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1、投资心理规最新则锤炼赢者心态DOC 29页投资心理规则锤炼赢者心态序言想要获得投资成功，就像其他任何事情一样，需要许多节律，制定目标，采取适合个性的投资方案，最后要持之以恒，并且根据情况的变化，依照经验，作出必要的调整和修正。成功交易背后最大的一个真理就是：通过特定的身体和心理活动，这些成功的投资者准确地达到了预期目的。W.D.江恩在过去40年，我每年都在不断地学习和提高自己的投资方法，我仍在学习，希望将来能够有更大的发现。第一篇 投资心理我们意在帮助你认识并能够充分挖掘个人潜在的自然资源。所谓潜在资源就是个人的心理素质，它将决定你的自信、自尊、信仰、注意力及心态。心理素质在期货市场中扮演着极

2、为重要的角色：既可能让你稳操胜券，也可以使你一败涂地。为了在期货市场获胜，得到满意的结果，如何学会调整心理状态，就是我们要涉入的主题：投资心理规则。.商品价格并非无序可循。任何市场和价格运行都有其内在的规律。.卓越的投资技巧都可以学而知之。投资技巧可以学会；也就是说，想要做期货市场的迈克尔.乔丹，没有必要强调天生资质应该如何骁勇聪慧。.在期货市场中，只要善用成功的投资策略和技巧，就可以做到连续盈利。.决定投资成败的是你的心理、注意力和个人思维模式，而不是交易系统。.信心源于不断的磨练。.你必须清楚交易的动机和目标，然后采取行动。清楚你的投资动机至关重要。所以我们必须在开篇就提这样的问题，你为什

3、么交易？请不要想当然地给出答案，请详细记录你选择投资的真正动机，是什么吸引你入市？请详细列在下面：对于我来说，证券可能是最适合我个人终生的一项工作和事业了。我一直梦想我此生能有所成就，于是在年轻时刻苦学习，努力工作，也曾小有成就。但这种所谓的成就，是在牺牲个人情感和委曲求全的情况下取得的，我已对这种工作和生活感到极度的厌恶和消沉，感觉到我的前途已没有光明可言，而剩下的只有生活的无奈和人生的彷徨。并且，我在自己36岁这年，遭遇了人生最沉重的一次打击。我过去和现在的理想是，我通过自己的努力和奋斗，彻底丢掉扣在我祖辈和儿时头上的贫困帽，让我的后代和亲人过上衣时无忧的生活。在我的有生之年，我还想尽我所

4、能，帮助我的家乡和那些读不起书的孩子，我想做一个品格高尚的人。但我厌恶卑躬屈膝、阿谀奉除、尔虞我诈，我想逃避法律可能对我和家人造成的伤害。但现今之中国，可以说除职业投资人外，没有任何一项工作或事业可以和我所厌恶的人和事完全绝缘。我完全相信自己，凭我的勤奋和智慧，我可以做一个成功的职业投资人。做职业投资人，我不用违背自己的良心去和那些我讨厌的人打交道，不用说那些自己听了都难受的假话，也不会触犯任何法律，我只需对自己负责，我只需付出，我就可以光明正大的取得回报，并且还有可能成就当代之中国杰出投资家的伟业。我向往证券投资，我热爱证券投资，我要为自己成为一个杰出投资家而努力奋斗。2007-10-23你

5、的投资动机将决定你在期货市场中所采取的一切行动意向及投入程度。动机决定你怎样关注、关注什么、自信心水平和成就感，个人信仰的有效性或者是局限性（都与交易相关）、积极进取的心理状态。总之，动机决定与成功交易相关的一切重要因素。 交易原则.做好资金管理.切勿过量交易.不要扭盈为亏.顺市而为.学会正确使用各种指令.不要加死码.扩大盈利.接受小亏.莫刚愎自用.高抛低吸.避免跟风.买传闻，卖事实.市场永远是对的.避免恐惧和贪婪.远离成交清淡的市场.不要单纯因为价格决定买卖.保留资金成功投资者必备的心理技巧.强烈的个人动机.设置目标.自信.控制焦虑.专心致志.精神调节.积极而振奋的自我对话.心态调整成功交易

6、的心理障碍.不确定亏损.不能及时止损出局或获利了结.固守成见.怯懦型交易.冒险型交易.过度乐观型交易.犹豫不决，错失良机.错失突破行情.没有盯准机会.方向正确不等于挣钱.交易体系不连贯.资金管理不良.心态不正常1、不确定亏损：不管交易什么品种，每次入市前，你必须首先要留有回旋余地，不是在入市后，而是要提前！如果你害怕遭受亏损，不要交易。2、不能及时止损出局或获利了结：如果市场已经达到了你预定的目标，及时获利出局。多数情况下，市场不会给你第二次机会。3、固守成见：观察出真知。4、交易体系不连贯：如果你采用的交易体系不错，坚持下去。5、资金管理不良：资金管理的目标就是要保证资金的安全。6、心态不正

7、常：依照我们的经验来看，期市交易80%的失败是由于心理不稳定造成的。只有心态正常才能产生理想的结果。成功的投资主要取决于以下几个因素：跨越你的心理障碍，调节自己的心态，自信、自尊、自立，这样自然会产生良好的判断，综合利用行之有效的投资方法，你就能获得满意的战绩。然而怎样才能达到这种境地？耐心。1-1成功投资者素质假如你立志要成为一名成功的期货投资者，成功投资的特点如下：.设定目标.制定计划：你必须制定一套程序，符合个性的投资策略，然后通过大量艰苦细致的工作和节律来实现你的理想。.反复斟酌、反复调整：如果你想在期货市场取得成功，你必须把它看做一个过程：内心起伏动荡，心惊肉跳，饱受恐惧与忧虑的折磨

8、，但又有极高的回报。所以你必须学会适应变幻莫测的市场。如果你的方法能够随心所欲，坚持就是；如果不适用，摒弃它们，继续探索。期货市场可以获得巨大财富，但是你必须具备敏锐的观察力，来辨别成功和失败的策略，然后采取相应的行动。成功的交易也要依赖灵活变通和坚忍不拔的精神。所有的期货投资人，从新手到最成功的投资者，他们都有这样的共性：亏损的时候，他们会有挫折感，甚至是绝望心灵的空虚，精神的重负，一起向他们袭来。但不同的是，成功的投资者在其生涯的不同时期，会采取一些个人的战略措施来克服这些困难。他们自己探索一些具体不同的方法，修正心理潜在的固习。这些技巧和策略都可以通过学习获得。成功投资者需要四个步骤，我

9、们称之为四个Cs：.付诸实施：成功的投资者为了实现理想，总是想尽一切办法来克服事业中出现的任何困难和挫折。他们勇于直面自己所从事的职业。.苦心笃志：你必须具备一套完善的思路，它就是启动你成功交易发动机的钥匙。关键是，自己要拥有一系列积极的信仰，并且在期货市场取得一定成功，这样才能获得最佳成绩。.创新新的行为模式：如果你在困境中能够接受亏损，或者说在别人抛空的时候买进，或者是能抓住突破，想想要成为一名成功的投资者应该怎么做！优秀的投资人开发出了适合自己的、新的行为模式，在交易时能够果断、自然的出击。你也能！.不断调整：当你抛弃旧的操作思路，而代之以新的获胜技巧，就要坚持不懈，不能半途而废。你要不

10、断调节自己突破时买进、反弹时抛空、根据自己设定的价位入市，等等按照你的思路去交易。简要地说，就是要节制自己，合理地调整你焦虑的精神状态，使之自然、客观。节律可以产生信心，最终使你走向成功。1-2信仰和专注的力量你对交易的态度将决定交易投资方案的结果，同样还会决定你的交易方式。信仰就是我们对自身及所生存的世界深刻体验到的一种定势。我们相信什么，或者通俗地讲，我们感受到什么，决定我们注意什么。人类总是按照“信仰专注行动”的程序进行活动，这不仅决定我们能否成为一名成功的投资人，而且严格地讲，还将决定我们人生的成败。信仰同专注在制定成功交易决断中的作用积极的投资信仰体系专注（由信仰决定）投资决策（由专

11、注决定）我是有节律的投资人我可以抓住时机获利我按照特定的游戏规则，在设定止损价位的前提下，依照技术图形走势买进我根据完善的投资体系来获利或止损1-3目标与动机交易目标的重要性目标作用投资行为行动目标集中提高你自己的标准提高有关交易的操作和心理技巧预定目标帮助鉴定什么是重点允许发展与自己个性相吻合的技术和策略动机目标帮助刻苦自律，指导方向可以让投资者保持旺盛的热情和高度的自信心我们在培训个人投资者时，往往要求他们回答以下几个问题：.我是否以书面的形式记录下一整套投资目标？.在今后的6个星期、6个月、6年，明确我是否也有同样的交易目标？.为了实现短期目标，乃至长期目标，我今天是否采取了哪些具体的行

12、动？.为了实现今天或本周的交易，我是否有一个明确的计划？.我是否能将心思集中在目标而非过程？.我在评估自己交易的进展时，是否基于所取得的成绩而非行动？作为投资者，制定目标不仅是为了准确判定我们的预期目标，而且是为了激励自己。大量研究表明，明确的目标可以产生积极的个人动机。交易目标的实际定义明确清楚、准确、恰当时间框架限定在一定的时间范围内积极以一种积极向上的语气来表述控制必须是力所能及的控制范围内现实想在第一笔交易中就获利100万不大现实可测易量化研究表明，以书面形式记录下你的交易目标，就可大大增强实干精神，从而可以提升成功的概率。1、你的交易目标是什么？你的理想是什么？你的长线目标是什么？我

13、的理想是通过证券市场来获取正当的财富和取得事业的成功，我想成为一名杰出的职业投资者。我的长线目标是争取每年获取投资本金30%以上的回报，以此目标如果按投入本金100万元来计算，我五年、十年、十五年、二十年、三十年、四十年后的财富为：本金年收益率五年时十年时十五年时二十年时三十年时四十年时10030%37113795119190052620003611886如果按上述方法计算并能实现我的目标，那么，我在五十六岁前能成为亿元级富翁，在六十六岁前能成为十亿级富翁，在七十六岁前能成为百亿级富翁！这是我的先辈和儿时能想象到的财富吗？不能！但它却是我只要通过自己孜孜不倦的努力就能达到的目标，并且这个目标在

14、常人看来仅是如此的普通！只是有太多的人（有时也包括我自己）没有认识到时间所能创造的魔力罢了！2007-10-232、为什么实现这些目标会对你产生重大的意义？实现了上述财富和事业的目标，同时也就实现了我此生所追求的做一个品格高尚的人的目标。我要用我创造的财富，让我的家人告别我过去缺衣少食、无钱读书的历史，我也可以用这些财富去帮助那些我认为需要帮助的人，达到我以财富来实现博爱的人类最宝贵的情操！2007-10-233、现在阻碍你实现这些目标的因素有哪些？要如实回答！阻碍我实现目标的最主要的最核心的障碍是耐心！耐心！还是耐心！第一，我要有耐心，在至少不短于五年的时间内循序渐进地将有关证券知识和理论进

15、行全面系统地学习，然后在更长的时间内将它们用到实战操作中来。按此计划来算，我应该在二一二年前成为一个资深的证券工作研究者。余下我至少还有三十五年的时间去实现我的财富梦想。第二，我要有耐心，严格遵循投资心理规则和证券操作规则去实现我的梦想。我应该学会资金管理，学会止损，学会空仓，学会等待，学会发现和把握机会，学会任何时候都以一颗积极热忱的心去克服困难去迎接挑战去创造财富。第三，我要有耐心和毅力，去抵御我早已不向往的其他任何诱惑。我应该以喜悦的心情和良好的心态去看待任何人在其他任何方面取得的成功，应时刻告诫自己我绝不能随波逐流而放弃我真正想追求的成功。我应把别人的成功和进步以及社会上的诱惑作为鞭策

16、我更为勤奋努力的动力。第四，我要有耐心和毅力，坚决克服一夜暴富的毁灭心态。我应该时刻明白，只要按计划和设想，争取达到30%的年回报，我的未来将可以达到任何人都无法想象的高度。既然如此，我为什么还要去追求短期的妄想的一倍、二倍的回报，以至给自己在某一天带来灭顶之灾呢！我应该时刻明白，也要做到，我所投入到证券市场的资金必须是我两年之内不需动用的资金，既如此，我又要何必在乎一时的盈亏得失呢！我应该时刻做到在盈利面前不头脑发昏，今天的盈利并不代表明天同样盈利，证券市场是永远变化的，我绝不能因一次盈利就忘乎所以，狂妄自大，反而要提醒自己应十分的小心以后的投资和操作。我应该时刻做到在亏损面前不气绥，证券市

17、场永远不缺的就是机会，这次的亏损教训正是我以后赢得更大财富的资本。此时，我要做的是，冷静头脑，平和心态，以更积极的态度去发现和把握机会，但绝不是抱着扳本的心思去实施以后的操作，我所追求的只是在一个较长的时间段内达到我所设想的盈利目标就是胜利！2007-10-234、为了实现今天或者未来的目标，你可以采取哪些具体的行动或步骤？第一，从现在开始，我必须孜孜不倦地学习，放弃其他任何没有价值和意义的时间浪费。学习的短期目标是：在二七年把目前所订的国外证券经典书籍全部通读一遍，然后制定明确的学习进程和具体的学习要求。如有必要，或是在自己迷茫失去方向的时候，我计划选择一至两所证券培训机构进行一两次比较系统

18、的培训和操盘训练，再将所学的知识运用到下一阶段的学习计划中来。学习的远期目标是：在五年之内将自己培养成为一个资深的证券工作研究者和熟练的操盘手。为此，我应在每天起床时告诫自己，我每天都有新的学习任务！它是我的全部工作和事业！第二，从现在开始，对自己每一次的证券操作都必须写出操作计划，不管这个计划是多么的不成熟和幼稚，但是它是我真正的内心独白，也是我以后成长和进步的见证！第三，从现在开始，我必须每天记下自己的证券心得，不管这个心得对错与否，我应该努力坚持做到这一点。如果连这一点都做不到，我又怎么能保证我的四十年的奋斗目标的实现呢！2007-10-23下面是一些投资人的目标：.我在交易时，竭力控制

19、自己的情绪。.遇到亏损时，保持自信心。.细水长流，稳步获利。.形成一套与自己个性相吻合的投资体系，随时付诸实施。.控制亏损头寸，不要坐以待毙。.始终保持清醒的头脑，交易是一个漫长的过程，而不只是一系列独立的交易。.当我进行交易时，保持高度的自尊。.做一个有节律的投资者。.机不可失。.捕捉市场的突破。.关注所有的信号。.交易有度，控制自如。.限制亏损，放足盈利，亏短盈长，玄机无限。.通过不断了解自己，使你成为一名更加出色的投资者。.实事求是的去交易。月度目标.我的长线目标是：在证券市场实现年收益率30%的回报。.本月的目标是：排除其他一切干扰，认真细致地开始学习国外证券经典书籍。.本周目标是：把

20、投资心理规则和股票大作手操盘术的精要学完。.实现目标的战略是：少关心股市的短期走势，调整心态，以良好的精神面貌迎接到来的每一天，做到日有所学，日有所获。2007-10-23根据我们的经验及采访，我们相信，影响到多数投资人实现目标的因素主要有以下五个方面，它们是：阻碍投资人实现目标的五大因素.封闭的个人信仰.思维枯竭.心思游移.个人战略残缺不全.精神和身体缺乏应有的活力1、封闭的个人信仰：封闭的个人信仰指的是投资人对自己和市场消极被动。拥有这样信仰的例子有：.我对什么都拿不准.我从来都不知道自己在干什么.我怎么能肯定呢？.我不能相信自己的判断.我对自己没有信心.在期货市场赚钱是不可能的2、思维枯

21、竭：思维枯竭指的是投资人思想被恐惧、焦虑和混乱所困扰。根据投资人所言，它们主要有：.我非常生气.天啊，太令人沮丧了！.我太蠢了！.我胆小如鼠.我只是一个小散户3、心思游移：因为投资人注意力分散，致使心思游移。你不能集中精力到事物的核心部分，往往舍本求末。交易人说：.那些亏损的单子总占据着我的心.我总是不合时宜地思考一些别的问题.交易过程中，我经常分心，无暇顾及一些真正重要的事情.我看不清大势4、个人战略残缺不全：交易受情绪左右，这是个人战略残缺不全的主要特征。在这种情况下，交易只是情绪的条件反射。有此经历的投资人讲：.我没有明确的计划.我从来不知道什么时候获利.我的方法缺乏连续性.有时它起作用

22、，有时不起作用.我怎样才能知道何时出局呢？5、精神和身体缺乏应有的活力当一个人因焦虑产生紧张，导致身心疲惫时，它的精神和身体就会显得死气沉沉，缺乏活力。交易者如是说：.这些市场把我彻底搞垮了.我身心疲惫.市场的起伏让我精神紧张焦虑的起源焦虑交易行为的表现害怕失败投资人感到巨大的压力，将自我价值同交易完美主义者联系起来。投资人过多地考虑别人的看法。害怕成功交易人失去理性，盲目凭感情交易。交易人怀疑自己。害怕失误交易人失去了自尊，没有了自信心。失控交易人在交易时失去个人责任感，在市场面前，他们感到无能为力。1-4追根溯源优秀的投资人时常挂在嘴边的是，优势很重要，他们的优势就是对市场有着超凡的驾奴能

23、力：经受困厄的考验，很少感情冲动，无论何种情况，都能保持不可战胜的自信心。对于这些投资人来说，交易是一项游戏，尽管投资方法千差万别，但是有一点是共同的：那就是每个人的胸中都燃烧着渴望成功的烈火（不管他们对成功的定义如何），其背后往往要付出大量的个人专业性努力。其他成功的因素还包括：.基于勤奋工作、独立和耐心之上的个人节律.热爱交易.明确的风险管理.把亏损视为整个交易过程中不可或缺的一部分决定成败的关键性因素交易人反应正确方法错误方法耐心经过深思熟虑的计划，静待时机缺乏计划，根据个人情绪盲目采取行动节律深谋远虑，大处着眼，对市场做出自然反应情绪化，焦燥不安；常常是左顾右盼，无所适从战略缜密计划，

24、限定亏损，放足盈利缺乏计划，很少依托连贯的交易方法专业化准备充分做好了必要的日常准备工作对市场缺乏必要的知识，准备不足动机目标远大，志向高远，比如喜欢智力挑战为了挣钱，常常情绪低落目标目标明确盲无头绪风险控制对风险回报率有高度的控制对风险回报率控制不足心态积极、充实，信仰坚定、精力集中，高度的自尊和自信；身心轻松，信心十足焦虑、急躁，认为最糟糕的事情会随时发生。心思游移。在矛盾中做单。成就事业的原则：1、清楚你交易的动机。2、开发一种适合你性格并行之有效的个人投资战略。3、交易趣味无穷。4、必须艰苦工作。5、自信。必须拥有一整套个人信仰：能够不断夯实你的自尊和自信，以便进一步提高分析和交易质量

25、不管是盈利还是亏损。毋庸讳言，节律、耐心、责任感和不断的成功会使这一点更加容易些。6、积极的自我暗示。卓越的投资者总是具备这样的能力，排除焦虑，以最佳的状态争取成功。他们通过客观审慎的态度，不断分析市场、调节自身、避免失败，自然会养成上述心态。他们总是这样持之以恒。他们的个人信仰体系内部不允许失败和主观一类的东西入侵，干扰他们走向成功的健康心态。简言之，他们已经掌握了自我调节的要领：创造积极的心态，使身体充满旺盛的活力，为了成功不惜余力，奋力拼搏。第二篇 走向成功2-5成功交易 2-6致胜心态如果你能将心态由消极被动调整为积极进取，那么你会信心倍增，活力无穷。这会使你的心态由削减能力升华到最佳

26、的个人获利致胜水平。每次举行投资讲座，我们总是向参与者提出如下几个问题，请花费一些宝贵的时间，琢磨琢磨，仔细回答以下一些问题。再强调一遍，这样的练习越多，效果会越好。1、在过去的几年，由于心态失于偏颇，你损失掉多少资金？我是于2001年1月2日正式在股票市场投入第一笔资金的，但由于从未把股票作为一项事业，而纯粹将其作为获取意外之财的一种手段，可以说，从入市以来就一直处于被套和满仓状态，直到2006年底仍一直处于亏损状态。如按每年30%的预期收益计算，可以说我损失了五年的30%的收益。这期间的损失，如进行客观分析，主要有如下两方面的原因：第一，根本不懂股票和证券，所以根本不知道该如何操作。第二，

27、可以说，所有人性中的弱点在这六年中都得到了淋漓尽致的反映，如一直满仓，在股票上涨和下跌时贪婪，因恐惧而影响到正常的工作；花费了不少的时间和精力而在知识和水平上没有任何提高等等。第三，特别是由于缺乏耐心，不会空仓，不会等待，资金一直处于满仓和危险状态，由此也影响到收益和水平的提高，经常影响到心情和目标计划的实施。2007-10-232、如果心态不当的情况下交易，将会付出怎样的情感代价？一、懊恼，颓废，失望。特别是在没有获得应有的收益时，总是特别的后悔、自责，甚至将成功寄希望于迷信等不科学、不理智的行为。二、在小有收益时，贪婪心理膨胀，常不切实际的产生短期暴利的心理，在未进行理智思考和任何计划的情

28、况下，迫不及待地下单妄想再次获得更大的暴利，恨不得几天之内就能发财。结果又使自己陷入恐惧的泥潭，而长期造成精神受损。2007-10-233、如果持有积极的、充实的心态，你会多挣多少钱？如果从入市以来，就怀着积极的、充实的、健康的心态，我现在至少不会仍是一位门外汉，而是一个能凭个人本领在证券市场进行搏击的真正的投资人了，在本轮牛市中，我至少能多获取超过一倍以上的收益。2007-10-234、如果你永葆健康的心态，你会从中得到多少更多的乐趣？如果我永葆健康的心态，如果从自己第一次入市开始，只需花小部分精力和智慧用于证券投资的学习和操练，那么我现在就已是一位比较成熟的理智的投资人了，如此将不但使我在

29、过去六年多时间内获取远超过现在的收益，也可能让我更早的下定决心投身于证券投资事业，甚至有可能免于今年所承受的人生的最大的打击。假如是这样的话，我的一生将减少很多很多的磨难。但我应该认识到并时刻记住，已经发生的事实是永远也无法改变的，已经溜掉的时光是永远也追不回来了的，我不应让所有这些变为阻碍我以后事业的绊脚石，不能让它成为我不能前进的借口！我现在和将来所能做的和应该做的，就是应该忘掉过去的痛苦，吸取过去失去机会的教训，从现在做起，从每一天做起，脚踏实地，心平气和，遵循远大目标的指引，按照每一个中短期计划，一步一步地去实现它！而不去考虑任何的一时的名利得失，因为它们都是不重要的，都是影响我实现宏

30、伟目标的阻碍！2007-10-235、如果你每天处于最佳的心态，你的整个人生会出现怎样的变化？一个人，一辈子，只有认定一个正确的方向，并且持之以恒的坚持和努力，在任何一个行业或一项事业上，都将会取得辉煌的成就。这是我在自己十多岁时就已经懂得了的一个道理。但一个人，一辈子，最大的人性的弱点，就是缺乏耐心，就是因惰性和懈怠以及缺乏节律而造成了光阴的虚渡和事业的慌废。我的过去也因为如此，而失去了本应获取的更大的成功。我，从现在开始，应时刻记住，在自己的宝贵的时间财富里，不再允许有懒惰和颓废，我现在可以什么都没有，但不能没有耐心和节律！从现在开始，好好地利用和发挥每一分钟的价值吧！让我的知识和智慧的成长与我所失去的时间作等价交换吧！2007-10-23完全理解你的心态可以帮助你采取应对事态变化的有效战略，最终取得稳定的收益。下表是测验你的心态水平，共分1个5个等级，请如实填写。当然，你的心态就像你的交易一样变化多端；然而，通常你的心态是如何的？个人投资心态检测表 1 2 3 4 5我通常轻松交易 焦虑我通常精力集中 分心我通常信心十足 没把握我通常能控制交易 没有控制我的交易是自发的 犹豫交易时得心应