1、银行合规自查报告模板4篇银行合规自查报告模板4篇银行合规自查报告模板精选4篇加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率减少差错防范事故案件的永恒主题。下面是课件网带来的银行合规自查报告模板精选4篇。银行合规自查报告1今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治重在治本”的原则,紧紧抓住“制度执行监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:一高度重视,组织领导到位自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日
2、程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书.记理事长为组长,纪委书.记监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”“合规经营合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤方法和要求,做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任信用社主任与职工层层签订“合规经营合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规
3、带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。二抓合规意识教育,培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法懂规遵纪守制”意识。二是按照统一规划分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学集中学分散学岗位交流学互动式讨论学等多种形式,认真学习业务流程合规操作手册安全保卫工作理论与实务等业务书
4、籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。三强化基础管理,岗位责任制落实到位加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率减少差错防范事故案件的永
5、恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模服务对象业务量等因素,合理确定岗位编制XXX个,撤并低效网点XX个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机法律财务审计等专业技术人才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头,财务信贷人事办公室
6、等部门通力配合,重新制定了会计出纳信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册一个流程一项制度一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。四狠抓制度执行,监督检查到位区联社一是抓自查。制定了XX区农村信用社联合社合规经营合规操作自查工作实施方案,对自查工作的指导思想工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营合规操作自查工作。并对照2XXX-2XXX年各项现场检查发现的主要问题,疏理了4个方面16个类型的问题,以文件形式印发各社,连同XX省银监局2XXX-2XXX年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题省联社成立以来各种检查发现的主要问
7、题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2XXX年6月25日以来接受银监部门省联社XX办事处区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性重空凭证管理内控制度执行情况贷款本息核对财务收支,以及合规经营合规操作等专项检查,重点查找操作流程管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书XXX份,落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后,制定了稽核大队管理办法,实行分组划片包社,开展“突袭式”的检查,按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核,业务全覆盖”的管理要求,已完成对XX个网点的序时稽核
8、,并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时,加强后续稽核,强化责任监督。对专项检查现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审,规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务重空使用信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。今年1-10月,全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督,搞好离职任期经济责任审计今年,我们通过现场检查民主测评社会调查等方式,先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平履职情况经济责任作出客观公正实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计,审计中落实个人
9、及共同违规责任贷款XXX笔,金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔,金额XXX万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题,5-6月,联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了
10、全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查突击检查与重点抽查日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固经济实用的原则,对顶山恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台维修警器具XX社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务信贷重空内控重点管理,有效地规范了信用社的.经营管理行为,防范案件的发生。五建立问责机制,责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制批评纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把
11、手”负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查有案必报查必问则有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立“双向”问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚组织处理和政纪处分同步,1-10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报批评的XX社次(含分社储蓄所),经济处罚XX人次罚款金额XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”,维护了农村信用社规章制度的
12、严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。银行合规自查报告2在合规文化建设工作中,我行始终坚持“制度是保障体系是基础文化是根本”的合规建设方针,多措并举,多点开花,在合规经营上谋思划策,已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。年,我行主要业务发展创历史新高,人民币各项存款增量中间业务收入拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划,存款存量和增量贷款存量和增量中间业务收入的同业市场份额均居四行首位,近三年来未发生一起经济刑事案件严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是:一以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识,明确“培育合规文化”的重要性,树立“
13、言行合规操作合规经营合规管理合规”文化理念,年月,我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会,全面部署合规文化建设活动,引导广大员工充分认识合规文化是立行之本经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵,营造合规文化建设良好环境和氛围。同时,我行制订下发了年年合规文化建设规划和年合规文化建设实施方案,市分行和各支行成立了合规文化建设领导组,具体负责抓好这次活动的领导组织指导督促和检查工作,为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。二以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程,必须遵从“行为习惯文化”的路径。为此,我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施,全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组
14、织人员编写了强化合规意识,告别违规操作防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录,精心编印了6000余套执行力提升计划员工读本单行本,分为“强化合规意识,告别违规操作”“自觉遵章守纪,远离违法犯罪”“提高服务水平,树立良好形象”三个系列,分发到全行每个员工手中,作为全行合规文化建设的重点学习资料。为增强规章制度的影响力和威慑力,我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团,用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲,重点宣讲了员工行为守则案件防范与查处违规积分管理以及会计结算信贷管理清收管理等业务风险点,宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲,保证每个支行至少宣讲一场以上,取得了较好的宣传效果。三以完
15、善流程保合规银行不仅是经营货币的企业,更是管理风险的企业。操作合规风险可控,是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点,切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来,我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应与公司章程要求不相符,制度之间衔接不顺相互冲突交叉重复,职能不清和过度控制等问题,先后制定完善了县级支行委派会计主管管理办法(试行)城区离行式自助设备管理办法(试行)年营业网点运营主管考核办法(试行)会计监管员集中管理考核办法派驻风险合规经理考核办法(试行)农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)互联网上网管理实施细则等一系列制度办法,确保合规经营有
16、章可循有据可依。与此同时,定期对柜台业务信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理,适时对计制度执行及业务操作流程予以明确,仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答,具有很强的针对性和操作性,较好地控制业务操作风险。四以开展活动促合规合规文化建设做到一时一事一年一月的合规比较容易,而做到时时事事长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新,每年都开展不同形式的合规文化教育活动,如知识竞赛征文比赛知识论坛演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆倡廉洁树新风促和谐”书法摄影
17、展览等活动,各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设,如支行组织员工合规宣誓和签名活动,争做一名依法经营合规操作的农行员工,支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动,为员工家庭办理读书卡赠送购书券,举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。五以监督检查助合规一方面,积极构建以运营主管会计主管为主体的第一道防线,完善事后监督员会计监管员为主体的第二道防线,夯实以纪检监察内控合规风险管理为主体的第三道防线,着重强化委派会计主管风险合规经理会计监管员三支队伍管理,充分发挥其在合规管理中的“宪兵队”作用。另一方面,做到每年一个主题每季一个重点,加大监督检查问题整改风险提示和责任追究力度。仅年,就组织
18、了现金业务管理个人帐户资金核查整体移位大检查会计内控大检查查库“飞行队”突击检查条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目个,发现问题笔涉及金额亿元。年以来,共对名违规或相关责任人给予了纪律处分,起到了“惩处一个教育一片”的作用。银行合规自查报告3为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中应知应会应做应遵制度知识技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二,做好自查和整改工作
19、自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证印章有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对开户业务大额资金业务挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社统一着装,树立新形象的要求,对各柜员统一着装,微
20、笑服务执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现合规管理,风险共。防,和谐共赢通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
21、全员行动,按照合规创造价值合规防控风险合规保障发展的整体目标,多措并举,从全员着装工作作风考勤会风优质服务工作效率等方面树立信用社新形象,为推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面精细严密运行有效的风险管理体系做足准备。第四,整改措施及今后工作思路今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标具体内容和要求,定
22、期集中学习,通过学习SC6000系统业务风险要点业务流程合规操作手册信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程确保合规文化建设年活动工作落实到人落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。(二)加强对自己的金融政策法律制度,财经纪律职业道德教育,规范员工言行,加强对九种人实行不定期排查,同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心,树立正确的世界观人生观价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到合规创造价值合规保障发展的重要性。(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题
23、进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。(四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度财务帐务综合业务信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。银行合规自查报告4根据XX函2XXX257号关于认真贯彻落实XX支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查,自查情况如下:(一)思想道德方面:1在日常工作中,未出现差错较多任务完成不及时敷衍推诿等责任心不强作风不扎实的行为;2未有经常迟到旷工早退等不遵守劳动纪律和情绪低落工作消极的行为;3未有经常无故不参加政治学习业务学习等集体活动的行为;4未有利用工作便利收受
24、客户红包手续费,索取财物或借用通讯设备交通工具报销各种费用谋取个人私利的行为;(二)日常生活行为方面:1未有经常出入歌舞厅宾馆娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为;2未有经常以钱物为赌注打牌打麻将或参与赌ball玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄毒黑”等违法违纪行为;3未有长期拖欠贷款借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为;4未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚朋友做生意的行为;没有上班时间传呼电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票期货或参与传销的行为;5未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。(三
25、)业务管理方面:1未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题;3未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止报告和处理的情况;4未有办理业务越权行事的行为,未有网点部门负责人违法违规办理业务的情况;5未有财会部门主管主管行长行长不坚持每旬每月每季对所有尾箱现金进行清点的情况;6未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。(四)业务操作方面:1未有不按规定对账而出现账账账实账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账提出交换电子汇划的行为;2未有伪
26、造涂改变造凭证转移资金和隐匿故意销毁会计凭证的现象;3无单人上门收款送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记不签名的情况;4未有擅自动用库存款垫付其他款项白条抵库的行为。无收付款时偷张换张,隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;5未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告报批的情况;未有开户审查不严违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;6未有未按规定私自为客户办理挂失手续,盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单凭证式国库券收款凭证个人存款证明及其他存款单证的行为;7未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况,提供虚假的贷前调查报告行为;8未有超越职权和范围用印行为,无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;9未有私自将押运路线透露给他人的行为;10无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;11无故意违章操作,有章不循行为,未有风险苗头和不安全因素存在。
copyright@ 2008-2022 冰豆网网站版权所有
经营许可证编号:鄂ICP备2022015515号-1