柜员制岗位分工.docx

1、柜员制岗位分工岗位职责（一）按照各项业务制度和具体操作要求，认真审查与经办业务有关的各种票证、印章、证件的真实性、合法性，无误后进行处理。由于临柜柜员操作失误造成损失的，由临柜柜员承担相应责任；（二）在业务操作权限内，及时受理各项临柜储蓄业务，业务办理坚持一户一清，做到核算准确、处理及时；对大额业务、错账冲正、非正常业务抹账等，根据系统提示及时提请管理柜员授权，规范操作；办理的业务凭证应按规定加盖有关业务印章及柜员名章；（三）承担现金库管员职责（带99尾箱）。负责网点的现金调拨及柜员间的现金领缴调剂工作；（四）办理跨柜台交易时（如内部账的双敲复核、电子汇兑业务录入复核等），业务发送方柜员应及时

2、传递凭证，不得延误。接收方柜员应审查凭证上发送方柜员是否签章，并及时处理。临柜柜员不得压票、推诿和无理拒绝办理；（五）办理需要管理柜员审批的业务时，应将原始凭证交由管理柜员审批签章后办理；需要授权的业务还必须经管理柜员授权后方可办理，不得擅自处理；（六）正确使用和妥善保管本柜的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，各种业务印章、印鉴卡按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管，并按规定及时登记本柜台设置的有关登记簿；（七）负责本柜尾箱（现金、重要单证）管理。按规定办理营业所需现金和重要单证的领缴、使用、保管，以及重要空白凭证的出售，确保账证、账款相符；（八）临柜柜员临时离柜,离柜前必须规范办理临时签

3、退，并将印章、现金、凭证等入屉（箱）加锁保管；（九）临柜柜员在业务操作中，如果出现故障应立即向管理柜员报告，并详细说明原因，不得擅自处理或不管不问；（十）配合、协助做好内部核算、稽核检查等管理工作；（十一）营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平衡；流水账必须经管理柜员逐笔核对正确，并确保尾箱账实相符后，临柜柜员方可办理签退；（十二）营业终了坚持一班一结清。当班结束（日终或日中）临柜柜员必须完成本柜会计资料的整理，并将会计资料移交给管理柜员；办理柜员尾箱的交接或入库管理；（十三）负责本柜所用的机具、设备的保养工作；（十四）建立本柜计算机工作日志，并做好详细记录；（十五）其他有关

4、业务工作。柜员二-综合柜员(轮班)（一）按照各项业务制度和具体操作要求，认真审查与经办业务有关的各种票证、印章、证件的真实性、合法性，无误后进行处理。由于临柜柜员操作失误造成损失的，由临柜柜员承担相应责任；（二）在业务操作权限内，及时受理各项临柜业务，业务办理坚持一户一清，做到核算准确、处理及时；对大额业务、错账冲正、非正常业务抹账等，根据系统提示及时提请管理柜员授权，规范操作；办理的业务凭证应按规定加盖有关业务印章及柜员名章；（四）办理跨柜台交易时（如内部账的双敲复核、电子汇兑业务录入复核等），业务发送方柜员应及时传递凭证，不得延误。接收方柜员应审查凭证上发送方柜员是否签章，并及时处理。临柜

5、柜员不得压票、推诿和无理拒绝办理；（五）办理需要管理柜员审批的业务时，应将原始凭证交由管理柜员审批签章后办理；需要授权的业务还必须经管理柜员授权后方可办理，不得擅自处理；（六）正确使用和妥善保管本柜的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，各种业务印章、印鉴卡按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管，并按规定及时登记本柜台设置的有关登记簿；（七）负责本柜尾箱（现金、重要单证）管理。按规定办理营业所需现金和重要单证的领缴、使用、保管，以及重要空白凭证的出售，确保账证、账款相符；（八）临柜柜员临时离柜,离柜前必须规范办理临时签退，并将印章、现金、凭证等入屉（箱）加锁保管；（九）临柜柜员在业务操作中，如果

6、出现故障应立即向管理柜员报告，并详细说明原因，不得擅自处理或不管不问；（十）配合、协助做好内部核算、稽核检查等管理工作；（十一）营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平衡；流水账必须经管理柜员逐笔核对正确，并确保尾箱账实相符后，临柜柜员方可办理签退；（十二）营业终了坚持一班一结清。当班结束（日终或日中）临柜柜员必须完成本柜会计资料的整理，并将会计资料移交给管理柜员；办理柜员尾箱的交接或入库管理；（十三）负责本柜所用的机具、设备的保养工作；（十四）建立本柜计算机工作日志，并做好详细记录；（十五）其他有关业务工作。柜员三-对公(正常班)（一）按照各项业务制度和具体操作要求，认真审查

7、与经办业务有关的各种票证、印章、证件的真实性、合法性，无误后进行处理。由于临柜柜员操作失误造成损失的，由临柜柜员承担相应责任；（二）在业务操作权限内，及时受理各项对公临柜业务，业务办理坚持一户一清，做到核算准确、处理及时；对大额业务、错账冲正、非正常业务抹账等，根据系统提示及时提请管理柜员授权，规范操作；办理的业务凭证应按规定加盖有关业务印章及柜员名章；(三)支付结算业务的接收（四）办理跨柜台交易时（如内部账的双敲复核、电子汇兑业务录入复核等），业务发送方柜员应及时传递凭证，不得延误。接收方柜员应审查凭证上发送方柜员是否签章，并及时处理。临柜柜员不得压票、推诿和无理拒绝办理；（五）办理需要管理

8、柜员审批的业务时，应将原始凭证交由管理柜员审批签章后办理；需要授权的业务还必须经管理柜员授权后方可办理，不得擅自处理；（六）正确使用和妥善保管本柜的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，各种业务印章、印鉴卡按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管，并按规定及时登记本柜台设置的有关登记簿；（七）负责本柜尾箱（现金、重要单证）管理。按规定办理营业所需现金和重要单证的领缴、使用、保管，以及重要空白凭证的出售，确保账证、账款相符；（八）临柜柜员临时离柜,离柜前必须规范办理临时签退，并将印章、现金、凭证等入屉（箱）加锁保管；（九）临柜柜员在业务操作中，如果出现故障应立即向管理柜员报告，并详细说明原因，不得擅

9、自处理或不管不问；（十）配合、协助做好内部核算、稽核检查等管理工作；以及内外账的对账工作，及时发出并收回对账回单；（十一）营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平衡；流水账必须经管理柜员逐笔核对正确，并确保尾箱账实相符后，临柜柜员方可办理签退；（十二）营业终了坚持一班一结清。当班结束（日终或日中）临柜柜员必须完成本柜会计资料的整理，并将会计资料移交给管理柜员；办理柜员尾箱的交接或入库管理；（十三）负责本柜所用的机具、设备的保养工作；（十四）建立本柜计算机工作日志，并做好详细记录；（十五）其他有关业务工作。1、对公现金存取、开销户2、重要空白凭证的保管及各项业务的接收3、转账业务

10、的复核4、VIP客户5、贷款发放的复核6、借款借据、抵押品的保管柜员四-后督岗(轮班)（一）根据综合业务系统的运行要求负责本网点按时签到、签退及日初批量资料报表打印，检查现金、印、证等入库保管情况；（二）负责组织、调配临柜柜员的日常工作安排，包括班次排定、班次调整等管理，保证业务的正常开展；及时解决系统和工作中出现的问题，发现重大问题及时汇报；（三）负责本网点各项业务的管理、指导、协调、监督、检查工作，制定工作计划和措施，落实有关规章制度；（四）负责业务授权工作。按综合业务系统的要求，认真审核临柜柜员提交的各项授权业务，正确处理后续交易，不得压票或无故拒绝处理；（五）履行管理柜员岗位职责，对大

11、额资金收付、错账冲正、抹账、挂账、冻结、解冻、信息特殊维护等重要业务事项进行授权；（六）业务处理后续检查。每日上班后，对前日柜员提交的记账凭证和原始凭证进行严格审查：记账凭证份数与柜员会计凭证整理单是否相符，柜员会计凭证整理单与营业日终会计凭证移交单是否相符；记账凭证与原始凭证内容是否一致，记账凭证传票号是否连续，附件是否齐全，等等；营业终了，对当班临柜柜员的流水账进行逐笔核对，并确保尾箱账实相符；（七）负责本网点每日柜员交接，现金、凭证出入库的实物及交易的检查、授权、核对工作；检查临柜柜员对重要空白凭证使用情况；做好内部往来、系统内往来、清算资金往来及人民银行往来的对账工作，认真勾对并签字盖

12、章，确保账务“六相符”；（八）承担凭证库管员职责。保管本网点凭证箱(98凭证尾箱)，管理本网点重要单证，负责本网点与上级库之间重要单证的领缴工作，以及本网点柜员间重要单证的领缴和调剂工作；（九）负责保管和使用本岗需要的各种业务用章、印鉴卡等重要物品，按规定及时登记有关各项登记簿；（十）负责本网点会计资料的打印、整理、装订、保管工作；严格审核各柜组的日间业务，按柜员号、会计凭证整理单顺序及时整理装订会计资料，编列传票总号；及时审核业务状况报表、资产负债表、损益表及其他需要审核的会计资料；及时将会计档案资料登记入库保管；（十一）监督临柜柜员做好交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续严密，责任分明；（十二）负责审核单位存款开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料；（十三）负责网点监控设备及录像资料管理，做好网点监控工作日志，严禁他人进入监控室。负责每日营业时开启网点监控设备，营业终了关闭。负责网点监控设备、本岗位机具的保养工作；（十四）带头加强政治理论、业务知识、操作技能的学习和交流，抓好优质服务、内部管理、安全管理等工作。1、各项业务授权工作2、业务公章、转讫章及法人章的保管3、对公业务的复核4、企业对账单的收发、客户账户咨询5、会计凭证的勾对及装订6、抵押品的出入库7、贷款发放、收回