最新基金法律法规考试题库及答案3.docx

1、最新基金法律法规考试题库及答案3【最新】基金法律法规考试题库及答案3考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后（）内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。A30日B15日C30工作日D15个工作日【答案】D2、证券市场的自律管理者是（）。A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会答案为B【解析】证券市场的自律管理者：证

2、券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。3、基金业协会的权力机构为（）。A理事会B股东大会C监事会D会员大会答案为D，解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。4、基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金管理人答案：A解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。5、基金份额持有人的权利是（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基

3、金管理人、基金托管人的报酬标准答案为B【解析】依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。6、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6B.5C.3D.1答案：C解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。7、封闭式基金的合同生效的条件之一

4、是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A50B100C200D300答案为C，解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。8、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A监管机构B监控中心C所在机构D基金托管人答案为C，解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。9、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，（）先后颁布了证券投资基金销售管理办法

5、证券投资基金销售机构内部控制指导意见中国证券投资基金销售人员职业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。A、中国证券投资基金业协会B、中国证券业协会C、中国证监会D、国务院答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售机构内部控制指导意见中国证券投资基金销售人员职业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。10、关于证券投资基金业在

6、金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。11、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

7、D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求答案：C解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。12、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金份额登记机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金投资顾问机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人答案为B【解析】本题考查基金市场服务机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。13、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A.金融工具B.衍生工具C.货币D.商品答案：A解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具

8、进行交易而融通资金的市场。14、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、B、C、D、答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和

9、要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。15、世界上第一只开放式基金是（）。A.马萨诸塞政府信托基金B.马萨诸塞投资信托基金C.美国波士顿共同基金D.海外及殖民地政府信托答案为B【解析】1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。16、内部控制系统的目标是（）。A降低经营风险B提高基金管理人的经营效益C消除经

10、营风险D直接促进组织目标的实现答案为D，解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。17、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的是（）。A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的承诺D.判断基金产品是否值得继续持有答案为B【解析】在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。18、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券

11、答案：C解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。19、金融市场的构成要素不包括（）。A市场参与者B金融工具C流通渠道D金融交易的组织方式答案为C，解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。20、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风

12、险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案为B【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。21、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料D.商业秘密答案：D，解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。22、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模

13、最大的封闭式基金是（）。A淄博基金B华安创新C天骥基金D基金开元答案为C，解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。23、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训答案：A解析：本题考查合规政策的概念24、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化答案：A解析：需要保证基金行业高级管理

14、人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。25、根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A90%B80%C70%D60%【答案】A26、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认 B、认购费一般低于申购费 C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认 D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回 答案为 D【解析】 本题考查基金认购与基金申购的

15、不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。27、以下组合中，具有套期保值功能的是（ ）。A、股票、期货 B、股票、基金 C、期权、债券 D、期货、期权 答案是D【解析】本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。28、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A15秒B30秒C1分钟D1天答案为A，解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清

16、单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。29、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯答案为 D【解析】 本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。30、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变

17、，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。31、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。32、与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险答案：C解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。33、基

18、金客户服务中，售后服务的内容包括（）。.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径.提醒客户及时核对交易确认.进行相关信息披露A、B、C、D、答案为 D【解析】 本题考查基金客户服务的步骤。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。属于售中服务的内容。34、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。A、上证50ETFB、上证80ETFC、上证180ETFD、标准普尔存托凭证答案为A【解析】本题考查ETF的类型。我国第一

19、只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。35、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险答案为D【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。36、关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购B.ETF份额不能采用证券认购的方式C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户D.证券

20、认购需具有沪、深A股证券账户答案为B【解析】ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。37、QDlI基金不可投资于（）。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约答案：B解析：本题考查QDlI基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDIl不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。教材P96。38、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

21、C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益答案为 D【解析】 本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。39、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】D40、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。A.避险策略基金应充分

22、揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案为B【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。41、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。A、基金管理人应当建

23、立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时可以互相协调，共同完成各项工作C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效实现合规管理的目标答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。42、

24、基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督B.证监会及派出机构的检查、监督和指导C.公司管理层对人员和业务的监管控制D.员工自律答案：B43、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义答案为A【解析】A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险；随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常

25、长远的战略意义。44、第一只ETF是在（）推出的。A.澳大利亚B.美国C.英国D.加拿大答案为【解析】ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。45、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、推介会答案为 C【解析】 本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。46、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A投资基金规模大小B上市公司质量C二级市场供求关系D投资时间长短答案为C，解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系

26、的影响。47、依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。A.基金监管人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：B，解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。48、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案为D【解析】合规管理的基本原则包括：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。49、担任公开募集基

27、金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。A.基金管理公司B.商业银行C.保险公司D.投资银行答案：A，解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。50、以下关于ETF和LOF的说法正确的是（）。A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案为D【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

28、。51、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。A、不从事与投资人利益相冲突的业务 B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额 C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先 答案为 D【解析】 本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。52、下列不属于合规风险选项是（）。A.投资合规性风险B销售合规性风险C信息披露合规性风险D份额计算合规性风险【答案】D53、从基金管理人的角度看，基金的运作活动的（）步骤体现了基金管理的服务价值。

29、A.基金募集B.市场营销C.投资管理D.后台管理答案为C【解析】从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。54、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C、完善基金产品线D、选择基金投资机会答案为 A【解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。55、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、披露基金财产、业务等的诉讼

30、或仲裁D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。56、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3B:4C:5D:6答案为D，解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。57、下列不属于基金托管人职责的是（）。A基金资金清算B会计复核以及对基金投资运作的监督C基金资产保管D基金资产的投资运作答案为D，解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。