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1、反洗钱知识竞赛考试题库及答案共60题2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）2客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人B.托管人C业务经办人D授权委托人2目前，反洗钱部际联席会议成员单位包拾（B）个部门。AA9B.23C26D.253我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法

2、错误的是（B）。A.业务部门的检查一般是在现场执行B合规部门的检查主要是在非现场执行C合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计 5对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交 6在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C重点识别D.审慎性 7我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.2008 8. （C）年，经调整后的反

3、洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。A.2003B.2012C.2004D.2013 9为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据中华人民共和 国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A规范B规定C监督D管理W.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱四十项建议进行修改（C）AA996 年B.2003 年C.2009 年D.2012 年21金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风

4、险控制措施A适当B简化C强化D一定 12金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A合规部门B业务部门C内审部门D培训部门 13国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D.联合国反腐败公约 14. （B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约 25将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段16下列关于客户

5、身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 17.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提 供范札A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A.属于金融机构内部保密信息B直接关系到客户洗钱风险分类C不需要对客户保密D避免犯罪分子知悉后有意规避

6、有关的风险控制措施 19联合国大会是在（C）年通过了联合国反腐败公约A.1999 年B.2000 年C.2003 年D.2006 年20金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。A定期B.不定期C长期D.定期或不定期21. （C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理 念引入反洗钱工作A.2003 年B.2007 年C2012 年D.2013 年22金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基木原则是（D）A实事求是B规范管理C严进宽出D. 了解你的客户23西方七国集团决定成

7、立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）AA989 年B.1992 年C.1999 年D.2000 年24保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C）,并由高级管理层批准A代销合同B合作协议C书面协议D职责分工书 25金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在（B）由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C2003-6-1D.2004-10-1 26反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施.程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含（B）A事前预防B事前控制C事后监督D事后纠正 27国际保险监督官协会成立于（B）年AA990B.1994C

8、.2003D.2006 2&保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A受托机构B委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29.中华人民共和国反洗钱法颁布时间为(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C2003-10-31D.2007-1-130.(D)年，FATF发布了四十项建议评估方法，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008 年B.2009 年C2012 年D.2013 年31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全而执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

9、A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年32金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域.业务、行业.客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级A风险B客户C.VIPD服务 33在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于A级B二级C三级D四级 34体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A要充分考虑各种可能的洗钱风险B把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职

10、责A.可疑交易报告B宣传培训C交易资料保存D.客户身份识别 36反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C客户身份资料和交易记录保存D反洗钱监督检查 37. （A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约 3&金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A建立客户身份识别制度B客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D大额交易和可疑交易报告制度39.反腐败公约由联合国于（A）年发布A.2003B.2006C2013D.19

11、90 40金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A合规方法B.风险为本方法C合规与风险并重D.风险测试方法 41下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基木制度之一B金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 42洗钱的上游犯罪范圉日益扩大，基木遵循了（A）的发展脉络A毒品犯罪一一特定犯罪一最广泛的上游犯罪B黑社会性质犯罪一-特定犯罪一一最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯

12、罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪一特定犯罪一-最广泛的上游犯罪43金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（A）A信用B地域C业务D行业 44按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门釆取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D国务院总理 45反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A经营管理B风险控制C业务流程D业绩指标 46亚太反洗钱组织成立于（B）年AA995B.1997C.2000D.

13、200347金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C中国反洗钱监测中心D中国人民银行省一级分支机构 48.制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（A）发布A.联合国B亚太反洗钱组织C.FATFD欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 49反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A采集与分析B分析与报告C采集与报告D.采集、分析与报告 50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A反洗钱与反恐怖融资建议B不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告 51利用支票开立账户进行洗钱属于（

14、A）洗钱方式A利用银行业洗钱B通过证券业洗钱C通过保险业洗钱D利用期货、期权洗钱 52.反洗钱法的立法宗旨是为了（A）A预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 53按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院B中国人民银行C.公安部D.金融监管部门 54金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A未按照规定建立反洗钱内部控制制度B未按照

15、规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A可槽核性B可复核性C可行性D可验证性 56金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度.大额交易和可疑交易报告制度A反洗钱内控制度B客户身份识别制度C客户风险等级划分制度D报告涉嫌恐怖融资制度 57我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C）A过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D通过客

16、观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪58. （D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A4998B.2001C2013D.2003 59金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作R内 补正A.3B.5D.10 60下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其R常各项交易情况和错作行为C对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告