目前现金分析工作亟待解决的问题金融机构重视不够，分析质量不高一是辖区金融机构现金分析人员基本都是身兼数职

6、，对现金分析工作重视不够，存在敷衍、应付思想，漏报、迟报现象严重;二是调研分析方法简单，很多情况下还是停留在表层方面，往往是就数字谈数字，没有联系实际地深入分析各项指标的具体含义和数据中反映出的问题，缺少对统计结果的真实性分析和恰当的政策解释。基层人民银行调研深度、广度不够现金分析需要对较大区域的经济金融现象进行深入调查和掌握，才能提高分析的真实性、准确性，由于基层央行货币金银工作繁重，人员不足，科技力量簿弱，无法经常性深入金融机构、大型企业等相关单位进行调研论证，使分析报告不能有效地揭示经济指标间的相关关系，缺少利用相关部门进行综合分析能力，不能很好反映现金运行的变化规律。对现金分析人员培训

7、力度不够，奖惩制度不建全高质量的现金分析报告对人员的综合能力要求很高，而辖区金融机构从事这项工作的人员整体素质不高，人员变动频繁，形成的上报材料数据不完整，没有参考价值。虽然人民銀行每年对各金融机构现金管理T作进行专项评比，但也只是限于扣扣分，通报一下，没有实质性处罚措施，奖惩制度不健全。三、提高现金分析成效的相关对策建议密切关注宏观经济发展的基本态势各级现金分析人员要时刻关注经济牛活中甚至是政治牛活中的每一件大事，要有灵敏的观察力，善丁捕捉关键因素，深入分析宏观经济政策、地方财政收支状况、市场需求和价格的变化、地方产业结构的调整、企业经营策略的转变、老百姓消费理念的变化等因素对现金投放回笼的

8、影响，为上级行货币政策调控提供科学依据。综合分析金融机构现金收支变化规律各金融机构针对各单位当期现金收支的主要特点，对造成当期现金投放的原因予以重点阐述，并密切联系当前经济金融形势、货币政策及财政政策实施效应、地区经济活动特征、金融市场运行情况、电子货币和非现金结算业务的发展情况等，以各单位现金投放的具体情况为基础，对收支项目中所出现的突出和异常变化进行论述，并及时上报人民银行相关部门。定点监测重点单位、重点行业为提高分析预测的科学性，基层人民银行要积极创新分析方法，丰富监测手段，形成统计分析制度，确定被监测单位，对重点区域、重点行业、重点部门实行定点监测;对统计分析的内容形成定期报告制度。同

9、时要求辖区金融机构及监测点按月、按季、按年按时上报现金运行中大额现金、异常资金流向情况，通过了解和掌握投放回笼运行出现的新情况、新问题，把握现金运行的态势，确保现金收支分析的真实性和准确性。搭建现金人员信息沟通和交流平台提高现金分析工作，也可以搭建交流平台，采取季度例会、专题讨论会、区域情况分析会等形式，加强对经济活动信息情况的分析。定期召开现金管理人员联席会，大家通过沟通、经验交流、献计献策，讨论工作中遇到的新情况、新问题，及时掌握一些新信息，为有效开展工作打下基础。加强对现金分析队伍的人员培训培养和练就一支既善于调研分析，又能进行具体现场检查和实际操作的现金管理队伍尤为重要。通过理论学习和实践应用，促使现金分析人员掌握更多经济金融统计分析理论知识，增强经济金融微观因素数据实证分析能力和现金收支分析能力。建立现金分析工作考核评比制度基层人行发行部门要完善制度，加强现金分析管理工作，建立考评制度，纳入金融机构年度综合评比，为有效进行现金投放回笼计划制定、科学预测奠定基础。