融资租赁部门计划书范文.docx

1、融资租赁部门计划书范文融资租赁部门计划书范文 好的项目需要一个好的计划书，各位，我们看看下面的融资租赁部门计划书范文吧！ 第一部分:融资租赁方案及建议 一、对承租人融资方案及建议 1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。 2、点差：同期银行基准利率-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。 3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。 4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。 5、残值：*%总船价，期满将按此

2、支付给出租人，作为到期转让名义船价。 6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。 7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。 8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益

3、，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。 9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。 10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。 11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。 12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。 13、成本管理。营运成本的管

4、理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。 14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】 15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。 二、对银行贷款方案与建议 1、融资比例。承租人：出租人：银行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。 2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年

5、，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限*年。 3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。 4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。 5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。 6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。 7、财权保证。船舶抵押给银行。 8、资产管理。由出租人负责对船

6、舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。 9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。 三、对出租人的租赁方案及建议 1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。 2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。 3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。 4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。 5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。 6、利差：与租期的同期银行贷

7、款利率基础上的*间。 7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。 8、保险，代收代付。 9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。 10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。 11、设立全资单船公司作为船舶所有人

8、，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。 第二部分:项目计划书 目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。 第一阶段 任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。 文件名目： 1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。 -立项类文件 2、立项申请表 3、船舶技术规范 4、承租人/担保人资料 5、项目方案设计 6、项目内部报酬 率测算 7、银行贷款计划预案 8、项目调查计划书 第二阶段 任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。 文件名目及内容： 1、船舶

9、租赁项目报告-分项评分（附评分标准） 1）项目简介： -承租人 -担保人 -船舶 -资金安排：合作银行 -租赁方案概要 2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势 3）担保人分析：担保能力 4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益 5）细分市场分析： -同业竞争 -货源分析 -船舶运力分析 -运价或租金走势市场分析 -行业收益及前景分析 6）单船现金流量分析及预测 -租金（运费）收入分析 -营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用） 7）银行融资可行性分析 8）融资租赁方案分析 9）合同主要条款及特别条款约定 -承租人违约时，出租人有

10、解约权，同时有对财权/债权追索的选择权 -租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。 -经营账户监管 -特别时期临时监管营运 -承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。 -承租人无解约权 -延长租期及提前还款选择权 -船舶瑕疵免责 -有权在租期间设立抵押权 -出/承租人与抵押权人三方协议 -船舶登记文件 -保险项：商险、pni，油污特别险 -交还船约定 -所有权转移 -优先权、留置权 -承租人对租金无追索权 10）项目风险分析 -法律：注册、公证、优先权 -营运：欺诈、失误 -环境：污染 -道德及信用： -资产处置：流动性 -租金支付风险 11）结论： 第三阶段 任务：合同的签

11、订及相关事宜协调处理。 文件名目： -合同类： 1、船舶买卖合同 2、光船租用合同 3、贷款合同 4、担保合同 5、船舶抵押合同 6、船舶保险合同 7、抵押权人、承/出租人三方协议 -辅助性文件 9、船舶交接书 10、商业发票 11、卖据 12、无债务保证书 13、董事会决议：承租人、担保人 14、授权书 15、船级纪录 16、交接船通知书 17、付款通知书 18、注销证书 19、船舶照片及船名申请 -证书类： 20、所有权证书 21、国籍证书 22、船体证书 23、机器设备证书 24、危险品营运证书 25、载重线证书 26、配员证书 27、无线电使用证书 28、防油污证书 29、吨位证书 -图纸类： 30、总布置图(ga) 31、中/横/纵剖面图 32、线型图 -承租人（船舶）资质类： 33、ism证书 34、doc证书 35、船级检验报告 36、管理人员证书 第四阶段 任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。 文件名目： 1、宽租通知 2、撤船通知 3、提前还款通知