三月证券从业资格考试基础知识模拟试题一.docx

1、三月证券从业资格考试基础知识模拟试题一2013年三月证券从业资格考试基础知识模拟试题一一、单项选择题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。共60题，每题0.5分) 1. 将结构化金融衍生产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类是按()分类。A A：联结的基础产品 B：发行方式 C：嵌入式衍生产品 D：收益保障性 备注：P194结构化金融衍生产品的分类 2. 契约型基金反映的经济关系是()B A：产权关系 B：信托关系 C：债权债务关系 D：所有权关系 备注：P120 契约型基金与公司型基金的关系 3. 日经225

2、股价指数是()编制和公布的。A A：日本经济新闻社 B：道-琼斯公司 C：日本大藏省 D：东京证券交易所 备注：P256 日经225股价指数 4. 外资持股或参股基金管理公司的权益比例，在我国加入WTO后3年不超过( )。A A： 49% B： 35% C： 33% D： 50% 备注：P38 5年过渡期对外开放国内资本市场的具体内容 5. 我国公司法规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将( )交存于公司。B A：股东身份证明 B：股票 C：资产证明 D：股东名册 备注：P48 无记名股票的特点 6. ( )按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令

3、及时办理清算、交割事宜。D A：基金管理人 B：证券公司 C：证券登记公司 D：基金托管人 备注：P133 基金托管人的职责 7. 下列证券投资基金中，风险最大的基金是( )。D A：债券基金 B：股票基金 C：货币市场基金 D：衍生证券投资基金 备注：P123-125 掌握债券基金，股票基金，货币市场基金及衍生证券投资基金的特征与不同之处 8. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。A A：实际价值 B：账面价值 C：内在价值 D：清算资金 备注：P53 掌握股票的票面价值，帐面价值，清算价值，和内在价值的定义特征及区别 9. 我国证券法规定，证券公司注册资本的最低限额为人民币(

4、)。A A： 5000万元 B： 3000万元 C： 1000万元 D： 500万元 备注：P274 对注册资本的三个个标准要求：5000万，1亿元和5亿元 10. 我们通常所说的道琼斯指数是指( )。A A：道琼斯工业股价平均数 B：道琼斯股价综合平均数 C：道琼斯公用事业股价平均数 D：道琼斯运输业股价平均数 备注：P254 道琼斯股价平均数的考察11. 股票的现值就是股票未来收益的( )。C A：期望价格 B：期望价值 C：当前价值 D：当前价格 备注：P54 股票的理论价格 12. 基金托管费是支付给( )的费用。B A：证券监督管理机构 B：基金托管人 C：基金持有人 D：基金管理人

5、 备注：P135 对证券投资基金的费用的考核 13. 以下有关实物债券的表述中正确的是( )。C A：一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券 B：一种需借助投资者电脑账户作记录的债券 C：一种具有标准格式实物券面的债券 D：以某种商品实物为本位而发行的国债 备注：P83 无记名国债就是实物债券 14. 由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于( )。C A：经营风险 B：违约风险 C：财务风险 D：政策风险 备注：P268 非系统风险：信用风险，经营风险，财务风险 15. 非累积优先股票的特点是股息分派以( )为界，当年结清C A：每个经营周期 B：每个分配年度 C：每个营业年

6、度 D：每个生产周期 备注：P69 非累积优先股票和累积优先股票的定义和特征 16. 财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。C A：销售收入 B：产品价格 C：利润股息 D：资产总额 备注：P60 财政政策对股票价格的影响 17. .中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展()业务。B A：投融资 B：公开市场 C：套期保值 D：盈利性 备注：P60 货币政策 18. 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司()的基础B A：虚拟资本 B：注册资本 C：货币资金 D：负债 备注：P43 股票的性质 19. 有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，发行量分别

7、为1亿股、1.8亿股和1.9亿股，某计算日它们的收盘价为16.30、11.20元和7.00元。则该日这三种股票的简单算术股价平均数和以发行量为权数的加权股价平均数分别是()。B A： 10.59元和11.50元 B： 11.50元和10.59元 C： 10.5元和11.59元 D： 11.59元和10.59元 备注：P239 简单算术股价平均数=(16.3+11.2+7.0)/3=11.50 行量为权数的加权股价平均数=(16.3*1+11.20*1.8+7.0*1.9)/1+1.8+1.9=10.5872 20. 看涨期权的买方预期该种融资产的价格在期权有效期内将会()。A A：上涨 B：下

8、跌 C：不变 D：难以判断 备注：P174 看涨期权和看跌期权的定义21. 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币B 万元的，应当由承销团承销。 A：1亿 B：5000万元 C：3000万元 D：2000万元 备注：P203 证券的承销制度：包销，代销 22. 中国网络股进入NASDAQ的主要形式是()。C A：无担保ADR B：一级ADR C：二级ADR D：三级ADR 备注：P186 存托凭证在中国的发展 23. 按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。A A：附息债券 B：缓息债券 C：贴现债券 D：零息债券 备注：P82 按照付息方式分为：零息债券，附息债券和息票

9、累计债券 24. 金融期权的卖方( )履行合约。C A： 有权利而无义务 B：有权利也有义务 C：有义务而无权利 D：无义务也无权利 备注：P172 期权的特征 25. 下列关于国际债券的表述不正确的有( )。C A：发行人发行国际债券筹集到的资金一般是一种可通用的自由外汇资金 B：国际债券资金来源广、发行规模大 C：不存在汇率风险 D：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家 备注：P109 国际债券的定义和特征 26. 只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券是( )。C A：可转换公司债券 B：信用公司债券 C：收益公司债券 D：保证公司债券 备注：P102 对定义的考察 2

10、7. 股票投资风险的内涵是指预期收益的( )。C A： 确定性 B： 永久性 C： 不确定性 D： 可接受性 备注：P44 股票的五大特征的风险性，收益性，流动性，永久性和参与性 28. 自律性组织包括证券交易所和( )。A A：证券业协会 B：证券公司 C：会计师事务所 D：证券信用评级机构 备注：P16 自律性组织 29. 当市场利率下调时，国债基金的收益会( )。A A：上升 B： 不变 C： 下降 D： 不确定 备注：P123 债券基金与市场利率是反向运动的 30. 利率互换市场属于( )。D A：债券市场 B： 基金市场 C： 股票市场 D： 衍生品市场 备注：P169 金融互换交易

11、31. 债券的价格变动风险随着期限的增加而( )。A A： 增加 B： 不变 C： 减少 D： 没有影响 备注：P79 债券的票面利率受很多因素的影响：借贷资金市场利率水平，筹资者的资信，债券的期限长短，债券发行者名称 32. 证券投资基金托管人是( )权益的代表。B A：基金发起人 B：基金份额持有人 C：基金管理人 D：基金监管人 备注：P132 对托管人的理解 33. 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以()实现内部控制目标。B A：最低成本 B：合理的成本 C：预计成本 D：最高成本 备注：P301 完

12、善内部控制机制的原则：健全，合理，制衡，独立 34. 封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按照投资者的()进行合理分配。D A：购买日期 B：购买价格 C：类型 D：出资比例 备注：P122 对封基的考察 35. 对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集( )公司股本。D A：短期 B：中期 C：中短期 D：长期稳定 备注：P67 优先股票的特征 36. 美国存托凭证市场最突出的特点是( )。A A：市场容量大 B：市场容量较小 C：发行手续较复杂 D：参与者有限 备注：P185 美国存托凭证的优点 37. 申请融资融券的证券公司应具备的条件之一是最近一次证券公司分类评价为B 类

13、 A：BBB B： A C： BB D：B 备注：P292 7大条件： 1.最近6个月净资本均在50亿元以上 2. 最近一次证券公司分类评价为A类 3.开展融资融券所学的自由资金和自有证券，自有资金占净资本的比列相对较高 4.已经开发完成融资融业务交易结算系统，并通过了证券交易所，证券登记结算公司组织的全网测试。 5. 融资融券业务试点实施方案通过了中国证券会组织的专业评价 6.客户交易结算资金第三方存管有效实施，账户开立，管理规范，客户资料完整真实，建立了“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系 7，中国证监会规定的其他条件。 38. 契约型基金是基于( )组织起来的

14、代理投资方式。A A：信托原理 B：公约原理 C：代理原理 D：委托原理 备注：P120， 39. 证券交易通常都必须遵循( )。C A：客户优先原则和时间优先原则 B：价格优先原则和数量优先原则 C：价格优先原则和时间优先原则 D：时间优先原则和价格优先原则 备注：P228交易原则 40. 中华人民共和国刑法第一百六十一条规定，提供虚假财务会计报告的公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员。处()以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处( )以上( )以下罚金。B A： 3年，2万元，10万元 B： 3年，2万元，20万元 C： 5年，2万元，20万元 D： 5年，2万元，10万元 备注：P328

15、41. 无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。B A：股东权利 B：股票的记载方式 C：股票名称 D：股票编号 备注：P46 对定义的考察 42. NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起。开成了一个全美统一的()。B A：场内主板市场 B：场外二级市场 C：场外主板市场 D：场内二级市场 备注：P256 NASDAQ指数 43. 根据现行规定，取得证券业执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情况发生后()内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。D A： 30日 B： 15日 C： 45日 D： 10日 备注：P3

16、74 中国证券业协会对从业人员的执业管理 44. 债券利息支出属于公司的( )。C A：营销经费 B：利润 C：费用范围 D：直接成本 备注：P 85 债券与股票的不同：权利不同，目的不同，期限不同，收益不同，风险不同 45. 根据我国政府对WTO的承诺，我国加入WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过()。C A： 1/2 B： 1/4 C： 1/3 D： 2/3 备注：P38 46. 债券发行的定价方式以( )最典型。D A：溢价发行 B：折价发行 C：协商定价 D：公开招标 备注：P211 47. ( )起，我国允许符合条件的国际开发机构在国内发

17、行人民币债券。C A： 2002年 B： 2004年 C： 2005年 D： 2006年 备注：P113 熊猫债券 48. 狭义的有价证券是指( )。A A：资本证券 B：商品证券 C：货币证券 D：凭证证券 备注：P2 49. 注册资本最低限额为人民币五千万元的证券公司可以从事( )业务。A A：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 B：证券资产管理 C：证券自营 D：证券承销与保荐 备注：P274 对证券公司注册资本的考核 50. 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )。A A：存款准备金制度 B：发行国债 C：调节税率 D：国家预算 备注：P6051. 1997年7

18、月爆发的东南亚金融危机是下列哪一事件作为开始的?( )C A：韩国政府被迫宣布货币贬值 B：俄罗斯发生债务危机 C：泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D：日本泡沫经济破灭 备注：P25 金融风险复杂化 52. 龙债券的投资者主要来自于( )。C A：北美洲 B：欧洲 C：亚洲 D：南美洲 备注：P112 龙债券是指在除日本以外地亚洲地区发行的一种以非亚洲地区国家和地区货币标价的债券。 53. 以下哪种风险不属于系统风险( )。A A：信用风险 B：利率风险 C：经济周期波动风险 D：政策风险 备注：P262-265 系统风险：政策风险，经济周期风险，利率风险，购买力风险 54. 在美国

19、存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必须的( )。B A：存券银行发出ADR B：存券银行命令托管银行移送证券 C：将所购买的证券存放在托管银行 D：投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券 备注：P183参与美国存托凭发行和交易的中间机构包括：存券银行。托管银行和中央存托公司 55. 我国证券法规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币()。A A：五亿元 B：五千万元 C：一亿元 D：三千万元 备注：P274 56. 各国对股票基金投资比例限制的主要目的是( )。C A：提高基金的变现性 B：保持基金的流动性 C

20、：防止基金操纵股市 D：防止内部人控制 备注：P142 57.根据( A ) 的不同。债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券 A.发行主体 B 付息方式 C 债券的形态 D 债券的性质 备注：P82 58.截止2010年3月，中国证监会已经于42个国家(地区)的证券(期货)监管机构签署了( A )个监管合作备忘录 A：46 B：52 C：42 D：37 备注：P38 59. 中国指数期货是标准化合约，代号为CX,最小变动单位为 (D ) A:0.5 B:0.1 C:0.01 D:0.05 备注：P250 60按( C )不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金 A:投资标的 B:基金的组织形式

21、 C:基金运作方式 D:投资目标 备注：P122二、不定项选择题（本大题共40小题，每小题l分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项符合题目要求，多选、少选、错选均不得分） 1. 政府发行债券所筹集的资金用途包括( )。ABCD A：弥补政府预算赤字 B：兴建政府投资的大型基础性的建设项目 C：弥补战争费用 D：为了某种特殊政策 备注：P87-88 2. 在期货交易中的( )是降低市场风险，防止人为操纵，提供公开、公平、公正市场环境的有效机制。AB A：限仓制度 B：大户报告制度 C：保证金制度 D：标准化期货合约 备注：P158 3. 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处有

22、( )ABC A：债权记录方式不同 B：付息方式不同 C：申请购买手续不同 D：到期前变现收益预知程度不同 备注：P91 4. 证券市场禁入是指在一定期限内直到终身不得( )的制度。ABCD A：担任上市公司监事 B：担任上市公司董事 C：担任上市公司高级管理人员 D：从事证券业务 备注：P342 5. 根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，( )属于基金投资的禁止行为。BCD A：从事国家债券的投资业务 B：买卖与基金管理人，基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券 C：买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券 D：买卖其它基金份额 备注：P142 证券投资基金的投资范围 6

23、. 股息作为股东的投资收益，其具体形式可以有( )。ABCD A：股票股息 B：现金股息 C：负债股息 D：建业股息 备注：P258-259 7. 开放式基金的特点有( )。ACD A：没有发行规模限制 B：常出现溢价或折价现象 C：没有存续期限 D：每个交易日连续公布基金份额资产净值 备注：P122 8. 根据规定，我国证券市场上市公司信息披露的原则是( )。ABCD A：真实性 B：准确性 C：及时性 D：完整性 备注：P357 9. 存托凭证一般可以代表外国( )。CD A：票据 B：权证 C：公司债券 D：公司股票 备注：P181 10. 证券公司监事会应当就公司的( )进行监督向股东

24、会负责。BC A：人事变动情况 B：合规情况 C：财务情况 D：经营情况 备注：P299 监事和监事会的权利和义务11. 关于欧洲债券，以下说法正确的有( )。ACD A：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 B：欧洲债券是在20世纪30年代出现的 C：欧洲债券是国际债券的一种 D：欧洲债券市场以众多创新品种而著称 备注：P111 12. 赋予公司老股东优先认股权的目的是( )。BC A：公司资产的增值 B：保护原普通股股东的利益 C：保证普通股股东在公司中保持原有的持股比例 D：公司权益的增加 备注：P66 13. 证券的场外交易市场具有以下功能( )。ABC A：是证券交易所的必要

25、补充 B：为不能或一时不能到证券交易上市交易的股票提供流通转让的场所 C：是证券发行的主要场所 D：是分散的有形市场 备注：P235 三大功能 14. 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。BD A：筹资成本相同 B：都是直接融资的手段 C：都是间接融资的手段 D：都是经济主体筹措资金的手段 备注：P84 股票和债券收益率相互影响 15. 货币期权也可以称为( )。AC A：外汇期权 B：本币期权 C：外币期权 D：资金期权 备注：P175 16. 不同的标准进行分类，有价证券可分为( )。ABCD A：上市证券与非上市证券 B：政府证券、政府机构证券、公司证券 C：公募证券和私募证券

26、 D：股票、债券和其他证券 备注：P1 17. 根据现行规定，对证券业从业人员禁止的行为包括( )等ABCD A：不得泄露客户的资料 B：不得从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动 C：不得编造、传播虚假信息或误导投资者的信息 D：不得买卖法律明文禁止的证券 备注：P383 从业人员的一般禁止性行为 18. 我国证券法规定，公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易()。ABCD A：公司有重大违法行为 B：公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件 C：发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用 D：未按照公司债券募集办法履行义务

27、及公司最近二年连续亏损 备注：P224 19. 证券交易所的组织形式主要有( )。BD A：联合制 B：公司制 C：合伙人制 D：会员制 备注：P213 20. 债券票面金额定得较小，将会( )。ABCD A：印刷费用较高 B：持有者分布较广 C：发行工作量大 D：有利于小额投资者购买 备注：P78债券的票面价值21. 以下属于货币证券的是( )。ABCD A：银行汇票 B：支票 C：银行本票 D：商业汇票 备注：P2 22. 通常情况下，关于债券，以下说法中正确的是( )。BCD A：不同发债主体的债券利率不同，这是对利率风险的补偿 B：在通货膨胀严重的情况下，债券票面利率会提高或发行浮动利

28、率债券 C：同一发行主体的债券，长期债券利率比短期债券高 D：利率风险是债券的主要风险 备注：P270 23. 期货市场上的投机者利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易，()。BC A：预计价格下跌的投机者会建立期货多头 B：预计价格下跌的投机者会建立期货空头 C：预计价格上涨的投机者会建立期货多头 D：预计价格上涨的投机者会建立期货空头 备注：P165 24. 从内容上看，中国证券市场对外开放可分为( )等不同层次。ABC A：在国际资本市场募集资金 B：开放国内资本市场 C：有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D：在国际资金市场借贷 备注：P3741 25. 证券服务机构主要包括( )

29、等。BCD A：证券业协会 B：证券投资咨询公司 C：律师事务所 D：证券信用评级机构 备注：P310 26. 证券市场的产生和发展，主要归因于( )ABCD A：股份制的发展 B：信用制度的发展 C：社会分工的日益复杂，商品经济日益发展 D：社会化大生产产生了对巨额资金的需求 备注：P18 27. 以下对外国债券的描述正确的是( )。BCD A：外国债券的发行人与发行市场属于一个国家 B：外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家 C：在日本发行的外国债券称为武士债券 D：在美国发行的外国债券称为扬基债券 备注：P110 28. 证券公司会计系统的内部控制内容包括( )。ABCD A：强化会计

30、监督 B：提高会计信息质量 C：加强会计基础工作 D：建立健全会计核算办法 备注：P303 29. 根据投资目标划分，证券投资基金可以分为( )。ACD A：成长型基金 B：效益型基金 C：收入型基金 D：平衡型基金 备注：P125 30. 契约型基金的当事人有( )。ACD A：基金管理人 B：基金承销人 C：基金托管人 D：基金份额持有人 备注：P12131. 金融机构积极参与金融衍生工具业务的主要原因是( )。ABC A：金融衍生工具业务能带来手续费收入 B：金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况 C：金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源 D：逃避监管 备注：P151 32. 中国证监会是国务院直属机构，是全国( )的主管部门。AB A：期货市场 B：证券市场 C：货币市场 D：外汇市场 备注：P348 33. 在我国，基金性质机构投资者包括( )。ABCD A：证券投资基金 B：社保基金 C：社会公益基金 D：企业年金 备注：P9-13 34. 在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分两类( )。BD A： 含A股的国内上市公司 B：含B股的国内上市公司 C：含S股的国内上市公司 D：在我国香港上市的内地公司 备注：P186 35.