商业投资方案设计.docx

1、商业投资方案设计商业投资方案设计导语：商业计划书是公司、企业或项目单位为了达到招 商融资和其它发展目标， 根据一定的格式和内容要求而编辑 整理的一个向受众全面展示公司和项目目前状况、 未来发展潜力的书面材料。以下是整理商业投资方案设计的资料，欢 迎阅读参考。商业计划书模板： XXX公司编号：日期：地址：邮政编码：联系人及职务：电话：传真：网址/电子邮箱：保密本商业计划书属商业机密，所有权属于 XX公司。所涉 及的资料和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。 收到本计划书后，收件方应即刻确认，并遵守以下的规定：1、在未取得XX公司的书面许可前，收件人不得将本计 划书之资料复制、泄露、散布;2、

2、收件人如无意进行本计划书所述之项目，请按上述 地址尽快将本计划书完整退回。报告目录第一部分摘要一、 公司简单描述二、 公司的宗旨和目标三、 公司目前股权结构四、 已投入的资金及用途五、 公司目前主要产品或服务介绍六、 市场概况和营销策略七、 主要业务部门及业绩简介丿八、核心经营团队九、公司优势说明十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方 式、用途、偿还十一、融资方案十二、财务分析1。 财务历史数据2。 财务预计3。 资产负债状况第二部分综述第一章公司介绍、公司的宗旨二、 公司简介资料三、 各部门职能和经营目标四、 公司管理1。 董事会2。 经营团队3。 外部支持第二章技术与产品一、 技

3、术描述及技术持有二、 产品状况1。 主要产品目录2。 产品特性3。 正在开发/待开发产品简介4。 研发计划及时光表5。 知识产权策略6。 无形资产三、 产品生产1。 资源及原材料供应2。 现有生产条件和生产潜力3。 扩建设施、要求及成本，扩建后生产潜力4。 原有主要设备及添置设备5。 产品标准、质检和生产成本控制6。 包装与储运第三章市场分析一、 市场规模、市场结构与划分二、 目标市场的设定三、 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的 主要因素分析四、 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段， 产品排行及品牌状况五、 市场趋势预测和市场机会六、 行业政策第四章竞争分析一、 无行业垄断

4、二、 从市场细分看竞争者市场份额三、 主要竞争对手状况：公司实力、产品状况四、 潜在竞争对手状况和市场变化分析五、 公司产品竞争优势第五章市场营销一、 概述营销计划二、 销售政策的制定三、 销售渠道、方式、行销环节和售后服务四、 主要业务关系状况，各级资格认定标准及政策五、 销售队伍状况及销售福利分配政策六、 促销和市场渗透1。 主要促销方式2。 广告/公关策略媒体评估七、 产品价格方案1。 定价依据和价格结构2。 影响价格变化的因素和对策八、 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九、 市场开发规划，销售目标，销售预估销售额、占有 率及计算依据第六章投资说明一、 资金需求说明二、 资金

5、使用计划及进度三、 投资形式四、 资本结构五、 回报/偿还计划六、 资本原负债结构说明七、 投资抵押八、 投资担保九、 吸纳投资后股权结构十、股权成本十一、投资者介入公司管理之程度说明十二、报告十三、杂费支付第七章投资报酬与退出一、 股票上市二、 股权转让三、 股权回购四、 股利第八章风险分析一、 资源风险二、 市场不确定性风险三、 研发风险四、 生产不确定性风险五、 成本控制风险六、 竞争风险七、 政策风险八、 财政风险九、 管理风险十、破产风险第九章管理一、 公司组织结构二、 管理制度及劳动合同三、 人事计划四、 薪资、福利方案五、 股权分配和认股计划第十章经营预测增资后3年5年公司销售数

6、量、销售额、毛利率、成 长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章财务分析一、 财务分析说明二、 财务数据预测1。 销售收入明细表2。 成本费用明细表3。 薪金水平明细表4。 固定资产明细表5。 资产负债表6。 利润及分配明细表7。 现金流量表8。 财务指标分析反映财务盈利潜力的指标a。 财务内部收益率b。 投资回收期c。 财务净现值d。 投资利润率e。 投资利税率f。 资本金利润率分析g。 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率 反映项目清偿潜力的指标a。 资产负债率b。 流动比率c。 流动比率d。 固定资产投资借款偿还期第三部分附录一、附件1。 营业执照影印本2。 董事会名单及简历3。

7、主要经营团队名单及简历4。 专业术语说明5。 专利证书/生产许可证/鉴定证书等6。 注册商标7。 企业形象设计/宣传资料8。 简报及报道9。 场地租用证明10。 工艺流程图11。产品市场成长预测图二、附表1。 主要产品目录2。 主要客户名单3。 主要供货商及经销商名单4。 主要设备清单5。 主场调查表6。 预估分析表7。 各种财务报表及财务预估表商业计划书模板： I标题页但需留出足够的把你的产品的一幅颜色图像放在首页 版面排列以下资料：A公司名称B注册年月C公司性质D公司地址E融资负责人姓名F职务G电话H传真IE-mailJ公司主页K报告机密性密级L创业计划书编号公司名称：签字：日期：口目录初

8、步商业计划书后， 注意确认目录页码同资料的一致性 川执行摘要A计划书的目的a为有意的VC带给信息b为本计划未来的经营活动带给基本数据和原则B公司概述a成立日期b从事行业，例如婴儿产品制造商，铅笔的分销商，医 药服务的供应商c公司的合法成立的形式，例如：有限职责公司、股份 有限公司、合伙制d出资所有权构成e我们的主要办公地点C业务a描述产品或带给的服务，公司处于期、刚。b在近期，我们公司完成了的销售额，并且显示出思考 到资金问题，我们期望完成的销售额，在完成的税前利润。 在完成税前利润。c如果资金充足我们将D产品与服务a陈述你的产品或服务以便让别人能够看懂。生产下列 产品b当前我们的处于期。我们

9、计划扩大我们的生产线用于 完善我们的包括。c我们产品的生产或配送等方面的关键特征有。d我们的的独特性是因为。e我们的市场定位优势是因为我们的。E管理团队我们的团队由下列成员组成男性和女性， 他们有年的合作经验；有销售年的经验有年的产品开发经验，并且有在的经验。F营销概述G竞争环境a分析与我们直接竞争的， 或我们没有直接的竞争对手， 但在市场上有我们的替代品或相关产品。b我们产品独特性是因为如果我们能，或我们有竞争优 势因为我们的。H。资金需求a我们寻求作为追加投资，用于它将使我们能。b年内我们将利用剩余的利润分红或者再次融资，或者公司的出售，或者上市融资退出。I风险与机会a我们经营的最大的风险

10、是b我们感到我们能克服这些风险因为如果我们能c我们面前的商业机会对我们十分有好处；如果我们能做到我们就有机会将。W公司概述A远景目标a我们的目标是成为b我们渴望在市场中持续良好信誉，并且为市场带给。我们能实现这些是因为采用了c为了实现我们的目标，我们就应感谢那些关注我们发展的人士，客户，和公众以下这些人为我们的成功带给了帮忙B远景C公司成立于并且。D贴合法律规定公司全称。公司的合法形式例如：有限职责公司、股份有限公司、合伙制、个人独资、我们主要负责人的办公地点。给出办公地点距离厂房和仓库的距离。E按月统计我们近来的生产量，如果我们期望月产量到达就需要更大的厂房、研发队伍、 。在得到资金帮忙后，

11、我们估计现有的设备能够满足今后的需求。F如果公司从事营业执照就会被立刻吊销，同时从事政 府授权以外的活动也是不允许的。G公司贴合一切运营规定，拥有最新的检查纪录。这些 记录包括。这些机构负责管理我们业务的那些方面，我们务 必确保我们员工的职责心。H公司的战略合作伙伴：如何持续与战略伙伴的关系很 吸引投资者的注意，解释你是如何和他们一齐工作并提高你 的工作成绩。在即将建立的更大规模的合作过程中，你的公 司能够为合作伙伴带给重要并且是有利可图的自身发展。 描述关于你的每一个合作伙伴在市场中位置的细节， 并且说明你们之间的合作最大的隐患是什么？举例来说， 我们与建立了市场协议，与橡皮擦领域的市场领导

12、者建立了联盟，有利 于我们销售学生用铅笔。供需方共同分割零售业同样能够占 领市场，这能够帮忙我们快速的切入市场。合作关系的风险 在于合作者可能选取自我销售将我们排处在外。I另一种对公司有利的战略关系是同共同建立合资企 业。我们从不投资于研究的初始阶段，我们能够把研发时光 一分为二，我们充分利用那些没有被充分利用的人力和设 备，这能够有效避免支出，我们愿意为此支付一笔提成费， 以感谢我们的发展伙伴为我们的最终成功所做出的贡献。J我们与供应商有着紧密的联系，批量采购时价格降至 市场价的80%并且他们同意 6个月内不把产品大批量投放市场，或者是给我们一个特惠的价格K我们还有一些 OEM战略合作伙伴，

13、假如我们是生产滑 冰轮的，那么生产长靴的几乎是靠我们才买出他们的滑冰鞋 附件。这些关系保证了我们有一个巨大且稳定的市场，这些 环节使我们占据市场，尽管他对我们来说市场份额很小，并 且没有商标。V行业分析A我们将进入何种行业B行业 a历史b现状B客户分析C竞争分析a海外b本地D原材料的供应E新入者的威胁a海外b本地F替代产品G结论a进入时机b成功因素W产品与风险A产品介绍a研发历史b技术规格c实践证明B产量目标a规模经济b公司的使命和销售预测C运作流程和功能设置D运作方式a理由b可行性E选址a原则b比较F劳动力需求G研发H物流管理c原材料及设备的供应和采购d运输e其它H质量控制I产量计划叫竞争分

14、析A描述你在产品、管理、价格、厂址、财务计划上的核心竞争力是什么。错误和不明确的信息都会被认为是对投资 者的不诚实和忽视。不要让你或 VC在你的竞争优势上感到迷惑。透过电话黄页书、当地图书馆里的行业目录，在线的 数据库，了解其它公司的竞争力。看一下行业的有关杂志， 寻找刊登行业广告者。B我们没有直接的竞争对手，但我们有生产我们产品替 代品的竞争对手。或者我们产品的竞争对手有，给出你的每 一个竞争对手的详细分析，要很详细。 ，我们为什么具有领先的竞争优势忸。市场和销售战略分析A市场分析对于大多数的创业计划书来说， 这部分至关重要同时也最难准备a定义目标市场我们期望能够在行业中明确的市场环节中展开

15、竞争， 参考相关的地理条件，在以前这个市场在已经接近。未来市场 的发展趋势会是关注产品的环保性，价值性，高质量，小型 化等因素。市场研究的数据报告（带给数据来源）显示市场将会于出现至。我们期望在这一段时期业务。对业务变化产生 影响的主要因素是，行业成长的最大规模将是。 。鉴别一下你的信息来源，以及它是否是及时更新的。b市场环节我们定义我们的市场环节， 这个市场环节在过去的几年 里是。行业专家，预言在未来的几年中。简要的列举市场的 主要环节，你想要争取到的客户的类型。在市场环节中产品 依据，它的零售价格一般在这个范围。这一市场环节中的产 品销售的配送是透过。我们的典型客户目前正在使用我们产 品的

16、替代品，什么原因促使他们想要购买我们的产品。我们 如何明白这些主要的。我们感觉顾客关注我们的产品。尽管 我们的产品存在等问题， 我们正努力明确我们的产品在市场 上的定位，以克服我们的弱点。B市场营销a我们的营销计划是根据以下条件制定的。我们期望成 功渗透到市场的部分，因为我们将作为我们产品的主要销售 渠道。我们预计会取得的市场份额。b我们将把我们的产品定位为，这些将是我的竞争对手 当前所不能企及得。 我们根据不一样类型的顾客比如对产品 的不一样需求适当的调整产品。c我们的价格是依据成本、毛利润、还是市场。我们到 达这个价格是根据。我们每月，每季，每年都观察我们的价格，以保证不丧失市场上的潜在价

17、值。客户愿意为我们的产 品支付多少钱？为什么？d我们产品的分销渠道有。这些都将决定我们是否将产 品送达最终用户的手中。市场上的竞争采用这些途径，但我 们的优势在于e列举你的主要顾客，用一两句话描述他们。详情可见 附录，展示我们是如何将产品延伸到消费者手中。f，你的目标是在市场上介绍、促进、支持你的产品， 尽管适宜的广告设计、商业的促销活动需要花费资金。公司 已有了全面的广告策划和促销战略。当资金到达位后，就会 实施。我们期望在全国范围内的商务杂志上登广告。我们策 划我们自我的广告， 并把它作为我们原料带给商和合作伙伴 的整体战略广告之一。我们的公关计划是持续与商务期刊记 者和修改之间的良好关系

18、， 并且带给报到素材以提高我们在 市场上的信誉，和让客户了解我们。g我们透过多种渠道促销我们的产品或其他的方式，我 们的目标是扩大我们的客户群，提升我们产品的品牌知名 度，加强我们与公众之间的联系。 公司参与了那些商业展览， 列举主要的几个：主办者，参加的厂商，参展的位置以及展 位的标准，这些有利于我们推介新产品。或者我们参加了几 个展览，我们只对那些对我们的产品感兴趣的购买者展示产 品。展览对于我们散发公司的介绍给目标顾客是否有利，展会的地点是否合理，时光是否合理，它是否是一个我们务必去的展会区风险与机遇A创业风险a这一点对于整个计划书来说也是至关重要的， VC对于 你的企业所面临的挑战和应

19、对的措施都很感兴趣。 把你在企业发展过程中遇到的问题和应对的策略记录下来。b我们成长过程中所遇到的主要问题有。我们将展开广泛的学习，或者和一个了解市场的更大的公司合作。我们将会集中尽力与，用于解决在市场、产品、管理等方面的问题。b如果我们能够战胜风险，我们就将在某一市场领域占据优势，成为行业的主要力量。我们的品牌将被客户和 VC所认识，我们能够实现这个目标在年个性是我们的领先产品 将有机会在某些领域影响人们的生活状态、改变生产，提高性能。我们因此也能够进军我们以前未涉足的领域X管理团队与所有权A管理a公司类型b结构c管理者职责和简历d员工不仅仅仅要说明你的管理者， 更要阐明他们是怎样作为 一个

20、团队共同工作的。我们的团队有以下一些人员构成。男 性、女性，他们已经有了年的共同工作经验，在市场有了年 的经验，在场品研发有了年的经验，其他一些人在领域有了 年的历史。坦率的讲，如果你有更多的人从事管理，将会很 好。总裁/财务副总/市场副总/运营副总/销售副总/研发副 总/法律顾问说明他们是谁，多大，他们的公司股票所有权 是多少。B所有权结构姓名股票所占比重52221010C专业机构财务公司/法律顾问/其他咨询机构D其它指导我们还有一些其它的帮忙，用于协助我们进行决策，把 握商机。列举这些人或机构的帮忙，他们有什么样的经历， 能够为公司的订单作出什么贡献。他们在什么地方，以及为 什么会为我们的

21、战略带来益处。幻资金需求A需求量a金额b时光c资金类型d资金来源B其他资金需求C资本金的使用我们寻求作为追加投资它将是我们能。最初的投资将会被用于列表如下完善发展购买设备市场及新生产线运营资金年我们将利用剩余的利润分红或者再次融资， 或者公司的出售，或上市融资退出。这些为什么会实现。刈财务计划A损益预估表B现金流预测B资产负债预估表C盈亏平衡分析D资金的来源和应用我们推荐前两年以月为单位统计， 如果有年的单位尽量将它变为多少天。在新产品或改善的产品推出后，销售预计会增长。在以下的计划中我们简要的介绍一下我们的产品。 我们期望在推介的每个月销售额的增长率在个月之内， 会到达我们将会在市场上购买更

22、高效的原料或者利用新的设 备减少生产环节，降低损耗。这样就能够减低我们的消耗比 例。毛利润将持续不变。出售和管理的费用将提高，但所占 成本的比例会减小，因为我们会拥有更高的市场回报。早期的销售中所占的比例较大的研发将随着百分比的 变化而减少。投资于我们将会得到更大的价值。你组织这些数据的依据， 以及你面临这些数据时的冷静态度，对于投资者来说十分重要。讨论一下市场大小，市场 的容量，把握市场的时机，以及你的竞争压力对于这些数据 的影响。谈一下，其中一些数据从某段时光到某段时光变化的重 要好处，包括你的业绩之所以会上升的原理，和企业扩张的 原因。对一些项目作出标注， 比如现金/支付潜力/增长的债务这比收支平衡表还重要， 在最终的日子里你将会有多少 钱的盈余是投资者很关心的问题。我们估计我们每个月所消耗的资金到达时， 我们的供给就将满足我们的需求区间，这时，我们估计我们的需求量将会增加。我们估计我们能够在时光内聚集资金，因为我们拥有等我们预估我们的第一笔投资将用于年月， 收支平衡于年月。我们将于年月盈利，赢利点时的价格是多少。