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1、基金从业基金法律法规复习题集第1582篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请( )。 A、登记 B、备案 C、注册 D、核准 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。 知识点：基金市场服务机构 2.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容： 对基金产品的风险等级进行设置 对基金产品进行风险评价的方式或方法 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

2、 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管理制度 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障； 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和对基金产品或者服务对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；程序；和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制

3、度。 3.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为18，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为( )元。 A、2946955 B、2838945 C、1398533 D、2693454 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：A 【解析】： 开放式基金的净认购金额=认购金额(1+认购费率)=30000(1+18)=2946955(元)。 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55 注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。 4.全球基金业发展的趋势与特点不包括( )。 A、美国占据主导地

4、位，其他国家和地区发展缓慢 B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D、基金资产的资金来源发生了重大变化 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：A 【解析】： A项表述错误。全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。 5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。 A、向客户推荐合适的基金 B、记载保留适当记录 C、以自己的依

5、据提供投资建议 D、树立风险控制意识 点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎 【答案】：C 【解析】： 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判

6、断影响投资分析、建议或行动 6.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A、T B、T+3 C、T+1 D、T+2 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：D 【解析】： 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。 知识点：基金的认购 7.( )应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等

7、方面记录和资料。 私募基金管理人 私募基金托管人 私募基金销售机构 证监会 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：C 【解析】： 知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度； 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 8.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是( )。 A、不得违规承诺收益或者承担损失 B、不得夸大或者片面宣传基金 C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 D、允许预测基金

8、的投资业绩 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： (1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 (2)预测基金的投资业绩。 (3)违规承诺收益或者承担损失。 (4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。 (5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的

9、表述。 (6)登载单位或者个人的 9.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：C 【解析】： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。 知识点：宣

10、传推介材料的业绩登载规范 10.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。 A、基金投资顾问机构和基金销售机构 B、基金管理人和基金托管人 C、基金份额登记机构和基金销售机构 D、基金投资人和基金托管人 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 知识点：基金市场服务机构 11.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是( )。 A、功能互补 B

11、、相互促进 C、内容转化 D、手段一致 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节道德 【答案】：D 【解析】： 道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。 12.按交易性质，金融市场分为( )发行市场场内市场流通市场场外市场 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的分类 【答案】：B 【解析】： 按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。 知识点：金融资产的分类 13.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是( )。 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，

12、并分别报中国证监会及地方证监局备案 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项 ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单 在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容； 对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具 体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 日公告大会的召开时间、正确：管

13、理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30 应将持有人大会决定的事审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，会议形式、 项报中国证监会核准或备案，并予公告。 日内编2正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人14. 员从事私募基金业务，禁止的行为不包括。( ) 、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动AB、公平地对待其管理的不同基金财产 C、玩忽职守，不按照规定履行职责 D、侵占、挪用基金财产 点击展开答案与解析 【知识点

14、】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：B 【解析】： B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。 15.基金销售是指( )活动。 A、基金宣传推介 B、基金份额申购 C、基金份额赎回 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。 16.基金募集一般经过下列步骤( )。 申请 注册 发售 基金合同生效 A、 B、 C、 D、 点击展开答

15、案与解析 【知识点】：第16章第1节基金募集的程序 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金募集的概念与程序；基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。 17.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的( )。 A、项目 B、条件和方式 C、费率标准及费用计算方法 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第3节基金销售费用原则性规范 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)： 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售

16、机构应当依据有关法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。 18.金融机构的业务性质决定了其( )经营的特点。 A、高流动 B、低风险 C、低收益 D、高负债 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。 19.下列基金监管的基本原则中，( )是行政

17、法治原则的集中体现的和保障。 A、“三公”原则 B、审慎监管原则 C、适度监管原则 、依法监管原则D点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则 【答案】：D 【解析】： 基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。 20.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。 A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D、基金资产的资金来源发生了

18、重大变化 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：B 【解析】： 全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。 21.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。 A、基金财产的所有权 B、剩余基金财产的分配权 C、基金份额持有人大会的表决权 D、基金份额的依法转让权 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基

19、金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： 我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的 其他权利。知识点：证券投资基金的参与主体 22.( )成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。 A、2013年6月16日 B、2012年6月6日 C、2013年6月7日 D、2012年5月16日 点击展开答案与解析 【知识点】：第

20、2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。 23.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下( )行为。 从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 不公平地对待其管理的不同基金财产 泄露因职务便利获取的未公开信息 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金运作的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范； 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从

21、事私募基金业务，不得有以下行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责； 24.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。 、全面性原则AB、及时性原则 C、投资人利益优先原则 D、主观性原则 点击展开答

22、案与解析 【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管理制度 【答案】：D 【解析】： 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全面性原则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。D选项错误。 25.根据法规要求，投资者分为( ) A、个人投资者和机构投资者 B、普通投资者和专业投资者 C、单一投资者和复合投资者 D、普通投资者和特殊投资者 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第4节普通投资者和专业投资者 【答案】：B 【解析】： 根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者

23、进行细化分类和管理。 知识点：普通投资者和专业投资者 26.关于股票基金的特点，以下表述错误的是( )。 A、风险较高，但预期收益也较高 B、以追求长期的资本增值为目标 C、应对通货膨胀有效的手段 D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节股票基金在投资组合中的作用 【答案】：D 【解析】： 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。 等方式

24、，出售持股获利。( )私募股权基金通过27.上市 并购 管理层回购 合并 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别 【答案】：C 【解析】： 知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。 28.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？( ) A、证券投资基金销售管理办法 B、证券投资基金信息披露管理办法 C、公开募集证券投资基金运作管理办法 D、基金

25、管理公司投资管理人员管理指导意见 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】： 中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。 知识点：对基金管理人的监管 29.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。 A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益 、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发B现并制止违法违规行为 C、基金销售人员的专业知识如何

26、，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者 D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节专业审慎 【答案】：D 【解析】： 基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。 知识点：专

27、业审慎 30.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。 A、服务性 B、专业性 C、持续性 D、适用性 点击展开答案与解析 【知识点】：第21章第3节销售理论 【答案】：C 【解析】： 基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 知识点：销售理论 31.2001年9月，我国第一只开放性基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 A、华夏基金 B、华安创新 C、博时基金 D、中欧 点击展开答案与解析 加强基金管理人内部控制的

28、重要性节1第章25：第【知识点】【答案】：B 【解析】： 知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念； 2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 32.基金份额登记是指基金份额的( )等业务活动。 A、登记过户 B、存管 C、结算 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 33.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定( )受到处

29、罚和声誉损失的风险。 A、A：对基金投资者形成误导 B、B：对基金行业造成不良声誉 C、C：对资本市场造成系统风险 D、D：A和B 点击展开答案与解析 【知识点】：第26章第4节信息披露合规性风险 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施； 由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍 市场公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。 违反相关法律法规基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中， 受到处罚和声誉损失和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉， 的风险。 34.保本基金从本质上讲是一种( )。 A、货币基金 B、债券基金 C、混合基金 D、股票基金 点击展开答案