基金从业《基金法律法规》复习题集第1309篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第1309篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是()。A、信息告知B、适当性匹配C、政策红利D、风险警示点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。2.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于()。A、基金客户服务步骤B、基金客户服务内容C、基金客户服务原则D

2、、基金客户服务意义点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务内容和规范【答案】：B【解析】：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。属于基金客户服务内容的方面之一。知识点：基金客户服务内容和规范3.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务

3、。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。知识点：普通投资者和专业投资者4.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 5.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机

4、构的重要依据基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售渠道审慎调查【答案】：C【解析】：错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；6.信息披露的原则

5、主要体现在( )上。A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。7.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过()形式告知基金销售机构。A、口头B、书面C、电话D、网络点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者

6、【答案】：B【解析】：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。知识点：普通投资者和专业投资者8.投资者保护工作的意义在于( )。更好地捍卫投资者的权益维护基金行业长期、持续、稳定的发展防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者保护工作的概念和

7、意义【答案】：D【解析】：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。9.基金信息披露应满足的原则不包括( )。A、真实性B、规范性C、灵活性D、完整性点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：C【解析】：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及

8、时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。10.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。 未履行报送手续 基金宣传推介材料和上报的材料一致 基金宣传推介材料和上报的材料不一致 基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：C【解析】：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。 1

9、1.基金投资者是基金的( )。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：知识点：掌握证券投资基金的基本特点； 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。12.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方

10、式，为私募基金办结备案手续D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。13.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为( )。在签订销售协议或销售基金的

11、活动中进行商业贿赂以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规

12、定，扰乱行业竞争秩序的行为。14.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。网上发售网下发售投资者认购机构包销A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序； 封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。15.基金宣传推介材料报送的形式主要是( )。A、书面B、光盘C、影像D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：A【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流

13、程： 报送形式: 书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。16.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是()。A、不欺诈客户B、坚持诚信的无条件性原则C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D、与同行进行正当竞争点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：B【解析】：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：不得欺诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场行为；不得进行不正当竞争。知识点：诚实守信17.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明()与股东之间实行业务分离制度。A、基金托管人B、基金管理

14、人C、基金份额持有人D、基金结算机构点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：2013年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。18.关于基金的推介材料表述正确的是()。A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金宣传推介材料

15、登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应19.资产管理的本质表现在( )。一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配管理人必须坚持“卖者有责”管理人应

16、做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任投资人必须做到“买者自负”A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节资产管理的本质【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 资产管理的本质具体表现为以下三点： (一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 (二)管理人必须坚持“卖者有责” (三)投资人必须做到“买者自负”20.普通投资者在()不享有特别保护。A、风险警示B、信息告知C、适当性匹配D、损失自担点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者【答案】：D【解析】：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适

17、当性匹配等方面享有特别保护。知识点：普通投资者和专业投资者21.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中()属于个人背景的因素。A、伦理道德B、法律意识C、社会制度D、科技发展点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者教育的基本原则和内容【答案】：B【解析】：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。知识点：投资者教

18、育的基本原则与内容22.下列不属于封闭式基金的认购特点的是()A、只能网上发售B、按1元进行认购C、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金份额点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【答案】：A【解析】： 表16-5 封闭式基金认购的特点 发售方式 网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额 网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额 认购价格 按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 23.()，“中国概念基金”相继推出。A、20世纪90年代末期B、20世纪60年代

19、以后C、20世纪80年代末期D、20世纪40年代以后点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：C【解析】：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。知识点：萌芽和早期发展时期24.基金管理人的从业人员( )进行证券投资。A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法的规定，基金管理人

20、的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。知识点：掌握对基金管理人的监管内容；25.关于XBRL，以下表述不正确的有()。A、用于结构化数据B、一次录入，多次使用C、会计准则和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用【答案】：A【解析】：XBRL(extensiblebusinessrep

21、ortinglanguage，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。知识点：XBRL在基金信息披露中的应用26.连续( )没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年D、6个月点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：C【解析】：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节

22、严重的；法律、行政法规规定的其他情形。知识点：对基金托管人的监管27.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有( )。 有利于投资者的价值判断 能有效防止信息滥用 可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 有利于提高证券市场的效率A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的含义与作用【答案】：C【解析】：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。 28.在SEC注册的投资公司不包括()A、共同基金B、母基金C、ETFD、封闭式基金点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节资产

23、管理行业【答案】：B【解析】：在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。知识点：资产管理行业29.( )是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。A、内幕交易B、不正当竞争C、操纵市场D、倒卖交易点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：A【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。30.另类投资基金不可以投资于( )。A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券点击展开答案与解析【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：

24、另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。31.4Ps营销理论不包括()。A、产品B、渠道C、结果D、价格点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。知识点：销售理论32.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A、LOFB、ETFC、QDII基金D、QFI

25、I基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：QDII(合格境内机构投资者)基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 33.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有( )。与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管

26、理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基34.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是( )。A、便利性B、完整性C

27、、及时性D、真实性点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 35.基金信息披露应用XBRL具有下列作用( )。有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息投资者将更容易获得有用的信息监管部门可加大数据分析深度和广度A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节XBRL

28、在基金信息披露中的应用【答案】：D【解析】：知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用； 总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部36.投资合规性风险是指基金管理人( )违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A、投资业务人员B、经理层C、董事D、股东点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节投资合规性风险【答案】：A【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施： 投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金