反洗钱考试反洗钱客户身份识别知识点模拟考试doc.docx

1、反洗钱考试反洗钱客户身份识别知识点模拟考试doc姓名：_ 班级：_ 学号：_-密-封 -线- 反洗钱考试：反洗钱客户身份识别知识点模拟考试考试时间：120分钟 考试总分：100分题号一二三四五总分分数遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。1、判断题贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。本题答案：2、多项选择题开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ ）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、国际结算业务人员本题答案：3、判断题银行在办理委托收

2、款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。本题答案：4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（ ）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：5、判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。本题答案：6、多项选择题开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ ）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、

3、国际结算业务人员本题答案：7、判断题客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。本题答案：8、判断题贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。本题答案：9、判断题银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。本题答案：10、多项选择题金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？A中华人民共

4、和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法本题答案：11、多项选择题银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性本题答案：12、多项选择题人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ ）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期

5、还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁本题答案：13、多项选择题查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（ ）A、互联网B、银行黑名单系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关本题答案：14、多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证本题答案：15、多项选择题个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ ）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员本题答案：16、多项选择题开立个人人民币

6、储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？A大额现金开户B异常开户C存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D一般存款账户本题答案：17、单项选择题对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ ）A、外汇业务审批表B、提取外汇现钞备案表C、外汇申报单D、涉外收入申报单（对私）本题答案：18、单项选择题卫生法所调整的法律关系是（ ）A.卫生技术人员在医疗中发生的关系B.所有医药卫生人员在技术服务中的关系C.医疗机构的服务关系D.在卫生活动过程中所发生的社会关系E.国家行政机关管理活

7、动中的关系本题答案：19、单项选择题对于一种确定的汽轮机，其转子或汽缸热应力的大小主要取决于（ ）。A.蒸汽温度；B.蒸汽压力；C.机组负荷；D.转子或汽缸内温度分布。本题答案：20、判断题金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。本题答案：21、多项选择题为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？A客户的住所地或者工作单位地址B客户的联系方式C客户的身份证件或者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限本题答案：22、判断题在与客户的业务

8、关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。本题答案：23、判断题贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。本题答案：24、多项选择题一次性金融服务识别要点包括哪些？A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件本题答案：25、单项选择题阳盛格阴导致的病证是（ ）A.真寒假热证B.真热假寒证C.真

9、虚假实证D.真实假虚证E.阴阳离决证本题答案：26、多项选择题对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ ）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算l对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（ ）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人本题答案：30、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ ）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账

10、户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。本题答案：31、单项选择题银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（ ）A、外汇申报单B、提取外币现钞备案表C、外汇业务审批表D

11、、涉外收入申报单本题答案：32、多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（ ）A、身份证B、完税证明C、单位出具的收入证明D、驾驶证本题答案：33、多项选择题一次性金融服务识别对象有哪些？A客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员本题答案：34、判断题信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。本题答案：35、多项选择题开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。A拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人本题答案：36、多项选择

12、题营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（ ）A、无法判断身份证件真实性B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D、客户提供了真实、有效的身份证件本题答案：37、多项选择题外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ ）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只

13、审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存本题答案：38、判断题银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准本题答案：39、判断题外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。本题答案：40、多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（ ）A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份

14、证件或者身份证明文件的种类、号码本题答案：41、多项选择题银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则本题答案：42、多项选择题客户身份识别包含哪三层含义？A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人本题答案：43、多项选择题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些

15、要点？（ ）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。本题答案：44、多项选择题开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员本题答案：45、多项选择题资本项目主要包括什么？A资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款本题答案：46、多项选择题为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务

16、关系时，应查看客户哪些身份证明文件？A经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D能够证明授权人有权授权的文件本题答案：47、多项选择题金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（ ）A、客户经日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况本题答案：48、判断题为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地本题答案：49、多项选择题开立外债专用账户，银行应审核以下哪些

17、项目？A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B外汇管理局核发的外债登记证是否有效C外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书本题答案：50、多项选择题个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？A外汇结算账户B经常项目账户C资本项目账户D外汇储蓄账户本题答案：51、多项选择题金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法本题答案：52、判断题对公

18、人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。本题答案：53、多项选择题开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？A经营部门负责人B拟开立账户的对公客户C法定代表人D开户经办人本题答案：54、判断题发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。本题答案：55、判断题客户lB其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D能够证明授权人有权授权的文件本题答案：60、多项选择题开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？A投资项目所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外

19、汇业务核准件的要项是否为账户开立B境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D商务部门对外资非法人项目的批复文件E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效本题答案：61、多项选择题若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ ）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。本题答案：62、多项选择题外汇贷款类业务终止环节的客户身份识

20、别主体包括？（ ）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员本题答案：63、多项选择题为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？A可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B组织机构代码证C税务登记证D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件本题答案：64、多项选择题客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ ）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C

21、、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。本题答案：65、多项选择题为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？A客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码本题答案：66、判断题要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标本题答案：67、多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（ ）A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、一般存款账户本题答案：68、判断题

22、对外汇贷款的真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。本题答案：69、多项选择题金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（ ）A.签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B.将洗钱犯罪定为刑事犯罪C.洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D.制定将犯罪收益查封和冻结的法律本题答案：70、多项选择题客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人本题答案：71、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若

23、境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（ ）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：72、多项选择题银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（ ）A、收款人的姓名、账号、住所B、汇款人的姓名、住所C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位本题答案：73、多项选择题申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。A临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或

24、其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文本题答案：74、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ ）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未

25、获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。本题答案：75、多项选择题对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？A、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查本题答案：76、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，

26、强化内部管理程序，识别客户身份。本题答案：77、判断题单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。本题答案：78、判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。本题答案：79、判断题客户身份识别也称“了解你的客户”。本题答案：80、多项选择题申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证

27、明B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明本题答案：81、多项选择题开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？A银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务结算人员D客户经理E其他相关业务人员本题答案：82、多项选择题申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制

28、委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书本题答案：83、多项选择题查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？A、互联网B、银行黑名单系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关本题答案：84、多项选择题异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。A开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管

29、理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明本题答案：85、判断题客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。本题答案：86、多项选择题申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明本题答案：87、多项选择题对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（ ）A、实地回访B、要求客户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查本题答案：88、多项选择题外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？A非经营性外汇收付B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的