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1、基金从业资格考试题库模拟试题与答案竭力为客户提供满意的产品和服务基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题 ( 共 80 道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 )(1) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(2) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（ ），所承担的利率风险越（ ）。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(3) 以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 ( ) 。A. 基金

2、募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务D. 基金资产保管信息披露(4) 根据证券投资基金法，当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5) 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。A. 3B. 6C. 9D. 12(6) 以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义 ( )。A. 汇率风险B.

3、管理运作风险以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务C. 微观风险D. 宏观风险(7) 基金合同生效的 ( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日(8) 英国第一家证券交易所成立于 ( )A. 1602 年B. 1773 年C. 1790 年D. 1817 年(9) 基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( ) 年。A. 5以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务B. 10C. 15D. 20(10)(

4、)行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11) 以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？ ( )A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金(12) 现行中华人民共和国公司法的施行日期为（ ）A. 2006 年 1 月 1 日以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务B. 2006 年 6 月 1 日C. 2007 年 1 月 1 日D. 2007 年 6 月 1 日(13)1940 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（

5、 ）。A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法(14) 基金招募说明书是由（ ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人(15) 我国证券市场监管的主要任务（ ）以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益(16) 证券投资基金销售

6、管理办法由中国证监会颁布，并于（ ）年 7 月 1 日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17) 根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）A. 一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(18) 以下不属于基金托管人信息披露范围的是 ( ) 。A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露(19) 证券市场不是 ( ) 的直接交换场所。A. 价值B. 财

7、产权利C. 风险D. 有价证券信息(20) 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实施 ?（ ）A. 国务院B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(21) （ ）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常持续监管D. 现场监管(22) 优先股票的股息率（ ）。A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 与普通股呈正相关(23) 对基金取得的股利收入、债券的利息收入

8、、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（ ）的个人所得税。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(24) 银行证券不包括：（ ）A. 银行汇票B. 银行本票C. 银行支票D. 银行股票(25) 下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从 2008年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 0 3 的税率征收印花税C. 从 2008年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 01的税率征收印花税D. 对证券投资基金

9、从证券市场中取得的收入征收企业所得税(26) 股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（ ）A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营D. 收取股息或分享红利以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(27) 偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的 ( ) 。A. 20 B. 30 C. 40 D. 50 (28) 狭义的有价证券指 ( ) 。A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券(29) 公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（ ）的构成内

10、幕信息。A. 30 B. 50 C. 10 以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务D. 20 (30) 证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是 ( ) 。A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近 2 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31) 下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：( )A. 房地产基金B. 科技股基金C.

11、 资源类股票型基金D. 成长型基金(32) 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（ ）进行一次。以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周(33) 基金信息披露的部门规章主要体现在 ( ) 。A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理办法C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则(34) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

12、份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(35) 信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36) 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。A. 3B. 5C. 7D. 10(37) 以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有 ( ) 。A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金以人为本 诚信务实

13、 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(38) 世界上第一家股票交易所成立于：（ ）A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利(39) 依据我国基金法规定，基金管理人由依法设立的 ( )担任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(40) 下列( ) 不属于货币市场基金所面临的风险。A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(41) 股票型基金的主要投资目标是 ( ) 。A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(4

14、2) 我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( ) 人民币。A. 2 亿元B. 3 亿元C. 5 亿元D. 10 亿元(43) 单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(44) 货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为 :A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45) 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？ ( )A. 股票B. 可转换债券C. 剩余期限超过 397 天的债券D

15、. 流通部受限的证劵(46) 股票的每股净资产又称为股票的（ ）。A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(47) 货币市场基金适合何种类型的投资者 ( ) 。A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B. 追求稳定收人的投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者(48) 下面哪个不属于基金投资风格分析的角度： ( )A. 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配置风格(49) 代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（ ）A. 须经公告B

16、. 须经招募说明书载明并公告C. 须经招募说明书载明D. 须经基金合同约定以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(50) 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 ( ) 以上投资于股票的为股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51) 开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（ ）个月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52) 下列有关基金投资运作的说法，错误的是（ ）。A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投

17、资方向和总体投资计划。C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(53) 目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(54) 证券投资基金运作管理办法中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55) 久期是用来衡量债券的 ( )。A. 利率风

18、险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(56) 下面( ) 是无期证券。A. 股票B. 开放式基金C. 国债D. 金融债(57) 基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者(58) 下列关于保本型基金的说法，不正确的是 ( ) 。A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数

19、越大，投资风险也越大以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务D. 本金保证比例为 100或高于 100%，但不能低于 100(59) 在二级市场的净值报价上， ETF每( ) 秒提供一次基金净值报价。A. 5B. 10C. 15D. 20(60) 与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括 ( ) 。A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明(61) 在每年结束后（ ）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A. 30B. 60以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和

20、服务C. 90D. 120(62) 招募说明书中最重要的信息是 ( )。A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(63) 证券投资基金反映的是（ ）关系。A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(64) （ ）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务C.

21、 托管协议D. 基金份额发售公告(65) 就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能 ?（ ）A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门(66) 资本证券持有人有 ( ) 。A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权(67) 基金资产托管业务中的（ ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A. 资产保管以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(68) 基金管理人应在基金份额发售的

22、 ( ) 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69) 以下有价证券的流动性最强 ( )。A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划(70) 我国证券法规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（ ）。以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款(71) 根据投资目标不同，可以将基金分为 ( )A.

23、公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金(72)2001 年 9 月，第一只开放式股票型基金（ ）基金设立，标志着我国基金的新发展。A. 华安创新B. 华夏回报C. 博时价值增长D. 南方绩优成长(73) 以下不属于基金定期报告的是 ( )。A. 基金季度报告以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务B. 基金半年度报告C. 基金年度报告D. 基金合同生效后每 6 个月披露更新一次的招募说明书(74) 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（ ）企业所得税。企业投资者从基

24、金分配中获得的收入，（）企业所得税。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75) 下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（ ）A. 基金转换费B. 基金管理人的管理费C. 基金托管人的托管费D. 销售服务费(76) 我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（ ）以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务A. 证监会B. 证监会派出机构C. 中国投资者保护基金D. 中国证券业协会和证券交易所(77) 当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度 ( )时，基金管理人应当在事件发生之日起 ( .) 日内就此事项进行临时

25、公告。A. 在 0.25%0.5%之间时，1B. 在 0.25%一 0.5%之间时， 2C. 绝对值超过 0.5%，1D. 绝对值超过 0.5%,2(78) 债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越 ( ) 。A. 小，高B. 大，高.C. 小，低D. 大，低以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(79) 以下不可从基金中列支的费用是（ ）。A. 基金管理人的管理费B. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D. 合同生效前的律师费(80) 由于市场利率波动而使得债券型基金面 I 临的投资风险为( ) 。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险二

26、、多项选择题。（共 40 道，每题 1 分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）(1) 基金管理公司的主要业务有：（ ）。A. 基金管理业务B. 受托资产管理业务C. 基金销售业务D. 基金宣传以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(2) 非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（ ）。A. 信用风险B. 利率风险C. 财务风险D. 经营风险(3) 基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用，其具体表

27、现为（ ）。A. 建议策划的作用B. 优化基金选择的作用C. 深入挖掘基金信息的作用D. 加强投资者教育的作用(4) 我国基金业在金融体系中的地位和作用有 ( ) 。A. 改变了社会传统的理财观念和理财方式B. 有力地推动了资本市场的制度改革C. 促进了金融体系改革的深化以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务D. 促进了社会保障体系的改革(5) 基金的运作信息披露包括 ( ) 。A. 基金净值公告B. 基金定期报告C. 基金上市交易公告书D. 基金合同成立公告(6) 基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（ ）A. 投资计划B. 投资策略C. 投资细节D.

28、 投资目标和原则(7) 金融衍生工具的基本功能有（ ）。A. 套期保值功能B. 价格发现功能C. 投机功能D. 套利功能以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(8) 契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ ）。A. 法律形式不同B. 基金营运依据不同C. 投资者的地位不同D. 基金交易方式不同(9) 基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括：（ ）。A. 及时性原则B. 审慎性原则C. 有效性原则D. 独立性原则(10) 基金信息披露的主要义务人为 ( )。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 证券交易所D. 基金份额持有人以人为本

29、 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提供满意的产品和服务(11) 我国基金信息披露制度体系可分为（ ）层次A. 国家法律B. 部门规章C. 规范性文件D. 自律性规则(12) 公募基金主要具有如下特征（ ）。A. 可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广B. 基金募集对象不固定C. 投资金额要求低，适宜中小投资者参与D. 必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管(13) 关于 QDII 风险的说法，正确的是（ ）A. QDII 基金在全球范围内进行资产配置，会面临国内基金所没有的汇率风险。B. QDII 基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风险。C. QDII 面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。以人为本 诚信务实 勇于创新 乐于奉献竭力为客户提