招商行业领先股票型证券投资基金基金合同.docx

1、招商行业领先股票型证券投资基金基金合同招商行业领先股票型证券投资基金基金合同（草案）基金管理人：招商基金管理有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司二八年十月目录一、前言 2二、释义 3三、基金的基本情况 6四、基金份额的发售与认购 6五、基金备案 7六、基金份额的申购、赎回与转换 8七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 14八、基金合同当事人及其权利义务 15九、基金份额持有人大会 21十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 28十一、基金的托管 30十二、基金的销售 30十三、基金份额的注册登记 31十四、基金的投资 32十五、基金的融资 40十六、基金的财产 41十七、基金资产估

2、值 41十八、基金费用与税收 46十九、基金收益与分配 47二十、基金的会计与审计 49二十一、基金的信息披露 49二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 53二十三、违约责任 55二十四、争议的处理 56二十五、基金合同的效力 56一、前言（一）订立招商行业领先股票型证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则1、订立本基金合同的目的订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范招商行业领先股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。2、订立本基金合同的依据订立本基金合同的依据是中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同

3、法、中华人民共和国证券投资基金法（以下简称基金法）、证券投资基金运作管理办法（以下简称运作办法）、证券投资基金信息披露管理办法（以下简称信息披露办法）和证券投资基金销售管理办法（以下简称销售办法）及其他法律法规的有关规定。3、订立本基金合同的原则（一）订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。（二）本基金由基金管理人依照基金法、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实

4、信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照基金

5、法、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：指招商行业领先股票型证券投资基金；基金合同或本基金合同：指招商行业领先股票型证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充；招募说明书：指招商行业领先股票型证券投资基金招募说明书及其定期更新；发售公告：指招商行业领先股票型证券投资基金基金份额发售公告托管协议：指招商行业领先股票型证券投资基金托管协议及其任何有效修订和补充；中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；基金法：指2003年10月28日经第十届全国人民代

6、表大会常务委员会第五次会议通过的自2004年6月1日起施行的中华人民共和国证券投资基金法及不时做出的修订； 销售办法：指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7月1日起施行的证券投资基金销售管理办法及不时做出的修订；运作办法：指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1日起施行的证券投资基金运作管理办法及不时做出的修订；信息披露办法：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的证券投资基金信息披露管理办法及不时作出的修订；元：指人民币元；基金管理人：指招商基金管理有限公司；基金托管人：指中国银行股份有限公司；注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，

7、具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为招商基金管理有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人；机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；合格境外机构

8、投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；基金份额持有人大会：指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过3个月；基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据基金法向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；

9、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；认购：指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为；申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；赎回：指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；基金转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为；转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为； 定期定额投资计划指投资者通过有关销

10、售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；销售机构：指基金管理人及本基金代销机构；基金销售网点：指基金管理人的直销机构及基金代销机构的代销网点；指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站；基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的

11、由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户；开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；封闭期指基金成立后不办理申购、赎回的工作日，最长不超过自基金成立之日起三个月。T 日：指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；T+n日：指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、其他合法收入；基金资产总值：指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款

12、以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；基金份额净值：指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值；基金资产估值：指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常

13、暂停或停止交易等。三、基金的基本情况（一）基金名称招商行业领先股票型证券投资基金（二）基金的类别股票型（三）基金的运作方式契约型开放式（四）基金投资目标把握行业发展趋势、行业景气度变化以及市场运行状况，精选发展前景良好或周期复苏行业中的领先企业，在控制风险的前提下, 为基金持有人谋求长期、稳定的资本增值。（五）基金份额初始面值本基金的初始面值为人民币1.00元（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。（七）基金存续期限不定期四、基金份额的发售与认购（一）发售时间 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金

14、管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中披露。（二）发售方式本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告。（三）发售对象本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者除外）和合格境外机构投资者。（四）基金认购费用本基金认购费率不高于认购金额5%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。（五）认购份数的计算方法净认购金额 = 认购金额/（1认购费率）；认购费用 = 认购金额-净认购金额；认购份数 =（净认购金额认购利息）/ 基金份额初始面

15、值；（六）募集期间认购资金利息的处理方式本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额，归基金份额持有人所有。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。（七）基金认购的具体规定投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。（八）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。 五、基金备案（一）基金备案的条件本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：1、基金

16、募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；2、基金份额持有人的人数不少于200人。（二）基金的备案基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。（三）基金合同的生效1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。（四）基金募集失败的处理方式基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的

17、债务和费用；2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。六、基金份额的申购、赎回与转换（一）申购与赎回的场所本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增

18、减代销机构，并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。（二）申购与赎回办理的开放日及时间1、开放日及开放时间本基金的开放日为封闭期结束后每个工作日（特殊情况除外，具体以基金管理人的公告为准）。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基

19、金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。2、申购与赎回的开始时间本基金的申购自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。本基金的赎回自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开始前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（三）申购与赎回的原则1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份

20、额进行赎回处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的开放时间结束后不得撤销。5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前3个工作日予以公告。（四）申购与赎回的程序1、申购与赎回申请的提出基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。2、申购与赎回申请的确认投资者应及时到销售网

21、点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，如因申请未得到注册登记机构的确认而造成的损失，由投资者自行承担。3、申购与赎回申请的款项支付申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。（五）申购与赎回的数额限制1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。2、基金管理人可根据市场情况，合理

22、调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整必须提前2个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。（六）申购份额与赎回金额的计算方式1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，净申购金额=申购金额/（1申购费率）申购费用 =申购金额-净申购金额申购份数=净申购金额/T日基金份额净值2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日

23、基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，赎回金额赎回份数T 日基金份额净值赎回费用赎回金额赎回费率净赎回金额=赎回金额赎回费用3、基金份额净值计算公式T日基金份额净值T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在规定的时间内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告基金份额净值。本基金份额净值的计算，保留到小数点后第3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误

24、差计入基金资产。（七）申购和赎回的费用及其用途1、本基金申购费率最高不超过申购金额的5，赎回费率最高不超过赎回金额的5。2、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低，申购费用等于申购金额减净申购金额（见前述计算公式）。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率（见前述计算公式）。实际执行的赎回费率在招募说明书中载明。4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。本基金的赎回费用由基金份额持

25、有人承担，其中不低于25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施2个工作日前在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。（八）申购与赎回的注册登记1、基金注册登记机构在收到基金投资者申购、赎回申请之日起3个工作日内为投资者登记权益并办理注册登记手续。2、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前2个工作日予以公告。（九）巨额赎回的认定及处理方式1、巨额赎回的认定单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申

26、购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的10%，为巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回

27、份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在2个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。（4）暂停接受赎回和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，

28、但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；（4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；（5）因基金收益分配或基金投资组合内某个或某些证券发生重大事项可能导致净值的较大波动等原因，使基金管理人认

29、为继续接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的； （6）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；（7）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。发生上述（1）到（5）项暂停申购的情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告并报中国证监会备案。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。如果投资者的申购申请被拒绝，基金管理人应及时将申购款项退回至投资者账户。2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金

30、管理人无法计算当日基金资产净值；（3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；（5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。4、暂停

31、申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。（1）如果暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种中国证监会指定报刊，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。（2）如果连续暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前2个工作日，在至少一种中国证监会指定报刊，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。（3）如果连续暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日，在至少一种中国证