邮政储蓄业务员职业标准修改稿.docx

1、邮政储蓄业务员职业标准修改稿邮政储蓄业务员职业标准（修改稿）邮政储蓄业务员职业标准（修改稿）1职业概况1.1职业名称：邮政储蓄业务员1.2职业定义：从事邮政储蓄存、取业务和邮政电子汇兑业务以及办理其他邮政金融业务的人员。1.3职业等级：本职业共设五个等级，分别为国家职业资格五级（初级）、国家职业资格四级（中级）、国家职业资格三级（高级）、国家职业资格二级（业务师）、国家职业资格一级（高级业务师）。1.4职业环境：室内，采光、通风设备良好，并装有安全防范设施及电视监控报警设备。1.5职业能力特征：能运用计算机处理各类邮政储蓄和邮政汇兑业务，并具有一定的听写、观察、理解、表达、应变、人际交往能力。

2、1.6基本文化程度：高中毕业（含同等学历）。1.7培训要求1.7.1培训期限：全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：初级不少于180标准学时，中级不少于150标准学时，高级不少于120标准学时，业务师、高级业务师不少于90标准学时。1.7.2培训教师：担任邮政储蓄理论知识培训的教师应具有一定的邮政业务基础知识、营销知识、经济法知识和全面的邮政金融业务专业知识，并具有相关专业中级以上专业技术任职资格；担任操作技能培训的教师，应熟悉邮政储蓄、电子汇兑系统操作平台，具有较强的计算机应用能力，持有邮政储蓄高级以上职业资格证书。业务师、高级业务师的培训一般应由省级以上的职业技能

3、培训机构负责。1.8鉴定要求1.8.1适应对象：从事和准备从事本职业的人员。1.8.2申报条件：国家职业资格五级/初级（具备以下条件之一者）（1）经本职业初级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。（2）在本职业连续见习工作2年以上。国家职业资格四级/中级（具备以下条件之一者）（1） 取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业中级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。（2） 取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3） 取得劳动行政部门审验认定的、以中级技能为培养目标的中等以上职业学校本职业（专业）毕业证书。（4）

4、连续从事本职业工作7年以上者。国家职业资格三级/高级（具备以下条件之一者）（1） 取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业高级职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。（2） 取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作7年以上。（3） 取得高级技工学校或经劳动保障行政部门审核认定的、以高级技能为培养目标的高等职业学校本职业（专业）毕业证书。（4） 取得本职业中级职业资格证书的大专以上本专业或相关专业毕业生，连续从事本职业工作2年以上。国家职业资格二级/业务师（具备以下条件之一者）（1）取得本职业高级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职

5、业业务师职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。（2）取得本职业高级职业资格证书后，在本职业连续工作满7年。国家职业资格一级/高级业务师（具备以下条件之一者）（1）取得本职业业务师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级业务师职业资格培训达到规定标准学时数，并取得毕业（结业）证书。（2）取得本职业业务师职业资格证书后，在本职业连续工作满5年。1.8.3鉴定方式：分为理论知识考试和技能操作考试。理论知识考试采取闭卷笔试方式或计算机系统考试方式；技能操作考试根据实际情况，用现场实际操作或计算机仿真考试方式。均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。1.8.4鉴定时间

6、：各等级理论知识考试时间为120180分钟，各等级的技能操作考试时间为3090分钟。业务师、高级业务师尚须通过综合评审。1.8.5考评人员与考生的配比：理论知识考试考评人员与考生配比为1：2025，且每个标准教室不少于2个考评人员；技能操作考试考评员与考生配比为1：10，且不少于3名考评员。1.8.6鉴定场所设备：理论知识考试在标准教室或按考试系统配备的计算机机房；技能操作考试在模拟的标准邮政储蓄场地。2基本要求2.1职业道德2.1.1职业道德基本知识2.1.2职业守则 爱岗敬业，诚实守信； 遵纪守法，严守秘密；精通业务，勇于创新；文明服务，确保安全。 2.2基础知识2.2.1法律、法规相关知

7、识（1） 邮政法及其实施细则（2） 劳动法、民法、经济合同法、消费者权益保护法等相关内容；（3）储蓄管理条例；（4）银行法、保险法、证券法、人民币管理条例、储蓄实名制、利息税等相关金融法律法规；（5）金融管理机关的有关储蓄存取款方面的规定。2.2.2邮政储蓄服务规范（1）邮政储蓄业务及相关金融业务岗位规范；（2）服务规范及服务礼仪常识；（3）企业及客户的权利、义务、责任；（4）邮政通信质量标准。2.2.3 邮政业务基础知识；（1）中国行政区划、邮政编码；（2）人民币相关知识；（3）珠算知识；（4）各类邮政业务的基本知识。2.2.4汇兑业务基础知识（1）国内汇兑业务基本知识（2）国际汇兑业务基本

8、知识2.2.5金融基础知识（1）银行业务基本知识（2）保险、证券等其它金融业务相关知识2.2.6计算机及有关设备的基础知识（1）计算机系统基本知识；（2）计算机网络基本知识；（3）邮储附属设备的安全操作规程和维护常识。工作要求本标准对初级、中级、高级、业务师和高级业务师的技能要求依次递进，高级别包括低级别的要求。3.1国家职业资格五级（初级）职业功能工作内容技能要求相关知识一储蓄业务处理（一）处理日常业务1能办理各类储蓄的开户、销户，续存、续取等日常业务2能办理异地存、取款和持卡柜台交易及无折续存业务3能办理各类卡业务4掌握柜员空白凭证的请领、上缴、作废等1邮政储蓄业务处理规则2邮政储蓄业务计

9、算机处理规定3邮政储蓄全国异地储蓄业务管理暂行办法4人民币管理条例5储蓄管理条例6个人存款帐户实名制规定7章戳及空白凭证的管理（二）处理特殊业务1能办理一般查询业务2能办理取消交易、变更密码、帐户修改3能办理本、异地帐户挂失及密码挂失业务4能办理申请换卡、撤卡、挂失申请补卡及卡取消业务5能办理银联卡业务1邮政储蓄业务处理规则2交易冲正的有关规定3关于查询、冻结、没收存款的规定（三）日终处理能办理操作员日终结帐工作，柜员空白凭证使用情况平衡合拢，打印柜员报表1邮政储蓄业务处理规则二汇兑业务处理（一）处理日常业务1.能办理国内汇兑现金收汇、兑付业务2能办理国内大宗汇款收汇业务3能办理国内汇兑复核业

10、务4.能按规定处理柜员空白凭证的请领、上缴、使用、作废5能鉴别人民币真假并处理收缴假币1.中国邮政电子汇兑业务管理与实务2.中国邮政电子汇兑业务知识问答3.中国邮政电子汇兑业务操作指南（二）处理特殊业务1.能办理国内汇兑各种挂失业务2.能办理国内汇兑一般查询业务（三）日终处理1.能处理日终报表打印工作2能完成柜员日终票款核对工作三中间业务处理（一）办理代理销售业务能办理代理保险、国债业务的开户、销户等工作1、 国债销售处理规定2、 保险业务处理办法（二）办理代收代发业务能办理各类代收业务的加办、接受委托业务代收公用事业费处理办法四其它（一）计算机操作1 能使用正确的指法操作微机键盘2 掌握至少

11、一种汉字输入方法，每分钟录入离散汉字20字3 能对计算机及相关设备进行一般的清洁和保养4会更换打印机色带1 计算机键盘录入方法2 计算机基础知识3微机及相关设备使用手册3.2 国家职业资格四级（中级）职业功能工作内容技能要求相关知识一储蓄业务处理（一）处理日常业务1掌握支局空白凭证管理2掌握人民币真假鉴别方法并收缴假币1 现金管理暂行条例2 大额现金管理制度（二）处理特殊业务1会办理帐户限额临时锁定业务2会办理帐户捡拾及解捡拾业务3能处理帐户隔日冲正业务4掌握ATM自动柜员机操作规程1ATM自动柜员机操作规则（三）批处理能在指导下办理批处理业务（四）日终处理1能进行日终手工科目录入2能打印支局

12、日终报表1会计核算办法二汇兑业务处理（一）处理日常业务1能办理国内汇兑复核补录和更正业务2能处理汇款通知单的补打及内部改汇业务3能处理现金领用、特殊业务及相关信息的查询4能处理国内汇兑收汇、兑付数据的注销业务1安全生产规章制度2邮政法及实施细则（二）处理特殊业务1能办理国内汇兑的退汇、改汇业务2能办理国内汇兑查询业务1中国邮政电子汇兑业务管理与实务2中国邮政国内电子汇兑会计实务3中国邮政电子汇兑业务知识问答4中国邮政电子汇兑业务操作指南（三）日终处理1能进行网点日终票款核对工作2能正确记录网点凭证使用情况（四）报表处理能正确处理网点、市县业务统计报表并打印三中间业务处理（一）办理代理销售业务1

13、会办理国债出售手续2会办理保险业务的投保手续1国债销售处理规定2保险业务处理办法（二）办理代收代发业务能办理窗口代收、代发业务代收公用事业费处理办法四事后监督（一）审核处理凭证、报表1能对各类原始凭证进行复核检查2能审核检查各网点空白凭证请领、使用、作废情况3能按规定定期核对分户帐余额4能对特殊业务进行监督检查5能完成手工汇兑网点的数据录入1邮政储蓄业务处理规定2邮政汇兑业务处理规定3邮政储蓄全国异地储蓄业务管理规定4储蓄利率管理规定5事后监督岗位职责要求（二）处理差错1会填写“查询、查复书”进行查证2能建立差错情况登记簿3能对差错实行闭环管理1相关业务质量标准、指标2邮政储汇检查稽核管理办法

14、（三）管理档案1能按规定理订各类纸制档案2能按规定送交各种纸制档案3能办理业务档案的查阅相关业务档案管理规定五会计核算（一）编制会计账表1掌握邮政储蓄会计核算、汇兑会计的对象、特点、原则及方法2正确编制会计凭证，规范使用会计科目3会进行帐务冲正和报表数据输入1会计学基本原理2邮政储蓄会计核算办法六其它（一）计算机操作1 掌握两种以上汉字输入方法，每分钟录入离散汉字25字2 能正确应用小键盘录入数字，每分钟录入数字字符160个3 能正确判断计算机、打印机及相关通信设备出现的常见故障1计算机汉字输入法2微机及相关设备维护手册3.3 国家职业资格三级（高级）职业功能工作内容技能要求相关知识一储蓄业务

15、处理（一）处理日常业务1会熟练计算各类储蓄存款利息2掌握长短款业务的处理办法3能办理存款人死亡后的存款支付及过户1金融统计管理规定2金融机构管理规定3利率标准、利息计算及代扣利息税规定（二）处理特殊业务1会办理冻结、抵押、没收清户业务2会办理长期不动户解控及清户业务3会进行各类抵押贷款的处理4能协助执法机关进行业务查询1小额质押贷款业务处理规定2商业银行中间业务暂行办法3银行卡业务管理办法4有权机关查询、冻结、扣划个人存款的有关规定（三）批处理1会使用前台各种软件，掌握生成工作中的批处理文件（四）日终处理1处理月末冲转、年末冲转2每日核对支局报表及凭证二汇兑业务处理（一）处理日常业务1能对查询

16、业务结果进行统计分析2能处理业务与帐务差错3能办理国际汇款的收汇、兑付业务4能处理电子汇兑系统初始化及日常维护工作1调查统计方法2国际普通汇款业务规定（二）处理特殊业务1能处理无着汇款业务，2能处理国内汇兑赔偿事项1中国邮政电子汇兑业务管理与实务2中国邮政电子汇兑业务操作指南（三）日终处理熟悉网点汇兑日终单式、报表内容以及数据间关系（四）报表处理熟悉各类汇兑业务报表，并能进行分析三中间业务处理（一）办理代理销售业务1能办理国债的提前兑付和再售2具备保险业务的相关营销技巧1国债销售处理规定2保险业务处理办法（二）办理代收代发业务1能正确解答并解决用户在办理代收电信资费、公用事业费等中间业务中发生

17、的问题2熟悉邮政金融电话银行经办的各类业务1代收公用事业费处理办法四事后监督（一）审核处理凭证、报表1能进行邮储中间业务审核工作2能进行业务统计工作3能审核国际普通汇款业务凭证4能进行月度结算工作5能处理审核过程中出现特殊问题6能审核网上交易业务1代理业务处理规定2会计、出纳核算管理办法3金融统计管理规定4国际普通汇款业务处理规定（二）处理差错1能发现异常情况和安全隐患2能发现异地结算帐务差错，并能解决1异常情况报告制度2相关业务差错处罚规定3金融机构内部控制度4金融法律、法规知识（三）管理档案1能按规定制作、整理各种电子档案2能按规定分类送交各档案相关业务档案管理规定五会计核算（一）编制会计

18、账表能根据要求编制账表，作到记载格式规范、结余金额填写正确（二）分析会计报表能对网点及市县局邮政储蓄经营情况做一般分析六其它（一）计算机操作1能理解计算机提示的各种出错信息，处理业务操作过程中出现的一般性机器故障2能完成ATM机的日常维护，更换色带、打印纸等3能完成ATM机的开、关机，装钞、试钞、取钞，保证设备完好状态，并做好记录1计算机操作系统基础知识2计算机应用基础知识3ATM机操作规程（二）应用专业英语会简单的英语会话（三）指导业务工作1 能指导初、中级人员完成日常柜台业务操作2 能指导初、中级人员进行正确的计算机操作3.4国家职业资格二级（业务师）职业功能工作内容技能要求相关知识一储蓄

19、业务处理（一）处理日常业务1能解决柜台上发生的疑难问题2掌握各项储蓄业务的业务流程3掌握各项中间业务的业务流程4会进行简单新业务的需求编写1保险法2中国人民银行法3商业银行法4中华人民共和国反不正当竞争法5金融违法行为处理办法（二）处理特殊业务1会查阅ATM自动柜员机的日志纸解决出现的简单故障及问题2有发现挂失等特殊业务异常情况的敏锐性1异常情况报告制度（三）批处理1指导营业人员从事计算机批处理业务（四）日终处理1熟悉日报表内数据的关联2找出并处理报表上出现的问题1邮政储蓄会计核算办法二汇兑业务处理（一）处理日常业务1能运用专业知识及相关法律法规处理业务疑难问题2能识别业务操作过程遇到的技术问

20、题并能解决1境内居民个人外汇管理暂行办法2相关法律、法规知识（二）处理特殊业务1能办理国际汇款的撤回、更改、查询业务2能办理汇款冻结、没收业务3能及时发现各种特殊业务的异常情况，并采取相应措施4有发现挂失等特殊业务异常情况的敏锐性1国际汇款业务特殊业务处理规定2异常情况报告制度（三）日终处理能在日终核对中发现差错，并加以解决（四）报表处理能分析各类业务报表，并能以文字的形式完成分析报告1相关写作知识三中间业务处理（一）办理代理销售业务能和用户进行交流，为用户提供各类金融业务咨询有关金融知识（二）办理代收代发业务熟悉中间业务的优势和特点，能向用户介绍各类中间业务的功能并为用户所接受各类中间业务处

21、理办法四事后监督（一）审核处理凭证、报表1能审核国际汇款特殊业务凭证2能对相关业务数据进行比较分析，并作出判断3能进行年度决算工作1中国人民银行法2商业银行法3中华人民共和国反不正当竞争法4金融违法行为处理办法（二）处理差错1能对质量情况进行统计、分析，并运用质量管理技术进行控制2能查清重大问题，并制订相关纠正、预防措施3有发现异常情况的敏锐性1相关法律、法规知识2质量管理常用工具和技术知识（三）管理档案能按规定组织业务档案的销毁工作相关业务档案管理规定五会计核算（一）编制会计账表能正确设置储蓄、汇兑会计帐簿（二）分析会计报表熟悉储蓄会计、汇兑会计的核算内容正确进行邮政储蓄经营情况分析，懂得平

22、均余额、市场占有率以及利差收入的概念及形成，懂得成本、利润、平均存款利率、利差收益率、资金归行率、在途资金与效益的分析六其它（一）计算机操作1能完成ATM机的日常维护，更换色带、打印纸等2能正确识别网络设备工作状态，判断通信故障原因3进行办公自动化软件的一般性操作1ATM机维护基础2计算机网络基础知识3计算机办公软件操作（二）应用专业英语1 能用英语与顾客进行一般的业务交流2能正确使用邮政储汇专业词语邮政储蓄窗口英语（三）指导业务工作1 对指导初、中、高级人员完成各类邮储业务操作2 能指导初、中、高级人员处理在办理业务中遇到的各类疑难问题3 能根据培训计划进行教案设计及完成培训授课3.5国家职

23、业资格一级（高级业务师）职业功能工作内容技能要求相关知识一储蓄业务处理（一）处理日常业务1了解金融业务发展的 最新动向和特点，并能根据邮政储蓄的特点及市场需求向有关部门提出开办新业务的建议2精通各项储蓄业务，深入了解储蓄业务的业务流程3精通各项中间业务，深入了解中间业务的业务流程4能进行新业务的需求设计与业务需求的编写1金融稽核检查处罚规定2加强金融机构内部控制的指导原则3金融业务最新动向和知识（二）处理特殊业务1能解决ATM自动柜员机出现的故障及疑难问题2能指导从业人员处理和解决在办理特殊业务中遇到的疑难问题1非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法2人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（三）

24、批处理能指导营业人员从事计算机批处理工作（四）日终处理能根据业务变化设计日终处理流程二汇兑业务处理（一）处理日常业务1能对相关业务规范、标准提出补充、修改建议2能根据业务发展情况优化作业组织，提高劳动生产力3能根据市场需求提出新业务的建议，并能制定相关业务处理流程1金融稽核检查处罚规定2市场预测基础知识3相关应用写作知识（二）处理特殊业务1能处理国际汇款赔偿事项1国际汇款赔偿规定（三）日终处理能对日终处理流程提出修改建议（四）报表处理1能对业务报表统计方法提出建议2能根据报表分析情况，提出相关业务发展建议三中间业务处理（一）办理代理销售业务能做用户的知心人，具备代客理财的能力1邮政金融各项业务

25、处理规定2有关金融理财知识（二）办理代收代发业务1能为用户提供各类金融业务咨询2能为用户做到贴心服务，具有为用户在办理各类代理业务中排忧解难的本领1各类中间业务处理办法2金融法律、法规四事后监督（一）审核处理凭证、报表1能监督审核非常规业务2能对新开办业务提出监督审核办法1金融稽核检查处罚规定2商业银行内部控制指引3金融业务最新动向和知识4相关运用写作知识（二）处理差错1能运用相关技术对业务的关键环节进行监控2能对案件进行分析，有查处案件能力（三）管理档案能根据业务发展要求，对档案进行科学化管理1档案管理规则2安全、保密相关知识3计算机运用知识五会计核算（一）编制会计账表能根据业务变化增设储蓄

26、、汇兑会计帐簿（二）分析会计报表能对市县局的邮政储蓄经营情况进行准确分析六其它（一）计算机操作1能协助系统开发人员进行业务需求分析2能协助专业技术人员分析微机系统、ATM机及网络设备发生的疑难故障各类设备维护手册（二）应用专业英语能用英语与顾客交流，解决日常业务中遇到的疑难问题邮政储蓄窗口英语（三）指导业务工作1能针对企业现状拟定业务培训计划2能根据业务和技术发展，编写培训材料，指导业务师开展业务辅导工作教育学、心理性相关知识4比重表41 理论知识项目初级（%）中级（%）高级（%）业务师（%）高级业务师%基本要求职业道德108553基础知识3025201510相关知识储蓄业务处理处理日常业务221815119处理特殊业务58889批处理2334日终处理33344汇兑业务处理处理日常业务108854处理特殊业务23556日终处理32233报表处理1235中间业务处理办理代理销售业务22244办理代收代发业务32234事后监督审核处理凭证、报表3344处理差错1345管理档案12