最新反洗钱测试题.docx

1、最新反洗钱测试题1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（ 2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示 3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。 4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工 个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。 6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。 7、金融机构应

2、当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、 8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人 9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯 10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其 转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。 错 11、为保证客户信息

3、安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。 12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。 13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报 送大额交易报告。 14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。 ? 15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报

4、 受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。 16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。 17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多优惠- 18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息 形式进行审核。 19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 20、同一介质上存有不同保存

5、期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求保存一种 质的客户身份资料或者交易记录。 2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（ ）性。 A. 可控性 B. 可追溯 C. 安全保密 D. 效率优先加腾讯号10091992保过50元人多优惠- 9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（ ） A. 居民身份证或临时身份证 B. 户口簿 C. 机动车驾驶证 D. 护照 10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）提交大额交易报告。 A. 开户行 B.

6、 发卡行 C. 收单行 D. 清算行 20、被检查人在执法检查事实认定书上签字确认前对执法检查事实认定书有异议的，应当在（ ）个工作日内提出 A. 2 B. 3 C. 5 D. 7 1、调查组实施反洗钱调查，可以采取（ ）方式。 A. 现场调查 B. 非现场调查 C. 书面调查 D. 口头调查 2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（ ） A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行省级分支机构 C. 中国人民银行地市级分支机构 D. 金融机构总部 3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可加腾讯号10091992保

7、过50元人多优惠- A. 处二十万元以上五十万元以下罚款 B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 C. 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 D. 建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（ ）。 A. 在本系统内部进行风险提示 B. 督促相关业务部门和分支机构落实提示内容 C. 注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。 D. 必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考 5、银行网点在办理对公人

8、民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（ ） A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户 B. 是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向 C. 销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存 6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（） A. 客户身份资料 B. 交易信息 C. 配合人民银行调查的可疑交易活动 D. 可疑交易报告8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（ ）。 A. 风险相当原则 B. 全面性原则 C. 动态管理原则 D

9、. 自主管理原则 10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的规定加腾讯号10091992保过50元人多优惠- A. 在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级 B. 原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年 C. 原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年 11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪 A. 设置合理期限让客户前来更新身份证件 B. 及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件 C. 在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件 D.

10、 对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施 12、以下说法错误的是（）。 A. 金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求 B. 金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划 C. 反洗钱的宣传方式可多种多样 D. 反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与 14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考加腾讯号10091992保过50元人多优惠- A. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 B. 可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版） C. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 D. 金融机构自定义筛选指标以及实践经验15、若为对公

11、客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是( )。 A. 银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件 B. 银行应审核对公客户给经办人的授权书 C. 经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实 D. 银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码 16、银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是加腾讯号10091992保过50元人多优惠- A. 对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再 报告 B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信

12、息 C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 文件的种类、号码 D. 销户后，银行 17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融 立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资 序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。 A. 应立即向当地公安机关报送书面报告 B. 应立即向当地安全机关报送书面报告 C. 应立即向当地行业监管部门报送书面报告 D. 在

13、不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由 18、以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。（ ） A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C. 金融机构在黄金交易所进行的黄 19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（ ）。 A. 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况 B. 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行

14、识别，并注意调查还贷资金来源是否合法 D. 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系 20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。 A. 核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息 B. 核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息 C. 留存每一名员工的身份证件复印件或影印件 D. 查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件 15、下列哪些行为是恐怖融资活动。（ ） A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、

15、恐怖活 C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财 D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当加腾讯号10091992保过50元人多优惠- A. 提交可疑交易报告 B. 重新识别客户 C. 中止办理新业务 D. 终止与客户的业务关系 4、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多 后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营加腾讯号10091992保过50元人多优惠- A. 短期内资金集中转入、 20、大额交易报告的内容包括（ ） A. 交易主体及交易对手身份 B. 涉及交易的账户信息 C. 交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方 D. 交易性质