信用社银行财政支付系统柜员操作手册.docx

1、信用社银行财政支付系统柜员操作手册信用社（银行）财政支付系统柜员操作手册1. 系统简介财政集中支付目前分两种方式：直接支付和授权支付1.1 直接支付由县财政局向当地人民银行和信用社经办行签发支付指令，经办行根据支付指令通过国库单一账户体系将资金直接支付到收款人或用款单位账户。县财政支付中心对预算单位开具付款凭证，经办行凭此凭证于营业日14：00前办理资金支付。经办行在营业日14：00前收到支付凭证后，输入相关信息，程序调用财政部门相关程序及信息，经办行前台屏幕提示原财政部门对此凭证的核定信息，及时将资金支付到收款人或用款单位，并在支付资金的当日实时将支付信息反馈给县级财政集中支付中心进行监督。

2、因预算单位账户余额为零，所以每日支付的资金均由主办银行垫支。主办行根据县级财政支付中心的支付指令，将当日实际支付的资金，于14：30前按照预算单位分预算科目（款级）汇总单、*银行*支付申请划款凭证，并附实际支付清单，上报人民银行国库，以保证国库账户、财政专户及时资金清算。每日由人民银行根据主办行提供的*银行*支付申请划款凭证及附件，审核无误后，通过大额支付系统将资金划往主办银行垫款户，使垫款账户日终余额为零。财政直接支付的资金在支付前因凭证错误需要退票的，有财政集中支付中心通知经办行做更正手续。如财政直接支付资金由主办行付款后，因收款单位凭证填写错误而发生资金退回财政零余额账户的，主办银行在当

3、日（超过清算时间的在第2个工作日）将资金退回国库账户或财政专户，并由系统实时通知县财政集中支付中心。1.2 授权支付预算单位按照县财政局的授权，向经办行签发支付指令，经办行根据支付指令，在县财政局批准的用款额度内，通过国库单一账户体系将资金支付到收款人账户。每月县财政局不定期、不定量向人行、财政专户开户行签发一定时间段的县级财政授权支付汇总清算额度通知单，向经办行签发县级财政授权支付额度通知单。人行、财政专户开户行、经办行可随时修改授权额度(不允许手工修改)。经办行在收到县财政局下发的县级财政授权支付额度通知单后的1日内向相关预算单位发出县级财政授权支付额度到账通知书。各预算单位根据县级财政授

4、权支付额度到账通知书所确定的额度使用资金。经办行根据县级财政授权支付额度通知单受理预算单位财政授权支付业务，控制预算单位的支付金额。若财政当月多次下发额度，主办行从财政信息系统下载的额度为财政下发额度的增加数，并把到账通知单下发到各经办行。因此，经办行向预算单位再次发放的额度到账通知书中授权支付额度为信息系统下载额度之和减去当月已发放额度，并在额度到账通知书备注栏注明“当月追加”字样。授权支付业务被收款行退回，系统自动恢复对应的授权支付额度。跨年度退款，由于年末额度已注销，此种情况下需联系国库支付中心，根据财政局指示处理。县级财政授权支付额度到账通知书确定的月度财政授权支付额度，在年度内可以累

5、加使用。年度终了经财政局国库股批准后经办行将各预算零余额账户财政授权支付额度余额全部注销。银行打印对账签证单为各预算单位财政授权支付额度年中余额注销记账凭证。经办行打印财政授权支付额度注销明细及汇总情况表，在下年度第2个工作日内报送县财政局国库股。预算单位使用财政授权支付额度时，填写有“附加信息”的授权支付凭证（即银行支票或异地汇款凭证），于营业日14：00前到经办行办理支付款项业务。经办行收到支付凭证后，输入相关信息，程序调用财政部门相关程序及信息，经办行前台屏幕提示原财政部门对此凭证的核定信息，以不超过核定限额的原则，及时将资金支付到收款人或用款单位，并在支付资金的当日实时将支付信息反馈给

6、县级财政集中支付中心进行监督。2. 操作说明2.1 财政支付业务进入（827300）功能描述 包括：A、直接支付业务办理、B、授权支付业务办理、C、支付额度及帐户管理、D、查询打印交易界面：2.2 直接支付业务办理（827310）功能描述：用于由财政局直接开出的支付款项的现金或转账业务处理。包括：直接支付划款、直接支付退单操作级别前台柜员交易界面2.2.1 直接支付划款（827311）功能描述客户提交由财政局开出的凭证后，柜员办理现金支取或转账业务，由本交易完成。操作级别前台柜员复核授权要求现金超过5万元（含），转账超过20万元（含）需要由授权柜员授权交易界面图1-1图1-2图1-3图1-4具

7、体操作1、输入财政局编号（或按回车选择相应的编号，按F10提交）2、输入支付凭证号码，调用财政局支付指令交易界面，柜员进行核对。图1-1、1-23、柜员需要核对支付金额、收、付款人名称、账号、款项用途。核对无误后，选择收款人银行标识（图1-3）。4、选择完毕，对款项进行相应处理。5、打印复式记账凭证、财政支付客户回单。交易处理说明如收款人为本系统内账户，则款项直接划入该账户。如收款人为他行账户，还需要根据复式记账凭证（图1-4）中2012款项入账账户，再到现代支付系统中办理汇款业务。2.2.2 直接支付退款（827312）功能描述用于对当日或隔日发生的直接支付错误款项，可使用直接支付退款交易进

8、行冲正。复核授权要求本交易需要授权柜员授权交易界面图2-1图2-2图2-3具体操作1、输入要素：财政局编号、凭证编号、发生日期。2、柜员对需要冲正的业务交易金额、收、付款人户名、账号进行核对。图2-2、2-33、核对无误后提交。打印复式记账凭证。交易处理说明1、如需要退款交易的收款人为他行账户，则需要先收回款项，再用此交易办理。2、如隔日退人行国库已清算款项，则还需要柜员用现代支付业务把款项汇至人行国库。2.3 授权支付业务办理（827320）功能描述：用于财政授权单位开出的支付款项的现金或转账业务处理。包括：授权支付额度查询、授权支付划款、授权支付退单操作级别前台柜员交易界面2.3.1 授权

9、支付额度查询功能描述实现财政账授权单位授权支付额度查询功能。交易界面具体操作1、需要输入财政局编号、单位编号、功能类编码、经济分类编码、项目编码、资金性质。2、资金性质： 01、一般预算；02、基金；03、预算外3、指标编号不再录入，自动跳过。2.3.2 授权支付划款（827322）功能描述实现财政授权账户的现金支付或转帐划款业务。操作级别前台柜员复核授权要求现金超过5万元（含），转账超过20万元（含）需要由授权柜员授权交易界面具体操作1、输入要素：财政局编号、单位国标码、单位编码、功能分类编码、经济分类编码、项目编码、指标编号、资金性质、现转标志、金额、资金用途、付款人账号、付款人银行、收款

10、人银行标识、收款人账号、收款人全称、收款人银行、记账凭证种类、记账凭证号码。2、资金性质：01、一般预算；02、基金；03、预算外3、现转标志：1、现金；2、转账4、收款人银行标识：0、本行；1、他行交易处理说明1、本交易所需输入的预算单位国标码、单位编码、功能分类编码、经济分类编码、项目编码、指标编号、资金性质需要付款单位提供。2、如收款人为本系统内账户，则款项直接划入该账户。如收款人为他行账户，还需要根据复式记账凭证（同直接支付）中2012款项入账账户，再到现代支付系统中办理汇款业务2.3.3 授权支付退单（827324）功能描述用于对财政授权支付单位款项的退回交易操作级别前台柜员复核授权

11、要求本交易需要授权柜员授权交易界面图3-1图3-2具体操作1、输入要素：财政局编号、单位编码、发生日期。选择需要退款的业务。2、柜员对需要冲正的业务交易金额、收、付款人户名、账号进行核对。交易处理说明1、如需要退款交易的收款人为他行账户，则需要先收回款项，再用此交易办理。2、如隔日退人行国库已清算款项，则还需要柜员用现代支付业务把款项汇至人行国库。2.3.4 支付额度及账户管理（827330）功能描述用于对财政零余额账户及财政授权支付单位账户的维护和授权额度的管理。包括下载授权支付额度、已接受授权额度入库、授权额度到账通知单打印、零余额账户维护、清算确认、垫款账户维护操作级别前台柜员交易界面2

12、.3.5 下载授权支付额度（827331）功能描述下载财政部门为财政授权集中支付单位核定的授权支付额度。操作级别前台柜员交易界面具体操作1、输入财政局编号、额度入账年度月份、额度入账单单据号码即可进行财政授权额度下载。2、按要求打印县级财政支付额度下载核对单。交易处理说明柜员根据此回单与财政局报送手工授权额度通知单进行核对。2.3.6 已接受授权额度入库（827332）功能描述柜员对核对无误的财政授权额度进行入账处理。操作级别前台柜员交易界面具体操作输入财政局编号、额度入账年度月份、额度入账单单据号码即可进行财政授权额度入账。交易处理说明每次入账额度入账后和原来剩余额度进行加总，生成最新授权额

13、度余额。2.3.7 授权额度到账通知单功能描述汇总打印支付授权额度入账通知单操作级别前台柜员交易界面具体操作输入财政局编号、额度入账年份月份、额度入账单单据号码进行到账通知单打印。交易处理说明打印到账通知单交县级财政局一份做到账通知单用，一份自己留存备查。2.4 零余额账户维护（827334）功能描述用于对财政集中支付系统中所有零余额账户进行登记、撤销操作级别前台柜员复核授权要求需要授权柜员进行授权交易界面具体操作1、输入财政局编号2、账户性质：1、财政局；2、预算单位3、财政局账户无单位编号，预算单位单位编号由财政局提供。4、标志：1、登记；2、取消5、输入相关零余额账户信息进行维护。所属财

14、政编号由系统提供，无需输入。交易处理说明1、应先维护财政局零余额账户，再维护预算单位零余额账户。2、本交易所维护账户只能是2012科目账户2.5 清算确认（827335）功能描述用于对当日及前一日人行国库对支付款项清算情况的查询操作级别前台柜员交易界面具体操作清算标志：1人行已清算；2人行未清算交易处理说明本交易只用于查询，无打印功能2.6 垫款账户维护功能描述用于登记、撤销本网点财政集中支付的垫款账户。账户为139106科目“应收其他款项-财政支付垫款”账户。复核授权要求需要授权柜员进行授权交易界面2.7 查询打印功能描述用于对财政集中支付系统中的业务流水、报表、开户情况、额度收付明细、财政

15、局及人行对账单进行查询打印。交易界面2.7.1 财政支付流水查询（827341）功能描述实现日常支付流水的查询打印功能。交易界面具体操作支付类别：1、直接支付；2、授权支付2.7.2 授权支付日报表（827342）功能描述用于打印上一日授权支付日报表交易界面具体操作输入财政局编号、日期即可2.7.2 财政支付询、月报表打印（837343）功能描述打印支付旬报表、月报表交易界面具体操作1、按月份打印，选择报表类型。2、支付类型：1、直接支付；2、授权支付3、报表类型：0、月报；1、上旬报；2、中旬报；3、下旬报；9、年报2.7.2 授权支付额度明细对账单（827344）功能描述按单位打印授权支付

16、额度明细对账单，用于与授权支付单位对账交易界面2.7.2 授权支付额度对账单功能描述按单位打印年初至某时点的授权支付额度余额对账单交易界面2.7.2 财政支付银行开户情况汇总（827345）功能描述用于打印财政集中支付银行开户情况汇总表交易界面2.7.2 授权支付额度收付明细 (827347)功能描述打印预算单位财政授权支付额度收付明细表交易界面具体操作需要输入预算单位零余额账户账号2.7.2 2.7.8财政支付回单补打(827348)功能描述重新打印因网络故障而未打印的财政支付回单交易界面具体操作1、支付类别：1、直接支付；2、授权支付2、前置流水号系统提供，柜员选择交易处理说明本交易只用于因网络错误未打印成功的财政支付回单，对于已经打印成功的回单，不提供重打交易。