重庆省下半年基金从业资格期货合约的概念考试试题.docx

1、重庆省下半年基金从业资格期货合约的概念考试试题重庆省2015年下半年基金从业资格：期货合约的概念考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。 A股票 B基金 C短期国债 D高等级公司债券 2、根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了_ A以备支付基金份额持有人的赎回款项 B提高基金组合的久期，使之与负债相匹配 C降低

2、资本利得税和基金托管费等费用 D提高基金的整体收益水平3、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订_，明确双方的权利和义务。 A书面代销协议 B书面委托协议 C书面交易协定 D书面合作协议 4、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是_。 A中国证监会 B中国银监会 C财政部 D中国人民银行5、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A基金份额的转换 B基金份额的转托管 C基金份额的冻结 D基金的非交易过户 6、基金的风险分析指标中，_越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。 A行业集中度

3、B标准差 C贝塔系数 D行业投资集中度 7、证券发行市场的作用不包括_。 A为已经发行的证券提供流通转让的机会 B为资金供应者提供投资和获利的机会 C为资金需求者提供筹措资金的渠道 D促进资源配置不断优化 8、考察基金经理操作风格的要点包括_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理行业偏好情况 C基金股票周转率情况 D基金经理对净值波动的控制情况 9、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。 A投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税 B基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税 C对

4、个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税 D目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 10、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。 A报价单位为每份基金价格 B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则 C买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍 D申报价格最小变动单位为0.01元11、基金管理公司内部控制制度由_组成。 A内部控制大纲 B基本管理制度 C部门业务规章 D业务操作手册 12、基金销售人员应根据_推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 A投资者的目标 B风险承受能力 C预期收益率 D投资偏好 13、基金管理公司的主要股东应

5、具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会计年度。 A2 B3 C4 D514、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括_。 A新闻媒介 B股东 C监管机构 D客户 15、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_ A：90% B：95% C：85% D：80% 16、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有_。 A新闻媒介 B股东 C业内机构 D客户 17、下列机构属于证券市场服务机构的有_。 A证券交易所 B证券公司 C证券登记结算机构 D证券业协会 18、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有_。 A以排挤竞争对手为目的，压低

6、基金的收费水平 B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C募集期间对认购费用打折 D擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 19、基金的不定期信息披露包括_。 A澄清公告 B临时报告 C基金季度报告 D基金年度报告 20、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的_为基础发行证券。 A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池 21、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金 22、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是_。 A有助于培育成熟的投资理念 B有助

7、于增强基金行业的市场化调节机制 C有助于增强基金投资者的自我保护能力 D有助于保障基金投资者的高收益回报 23、下列不能作为证券投资基金特点的是_ A：分散风险 B：专业理财 C：稳定市场 D：集合投资 24、基金组织在契约型证券投资基金中是一个_ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构 25、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利 26、从产品结构来看，_更容易做到绝对收益。 A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金 27、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受_等行为的损害。 A误导 B操纵

8、C欺诈 D投资损失 28、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 29、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由_。 A中国证监会委派 B总经理任命 C董事会聘任 D股东大会选举 30、对于基金交易费，下列说法不正确的是_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 二、多项选择题（在每题

9、的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、关于基金的转换业务，以下描述正确的是_。 A基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换 B同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换 C基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换 D登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 32、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项

10、法33、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括_。 A对基金业实行严格监管 B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制基金定期进行充分及时的信息披露 D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 34、假设投资者在2010年8月13日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。 A8月13日 B8月14日 C8月15日 D8月16日35、基金的系统性风险包括_。 A利率风险 B政策风险 C通货膨胀风险 D基金公司的经营风险 36、_认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的

11、期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。 A：完全预期理论 B：集中偏好理论 C：市场分割理论 D：优先置产理论 37、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_ A：利率风险 B：信用风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 38、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A：30 B：60 C：90 D：120 39、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有_。 A认购

12、采取金额认购的方式 B为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D基金认购费用以净认购金额为基础收取 40、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是_。 A净认购金额为49 504.95元人民币 B认购费用低于500元人民币 C认购份额为49 504.95份 D认购金额为50000元人民币41、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是_。 A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B对基金管理人运用基金买卖债

13、券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1的税率征收印花税 D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 42、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 43、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固

14、定利率债券 D零息债券44、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。 A基金评级的方式直观易懂 B封闭式基金与开放式基金应当分别评级 C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全 D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损 45、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是_ A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平 B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期 C：证券市场的风险波动强度不大 D：资本市场没有摩擦 46、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。

15、A承诺收益或者承担损失 B预测该基金的证券投资业绩 C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 47、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。 A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50% 48、证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机构及

16、其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。 A基金的收益和风险 B基金管理人的预测能力 C基金的分析研究及投资咨询 D基金管理人的管理能力 49、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为_ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制 50、下列属于利息收入的有_。 A结算备付金收入 B存出保证金收入 C股利收入 D买入返售金融资产收入 51、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C基金申报价格最小变动单位为0.01 D买入申报数量为1000份及

17、其整数倍，不足1000份的部分可以卖出 52、我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的_。 A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值 53、基金托管人是_权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 54、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有_。 A我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券 B我国目前允许省级政府发行政府机构证券 C凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券 D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券 55、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是_ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场

18、 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场 56、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是_阶段的主要工作。 A：进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估 57、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象_ A：股票 B：可转换债券 C：剩余期限超过397天的债券 D：流通不受限的证券 58、基金市场的服务机构包括_。 A律师事务所 B会计师事务所 C基金代销机构 D基金注册登记机构 59、下列属于基金市场营销内容的有_。 A目标市场与投资者的确定 B营销环境的分析 C营销组合的设计 D营销过程的管理 60、2008年4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于_之前，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。 A2008年4月13日 B2008年4月18日 C2008年4月23日 D2008年4月28日