财富管理中心绩效考核办法.docx

1、财富管理中心绩效考核办法财富管理中心理财经理管理办法第一章：职业发展路径和汇报关系 第二章：授权、授权限制与禁忌行为 第三章：上岗流程和岗位职责第四章：薪酬体系第五章：定级与考核第六章：资源型理财经理考核第七章：日常管理第八章、社会保险和休假解释第一章、职业发展路径和汇报关系、理财经理职业发展路径首席理财经理 部门主管资深理财经理高级理财经理A 团队经理理财经理助理理财经理（一） 誉享鼓励理财经理通过优秀的业绩和良好的行为表现获得晋升机会， 除非卓越的表现，一般采用逐级晋升（二） 根据理财经理个人表现和公司的考评， 两大发展路径所设定的序列之间有畅通通道第二章、授权、授权限制与禁忌行为一、授权

2、上海誉享金融信息服务有限公司（下文中简称“公司”或“本公司” ）仅在承担与公司所相关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经理以公司名义从事以下理财活动：代表公司推介并销售各类理财产品；代表公司向客户搜集客户资料；代表公司向客户提供相关服务；代表公司从事其他经书面授权的业务（一）理财经理应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料。未经公司事先书面许可，不得修改或变更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司 （或非按公司指示的其他关联公司） 提供的表格、文件和材料；不得修改或变更客户所填写的任何表格、文件和材料。财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立即交给公司 （或直接转

3、交公司指示的其他关联公司）；（二）在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下遵守本公司的保密规定，包括但不限于本公司和其他关联公司的业务信息， 其他个人或公司与本公司或关联公司发生的业务信息， 或理财经理知晓的任何业务信息； 2、当理财经理得知或意识到关于本公司或关联公司将承担风险或接受业务的事实和情形， 应立即向本公司（或按本公司指示，直接向其他关联公司）汇报。二、授权限制（一） 除非得到本公司书面授权，理财经理不得从事下列行为：1代表公司接受投资风险或其他任何风险；2代表公司签发书面证明或其他合同；3.对本公司或其他关联公司造成任何债务或以公司信用作担保；4.对任何理

4、财产品合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺；5.未经本公司事先书面许可，向客户收取任何费用；6.以任何其他方式约束本公司或其他关联公司。（二） 理财经理不得与他人就完成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责达成任何 合同或约定，或向他人就完成此类职责支付任何报酬。（三） 理财经理不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他人或与任何 其他人签订合同或达成约定由他人代为履行劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责。（四） 理财经理无权代表本公司与任何其他理财经理签订合同、放弃或者豁免该理财经理与本公司签订之合同规定的条款， 或放弃本公司对该理财经理做出的要求。 理财经理不得向任何人表明其

5、本人是经公司授权而为该行为。（五） 未经本公司事先书面许可，理财经理不得就有关其在劳动合同（包括劳动合同附件）中约定的职责，本公司或其他关联公司及其业务情况，以及被授权从事的任何理财业 务或其他业务在任何报纸、杂志、出版物或其他媒体上发表任何广告； 不得发布或散发任何函件或促成其发布或散发，或为任何报纸、杂志、出版物或其他媒体撰写任何有关上述问题 或有关其他理财公司的文章，或促成该文章的撰写。如因上述未经本公司许可的行为或言论 而使本公司或其他关联公司面临法律诉讼， 所有因此产生的费用、 损失将由理财经理本人负担。（六） 未经本公司事先书面许可，理财经理不得使用本公司或其他关联公司的名称或标志

6、（亦或名称或标志的一部分）或促使名称或标志的使用，并不得在任何协会、组织或政府 机关注册该名称或标志。（七 ）未经本公司事先书面许可，理财经理无权代表本公司或其他关联公司提起诉讼、 参与和本公司或其他关联公司有关的诉讼或进行辩护。 理财经理收到与本公司或其他关联公司有关的法律文件应立即递交本公司。三、禁忌行为（一） 不得恶意修改系统内客户信息记录（二） 不得进行“飞单”活动（三） 不得私自从事未经许可的基金或其他产品的销售活动（四） 不得向客户进行有关基金投资风险和投资收益的虚假陈述、 欺骗性宣传，误导客户 投资（五）不得利用工作便利，进行损害客户和公司利益的活动（六） 不得未经许可以公司名义

7、向合作方或客户做出任何承诺（七） 不得诋毁其它同业或非同业公司（八） 不得模仿客户的签字或接受未经同意的委托签字（九） 不得收取客户现金或礼品赠与，发生类似情况需向公司及时申报（十）不得从事其它违反政策、公司、部门规章的行为违反本章规定，将被视为严重违反公司规章制度，公司有权根据劳动合同 相关约定，立即解除其劳动合同。若其行为致使本公司及其关联公司蒙受损失 或担负其他义务，理财经理应承担一切相关的损害赔偿以及公司因此而发生的 全部费用，并上缴所有非法所得，情节严重者，将会上报证券业协会备案，并 追究刑事责任。第三章、上岗流程和岗位职责一、 上岗流程新入职人员原则以助理理财经理为起点入职， 如有

8、一定的相关工作经验、 有相当的客户资源且愿意接受较高考核标准，经销售总部同意，可以选择资源型理财经理。（一）所有经理理财的入职必须经过至少两轮面试，必要时零售业务总部可以要求分公司增加面试次数以保证质量。（二 ）面试分为：初次面试（由团队经理负责） 、二次面试（由部门负责人负责）。（三） 面试结论合格，由总经理书面签署意见后， HR发放offer后进入人事和培训流 程。（四） 培训并考核合格，正式进入作业，培训不合格，公司有权淘汰。二、 工作职责（一） 助理理财经理1.完成公司安排的各项培训课程且考试通关合格；2.为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；3.通过优质服务，与客户建立良

9、好关系；4.参加公司举办的各种活动；5.宣传公司品牌及理念；6.其他相关事宜。（二） 理财经理、高级、资深、首席理财经理1.通过不同的销售渠道开发新客户，完成每月的销售任务；2.为客户提供基础的基金理财建议以及其它各种专业服务；3.通过优质服务，与客户建立良好关系；4.参加公司举办各种业务活动；5.按时参加公司的培训并接受培训考核；6.宣传公司品牌及理念；7.其他相关事宜。（三）团队经理1.销售职责 同工作职责（二）；2.组建团队，并帮助组员完成销售、服务、培训等目标;3.发现、推荐、辅导训练新人；4.检查并反馈顾问工作和学习的执行情况；5.参与组织各种业务活动；6.其他相关事宜。（四）部门主

10、管1.招聘并组建销售团队，构建各地财富管理中心 ；2.发现新人，培养管理人才和顾问；3.合理利用公司资源的并积极拓展市场，达成各项目标;4.确保各地财富管理中心合法合规有序发展；5.组织客户服务工作，提高客户满意度；6.产品、营销、服务的创新；7.其他公司委派的工作。三、培训要求（一） 理财经理的培训安排分为制式培训和非制式培训。理财经理入职、晋升相对应的 培训称之为制式培训，其他的培训安排称之为非制式培训。（二） 制式培训要求：理财经理须根据公司的要求，完成培训后方可正式确认入职和晋 升。1.入职培训是入职首月须参加入职培训， 通过培训并考核合格后方可正式开始进入作业期。2.晋升培训是对理财

11、经理晋升高一级销售职级或管理职级的培训，完成培训并考核合 格，作为晋升的前提条件。（三） 非制式培训要求：包括日常早会的培训和公司或财富管理中心根据需要安排的产 品和销售等培训。（四）公司针对优秀的理财经理和经理不定期提供外部培训的机会。理财经理应该根据培训通知准时参加培训，有事需提前向培训部书面方式请假及补修。 对于有通关要求的培训，培训部将对通关或考试结果存档。培训的出勤状况、通关、考试 结果将会作为底薪调整的重要依据。第四章、薪酬体系、薪酬结构:职级序列基本工资佣金绩效奖金团队奖金理财经理序列VVV经理序列VVVV理财经理的职级与考核（一）基本工资:各层级理财经理的基本工资具体数额如下:

12、职级基本工资（元）季度收入最低指标（元）绩效奖金（元）助理理财经理350040000理财经理450060000高级理财经理45001000001000资深理财经理45001400002000首席理财经理45001800003000（三）提成奖金1理财经理序列，其基本工资为责任底薪，需完成季度最低指标 40000元。超额奖金以每一个自然季度为计算区间，计算公式为：考核指标=（产品销售金额X产品折算系数） -返佣金额-税金佣金=考核指标/21）产品折算系数阳光私募、公募基金专户、中国海外基金、私募股权、固定收益信托统一按具体费用折算。（四） 团队提奖所有团队经理及以上级别，共同分享 0.05-0.

13、1系数的佣金提成。具体解释权归财富管理中心主管。（五） 其他1.根据公司总体盈利状况， 针对部分优秀理财经理发放特别年终奖励， 具体办法参照公司相关奖励规定。2.根据业务发展需要，销售部门会制定各种不同的业务竞赛计划，凡是在计划中达成 标准者， 可以享有相应的奖励，但有违反规则的情况除外。三、 发放方式（一） 基本工资的发放：按月，一次性发放。（二） 超额奖金的发放：超额奖金在下个自然季度按月平均发放。（三）团队提奖的发放：季度考核，下季度按月平均发。（四）扣减营销人员应该全面遵守公司相关制度， 完成必要的工作量，以下行为将被扣除相应的底薪或奖金：适用人员项目考核内容扣除各级理财经理活动量连续

14、1个月无理由通话量不合格200元 /次连续2个月无理由见面量不合格200元 /次培训无故缺席培训部通知必到的培训100元 /次培训部通知必考，但考核不合 格100元 /次品质各类SOP操作低于基本要求200元 /次客户满意度低于基本要求500 元 /次任务包销人物连续2次完成不了500 元 /次客户誉享微信绑定率不达标200元 /次各级团队经理活动量与纪律团队内连续两周无理由通话量、见面量不合格500 元 /次团队内多次人员迟到早退500 元 /次任务分派的包销任务连续2次未完成1000元 /次第五章、定级与考核理财经理的职级与考核职级基本工资（元）绩效奖金（元）季度取低扌曰标（元）助理理财经

15、理350040000理财经理450060000高级理财经45001000100000理资深理财经理45002000140000首席理财经理45003000180000二、升级与降级（一）助理理财经理降级与升级职级升级降级助理理财经理升级到理财经理淘汰条件：3阶通过合格，包括：1、季度收入达到600002、通话量达标3、通过证券从业资格考试并注册1.考核周期：入职后到第四个月左右2.如到第四个月仍未达到升级标准，财富管理中心主管特批，可延长一个月考察期3.助理理财经理期间，达到业绩 40000以上，可按规定发放销售提成。（二）理财经理降级与升级职级升级降级理财经理升级到高级理财经理维持理财经理职

16、级条件：连续两个季度未完成考核指标，淘汰1、前一个季度收入达到1000001考核标准：按照自然季度考核，考核理论时期分别在 1月、4月、7月、10月的第一个工作日，全部指标合格即为合格，否则为不合格。2.理财经理职级，连续 2个考核季度未完成考核指标，淘汰处理。（三）高级理财经理的升级职级升级降级升级到资深理财经理降级到理财经理高级理财条件：条件：经理1、前一个季度季度收入达到1400001、前一个季度收入未达到100000。（四）资深理财经理的升级职级升级降级资深理财经理升级到首席理财经理降级到高级理财经理条件：条件：1、前一个季度季度收入达到1800001、前一个季度收入未达到140000

17、。第七章、日常管理一、 例会管理例会设置会议类型时间参加人员内容每日晨每工作日9:30-10： 00全员信息分享和问题沟会通每周例会每周一下午16：00-17:30全员培训以及周总结经理会议待确定全体团队经理以上根据管理需要设定活动量管理（一）活动包括电话、见面和路演，团队经理对所辖团队经理（或团队）的活动进行 监督，确保活动的质和量。（二 ）电话是活动的辅助手段，团队经理理财经理应严格按照管理和培训要求实践电话 沟通，完成工作量。（三） 见面是活动的核心手段，本地客户原则上要进行见面沟通，外地客户尽量见面。 3个月 以上顾问必须确保每月见面不少于 10个且每周不少于 2个，新理财经理当月见面

18、的参考指标为6个，见面后要第一时间按要求填写 CRM，团队经理负责数量的督促和质量的把控。（四） 团队经理就每周的活动管理情况，每周对总部汇报和对顾问进行沟通，最终确保每 月数量和质量的达标。三、 费用报销管理（一） 报销种类1.理财经理因拜访客户相关的出差（跨城市）涉及的相关差旅费。2.理财经理预先垫付的客户资料快递相关的快递费用。3.理财经理营销客户所产生的其他费用自理，不予报销。 （包括市内交通费、招待客户餐饮费，赠送客户礼品费用）（二） 报销频率1.一般为月度报销，超过 3个月以上的费用不予报销四、 信息保密管理（一）信息的所有权和保密性1.不公开的信息包括：客户信息、相关产品的操作指

19、弓I、规则、战略目标和产品项目；商 业计划，商业进程和合作关系；从客户、供应商及合作者那里获取的需要保密的信息； 管理系统；产品所有权的相关信息。2.誉享财富管理中心须对XX者泄露公司信息的情况采取预防措施。避免使未经 授权者通过任何方式获得相关机密信息和文件的书面资料、电子资料、传真，复印件，和垃圾文件等。确认办公区和电脑的安全性。 禁止在公开场所如电梯， 办公楼大厅，休息室 等地点讨论本公司的机密性信息。3.终止合同后的理财经理应该保证其所接触到的本公司机密信息以及之前参加活动所获 的客户信息被严格保密。不得泄露任何客户、供应商和分配者信息。除非在客户、供应 商 和分配者允许的情况下，或符

20、合相关法律规定（如监督规则）或经誉享授权的情况下。（二） 客户信息资料的管理与保密制度1.客户的资料分为两类，一类是交易资料，另一类是信息资料，包括已投资和潜在客户。2.理财经理必须确认所有的客户信息被放置在适当的位置，平时文件要加锁，并能保 证文件的正常使用。3.理财经理必须确认所有的客户信息被放置在适当的位置，平时文件要加锁，并能保证文件的正常使用。4.客户的交易资料必须定期汇总，由相关人员统一保管。资料保管的基本原则按照资料的形成规律，保持资料之间的历史联系，正确区分资料的保存价值，使立成的案卷既便于 保管又方便查找利用。5.各理财经理不得将公司客户信息透露给公司内非相关部门员工，不得透

21、露给其他公司，理财经理之间非业务需要不得相互打听对方的客户信息。（三） 严禁将客户信息出售或泄露给外部获得不当收益客户信息的隔离1.除了由理财经理个人自主开发的客户， 通常由客户服务部指定人员首次接触进行客户分配。非指定人员不得接触客户核心信息。2.客户信息相互隔离。只有所属的理财经理可以接触完整的客户信息。其他人员，除 非工 作的特别需要，不得接触客户的核心联系方式，包括联系电话、电子邮箱以及联系地 址。CRM系统客户信息的展示应按规定的权限正确显示可浏览信息。3.客户信息相互隔离。只有所属的理财经理可以接触完整的客户信息。其他人员，除 非工 作的特别需要，不得接触客户的核心联系方式，包括联

22、系电话、电子邮箱以及联系地 址。CRM系统客户信息的展示应按规定的权限正确显示可浏览信息。4.禁止理财经理无正当理由传递客户信息。 在各种需要进行客户名单归集的情况时 （如 会议召集、邮递或快递集中投放），理财经理请注意不可以直接提供客户核心联系方式， 如 联系电话、电子邮箱以及联系地址。因正当理由需要理财经理集中传送客户信息时， 不可 以使用明码传送。即以电子方式传送客户信息时，采用附件且加密的方式。5.公司对客户的常规邮寄品寄送服务，由客户服务部统一进行，并制定相应的作业流 程。需要获取客户投递信息时必须获得总经理的同意。投放时，注意必须通过多家邮局或 快递公司分散投递。6.公司CRM系统

23、集中存储客户信息， 系统的管理员应严格按规定设置不同角色的用户 权限。（四） 客户信息的修改1.理财经理负责维护客户信息。 首先应正确录入客户信息。 如客户提出信息变更的， 应 根据客户的填写资料或口头通知在 CRM系统中及时修改客户信息，同时须在 CRM系统中 进行“客户维护”的记录，作为留痕。严禁理财经理恶意修改客户信息。2.CRM系统保留客户信息变更的历史记录，提供客户信息变更统计。（五） 客户资料的档案管理1.客户资料档案包括但不限于： 客户填写的KYC信息资料；提供的个人身份与银行账 户资料附件；交易申请单、入会申请单、签署产品合同等法律文件的签字页复印件 等。同时销售的各类产品应由

24、经办人员在 E-doc系统中保留其法律文件的电子版， 包括但不限于产品合同、计划说明书、风险申明书、客户调查问卷等2.客户资料档案应统一保管。各分公司的客户资料应汇集到总部的财富管理中心，由行政助理负责签收、整理，归档至行政管理部，并进行档案入库登记。原则上每季 度末应将上季度的档案资料及时入库。3.客户资料档案应统一保管。各分公司的客户资料应汇集到总部的财富管理中心，由行政助理负责签收、整理，归档至行政管理部，并进行档案入库登记。原则上每季 度末应将上季度的档案资料及时入库。4.禁止经办人员私自复制留用客户资料。（六） 控制流程与警告终止1.理财经理入职保密协议：所有新进的理财经理都需要签署

25、一份保密协议。2.控制、警告和终止：如果理财经理被发现泄露了客户的信息，第一次触犯，将收到一封书面警告信，主管和总监将会纠正其行为，年度奖金将被部分扣除。第二次触犯： 公司有权提出合同终止。主管和总监将在早夕会上重申 制度以便对所有的理财经理起到教育作用。3.理财经理离职承诺函：所有的理财经理在终止合同时需要一并签署一份承诺函。如 理财 代表以任何目的利用客户信息，公司保留追究其法律责任的权利。4保密协议约定：如果理财经理不履行保密义务，应当承担违约责任，支付相当于其 离职前十二个月工资收入总金额的违约金。（一） 客户适用性（KYC: Know Your Client ）原则1.理财经理在首次

26、为客户推荐方案前需对客户的风险承受能力和财务状况进行测试， 并留下书面记录或记录在 CRM系统中。2.理财经理为客户设计理财规划及解决方案需要以上述测试结果为依据。3.理财经理应恪守自己第三方的立场，向客户推荐相关产品，不得以自身利益为出发 向客户推荐不适合的产品或服务。4.理财经理对客户解答问题时，应以公司统一口径回答。若遇特殊问题，需请示主管 后处理。5.理财经理需及时地对客户的理财规划和投资方案进行跟踪和调整，当发现客户的财 务状况发生变化时应相应的修改客户的理财规划和投资方案。（二） 勤勉尽责原则1.理财经理应始终跟进时代的发展， 确保自己具有胜任该职位的专业技能， 并将所掌握的专业知

27、识和技能效地应用于专业服务中2.理财经理必须确认对誉享财富管理中心所有的产品都已详细知悉3.理财经理在直接面对客户介绍公司产品之前必须接受上岗考核4.理财经理应屏弃个人情感、偏见和欲望，公平的对待客户（三） 保密原则1.理财经理不得泄露公司的任何商业机密2.理财经理需保守各种未公开业务方案或内部研究报告的秘密3.客户资料属于公司财产，理财经理需严格保守客户资料的秘密，严格向第三方泄露 或用于其他商业用途4.客户资料实行权限管理制度，只有被授权才有权查阅或处理这些信息5.不得在XX的情况下，代表公司接受媒体采访或向公众披露信息（四） 谨慎原则1.理财经理需向客户介绍其所享有的全部服务以及公司相关

28、的标准、 规定，并确信客户充 分了解了本公司的产品后，才可以让其接受我们的服务。2.理财经理需确保将合适的服务推介给合适的客户，禁止向客户推荐不适合其自身状 况和风险水平的产品。3.只有被确认过的市场宣传品才能被用于销售活动或发放给客户。4.理财经理在客户单据填写时，需谨防出错，不能代替客户签字。5.理财经理在平时的工作中需坚持谨慎原则，尽力杜绝各类风险。（五） 获取客户的基本原则1.公司活动中收集到的潜在客户资料，由主管进行统一的分配2.客户开发遵循“首次接待，首次服务”的原则。如果理财经理发现现挖掘客户已经 属于，誉享财富管理中心，理财经理则需放弃此客户的服务归属权并返还给原来的理财经理。

29、3.发生客户的服务归属权争议时，主管有权进行协调和裁定。（六） 控制、警告和终止如果理财经理违反了上述的职业操守，公司有权按以下原则处理1.首次违反：发放书面警告信，经理或总经理将会纠正其行为，并对其进行再次培训。 同时，年度奖金将被考虑扣除2.再次违反：公司有权终止劳动合同第八章、社会保险和休假解释社会保险理财经理拥国家规定的社会保险，其包括五险一金：养老保险、医疗保险、失业保险、 工伤保险、生育保险以及住房公积金。（一） 养老保险公司将根据当地有关规定按月为您在社保中心缴纳养老保险。您亦需按 照规定每月缴纳个人部分的养老保险。（二） 医疗保险 公司将根据当地有关规定按月为您在社保中心缴纳医疗保险。您亦需按 照规定每月缴纳个人 部分的医疗保险。（三） 失业保险 公司将根据当地有关规定按月为您在社保中心缴纳失业保险。您亦需按 照规定每月缴纳个人 部分的失业保险。（四） 工伤保险 公司将根据当地有关规定按月为您在社保中心缴纳工伤保险。（五） 生育保险公司将根据当地有关规定按月为您在社保中心缴纳生育保险。（六） 住房公积金对于已实施住房公积金计划的城市，公司将根据当地有关规定按月缴 纳住房公积金。您亦需 按照规定每月缴纳个人部分的住房公积金。二、休假及相关规定：按誉享第三方