湖北省下半年基金从业资格大宗商品的投资方式考试题.docx

1、湖北省下半年基金从业资格大宗商品的投资方式考试题湖北省2016年下半年基金从业资格：大宗商品的投资方式考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、如果基金名称显示投资方向，应当有_以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A50% B60% C70% D80% 2、基金销售人员应根据_推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 A投资者的目标 B风险承

2、受能力 C预期收益率 D投资偏好3、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括_。 A系统风险 B操作风险 C技术风险 D合规风险 4、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供投资人权益须知 C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求5、备兑权证通常由_发行。 A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D央行 6、对后台管理系统的规范包括_。 A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯

3、等相关信息 B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C应当具备交易清算、资金处理的功能 D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 7、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产_。 A相互独立 B相互不独立 C进行合并，但单独做账 D进行合并，不需单独做账 8、内部环境控制中，应建立包括_等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 A基金产品 B投资人风险承受能力 C基金收益 D运营操作 9、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.01 10、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人

4、数的_，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_ A1/3；3 B1/3；5 C1/2；3 D1/2；511、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有_。 A纸面发行 B流通性好，但不可上市转让 C以电子记账方式记录债权 D个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债 12、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。 A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法 B为基金投资人披露基金销售机构情况 C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份 D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额 13、_需直接从基

5、金财产中列支。 A申购费 B赎回费 C基金转换费 D基金管理费14、有价证券的特征包括_。 A收益性 B流动性 C风险性 D期限性 15、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为_。 A债券利息固定 B债券有固定的本金偿还期 C债券价格波动小 D债券品种多 16、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。 A：基金托管人 B：监管机构 C：基金管理人 D：证券交易所 17、2004年6月1日开始实施的_标志着我国基金业步入快速发展阶段。 A封闭式证券投资基金试点办法 B开放式证券投资基金试点办法 C证券投资基金法 D证券投资基金

6、管理暂行办法 18、根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年计起至少保存_年。 A15；10 B10；10 C15；15 D10；15 19、下列选项中，不属于基金运营事务的是_。 A基金资产核算 B资金清算 C信息披露 D投资咨询 20、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 21、衍生证券投资基金是一种以衍生

7、证券为投资对象的基金，包括_ A：指数基金 B：认股权证基金 C：交易所交易基金 D：上市开放式基金 22、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金_基金设立。 A华安富利 B南方宝元 C华安创新 D南方避险 23、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。 A5 B10 C20 D50 24、在基金市场的参与主体中，_是基金的当事人。 A基金托管人 B证券交易所 C基金份额持有人 D基金管理人 25、基金面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D经营风险 26、_是基金会计核算主体。 A证券投资基金 B基金管理公司 C托管银行

8、D基金代销机构总部 27、封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。_ A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000 28、对基金经理的分析和评价主要是对其_进行考察和评估。 A投资管理能力 B从业经历 C基金业绩 D操作风格 29、以下属于自律性组织的是_。 A托管银行 B证券公司 C中国证券业协会 D基金管理公司 30、客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少

9、选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 32、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，_外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。 A：再投资风险 B：流动性风险 C：外部经营风险 D：内部经营风险33、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为_份。 A69510 B69514 C69559 D69462 3

10、4、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等35、基金销售机构针对_，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。 A保险公司 B财务公司 C工商企业 D公众投资者 36、_指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基

11、金财务报表的复核 37、可转换债券在转换前后体现的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系 38、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 A每日 B每周 C每月 D每季 39、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的_的大小。 A平均市值 B平均市盈率 C平均收益率 D平均市净率 40、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。 A道德风险 B逆向选择 C基金投资风险 D基金价格波动性41、基金持有人享有_等法定权利。 A分享

12、基金财产收益 B基金资产运作管理权 C剩余基金资产分配权 D基金资产保管权 42、基金管理人的主要职责包括_。 A投资管理 B基金估值 C基金营销 D会计核算 43、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率44、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起_内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A15日 B30日 C45日 D60日 45、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行

13、人一定数量的_。 A担保债券 B抵押债券 C优先股票 D普通股票 46、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 47、影响股票价格变动的最主要因素包括_。 A宏观经济与宏观经济政策因素 B人为操纵因素 C行业与部门因素 D公司经营状况 48、基金管理公司的主要业务包括_。 A基金募集与销售 B基金投资管理 C特定客户资产管理 D基金运营 49、对管理公司本身表现的衡量属于_ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量 50、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有_。 A规范性 B多样性 C适用性 D灵活性 5

14、1、只能在失效日当日行权的期权属于_。 A美式期权 B欧式期权 C看跌期权 D看涨期权 52、证券投资基金市场营销的内容包括_。 A营销过程管理 B营销环境分析 C营销组合设计 D目标客户确定 53、下列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。 A基金分红 B已实现收益 C期末基金份额净值 D基金净值增长率 54、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是_。 A基金公会 B基金业委员会 C基金销售委员会 D基金公司会员部 55、_又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A：交易型

15、开放式指数基金 B：系列基金 C：货币市场基金 D：保本基金 56、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受_等行为的损害。 A误导 B内幕交易 C不公平交易 D投资损失 57、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是_。 A营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低 C渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者 58、债券利息支出属于公司的_。 A费用范围 B营销经费 C直接成本 D利润 59、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 60、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。 A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 C股价指数是以实物结算方式来结束交易的 D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的