补签借款合同.docx

1、补签借款合同补签借款合同篇一：合同遗失说明合同遗失说明致：由于我方员工保管不慎，将之前与贵方于*年*月*日签订的文件遗失，遗失文件清单如下：1、保证合同三式，一式三份，（合同编号：P20XX11*、P20XX11*、P20XX11*）；2、居间服务合同三式，一式三份（合同编号：C20XX11*、C20XX11*、C20XX11*、）；3、借款合同三式，一式二分（C20XX11*、C20XX11*、C20XX11*、）。上述合同中我方均未签字盖章，特此声明作废。对贵公司所带来的不便我方深表歉意，为配合贵公司补齐遗失合同，今我方已将签字盖章合同交给贵公司，特此说明。证明人（盖章）：（*公司）*年*

2、月*日篇二：借款业务暂行规定及流程借款业务暂行规定及流程第一章 总则第一条 为保证贷融资业务的规范化、制度化和程序化、防范和控制风险，特制定本业务指引。第二条 贷业务应遵守国家的法律、法规、遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。第二章 贷融资业务品种1、老板贷:主要为中小融资人、个体工商户的主要股东或负责人提供的小额短期流动资金贷款。抵押贷一般在抵品价质70%以内控制，期限一般最长不超过一年；非抵押贷一般期限1天-180天。额度一般在50万元以下，特殊经总经理批准的最高不得超200万元。2、项目贷:主要为工程项目的业主、施工单位发放的项目贷款，期限1月-1年，额度在100万元以上。3、

3、循环贷:主要为中小融资人、个体工商户的主要股东或负责人提供的小额短期季节性贷款。条件须是向贷借过款，且按时还，信用良好，且无不良预期的回头客户。期限1月-1年。额度一般在200万元以下。4、临时贷:主要为竞标、保证、换贷等短期的需求提供过桥资金。期限一般在1天3个月。5、个人贷:对个人发放的抵押及无抵押贷款。抵押贷款最高不得超过抵品的70%，期限一般一年，最长不得超过36个月；非抵押贷款一般不得大于20万元，期限一般不得长于6个月。第三章 融资业务程序第三条 贷业务程序如下：（一）客户申请（线上或线下）：1、线上：客户申请2、线下：客户填写贷业务申请表（二）业务受理及准入客服人员询问清情况及必

4、填项目后，记录清情况后，非业务范围及不能办理的，立即回复客户（当日）；认为可办理的，将贷业务申请表及相关资料交审贷部审查，审贷部作准入批准后，告知客户；业务受理后，要求客户立即补齐资料（线上的还须到场补签贷业务申请表），审贷部即从行政部领档给客户建档。一户一大档，一次一小档。（三）业务初审及调查客户立即补齐资料后，或作准入后立即派2人（其中一人为财审）对其提供资料与情况进行调查核实，指定其中一人为责任人，并提出意见贷与不贷、贷多贷少、贷长贷短的审贷调查报告。报告须内部复核把关、下同。（四）风控初定审贷调查报告及附件资料一并提交风控部审查，风控作出风险打分及风险评判，提出风控意见；作出风控决定。

5、否决的，流程到此为止，资料退回审贷部告知客户（以后全同），未否决的，交另一审贷部进行复审及复查。（五）业务复审及复查另一审贷部进行复审及复查，对风控部的意见及要求落实的情况及问题落实清楚，提出复审复查报告。报告复查情况，提出复查意见交风控部。（六）风控非否决通过风控部对重点疑点及相关部门未了解清又须必要了解的又直接了解，形成风险评估报告。风控部作出非否决通过的，并提出须落实之完善意见的，连审贷报告一并交审贷部要求落实，并约定报投审会时间。（七）投委会审议通过投委会由总经理或营销总监、审贷部经理、风控部经理、财会部经理、运营部经理组成。审贷部报告审贷情况；风控部报告风控情况；投委会成员对仍须了解

6、的情况发问；投委会成员发表个人意见；投委会成员表决通过，按票数决定。形成投委会评审会议纪要（八）董事长或总经理非否决通过对投委会通过的，报总经理或董事长审批，总经理或董事长未否决的，签字通过。资料发还审贷部。（九）签书面借款合同及抵押合同审贷部通知借款人到财会部当场核实身份情况并由财会签字确认后，审贷部与借款人面签借款合同、抵押合同。合同须明确由于申请人的原因（如抵押物不能登记、资料虚假、共有人不同意抵押等），导致业务中断，应承担的责任。（十）落实担保措施审贷部监督借款人办妥抵押手续及登记。（十一）风控审定审贷部将办妥的合同及抵押全部手续交与风控部审定，风控审定确认通过，明确标种，签发上发标审

7、定书。（十二） 上发标审贷部将风控部签发的上发标审定书交运营部，运营部凭上发标审定书上发标。（十三）管复审管部对运营部上发标进行资料隐私性、标种、期限、利率、奖励的适当性进行审查后，合格即通过放行，显出标，对投资人开放。（十四）满标复审审贷部对满标进行再次复审，确认无误后，出具业务收费通知及提现通知，风控签字审定后，交财会部办理。（十五）提取现金财会部按通知办理收费及提现手续。（十六）贷后管理借款到了借款人指定账户后，审贷部责任人要建立借款人借款台账，贷款进入贷后管理阶段，责任人须监督借款人按月按时付息（在付息前5日内电话通知及落实付息资金准备情况，异动即报告），每月至少实地巡察明访一次，暗访

8、一次，监督借款人的资金运用及经营情况，一有不良变化，立即报告并采取止损措施，按月出一份贷后检查简要，一季出一份贷后检查报告。）（十七）代偿和追偿篇三：中国农业银行抵押借款协议范本中国农业银行抵押借款协议范本抵押贷款指借款者以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。它是银行的一种放款形式、抵押品通常包括有价证券、国债券、各种股票、房地产、以及货物的提单、栈单或其他各种证明物品所有权的单据。以下是xx今天为大家精心准备的：中国农业银行抵押借款协议相关范本。内容仅供参考，欢迎阅读!中国农业银行抵押借款协议范本一县乡 协议字第 号经中国农业银行 县支行营业所(以下简称贷款方)与 (以下简称借款方)充

9、分协商，签订本合同，共同遵守。第一、自年 月 日至 年 月 日，由贷款方提供借款方贷款元。借款、还款计划如下：分期借款计划 分期还款计划 日期 金额(大写) 利率 用途 日期 本金 第二、贷款方应按期、按额向借款方提供贷款，否则，按违约数额和延期天数，付给借款方违约金。违约金数额的计算，与逾期贷款罚息同，即为_%。第三、贷款利率，按银行贷款现行利率计息。如遇调整，按调整的新利率和计息办法计算。第四、借款方应按协议使用贷款，不得转移用途。否则，贷款方有权停止发放新贷款，直至收回已发放的贷款。第五、借款方如不按规定时间、额度用款，要付给贷款方违约金。违约金按借款额度、天数，按借款利率的_%计算。第

10、六、借款方保证按借款契约所订期限归还贷款本息。如需延期，借款方至迟在贷款到期前3天，提出延期申请，经贷款方同意，办理延期手续。但延期最长不得超过原订期限的一半。贷款方未同意延期或未办理延期手续的逾期贷款，加收罚息。第七、借款方以，价值元，作为借款抵押品，由贷款方保管(或公证机关保管)。公证费由借款方负担。第八、贷款到期后1个月，如借款方不归还贷款，贷款方有权依照法律程序处理借款方作为贷款抵押的物资和财产，抵还借款本息。第九、本协议书一式 份，借贷款双方各执正本1份，公证机关1份。第十、本协议书经双方签字之日起即有法律效力。 借款方贷款方 公证单位 借款单位(人)(章) 贷款单位(章)公证机关

11、(章) 负责人 (章) 审批组长(章)公证人(章) 经办人 (章) 信贷员 (章) 签约日期：年 月 日 签约地点： 注：借款方与贷款之间的空档填写贷款种类。中国农业银行抵押借款协议范本二编号： 借款单位(户) 住址 借款用途 利率 月息 % 千百十万千百十元角分 借款金额(大写) 篇四：合同审批流程及权限规定篇五：合同审批流程及权限规定篇六：不良贷款责任追究办法*市农村信用合作联社不良贷款责任追究办法第一章 总 则第一条 为进一步强化我市农村信用社信贷管理，建立和完善不良贷款责任追究制度，有效防范、控制和化解信贷风险，根据有关法律、法规和省联社有关规章制度，制定本办法。第二条 本办法所称“不

12、良贷款责任”是指对事实上已形成或即将形成不良贷款所应承担的责任。按承担责任主体分为贷款调查责任、贷款审查责任、贷款审批责任、贷款发放责任和贷后管理责任。第三条 本办法所称的不良贷款责任认定和追究是指对我市农村信用社贷款调查人、贷款审查人、贷款审批人、贷款发放人、贷后管理责任人以及负有特定职责的相关人员的失职、渎职行为进行责任认定和追究。第四条 本办法所称的不良贷款包括：（一）依据*省农村信用社信贷资产风险五级分类实施细则（湘信联发20XX18号）认定列入或应列入次级、可疑和损失类的贷款。（二）被银行业监管部门、审计机关等监管机构及本社检查发现，虽然尚未形成不良贷款但存在借款人未按约还本付息，或

13、存在较大风险隐患和严重责任问题的贷款。（三）下列违章违纪贷款：1、超越审批权限、化整为零、垒大户、自批自贷、一户多贷、大额贷款不经集体审批的贷款；2、跨区域贷款；3、违规以贷收息，以贷还贷；4、违反规定或擅自越权展期的贷款；5、冒名贷款；6、未按规定依法办理抵（质）押手续发放的抵（质）押贷款；7、帐外经营发放的贷款；8、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的贷款；9、向无借款资格人发放的的贷款以及发放不符合国家产业政策或投向不合理的贷款；10、利用职权合股经商、从中渔利、或索贿受贿发放的贷款；11、其他违法违规违纪发放的贷款。第五条 不良贷款责任认定及追究的依据。

14、（一）对贷款调查人、审查人、审批人进行不良贷款责任认定及追究的依据是上述人员对每笔贷款业务作出同意或不同意的明确书面意见。没有明确意见或意见表示模棱两可的，视为同意。（二）对贷款发放人、贷后管理责任人进行不良贷款责任认定及追究的依据是上述人员的失职、渎职行为与形成不良贷款之间的关联度。第六条 不良贷款责任追究应遵循的基本原则：（一）制度面前人人平等原则；（二）客观、公正原则；（三）有责必究、尽职免责原则；（四）违规程度与处罚力度相适应原则。第二章 不良贷款责任的认定第七条 有责情形（一）贷款调查环节相关人员有下列行为之一并形成不良贷款的，认定为有责：1、未按调查程序进行调查并提交正式调查报告的

15、；2、对调查评估材料失实或隐瞒客观情况，误导贷款审查，造成审批人决策失误的；3、发现借款人、担保人严重不良行为不如实报告，造成不良影响的；4、帮助客户编造虚假材料套取贷款的；5、未按规定对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查或调查严重失实的；6、未按规定审查核实抵（质）押担保真实性、合法性和有效性以及抵（质）物的市场价值和变现能力的；7、未按规定审查保证人资格和能力，未对保证人进行实地核保的；8、录入信贷管理系统的信息不完整、不真实的；9、其他失职、渎职行为的。（二）贷款审查环节相关人员有下列行为之一并形成不良贷款的，认定为有责：1、未对贷款的合法性、合规性、安全性进

16、行审查和认定的；2、贷款调查明显失真、贷款资料不完备，审查同意的；3、未对客户与本社签订的法律文书及提供的相关资料的真实性、完整性、合法合规性、有效性进行审查的；4、其他失职、渎职行为的。（三）贷款审批环节相关人员有下列行为之一并形成不良贷款的，认定为有责：1、调（审）查人对贷款明确提出反对意见，仍同意发放的；2、未按规定或审批程序进行审批的；3、未按规定审查、核实申请人的主体资格和申请材料，审查担保人的主体资格和资信状况，致使主合同或担保合同无效的；4、明知借款人主体资格不符合而批准或担保人无担保资格仍同意接受担保的；5、无权或越权审批贷款的；6、对单位或个人强令发放的违规贷款或违规担保未予

17、以拒绝而发放的；7、其他失职、渎职行为的。（四）贷款发放环节相关人员有下列行为之一并形成不良贷款的，认定为有责：1、未签订有效合同和借据而擅自发放贷款的；2、错填、漏填合同（借据）要素造成贷款出现风险的；3、擅自修改合同条款致使借款人、担保人免责或减轻责任的；4、发放贷款，未按规定核实借款人真实身份；5、未按已审批的下柜通知书内容和所附相关条件要求放款的；6、其他失职、渎职行为的。（五）贷后管理环节相关人员有下列行为之一并形成不良贷款的，认定为有责：1、未按规定进行贷后检查和反馈，致使未能及时发现借款人财务状况恶化、借款人改变借款用途或挤占、挪用贷款资金、企业被吊销营业执照、企业改制、破产等重

18、大事实的；2、对贷后检查时发现的重大风险隐患未及时如实报告的；3、未及时追索，丧失对贷款保证人担保责任追索权的；4、未及时按规定行使贷款担保物权，致使担保物权丧失的；5、对抵（质）物的转让、转移、损毁、变卖等行为未报告或报告不及时，且未采取有效措施的；6、故意或失职造成证明债权和担保物权等法律性文书、借据、合同、抵（质）押物权证、催收通知书、贷款偿还协议书等重要档案资料不齐、遗失或毁损的；7、未采取有效措施中断、中止诉讼时效致使主债权及担保债权悬空的；8、未按规定及时提起诉讼、申请执行，导致丧失诉讼、担保时效或执行时效的；9、未及时进行资产回收和处臵致使主债权悬空的；10、客户经理按合同约定要

19、求会计（主管）人员扣收贷款本息，而会计人员接通知后没有扣收造成风险或损失的；11、应列入黑名单管理的客户未及时纳入；12、其他失职、渎职行为的。第八条 形成不良贷款但有下列情形之一的，视情节可以给予从轻、减轻处理或免予承担责任：（一）由于借款人因地震、特大雪（水、风、火、冰雹）灾、特大干旱、霜冻、流行性动物疫病等重大自然灾害或意外事故（件）等不可抗力而损失巨大不能获得补偿，贷款相关责任人及时采取了补救措施的，相关责任人可以免责；（二）调（审）查人对贷款明确提出反对意见，贷款审批人仍同意发放的，调（审）查人可以免责；（三）贷款审查（批）人因贷款调查人提供虚假或伪造资料，使审查（批）判断错误的，贷款审查（批）人可以免责；（四）审贷会上明确提出反对意见的可以免责；（五）贷后管理责任人全面履行贷后管理职责，或由于不可避免、不可预料、不可抗力的客观因素，致使无法履行贷后管理职责的可以免责；（六）贷款形成不良后，贷款相关责任人能积极采取补救措施，同时在处理期间已减轻或挽回损失，可以对相关责任人从轻或减轻处理。第三章 不良贷款责任的划分第九条 贷款调查、审查、审批环节风险责任的划分（一）审贷分离贷款形成风险的，责任划分有以下四种情形：