案件防控知识培训和竞赛试题库最新.docx

1、案件防控知识培训和竞赛试题库最新案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择（100道）1. 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_（）、商业银行操作风险管理指引、关于加大防范操作风险工作力度的通知、商业银行资本充足率管理办法、巴塞尔新资本协议2. 根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3. 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

2、D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4. 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5. 存款风险滚动式检查制度是存款业务_的内部检查制度。（C）A、 制度合理性B、 制度有效性C、 操作合规性D、 操作全面性6. 存款风险滚动式检查制度的检查对象是_。（C）A、 对公结算账户中核算的本币存款B、

3、对私结算账户中核算的本、外币存款C、 对公结算账户中核算的本、外币存款D、 对私结算账户中核算的外币存款7. 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于_个周期。（A）A、2B、3C、4D、18. 存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9. 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B） A、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、

4、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10. 下列做法是不符合监管要求的？（D）A、 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、 银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外11. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D）A、 企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核

5、对无误后才能办理开户手续B、 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、 对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、 所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理12. 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C）A、 为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、 发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质

6、凭证号和发放给客户的介质序号一致C、 银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、 银行必须亲手交给客户本人13. 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、 在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

7、D、 监管部门在飞行检查中发现案件线索的14. 根据监管规定，做法不正确的是？（C）A、 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、 银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任15. 下列哪项属于银监会关于防范操

8、作风险“4+1”中的“1”？（A） A、 库房管理B、 安全保卫器械管理C、 票证管理D、 设备管理16. 下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、 有“黄赌毒”行为的B、 个人或家庭经商办企业的C、 小额资金购买彩票的D、 无故不能正常上班或经常旷工的17. 下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、 where 高发部位在哪里B、 who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、 what 应针对性的整改什么18. 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A) A、 枪支弹药B、 授权卡C、 空白凭证D、 查询对账19. 下列哪项不属于案件专项治理工作“

9、三个坚持”？(A)A、 坚持从严整治、合规经营B、 坚持标本兼治、重在治本C、 坚持查防结合、重在防范D、 坚持改革管理并重、重在加强内控20. 下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？(B)A、 不管涉及哪一级，案件必须查清B、 不管案件涉及金额多少，都必须严查C、 不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、 只要违规、不管是否案发都必须追究21. 下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。(B)A、 降低案件发生率B、 提高案件预报率C、 严惩重处违法违规人员D、 提高案件损失资金挽回率22. 根据上海银行员工违反规章制度处理暂行规定，下列哪类人员不属于违规行为的主要责任人？(D) A

10、、经集体研究决定发生的违规行为，成员中持赞同意见的人B、领导或上级部门指令经办人员违规办理业务中的经办人员C、实施违规行为或直接导致危害后果的的当事人D、因决策失误发生违规行为中的经办人员23. 关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？(C) A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻 B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结24. 根据银行业监督管理法，银行业监督管理机构不可以采取下列哪一项措施？(C)A、进入银

11、行业金融机构检查B、询问银行业金融机构工作人员C、查封银行业金融机构的资产D、封存可能被转移的文件、资料25. 王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是？(B)A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款26. 根据商业银行法，商业银行可以从事的是？(A)A、向其他商业银行投资B、房地产开发业务C、信托投资业务D、股票投资业务27. 根据商业银行法，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？(C)A、须经银行业监督管理机构

12、批准B、须领取营业执照C、须按照行政区划设立D、不具有法人资格28. 根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法对于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当_提交大额交易报告和可疑交易报告。(A)A、分别B、同时C、合并D、以上都不对29. 根据我国物权法，以下关于物权登记机关的说法错误的是？(D)A、不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B、浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C、基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D、应收账款质押在工商行政管理部门办理登记30. 张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元，双方办理了抵押登记。不久，张小五隐瞒该房屋已经设定抵押的事实将该

13、房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内，银行实现抵押权，该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是？(D)A、租赁合同自始无效B、租赁合同效力未定C、阮小七仍受租赁合同约束D、阮小七不受租赁合同约束31. 下列关于票据贴现的说法不正确的是？(A)A、贴现仅适用于银行汇票，而不能适用于商业汇票B、贴现通过背书方式进行C、贴现是一种票据转让行为D、贴现是一种银行授信行为32. 对于票据金额文字记载与数字记载不一致的情形，我国票据法规定应以何为准？(D)A、以文字为准，但文字含义不明时以数字为准B、以数字为准C、以文字与数字中较低金额为准D、票据无效33. 关于冻结单位存款的利息计算，说法正确

14、的是？(D)A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息 D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息34. 根据关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知，某借款人申请第一套住房贷款，下列关于第一套住房认定表述正确的是：(C)A、应以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款B、应以借款人本人为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款C、应以借款人家庭（包括借款人、配偶

15、及未成年子女）为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款D、应以借款人本人为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款35. 根据商业银行授信工作尽职指引，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是？(C)A、缺乏技术工人，或有劳资争议B、突然出现大额资金向新交易商转移C、工厂维护或设备管理落后D、定期存款账户余额减少36. 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C）A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D、贷款诈骗罪37. 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事