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1、金融法自学考试试题2010年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.中国人民银行的货币政策目标是（ ）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（ ）A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ）A.5000万元B.1亿元C.5亿元 D.10亿元4.根据商业银行法的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（ ）A.1 B.5 C.8 D.105.信托公司可以开展

2、的固有业务不包括（ ）A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（ ）A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（ ）A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ ）A.民法通则B.商业银行法C.贷款通则 D.合同法9.下列关于单位存款的表述正确的是（ ）A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都

3、须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（ ）A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（ ）A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（ ）A.1年以上（含1年）的贷款 B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款 D.5年以上（含5年）的

4、贷款13.担保法规定的担保形式不包括（ ）A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是（ ）A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（ ）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是（ ）A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（ ）A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（ ）

5、A.中国人民银行 B.财政部C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是（ ）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会20.根据我国证券法的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币（ ）A.500万元B.1000万元C.2000万元 D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（ ）A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行 D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（ ）A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所 D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（ ）A.依法转让或者申请赎回其持有的

6、基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（ ）A.30以上基金份额的持有人参加B.50以上基金份额的持有人参加C.60以上基金份额的持有人参加D.80以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误的是（ ）A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31简述商业

7、银行的监督机制。32简述存单的种类和用途。33简述人民币使用范围的特点。34简述公司债券的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35试论保证合同无效时的处理原则。36试论我国对个人的外汇管理。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。问：（1）我国商业银行法对拆借资金的用

8、途有哪些特别规定?（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高

9、新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?（3）根据证券法，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?2009年10月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（ ）A.商业银行B.中国人民银行C.银监会

10、 D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是（ ）A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会 D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（ ）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（ ）A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（ ）A.20 B.30 C.50 D.756.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（ ）A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系 D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（ ）A.3个月B.6个月C

11、.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（ ）A.公安局B.当地县政府C.公证处 D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（ ）A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（ ）A.中国人民银行B.国务院C.银监会 D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（ ）A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定12.担保法规定，定金不得超过主合同标的额的

12、（ ）A.10 B.20 C.30 D.4013.负责残损人民币收回和销毁的机构是（ ）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（ ）A.价值尺度、储备手段 B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段 D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是（ ）A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局 D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（ ）A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收3050B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50100D.每日万分之

13、二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（ ）A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（ ）A.普通股和优先股B.国家股和法人股C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会公众股19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（ ）A.2人以上，30人以下 B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下 D.2人以上，200人以下20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（ ）A.3000万元 B.500

14、0万元 C.1亿元 D.1.5亿元21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（ ）A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司 D.证券交易所22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（ ）A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上 D.2年以上23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（ ）A.公司型投资基金和契约型投资基金 B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金 D.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（ ）A.5 B.10 C.20 D.3025.目前，我国可进行交易的商品期货不包括（ ）A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶二

15、、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。33.简述外汇管理的基本原则。34.简述证券投资基金的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试论我国银行经营分业限制的原因。36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡

16、。同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是，在6月底银行结账时发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。问：（1）张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?（3分）（2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分）（3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理），追加其项目部为

17、保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。问：（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?为什么?（3分）（2）项目部所参与的保证协议是否有效?其是否要承担责任?为什么?（4分）（3）某进出口有限公司是否要承担责任?为什么?（3分）2008

18、年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1中国人民银行监管的首要目的是（）A保护存款人的合法利益B提高国有商业银行信贷资产质量C保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D保护存款人和投资人的合法权益2根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B控制货币发行量，防止发生通货膨胀C控制货币发行量，防止发生通货紧缩D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长3货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）A咨询议事机构B决议机构C执行机构 D监督机构4下列关于设立外资银行的表述错误的是（）A申请者须有

19、中方股东B申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度5中国中央银行的直接领导机构是（）A全国人民代表大会B国务院C中国人民银行 D财政部6中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）A按一定比例上缴中央财政B按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有C全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有D全部上缴中央财政7下列外资金融机构中不得从事经营性金融业务的机构是（）A外国银行在中国的分行B外资保险公司在中国的分公司C外国银行驻华代表处D外资保险公司在中国的子公

20、司8在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行B人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的C债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难D保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的9自营贷款期限一般最长不得超过（）A5年B10年C15年D20年10当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A连带责任保证B一般责任保证C不承担保证责任 D由法院判定承担方式11中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）A每次展期不得超过1年 B累计不得超过原贷款期限C累计不得超过1年 D每次展期不得超过原贷款期限12下

21、列不适用贷款通则的金融机构是（）A信托投资公司B中国工商银行C城市商业银行 D外资银行13下列财产中可以设定抵押的是（）A土地所有权 B抵押人所有的交通工具C集体所有的耕地 D被法院依法查封的财产14决定外汇担保人法律地位的是（）A被担保人所在国法律 B担保人所在国法律C主债权人所在国法律 D主债务人所在国法律15人民币发行的原则是（）A计划发行、集中发行和市场发行 B集中发行、经济发行和市场发行C计划发行、集中发行和经济发行 D计划发行、经济发行和市场发行16下列行为不违反人民币管理规定的是（）A王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币B李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船

22、C张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币D郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售17根据我国储蓄管理条例的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为A除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算B除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算C除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算D除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算18根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（）A我国某国有独资企业B某中外合作经营企业C某中外合资经营

23、企业D某外国机构19我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（）A套汇行为B套利行为C逃汇行为 D扰乱金融的行为20根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（）A单一的、有管理的固定汇率制度 B复合的、有管理的固定汇率制度C单一的、有管理的浮动汇率制度 D复合的、有管理的浮动汇率制度21我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（）A该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户B该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户C该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D该企业将现金直接存入单位卡账户22证券投资基金

24、设立的批准机关是（）A国务院B中国人民银行C中国证监会 D证券交易所23基金托管人必须退任的情形不包括（）A基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的B基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的24上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（）A省级人民政府B中国证监会C中国人民银行 D国务院有关企业主管部门25下列制度中不属于期货交易法律制度的是（）A期货保证金制度 B期货交易的涨跌停板制度C限仓制度与大户报告制度 D每日负债结算制度二、名词解释题

25、（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款29.资本项目外汇30.开放式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行的货币政策工具。32.简述信托业的特点。33.我国商业银行对存款人的保密义务主要体现在哪些方面？34.简述我国信用卡管理的主要内容。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试述我国商业银行经营的分业限制及其理由。36.试述公司债券承销关系中发行人的主要权利与义务。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37.某县公安局田花镇派出所在办理一起盗窃案过程中，了解到

26、犯罪嫌疑人李某在该县某商业银行田花镇储蓄所拥有10万元存款。侦查人员立即来到该储蓄所，因为与储蓄所业务人员十分熟悉，所以说明情况后，储蓄所值班人员张某即取来李某10万元存款的原始凭证，侦查人员过目后留下一张收条后带走。侦查人员去李某所在的村庄进行调查，得知李某的10万元存款是继承所得。问：（1）公安机关是否可以查询李某的个人存款？说明理由。（2）本案中的查询程序是否合法？说明理由。（3）对本案中犯罪嫌疑人李某的10万元存款，依法是否可以没收？说明理由。38.甲股份有限公司（以下简称甲）公开发行股票6000万股，每股面值1元。2006年10月10号，甲与乙证券公司（以下简称乙）订立了新股发行承销

27、协议。协议约定，乙作为主承销商与丙证券公司（以下简称丙）组成承销团包销。后乙与丙签订了分销协议，约定各自销售的比例为70%、30%。承销过程中丙为了顺利完成销售任务，对认股人作出了招股说明书内容以外的承诺。后来乙发现甲招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，乙发现上述情况后，立即通知甲与丙，乙、丙停止了销售活动，同时和甲协商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。由此给乙、丙分别造成8万元、4万元的损失。问：（1）本案中乙作为主承销商有哪些义务？（2）什么是承销协议？本案中丙就其承诺应承担怎样的法律后果？（3）本案中乙、丙的损失由谁承担责任？2009年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大

28、题共25小题，每小题1分，共25分）1.依法制定和实施货币政策的机构是（ ）A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.全国人大2.企业集团财务公司的业务，不包括（ ）A.吸收成员单位存款 B.对成员单位贷款C.承担成员单位保险业务 D.办理成员单位之间的结算3.根据我国信托法的规定，在信托关系存续期间，信托财产（ ）A.所有权属于委托人 B.所有权属于受托人C.所有权属于受益人 D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产4.金融资产管理公司可以（ ）A.发放贷款B.发行股票C.承销股票 D.发行金融债券5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是（ ）A.特许主义B.核准主义C.准则主义 D.自由主义

29、6.银行与客户之间的法律关系是（ ）A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系 D.人身权关系7.下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（ ）A.物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局 D.技术监督局8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于（ ）A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款 D.固定资产贷款9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括（ ）A.合法性原则 B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则 D.平等性原则10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（ ）A.信用贷款B.保证贷款C.抵押贷款 D.质押贷款11.借款人的借款用途可以是（ ）A.从事股本权益性投资 B.从事固

30、定资产投资C.从事有价证券投资 D.从事期货投资12.下列选项中可以担任保证人的是（ ）A.国家机关法人B.事业单位法人C.企业法人 D.社会团体法人13.可以用于抵押的财产是（ ）A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14.人民币的发行权属于（ ）A.全国人大B.国务院C.中国银行 D.中国人民银行15.属于经常性国际支付和转移的是（ ）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资 D.国际融资租赁16.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A.借款担保B.投标担保C.履约担保 D.抵押担保17.我国现行的人民币汇率制度是（ ）A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础，参考“一篮子货币”进行调节，有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D.以市场供求为基础的，有