存款统计分类及编码标准试行.docx

1、存款统计分类及编码标准试行存款统计分类及编码标准（试行）11范围本标准规定了金融工具中存款的统计分类、概念及存款统计信息的采集、交换和共享所使用代码等相关内容。本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。12规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB/T 22602007 中华人民共和国行政区划分代码GB/T 26592000 世界各国和地区

2、名称代码GB/T 47542002 国民经济行业分类GB/T 124062008 表示货币和资金的代码金融机构编码规范（银发2009363号文印发）中国人民银行关于印发的通知（银发201013号文印发）中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于建立的通知（银发200935号）人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令2003年第5号）境内外汇账户管理规定（银发1997416号）13术语和定义下列术语和定义适用于本标准。13.1 存款 deposit机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的存单或类似凭证为依据，确保名义本金不变并暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。13.2

3、数据 data 对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。GB/T 18391.6200913.3 数据元 data element 用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。GB/T 18391.6200913.4 代码 code 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。GB/T 10113200314代码结构与编写格式14.1存款统计分类代码结构本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如下所示。 （数字或字母数字组合）统计分类标志值代码 （数字）统计分类标志编码（字母）金融工具大类编码代码第一层为金融工具大类编码，采用金融

4、工具统计分类及编码标准（试行）中的金融工具大类编码，采用1位大写拉丁字母表示，存款用D表示。代码第二层为统计分类标志编码，采用2位阿拉伯数字表示，存款分类标志见第5章。代码第三层为统计分类标志值代码，采用6位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合表示，该段代码不足6位则右补0，各统计分类标志值代码表见第6章。例如：D 02 C01000表示存款人为公司的存款； D 03 CNY000表示交易币种为人民币的存款。14.2分类标志值代码表编写格式本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示：编码+分类标志名称表示：编码方法：代码表：15存款分类标志及编码存款分类标志

5、编码及说明见下表。编码分类标志说明01资产负债类型指存款资金的债权、债务属性。02国民经济部门指对存款人所属的国民经济部门进行分类。03币种指存款的交易币种。04地区指存款人登记注册地或常住地。21行业指存款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。22企业出资人经济成分指存款企业实际控制人的经济成分。23企业规模指存款企业的经营规模。26利率是否固定指存款合同存续期内利率水平是否变动。66存款合同期限存款人与金融机构在存款合同中事先约定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款业务由报告日至合同约定到期日的剩余期限。68产品类别对归属于存款工具的金融合约按特定契约特性进行分类。69存款利

6、率重新定价期限指存款业务自报告日到最近可重定价日或到期日的期限。70计息期限存款每计息一次的时间跨度。71计息方式存款业务采用的计算利息的方式。72存款账户类型存款人按照有关法律法规在金融机构开立的存款账户类型。73存款状态指存款处于正常、休眠、合同限制或司法限制状态。74存款经营类型指依据存款人对于存款资金用途是否作出指定。75结息方式指存款利息的结算方式。76缴存存款准备金方式指存款是否缴存法定存款准备金及法定存款准备金的缴存方式。16代码表16.1资产负债类型01 资产负债类型表 示：AssetLiabilitiesTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明

7、AL01资产金融机构以存款合约的方式存放在其他金融机构的资金，为该金融机构的资产类存款。AL02负债金融机构以存款合约方式吸收存款人资金，为金融机构负债类存款。16.2国民经济部门02 国民经济部门表 示：NationalEconomySectorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）代 码 表：代码名称说明A政府部门指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位。A01中央政府管理一个国家全国事务的国家机构的总称，负责统一领导全国地方行政工作，集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门及附属单位。A02地方政府指管理一

8、个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。A03社会保障基金根据国家有关法律、法规和政策的规定，为实施社会保障制度而建立起来、专款专用的资金。B金融机构部门主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。B01货币当局详见银发2009363号文。B02监管当局B03银行业存款类金融机构B04银行业非存款类金融机构B05证券业金融机构B06保险业金融机构B07交易及结算类金融机构B08金融控股公司B09特定目的载体将为持有特定资产而创立的金融实体分类为特定目的载体，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。B99其他详见银发2009363号文。C非金融企业部门

9、指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。C01公司指依据中华人民共和国公司登记管理条例核准登记注册的企业。C02非公司企业指依据中华人民共和国企业法人登记管理条例核准登记注册的企业。C99其他非金融企业部门农民专业合作经济组织、在工商部门登记注册，领取法人营业执照的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会、其他。D住户部门包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。D01住户包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。D02为住户服务的非营利机构指主要向住户或社

10、区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。E非居民部门所有不具有常住性的机构单位。E01国际组织国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。E02外国政府世界其他国家和地区的政府部门。E03国外金融机构世界其他国家和地区的金融机构部门。E04国外非金融企业世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。E05外国居民未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。16.3币种03 币种表 示：

11、CurrencyCode编码方法：三位大写字母代 码 表：代码名称说明USD美元采用GB/T 12406中的三位字母型代码。HKD香港元CNY人民币16.4地区04 地区表 示：RegionCode编码方法：6位数字代 码 表：代码名称说明110000|820000境内详见GB/T 2260采用GB/T 2260的县（区）级数字码。000XXX境外及港澳台详见GB/T 2659前3位用“000”填充，后3位采用GB/T 2659的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。16.5行业21 行业表 示：IndustryCode编码方法：门类代码（1位大写字母或数字）+大类代码（2位数

12、字）代 码 表：代码名称说明A01T98详见GB/T 4754采用GB/T 4754第一大类分类标准。100个人存款人为个人。200境外存款人为非居民。16.6企业出资人经济成分22 企业出资人经济成分表 示：EconomicSectorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）+三级分类代码（2位数字）代 码 表：代码名称说明A公有控股经济1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。2. 绝对

13、控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股16.7企业

14、规模23 企业规模表 示：CorporationScaleTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明CS01大型详见银发200935号。CS02中型CS03小型16.8利率是否固定26 利率是否固定表 示：RateFlexibleTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明RF01固定利率指在存款合同中，交易双方明确约定在该业务持续期间不得变更、固定不变的利率。RF02浮动利率指在存款合同中，交易双方约定在该业务持续期间，在指定的日期，或者根据某些参考利率的变动，而可以一次或多次变更的利率。16.9存款合同期限66 存款合同期限表 示：

15、DepositContractTermsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明CT01未定期限“未定期限”指没有确定到期日的存款。CT02一天(提前)1天通知存款。CT03七天（提前）7天通知存款。CT04一个月CT05三个月CT06半年CT07一年CT08两年CT09三年CT10五年CT99其他协定期限存款双方协商一致的其它期限。16.10存款剩余期限67 存款剩余期限表 示：DepositTermainingTermsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明RT01次日“次日”指下一个营业日，在非营业日到期的项目应该视为在紧接的下一个营业日

16、到期。RT022-7日RT038-30日RT0431-90日RT0591日-1年RT061年以上16.11产品类别68 产品类别表 示：DepositProductsTypeCode编码方法：金融工具小类代码（2位数字）+存款类别一级分类（1位数字或大写字母）+存款类别二级分类（1位数字）+存款类别三级分类（1位数字）代 码 表：代码名称说明01普通存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。011 单位活期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的

17、存款。012单位定期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率、整笔存入，到期一次性支取本息的存款。013活期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时存取并按期给付利息的存款。014定期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定存期、利率，到期支取本息的存款。0141整存整取储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次存入，到期一次性支取本息的存款。0142零存整取储蓄存款指个人存

18、款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，每月固定存额，到期一次性支取本息的存款。0143存本取息储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次性存入，分次支取利息，到期一次支取本金的存款。0144教育储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，每月固定存额、用于教育目的的专项定期储蓄存款，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄，具有储户特定、存期灵活、总额控制、利率优惠、利息免税的特点。0145整存零取储蓄存款指个人存款人在金融

19、机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率，本金一次性存入，按约定期次和金额支取本金，到期一次性支取利息的存款。02定活两便存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期、本金一次性存入，支取时一次性支付全部本金和税后利息，具有定期和活期双重性质的一种存款。03通知存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定存期，支取时需提前一定时间通知金融机构，约定支取日期和金额的存款。04协议存款指由金融机构根据中国人民银行相关规定对存款人开办的存款，存款利率由双方协商确定。05协定存款指存款人通过与

20、金融机构签订合同约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对基本存款额度按结息日中国人民银行规定的活期存款利率计息、对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的协定存款利率或合同约定的利率计息的存款。051结算户存款指协定存款账户中基本存款额度内的存款。052协定户存款指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。06保证金存款金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及承担第三方担保责任等业务时，按照约定要求客户存入的用作资金保证的存款。061信用证保证金存款指客户为从金融机构取得信用证而按规定缴存的保证金存款。062保函保证金存款指客户为从金融机构取得保函而按规定缴存的保证金存

21、款。063银行承兑汇票保证金存款指金融机构为客户开立的商业汇票提供承兑服务按规定收缴的保证金存款。064银行本票保证金存款指客户为从金融机构取得银行本票而按规定缴存的保证金存款。065信用卡保证金存款指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。066衍生金融产品交易保证金存款指金融机构办理衍生金融产品交易业务向申请人收取的保证金。067黄金交易保证金存款指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证金。068证券交易保证金指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证金。069其他保证金存款指不在以上核算范围内的保证金存款。07应解汇款及临时存款指金融机构因办理支付或结算，形成的一种临时性资金存

22、款，包括应解汇款、临时存款、汇出汇款、汇入汇款。08结构性存款指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得更高收益的业务产品。09信用卡存款指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。091贷记卡存款指存款人存入贷记卡账户内的存款。092准贷记卡存款指存款人存入准贷记卡账户内的存款，超存部分按中国人民银行规定的活期存款利率计息。10财政性存款指财政部门存放在金融机构的财政资金。101国库存款指财政部门存放在国库（包括代理库）的预算资金，是金融机构对财政部门的负债。1011财政库款指国库收纳的、已报解的中央级

23、预算收入款项、地方财政库款、各级财政部门预算资金的专项存款和预算外资金。1012财政过渡存款指各级国库当日收纳的、未报解的预算收入款项、国库待结算款项和国库总库收到的国家债券发行款项、国家债券兑付资金。102其他财政存款指未列入国库存款的各级财政在金融机构的预算资金以及由财政部门指定存入金融机构的专用基金，是人民银行与金融机构对财政部门的负债。1021划缴财政存款指金融机构按照人民银行事先核定的范围，向人民银行划来的财政存款。对金融机构是资产，对人民银行是负债。1022待结算财政款项指金融机构作为国库经收处办理的各项预算收入中待报解款项，以及代理国库收纳的各级预算收入待报解款项。1023财政专

24、用基金存款指由财政部门指定存入金融机构的专用基金。1024国库定期存款指金融机构核算中央国库现金管理商业银行定期存款。11第三方存管存款指由金融机构作为独立第三方保管证券公司的交易结算资金。12准备金存款中国人民银行按规定吸收的法定存款准备金及超额存款准备金。13存放为了支付清算的需要，某一金融机构在其他金融机构开立账户存入资金或货币所形成的金融机构之间的债权债务关系。14特种存款指中国人民银行根据金融宏观调控需要，向金融机构吸收的特定存款。15其他存款指不在以上核算范围内的存款。16.12存款利率重新定价期限69 存款利率重新定价期限表 示：DepositRateRepricingTerms

25、Code编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明RR011个月各时间段内，月按30天计算，年按自然年计算；各时间段含上限不含下限，例如，“1-3个月”即31天至90天。RR021-3个月RR033-6个月RR046个月-1年RR051-2年RR062-3年RR073-4年RR084-5年RR095-7年RR107-10年RR1110-15年RR1215-20年RR1320年以上16.13计息期限70 计息期限表 示：InterestAccrualTermsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明IA01按年计息存款每年计息一次。IA02按季计息存款每季计

26、息一次。IA03按月计息存款每月计息一次。IA04按日计息存款每日计息一次。16.14计息方式71 计息方式表 示：InterestAccrualTypeCode编码方法：二位大写字母+二位数字代 码 表：代码名称说明IT01积数计息法积数计息法按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息。计息公式为：利息=累计计息积数日利率，其中累计计息积数=每日余额合计数。IT02逐笔计息法逐笔计息法按预先确定的计息公式逐笔计算利息。计息期为整年（月）的，计息公式为：利息=本金年（月）数年（月）利率。计息期有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：利息=本金年（月）数年（月）利率+本金零头天数日

27、利率。同时，银行可选择将计息期全部化为实际天数计算利息，即每年为365天（闰年366天），每月为当月公历实际天数，计息公式为：利息=本金实际天数日利率。16.15存款账户类型72 存款账户类型表 示：DepositAccountTypeCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）代 码 表：代码名称说明A个人结算账户详见中国人民银行令2003年第5号。B个人储蓄账户C基本存款账户D一般存款账户E专用存款账户E01基本建设资金账户E02更新改造资金账户E03财政预算外资金账户E04粮、棉、油收购资金账户E05证券交易结算资金账户E06期货交易保证金账户E07信托基金账户E08金融机构存放同业资金账户E09政策性房地产开发资金账户E10单位银行卡备用金账户E11住房基金账户E12社会保障基金账户E13收入汇缴资金和业务支出资金账户E14党、团、工会设在单位的组织机构经费账户E15其他需要专项管理和使用的资金账户F临时存款账户G外币资本项下账户详见银发1997416号。H外币经常项下账户16.16存款状态73 存款状态表 示：DepositStatusCode编码方法：两位大写字母+两位数字代 码 表：代码名称说明DS01正常标明账户处于正常支付状态。DS02休眠标明账户处于