本科毕业论文天津滨海新区经济发展中的金融支持探析.docx

1、本科毕业论文天津滨海新区经济发展中的金融支持探析天津滨海新区经济发展中的金融支持探析内容摘要：金融是现代经济的核心，发展滨海新区经济离不开金融的支持。分析、研究和探索拓宽金融支持经济发展的路径，对于有效贯彻落实滨海新区开发开放这一国家战略，具有重要的现实意义。本文从滨海新区的战略地位及国家政策确定的开发天津滨海新区的战略意义角度，综合运用理论分析、比较分析相结合的研究方法，论述了滨海新区经济及金融发展状况，列举了国内外经济发展中的金融支持的案例，并从地位、政策及金融状况角度与上海浦东进行了深入比较，在借鉴成功经验的同时结合其自身的优势条件和制约因素，从完善金融市场建设、加强金融产品创新主体、营

2、造良好金融发展环境和加强金融人才队伍建设四个角度提出了加大天津滨海新区经济发展中金融支持的政策建议，为天津滨海新区的经济发展提供参考。关键词：滨海新区；经济发展；金融支持；对策建议 1 导言推进天津滨海新区开发开放，是党中央、国务院从我国经济社会发展全局出发做出的重要战略部署，是贯彻落实党的十六届五中全会精神和国家“十一五”规划纲要的重大举措，促进滨海新区开发开放被历史性的写入十七大报告，促进滨海新区经济发展是实施国家区域协调发展战略的重要步骤。随着滨海新区开发开放进程的不断加快，滨海新区经济发展步伐也日趋加快。在实践中，滨海新区经济发展中的金融支持的必要性和紧迫性日益凸显。因此，分析、研究和

3、探索拓宽金融支持经济发展的路径，对于有效贯彻落实滨海新区开发开放这一国家战略，具有重要的现实意义。1.1 研究目的自滨海新区开发开放战略提出以来，国内学者已从诸多不同的角度尝试找出能够促进滨海新区发展的有效途径，但是到目前为止，尚没有系统的研究成果的文献和专著。本文从滨海新区的战略地位及国家政策确定的开发天津滨海新区的战略意义角度，分析了天津滨海新区经济发展中的金融支持状况，并针对目前滨海新区发展中出现的问题，结合其自身优势条件和制约因素，通过分析研究，提出了加大天津滨海新区经济发展中金融支持的建议，希望通过这个尝试能从金融支持角度找到一个全新的促进滨海新区更好更快发展的突破口。1.2 研究现

4、状近年来，许多学者研究我国区域性发展中的金融支持问题，也提出了相应的观点和建议。目前，天津滨海新区的发展已引起社会各界人士的广泛关注，一些学者和研究机构开始对滨海新区的发展进行深入研究。从已取得的研究成果看，对于滨海新区这一环渤海区域中的个体的经济发展中的金融支持研究却很少涉及，仍缺乏系统性和严谨性。同时，滨海新区在天津经济发展中占有举足轻重的位置，加快滨海新区的发展对于带动天津乃至环渤海地区经济发展具有十分重要的意义。本文立足于滨海新区，将其经济发展与金融支持结合起来分析，具有很重要的现实意义。 1.3 研究方法本文采取的研究方法主要有:一是相关理论借鉴与引申的方法。由于目前对天津滨海新区的

5、经济金融状况尚没有形成独立的分析框架，因而在研究过程当中必然要借鉴和依托相关理论并加以引伸。二是理论与实际相结合的分析方法。本文注重在实践中验证理论的可行性，同时通过实践丰富和深化理论。三是比较分析方法。本文通过对国内如深圳、上海浦东和国外如美国、日本等不同国家地区经济发展中的金融支持状况进行比较分析，试图从中探索出可资借鉴的经验。四是综合运用图、表格、文字等多种工具进行分析论证。1.4 预期的创新点和进一步展开的研究滨海新区在天津经济发展中占有举足轻重的位置,加快滨海新区的发展对于带动天津乃至环渤海地区经济发展甚至整个国家战略的实施都具有十分重要的意义。本文正是将金融支持理论融合于区域经济发

6、展理论之中，站在国家战略高度，立足于滨海新区，将其经济发展与金融支持结合起来分析，探索滨海新区经济发展过程中金融支持问题，这一选题本身就是一个创新点。1由于笔者学术水平、知识程度的欠缺，本文的研究仅局限于金融领域的部分内容,对于滨海新区金融支持的其他方面,如滨海新区离岸金融建设，证券业、保险业等非银行类金融机构的发展模式等方面内容没有涉及，对于滨海新区金融中心的建立，滨海新区金融支持与环渤海经济金融的关系等方面的探析还有待于进一步的摸索。2 金融支持经济发展的理论基础货币金融与经济增长的关系历来是经济学家们关注的一个重要问题。在区域经济发展中，金融支持扮演着重要的角色，成为推动区域经济增长的加

7、速器。2.1 关于金融支持的研究早在1912年，Schumpeter就认为功能良好的银行体系可以加速企业的技术创新和生产力提高，进而促进经济增长。此后，Levine（1996）从金融发展的初始水平差异对经济增长水平差异的预测及金融功能方面进行论述，进一步支持了金融发展促进经济增长的观点。2Kul B. Luintel 和Mosahid Khan（1999）运用VAR（矢量自回归）和协积（Co-integration）方法的研究结果表明金融发展和经济增长间存在双向因果关系。3Adolfo（2001）使用时间序列数据和格兰杰（Granger）因果关系检验得出金融发展与经济增长互为因果关系的结论。4

8、查奇芬,王亚娜(2009)在分析区域金融发展与区域经济增长关系的基础上,运用面板数据单位根检验、协整检验和误差纠正模型方法，从中观层面上对我国区域经济与金融间互相作用进行计量分析，找出区域间经济增长和金融发展作用关系的差距，剖析区域金融发展与经济增长差异的成因，提出由于经济发展程度不同,区域金融业发展应予区别对待的对策。5由于金融支持是金融发展中的核心部分，金融发展与经济发展之间的因果关系同样也适用于金融支持和经济发展之间。6国内外的研究大多囊括在比较大的一个地理区域里，如对西部大开发过程中的金融支持研究，振兴东北的金融支持研究等等。张会平在振兴东北的金融对策中指出，金融在区域经济增长中的作用

9、有：金融是现代经济的核心；金融通过影响储蓄 投资结构发挥作用；金融通过促进技术进步、促进资源再配置和规模节约在生产率提高方面对经济增长做出贡献。7本文在借鉴这些成果的同时把目标范围进一步缩小，更多的研究滨海新区这一小个体的金融支持状况。2.2 区域经济发展和金融发展关系的研究国内外学者针对中国的特殊情况分析不同区域的结果表明，大多赞成金融发展促进区域经济发展的观点，同时指出由于我国金融体制的不完善，不同金融服务中介配置资金效率的差异性，使金融发展对经济发展的促进作用会受到影响。周立(2004)的专著中国各地区金融发展与经济增长(1978-2000)，通过对中国各地区1978年2000年期间的金

10、融发展和经济增长的实证研究，揭示了中国金融发展与经济增长的关系以及金融发展促进经济增长的路径。8陆文喜、李国平（2004）在我国实施区域经济协调发展的背景下，采用收敛法，分别按19851990年、19901995年、19952002 年、19902002年以及19852002年各个时间段，对我国各省区之间，以及东、中、西三大地带内各省之间金融增长与发展的收敛性问题做了实证检验。结果表明，我国各地区金融发展存在着阶段性和区域性的收敛特征，我国区域金融发展还具备类似于经济发展的俱乐部收敛特征，改善区域间经济金融发展环境有利于区域金融差异的缩小，而且这些特征与金融发展政策相关，制定合理的金融发展政策

11、有利于改善落后区域金融的发展。9 郑长德(2006)以四川为例，通过利用四川省金融发展数据,采用格兰杰因果关系检验和线性回归分析方法，对四川省金融发展与经济增长的关系进行实证比较,研究结果表明，四川金融体系与经济增长之间具有明显的相互制约作用，而且表现出很强的结构性特征。10此外，世界银行的Boyreau-Debray（2003）为了分析中国省级范围内增长和金融中介机构之间的关系，首先使用了地区性资本市场的证据来说明地方信贷渠道存在的合理性。其次，采用1990年至1999年间26个省的数据集，界定了地方银行业发展指标，并通过广义力矩法系统(GMM)估计值将这些指标引入了传统的增长回归框架。结果

12、表明，国家级银行发放的信贷对省级经济增长具有负面影响。造成这一负面影响的原因似乎是为了支持国有企业部门而承受的负担，而不是国有银行的不良业绩。另外，银行部门更多元化的省份，看上去增长得更快。113 滨海新区基本现状滨海新区成立于1994年，位于环渤海地区的中心、天津东部临海地带，由天津港、天津开发区、天津保税区三个功能区和塘沽、汉沽、大港三个行政区，以及东丽区、津南区的部分区域组成。总面积达2270平方公里，人口152万。天津滨海新区的功能定位是：依托京津冀、服务环渤海、辐射“三北”、面向东北亚，努力建设成为我国北方对外开放的门户、高水平的现代制造业和研发转化基地、北方国际航运中心和国际物流中

13、心，逐步成为经济繁荣、社会和谐、环境优美的宜居生态型新城区。十七大报告指出，要“更好发挥经济特区、上海浦东新区、天津滨海新区在改革开放和自主创新中的重要作用”。滨海新区历史性地被写入十七大报告，推进天津滨海新区开发是中国政府的重要战略部署。滨海新区成为中国继深圳特区、上海浦东新区之后，又一带动区域经济发展的“引擎”。3.1 滨海新区在天津市经济发展中居重要地位天津滨海新区的开发开放为天津经济实现大发展、快发展奠定了基础,快速提升天津的经济实力,滨海新区经济指标增长速度远远高于天津市相关经济指标增长速度（见表1、图1），19942008年滨海新区生产总值占全市比重由23.3%增长到8.82%（表

14、3），年均增长达到20.9%，滨海新区已成为天津市经济发展的核心和主要力量。表1 滨海新区与天津市相关经济指标增长速度的对比滨海新区 天津市2001年2005年2008年2001年2005年2008年地区生产总值（亿元）667.141623.263102.241840.13663.866354.38固定资产投资（亿元）243.45693.311650.52705.11516.843403.09社会商品零售总额（亿元）118.61206.52330.75832.71190.06330.75资料来源：由天津滨海新区统计年鉴天津市统计年鉴天津新区网 整理所得。图1 19932008年度滨海新区生产总

15、值占全市比重发展趋势图资料来源：由天津滨海新区统计年鉴天津市统计年鉴天津新区网 整理所得3.2 滨海新区经济发展优势突出天津滨海新区地理位置优越，自然资源丰富，科技人才密集，产业基础雄厚，交通通讯便捷，具有得天独厚的综合优势,为其经济发展提供了有力保障。滨海新区的发展优势具体有：1.区位优势：滨海新区地处当今世界经济发展最活跃的东北亚地区的中心地带和欧亚大陆桥的东起点，是中国与蒙古共和国签约的出海口岸，也是哈萨克斯坦等内陆国家可利用的出海口，拥有“三北”辽阔的辐射空间。2.交通优势：滨海新区海、陆、空立体交通网络发达，是连接海内外、辐射“三北”的重要枢纽。同时拥有跻身世界20强深水大港的天津港

16、，是中西部重要的海上大通道。滨海国际机场是我国重要的干线机场和北方航空货运中心。3.资源优势：在滨海地区有1199平方公里可供开发建设的荒地、滩涂和少量低产农田。渤海海域石油资源总量98亿吨，其中已探明石油地质储量32亿吨、天然气近2000亿立方米。4.工业基础优势：滨海新区是我国重要的石油开采与加工基地。电子信息业名列全国前茅。海洋化工历史悠久，生产规模和产品质量世界知名、全国领先。石油套管产量跻身世界四强。5.体制创新优势：滨海新区拥有国家级开发区、保税区、海洋高新区、出口加工区等一批功能经济区，已经建立了适应经济快速发展的政府管理体制和与世界经济接轨的市场经济运行机制，在利用国际国内两种

17、资源和两个市场方面积累了丰富经验，培养了一批掌握国际先进技术和通晓现代管理的外向型人才。123.3 滨海新区经济发展态势良好表2 滨海新区近几年主要经济指标情况生产总值财政收入工业总产值外贸出口利用外资固定资产投资1994112.423.61697.575-20051608.63317.23996.73184.6926.46693.120061960.53815200.52226.233.45864.2920072364.08481.076282.83245.2739.24991.6920083102.24569.697616.81264.5546.631425.06资料来源：由天津滨海新区统

18、计年鉴天津市统计年鉴天津新区网 整理所得.本文选取了滨海新区建立的1994年，滨海新区开发开放提出的2005及近三年的相关数据（见表1），从图1趋势图可以很清晰的看出，新区经济发展势头良好。从1994年开始，天津对滨海新区进行了大规模的开发建设,累计完成固定资产投入3364亿元。2005年，新区生产总值达到1608.63亿元，实现财政收入317.2亿元，完成工业总产值3996.73亿元，外贸出口184.69亿美元；累计实际利用外资159亿美元，利用内资223亿元，世界500强在新区投资了152家企业，全国有数千家企业成为新区的配套产品商。滨海新区已成为天津最大的经济增长点，成为最具发展活力和国

19、内外投资的热点地区之一。2005年与1994年相比,生产总值增长了13.31倍，财政收入增长了12.44倍，工业总产值增长了1.35倍，外贸出口增长了35.98倍。2005-2008年度生产总值平均增长21.86%，财政收入平均增长21.6%，工业总产值平均增长24.05%，外贸出口平均增长12.92%，利用外资平均增长20.85%，固定资产投资平均增长27.71%。图2 19932008年度滨海新区年生产总值增长趋势图资料来源:天津滨海新区网 2009-05-06 13:10滨海新区2009年经济发展目标确定，将实现工业总产值9250亿元，增长22%；服务业增加值1000亿元，增长20%；外

20、贸出口总值291亿美元，增长10%；实际利用外资59亿美元，增长16%；吸引内资225亿元，增长25%；固定资产投资2305亿元，增长40%；社会消费品零售总额395亿元，增长20%；财政收入700亿元，增长15%。最新数据表明，09年一季度滨海新区完成固定资产投资399.64亿元，增长54.9%；财政收入155.8亿元，增长10.2%；社会消费品零售总额93.09亿元，增长30.5%；实际利用外资12.79亿美元，增长23.9%；引进内资236.9亿元，增长36.2%。当前，滨海新区已经进入由点到面、由局部到整体的全面开发建设新阶段。3.4 金融业发展迅速滨海新区被纳入国家重点发展战略规划后

21、，天津逐渐成为对金融机构最具吸引力的重点区域之一。天津市统计局资料显示，随着众多金融机构的进驻和发展，2008年前三季度滨海新区金融业增加值达45.3亿元，比2006年全年13.34亿元增加了2.4倍，滨海新区金融业出现了跳跃式增长，金融机构聚集效应进一步显现规模，整体呈现良好发展势头。截止2008年8月，全区共有各类金融机构236家：中资银行21家，在开发区设立分行级机构11家，支行级机构78家；外资银行9家，其中分行1家，支行7家，代表处1家；证券公司4家；保险公司20家；保理公司2家，投资担保公司6家，期货经纪公司1家，财务公司5家，信托公司1家；其他金融服务机构包括摩托罗拉（中国）财务

22、有限公司、工银金融租赁有限公司、天津排放权交易所、金融仲裁中心等20家。至2008年12月，在开发区注册的基金公司、基金管理公司、创投公司共计128家，内资基金公司53家，内资基金管理公司50家，外资创投及基金管理公司3家，内资基金公司及管理公司认缴出资额共计337.69亿元。 表3 1993-2008年滨海新区地区生产总值及其占全市比重年度地区生产总值占全市比重比上年增长（亿元）（%）（%）1993112.4021.00 -1994168.6623.3027.601995241.6426.3027.301996320.2929.1028.301997382.0630.8020.0019984

23、16.9631.1013.801999464.3432.0014.702000562.4034.3018.302001667.1436.5017.802002820.5240.0020.102003999.7540.9020.4020041250.1842.6020.1020051623.2643.9019.8020061960.4945.0021.9020072364.0847.1020.5020083102.2448.8223.10资料来源：由天津滨海新区统计年鉴天津市统计年鉴天津新区网 整理所得。4 滨海新区经济发展中的金融支持比较分析发展滨海新区的金融业要尽量吸收国内外发展的先进经验，

24、尽量减少发展成本，节约资源，以争分夺秒、不走弯路的理念进行改革创新。本文从国外国内各选取了两个典型案例进行比较分析，以追寻滨海新区经济发展中金融支持的新思路。4.1 国外金融促进区域经济发展的案例国外金融促进区域经济发展已卓有成效，本文选取了当代经济最发达的资本主义国家美国和日本，他们在金融促进区域经济发展中也做了很多有效尝试值得我们参考借鉴。4.1.1 美国案例美国实行的金融政策在保证金融业宏观整体统一的前提下，充分考虑区域经济的特点，使金融对区域经济增长起到了较大的推动作用。131.建立相对独立的多元式的中央银行制度。美国联邦储备银行可依据所在地区经济状况，出台有差别的货币政策，以利于本地

25、区金融和经济的发展。2.实行灵活的银行注册双轨制度。美国的商业银行(包括其储蓄机构、信用社等)既可以向联邦政府注册，成为国民银行；也可以向州政府注册，成为州立银行。这种银行注册双轨制度，创造了数目庞大的地方性州立银行，为各州的经济发展提供了充足的资金保证。并且，每个州都有自己的金融管辖权，各自制定并执行本州的金融管理法规。3.制定区域化的金融管理政策。(1)法定存款准备金率的区域化。(2)最低资本金标准的区域化。（3）贴现率的区域化。为了发展区域经济，特别是落后地区的区域经济，发达国家在区域经济的开发中往往采用有所差别的贴现率，通过对贴现率的调整以期促进区域性投资的增长和区域经济的发展。4.采

26、取政策性金融扶持。美国为了加强对不同地区的经济干预，缩小地区差距，不仅通过各种手段对存贷款及其流向施加影响，而且还直接创办一些政策性信贷机构，让国家直接参与存放款业务活动，以增强国家对不同地区经济的影响，对落后地区采取政策性金融扶持。5.政府对区域开发贷款提供担保。在美国，政府曾对那些向区域经济开发地区贷款的私人银行提供高达90%的贷款保险，这样，既保证了地区经济开发对资金的需求，又保证了商业银行贷款的盈利性、流动性和安全性。4.1.2 日本案例日本在北海道的开发过程中，政府建立了独具特色的金融体制。一方面，以“北海道东北开发公库”为中心，实施形式多样的金融借贷措施。为了解决吸引民间投资参与北

27、海道开发和弥补北海道开发中资金供给不足的问题，1957年日本政府在札幌专门设立了“北海道东北开发公库”，赋予其出资和融资的功能。北海道东北开发公库除了提供项目贷款外，还从事企业融资债务担保（债务担保以资本金在1000万日元以上的公司为对象，担保额为债务余额的80%）。1999年，北海道东北开发公库与日本开发银行合并为日本政策投资银行，继续承担为基础设施提供建设资金和融资的任务。另一方面，为北海道政府发行地方债提供资金来源。20世纪90年代末以来，由于日本经济持续萧条，日本政策性银行区域开发业务萎缩，为了解决财政收支矛盾日益突出的问题，日本政府通过建立地方债发行许可制度，使财政投融资的长期资金成

28、为政府特定事业的资金来源，这既解决了财政巨额支出缺口的难题，也为这些长期资金实现保值增值创造了条件。客观地说，日本北海道开发取得预期的成功，这与以支持基础设施、基础产业和扶植落后地区经济发展为目标的政策金融体系是分不开的。一是对政策性金融超前进行区域或专门的金融立法，并且对区域金融政策的形成和运作给予充分的指导和规范。二是按照区域金融构造原则，实施有区别的区域金融政策，把解决或缩小地区差距作为明确的区域金融政策目标。三是日本实施的财政投融资方式成为政策性金融机构充分发挥作用的关键环节。144.2 我国金融促进区域经济发展的案例自1980年批准设置经济特区以来，深圳的改革已经历了近29年历程，如

29、今深圳的继续改革正进入另一个新的阶段。在2005年，上海浦东首先被中央正式列为综合配套改革试点。十七大历史性的将滨海与深圳特区、浦东新区并列表述，因此，有效的分析和借鉴两地金融支持状况对滨海新区的进一步发展具有深远意义。4.2.1 深圳特区为了最大限度地发挥金融业的功能，为特区经济建设提供资金支持与全方位金融服务，全面促进深圳经济的发展，国务院、中国人民银行总行决定在深圳实行特区金融政策，即赋予特区金融四个特权。151.信贷资金“切块”管理权。即资金方面，各专业银行深圳分行同其省分行及总行切断联系，其现有信贷资金与以后吸收的存款除中央国库款和向中国人民银行缴纳的存款准备金外，全部留给深圳特区，

30、由中国人民银行总行直接给深圳分行下达信贷规模，由其自主统一调剂使用，并允许深圳市各银行向国内外拆借资金。2.利率调控权。根据国务院的文件，深圳市银行可以实行与内地不同的利率政策，在利率水平与全国大体一致的基础上可以做若干调整。利率杠杆与调控方式支点的紧密结合加速了特区外资金向特区的流动，使特区存贷款规模迅速扩大。3.存款准备金率调节权在存款准备金率方面，批准中国人民银行深圳特区分行拥有自行制定特区内各专业银行人民币存款准备金率的自主权，并允许在5%10%的幅度内自定外资银行各项外币存款准备金率。4.机构准入审批权。在机构设置方面，下放部分金融机构审批权，并赋予了一系列机构监管的灵活政策。总之，

31、在特区金融政策的有利促进下，特区建设资金充足，企业经济效益不断提高，特区的经济环境发生了巨大的变化，实现了超常规的金融政策带来超常规的金融投资与超常规的经济飞速发展。2008年，深圳市国民经济生产总值达到7806.54亿元，比上年增长12.1%，稳居国内大中城市第四位。全年外贸进出口总额2999.55亿美元，比上年增长4.3%。其中，出口总额1797.20亿美元，增长6.6%，占全国出口总额的12.6%，占全省出口总额的44.5%；进口总额1202.35亿美元，增长1.0%。深圳外贸出口总额连续十六年位居全国大中城市榜首。4.2.2 上海浦东经济区在浦东的开发与开放中，国家先后制定了许多优惠政策，体现在金融方面的具体措施主要有：1.上海浦东可以在中央核定的额度范围内自己发行股票和债券；2.浦东新区内的金融系统实行信贷资金的“切块”管理，即其吸收的存款与原有的信贷资金除了上缴存款准备金外，全部用于浦东新区的建设