附件：支付机构可疑交易(行为)报告要素和释义.doc

1、附件1支付机构可疑交易(行为)报告要素和释义编号要素名称释义及备注说明 1.报告机构名称支付机构总部名称2.报告机构所在地区编码支付机构总部注册地的行政区划代码3.报告机构分支机构网点代码发现可疑交易（行为）的支付机构分支机构代码，该代码应事先报备中国反洗钱监测分析中心4.可疑交易（行为）处理情况报告机构对发现的可疑交易（行为）已做了何种处理，具体分为：报送中国反洗钱监测分析中心；报送中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；报送中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；报送中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关5.可疑交易（行为）特征描述该字段分2部分，第一部分表示可疑交

2、易报告类型，分为以下3类：1仅涉嫌洗钱；2仅涉嫌恐怖融资；3同时涉嫌洗钱和恐怖融资；第二部分对可疑交易报告涉及的可疑交易（行为）进行文字描述，着重对交易（行为）的可疑点进行分析叙述6.机构自定可疑交易标准编号可疑交易（行为）所符合的报告机构自定可疑交易标准的编号，该编号应事先报备中国反洗钱监测分析中心。7.可疑主体名称/姓名该字段分2部分，第一部分填写可疑主体的全称或全名，应与其所持有效证件所载名称/姓名一致；第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称（如果有），仅在可疑主体是特约商户的情况下需要填写。8.可疑主体身份证件/证明文件号码指与第9项对应的证件号码9.可疑主体身份证件/证明文件类型

3、报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）10.可疑主体住址及有效联系方式包括但不限于详细住址、固定或移动电话、电子邮箱等信息11.可疑主体的职业/行业类别可按照以下类型选择填写： 1A:各类专业,技术人员1B:国家机关,党群组织

4、,企事业单位的负责人1C:办事人员和有关人员1D:商业工作人员1E:服务性工作人员1F:农林牧渔劳动者1G:生产工作,运输工作和部分体力劳动者1H:不便分类的其他劳动者2A: 农、林、牧、渔业2B: 采矿业2C: 制造业2D: 电力、燃气及水的生产和供应业2E: 建筑业2F: 交通运输、仓储和邮政业2G: 信息传输、计算机服务和软件业2H: 批发和零售业2I: 住宿和餐饮业2J: 金融业2K: 房地产业2L: 租赁和商务服务业2M: 科学研究、技术服务和地质勘查业2N: 水利、环境和公共设施管理业2O: 居民服务和其他服务业2P: 教育2Q: 卫生、社会保障和社会福利业2R: 文化、体育和娱乐

5、业2S: 公共管理和社会组织2T: 国际组织12.可疑主体的法定代表人姓名（对公客户）对公客户有效证件载明的法定代表人姓名的全称13.可疑主体的法定代表人身份证件号码（对公客户）与第14项对应的证件号码14.可疑主体的法定代表人身份证件类型（对公客户）报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、

6、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）15.可疑主体的银行账号可疑主体在交易活动中使用的银行账号。此字段填写将分为账号种类和账号内容2部分；账号种类为1银行账户号2银行卡卡号3银行账户号或银行卡卡号（在无法区分银行账户号还是银行卡卡号的情况下选择该项）16.可疑主体银行账号的开户银行名称可疑主体的银行账号所对应的开户银行全称17.可疑主体的支付账户可疑主体在支付机构开立的支付账户。该字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分；账户种类为1单位支付账户2个人支付账户如果是预付卡业务，账户种类填写替代符号，并在账户号码内容填写预付卡号码。18.可疑主体所在支付机构的名称与

7、第17项对应的支付账户的开户支付机构全称19.可疑主体所在支付机构的银行账号可疑主体涉及的支付机构办理收付业务时，所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。20.可疑主体所在支付机构银行账号的开户银行名称与第19项对应的银行账户的开户银行全称21.可疑主体的交易IP地址填写资金划转时所对应的IP地址22.交易时间（精确到“秒”）按照年、月、日、时、分、秒的格式规范填写。23.货币资金转移方式填写选项包括：一向支付账户充值 0000通过银行账户 0001通过仅限线上实名支付账户充值的预付卡二网络支付业务，区分具体业务和资金转移方式分两部分填写，第一部分： 01互联网支付 02移动电话支付、固定电话

8、支付、数字电视支付 第二部分：00付款方银行账户向收款方银行账户转出 01付款方银行账户向收款方支付账户转出 02付款方支付账户向收款方支付账户转出 03付款方支付账户向收款方银行账户转出三0300从支付账户结算提款 四预付卡发行业务 0400现金购买 0401银行转账方式购买五预付卡充值业务 0500通过现金充值 0501通过银行账户充值六0600预付卡受理业务七预付卡赎回业务 0700现金赎回 0701银行转账方式赎回八0800银行卡收单业务24.资金收付标志从可疑主体角度确立收付情况25.资金用途26.交易币种交易使用的货币币种，根据国标GB/T124061996，ISO-4217填写2

9、7.交易金额交易以第26项确定的币种表示的交易金额28.交易对手姓名/名称交易对手是相对于可疑主体而言（下同）。该字段分2部分，第一部分填写交易对手的全称或全名，应与其所持有效证件所载名称/姓名一致；第二部分填写特约商户编号和特约商户网点名称（如果有），仅在交易对手是特约商户的情况下需要填写。29.交易对手身份证件/证明文件号码与第30项对应的证件号码30.交易对手身份证件/证明文件类型报告机构按照国家反洗钱法律、法规和人民银行规章的有关规定，对客户进行身份识别时记载的有效身份证件或证明文件的种类，填写选项包括：居民身份证或临时身份证、军人或武警身份证件、港澳居民往来内地身份通行证、台湾居民来

10、往大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民护照、其他类个人身份有效证件（若选择此项，报告机构应对其个人证件类型做进一步说明）、组织机构代码、其他类机构代码（若选择此项，报告机构应对其证件类型做进一步说明）31.交易对手的银行账号交易对手在交易活动中使用的银行账号。此字段填写将分为账号种类和账号内容2部分；账号种类为1银行账户号2银行卡卡号3银行账户号或银行卡卡号（在无法区分银行账户号还是银行卡卡号的情况下选择该项）32.交易对手银行账号的开户银行名称交易对手的银行账号所对应的开户银行全称33.交易对手的支付账户交易对手在支付机构开立的支付账户。此字段填写将分为账户种类和账户号码内容2部分；账户种

11、类为1单位支付账户2个人支付账户如果是预付卡业务，账户种类填写替代符号，并在账户号码内容填写预付卡号码。34.交易对手所在支付机构的名称与第33项对应的支付账户的开户支付机构全称。35.交易对手所在支付机构的银行账号交易对手涉及的支付机构办理收付业务时，所使用的发生实际资金转移的银行账户号码。36.交易对手所在支付机构银行账号的开户银行名称与第35项对应的银行账户的开户银行全称37.交易对手的交易IP地址填写资金划转时所对应的IP地址38.交易商品名称填写交易商品或提供服务的名称39.银行与支付机构之间的业务交易编码由银行制定规则，并返回给支付机构的业务交易编码（订单号）40.支付机构与商户之间的业务交易编码由支付机构制定规则，并返回给商户的业务交易编码（订单号）41.业务标示号追溯一笔交易记录的唯一标识42.报送次数标志表示对相关可疑主体所涉同一或关联可疑交易行为、事件的报告次数，初次报送填写1，然后逐次累加，最大填写99，如果超过99则该字段填写00。当该字段填写内容不为1时，需要同时提供与该份报告相关联、且“报送次数标志”为1的已正确入库的报文名称。4