综合业务技能竞赛每日测试8.docx

1、综合业务技能竞赛每日测试8综合业务技能竞赛每日测试8.22您的姓名： 填空题 *_1. 以下说法正确的是（） 单选题账户为不动户状态后来柜面办理业务，柜员收到提示后，可以直接为客户办理业务，交易成功后系统自动将账户状态由不动户改为活动状态账户为不动户状态后来柜面办理业务，柜员收到提示后，应暂停办理业务，并对客户的账户资料进行检查(正确答案)账户为不动户状态后，通过网银等电子渠道发生来账业务时，款项入账后，系统将自动挂账。通过网银等电子渠道发起借记交易时，系统允许进行交易但会提示“账户为不动户，需到柜面进行交易激活”。2. 以下大小写金额填写符合规范的是（） 单选题100300.00，人民币拾万

2、零叁佰元整18.05，人民币壹拾捌元零伍分整60078000.00，人民币陆仟万零柒万捌仟元整9800000.06，人民币玖佰捌拾万元零陆分(正确答案)3. 开户单位在本支行现有单位银行结算账户数量在（）个以上时（含），原则上不予开户。 单选题123(正确答案)44. 对公云账户开立时，下列（）不属于网点受理岗职责。 单选题核实客户开户意愿的真实性审核影像资料的清晰性(正确答案)与系统、监管信息的一致性按要求留存印章加盖齐全的账户资料档案5. 小王在给客户办理挂失业务后，需要将挂失申请书的（）联交给客户。以便客户持该联办理后续补卡/销户。 单选题第一B.第二第三(正确答案)第四6. 营业机构发

3、现企业名称、法定代表人或单位负责人等信息发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起（）日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，营业机构有权对其账户采取控制账户交易措施。 单选题1530(正确答案)60907. 营业机构按照本办法规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（ ）内正式通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。 单选题2天2个工作日(正确答案)3天3个工作日8. 如发现因存款人名称、注册地地区代码、统一社会信用代码（个体工商户营业执照注册号）、税务登记证号码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户的，营业机构应当立即在人行账户管理系统进行（）处理， 单

4、选题销户(正确答案)久悬变更止付9. 办理账户迁移后，系统（）日实现迁入机构及迁出机构表外科目自动记账调整,涉及机构应及时做好科目余额核对工作 单选题T日T+1日(正确答案)T+3日T+5日10. 农民工监管户各项目部子账户代发失败时，资金直接挂账至相应（） 单选题主账户子账户(正确答案)一般户基本户11. 现金管理一户通活期子账户批量销户时，同一批次可输入（）个转入账户 单选题1(正确答案)23512. “企业信息变更法人意愿核实”远程双录时间（） 单选题8:00 -17:009:00 -17:00(正确答案)9:00 -18:008:00 -17:0013. “21121中原特色储蓄产品凭

5、证配发”支持（）凭证配发 单选题整存争取大额存单(正确答案)零存整取教育储蓄14. “21123存单回收”自动兑付账号必须为该客户的（）账户 单选题对公定期保证金对公活期结算(正确答案)暂记户15. “21306现金管理一户通活期子账户维护”交易进行优化，支持通过该交易实现活期子账户和（）账户互转的功能 单选题社保子(正确答案)现金管理一户通子保证金定期16. “20205到期支取/提前支取”交易取消( )账户的代理信息必输校验 单选题对公银承保证金对公定期保证金(正确答案)现金管理一户通社保子17. 客户在A支行开立结算账户，在B支行使用暂记户签约代发业务，则视同该客户在（）结算户代发单位

6、单选题在B支行有在B支行无(正确答案)在A支行有在A、B支行均有18. “21215手工匡/结息”交易，（）不允许手工结息 单选题到期日当天(正确答案)到期日前一天到期日前三天到期日前一周19. “20108活期维护”交易允许在（）证件过期的情况进行办理对公账户其他信息的信息维护 单选题对账联系人支付联系人实际控制人开户经办人(正确答案)20. 系统于每月的（）日、21日向前一季度或前一月未对账的千万、双百万、非双百万账户的对账联系人进行智能语音电话催收 单选题11(正确答案)1510521. 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）向银行或者支付机构重新核实身份的，应

7、当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务 单选题5日内3日内(正确答案)3个工作日5个工作日22. 银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理 单选题1个月6个月3个月(正确答案)1年23. 失票人应当在通知挂失止付后（ ），也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼 单选题三日内(正确答案)七日内三个工作日内七个工作日内24. 支票上未记载付款地的，付款人的()为付款地 单选题营业场所(正确答案)常住地址身份证地址单位地址25. 法院扣划业务柜员提交“21204强制扣划”交易，需要将扣划金额转至（ )

8、 单选题701行内资金待划转挂账915暂收款项暂记户法院账户701强制扣划挂账款项暂记户(正确答案)26. 营业机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于( )将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并于备案( )通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统（以下简称监管辅助系统）向人民银行当地分支机构报送企业账户影像资料。 单选题次日；当日当日；当日(正确答案)次日；次日当日；次日27. 会计核算以人民币为记账本位币，外币业务采用（ ）核算方式。 单选题统账制复试记账分账制(正确答案)成本计算28. 会计档案“编号”规则为（） 单选题4位年份号+6位机构号+2位保管

9、期限+2位顺序号2位年份号+6位机构号+2位保管期限+3位顺序号4位年份号+6位机构号+2位保管期限+4位顺序号4位年份号+6位机构号+2位保管期限+3位顺序号(正确答案)29. 企业申请开立基本存款账户的，营业机构应当在人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息，审核企业基本存款账户的（）。 单选题有效性唯一性(正确答案)真实性合规性30. 与客户进行资料交接的“会计工作交接登记簿”按年归档，保管期限（），由交接人员负责日常保管与登记。 单选题30年(正确答案)10年15年5年31. 久悬账户转营业外，审批权限（ ）。单笔

10、账户的账户余额在1000元以下的，由支行会计主管进行审批(正确答案)余额在1000元(含）以上，10000元以下的，由支行行长进行逐级审批余额在10000元（含）以上，100万元以下的，分别由支行会计主管、支行行长、分行会计运营部负责人、分行计划财务部负责人进行逐级审批(正确答案)金额在100万元以上（含）的，除按上述要求进行逐级审批外，还应由总行会计运营部、总行计划财务部进行审批。(正确答案)32. 企业申请开立银行结算账户时，对于存在以下（）情况的，除与企业法定代表人或单位负责人当面核实以外，营业机构还应按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、执行上门核实手续，加强对企业开户意愿的核查，开

11、户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息。(正确答案)注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域。(正确答案)法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等。(正确答案)由他人陪同开户，法定代表人或单位负责人无法回答相关问题，或需陪同人员提示方能回答，或全部由陪同人员回答，询问陪同人员与其关系时闪烁其词或不了解陪同人员信息等。(正确答案)不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开

12、立多个账户。(正确答案)同一人代理不同企业开立银行账户(正确答案)33. 以下说法正确的是（）客户在电子验印系统中共用印鉴影像的，主账户与从账户必须为同一客户号且户名相同(正确答案)客户在电子验印系统中共用印鉴影像的，被共用的主账户不能是其它账户的从账户，从账户也不能是其它账户的主账户(正确答案)客户在电子验印系统中共用印鉴影像的，应在从账户开立时明确其主账户，主从账户必须为同一营业机构开立的账户方可建立共用关系(正确答案)若主账户变更印鉴的，则从账户需同时变更印鉴；从账户变更印鉴的，需断开主从账户关系(正确答案)若有更换印鉴的，则新印鉴启用日期前签发的票据凭证，由原预留印鉴核验；新印鉴启用日

13、期后签发的票据凭证，由新预留印鉴核验(正确答案)34. 临时户取现人民币30万元应由（ ）进行审批授权。会计主管(正确答案)支行长(正确答案)会计运营部负责人(正确答案)主管会计行领导(正确答案)35. 下列哪些账户应列入异动、可疑、高风险账户并密切关注或监督账户A连续三个对账周期对账失败(正确答案)账户B系客户经理甲某营销开立的账户，开户后立即发生大额收付(正确答案)账户C自2020年以来既不领取对账单也不返回对账回执(正确答案)账户D自2021年1月频繁发生整收零付和零收整付(正确答案)36. 中原银行特殊客户群体小额存款业务简化处理指导意见中，特殊客户群体范围包括（ ）已故存款人的配偶、

14、子女、父母或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人提取并注销存款人账户(正确答案)满18周岁的成年人无意识或意识不清，如脑瘫、精神疾病、老年痴呆、植物人、严重疾病无意识等无/限制民事行为能力人，由其符合条件的监护人代其办理账户相关业务(正确答案)未成年人的父母均无法行使监护权，存在次顺序的监护人或者实际在履行监护义务的被指定监护人申请代替未成年人办理账户相关业务(正确答案)长期在境外居住的中国居民，因接收赡养、生活费等需要，授权经公证的受托人代理办理账户相关业务(正确答案)37. 对堵截和抵制的运营风险事件，可计算案值的，按案值的（）给予经办人员现金奖励，低于100元的按100元计算，最高不超过（）

15、元。如同一事件内涉及多笔不同案值，按就高原则计算奖励。0.05(正确答案)0.11000050000(正确答案)38. 对无法计算案值的，由分行评审工作组根据避免或挽回经济损失的规模、避免或消除不良影响的程度、以及抵制重大违规违纪行为和堵截案件的难易程度等因素，评定下列奖励等级，并酌情给予相应范围内的现金奖励。轻微(正确答案)一般(正确答案)较大(正确答案)重大严重(正确答案)39. 对于符合以下判断条件之一的属于重大风险堵截、抵制事件，由总行直接确定对经办人员的奖励标准：因我行运营管理制度漏洞或系统缺陷造成资金损失的；(正确答案)交易类业务，单笔金额在100万元以上的(正确答案)客户类业务，

16、涉及人数在10人以上的(正确答案)账户类业务，涉及账户数10户以上的其他由总行评定符合重大程度的风险事件(正确答案)40. 营业机构应加强开户资料的审核，切实提高备案信息录入的准确性，如发现企业账户资料不完整、不合规或者账户管理系统录入信息错漏的，营业机构应于2个工作日内予以更正，如无法按规定更正的，应当在（）内对相关账户（）。2个工作日(正确答案)10个工作日停止支付(正确答案)暂停账户非柜面交易41. 银行业金融机构办理返还时，应当对办案人员的（）和（）进行审查。人民警察证(正确答案)执行公务证电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书(正确答案)电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还协定书

17、42. 电信诈骗被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，在返还资金时受理案件地公安机关除向冻结公安机关提供账户交易明细中的存款记录与被害人笔录外，还应当提供（）等材料银行柜台监控录像(正确答案)ATM柜员机存（汇）款监控录像(正确答案)存（汇）款底单(正确答案)交易明细43. 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。有效身份证件包括：居民身份证(正确答案)香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证(正确答案)台湾地区居民

18、为台湾居民来往大陆通行证(正确答案)定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)外国公民为护照或者外国人永久居留证(正确答案)44. 辅助身份证明材料包括但不限于公安机关出具的户籍证明(正确答案)工作证(正确答案)完税证明(正确答案)水电煤缴费单(正确答案)45. 银行可通过类户为存款人()等服务。存款(正确答案)购买投资理财产品等金融产品(正确答案)消费(正确答案)缴费(正确答案)46. 转让背书必须记载下列事项：背书人名称(正确答案)被背书人名称(正确答案)背书日期(正确答案)背书人签章(正确答案)47. 持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起（）；持票人对其他前手的再追索权利时效

19、，自清偿日或被提起诉讼之日起（）。1个月3个月(正确答案)6个月(正确答案)9个月48. 签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额（）但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。2%(正确答案)3%5%(正确答案)1000(正确答案)1000049. 票据交易应当遵循（）的原则公平自愿(正确答案)诚信自律(正确答案)风险自担(正确答案)损失自负50. 对于公安机关 通过管理平台发起的 涉案账户查询 、止付和冻结业务 ，符合法律 法规和相关规定的 ，银行和支付机构应 当立即办理并及时反馈 。 银行和支付机构应 当建立涉

20、案账户查询 、止付、冻结（）小时紧急联系人机制 ，设置 AB 角，并于 2 019 年 4 月 1 日前将紧急联系人姓名 、联系方 式等信息报送法人所在地公 安机关。紧急联系 人发生变更的 ，应 当于变更之日 起 （）内重新报送。7 2 4(正确答案)24481个工作日(正确答案)2个工作日51. 对于连续 （）内未发生交易的受理终端或 收款码 ，收单 机构应 当重新核实特约商户身份 ，无法核实的应 当停止为其提供 收款服务。对于连续 （）内未发生交易的受理终端或 收款码 ， 收单机构应 当停止为其提供收款服务1个月3个月(正确答案)6个月12个月(正确答案)52. 我行在受理特殊客户群体业务

21、时，网点须正确引导客户通过法院判决、第三方公证等途经取得相关凭据，确存在疑难情况无法实现的，方可经事前审批后按照本指导意见办理。适用范围包括：已故存款人的配偶、子女、父母或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人提取并注销存款人账户；(正确答案)满18周岁的成年人无意识或意识不清，如脑瘫、精神疾病、老年痴呆、植物人、严重疾病无意识等无/限制民事行为能力人，由其符合条件的监护人代其办理账户相关业务；(正确答案)未成年人的父母均无法行使监护权，存在次顺序的监护人或者实际在履行监护义务的被指定监护人申请代替未成年人办理账户相关业务；(正确答案)长期在境外居住的中国居民，因接收赡养、生活费等需要，授权经公证的

22、受托人代理办理账户相关业务(正确答案)53. 以下（ ）可进行账户扣划：法院(正确答案)检察院税务机关(正确答案)海关(正确答案)54. 客户开立结算卡时，应遵循“了解你的客户”原则，认真履行客户身份识别制度和账户实名制，并对申请单位的（ ）进行综合评估后，审慎为其开办结算卡业务。经营状况(正确答案)财务管理状况(正确答案)内部控制管理水平(正确答案)公司规模55. 银行卡当日连续输错（ ）次密码，系统自动锁定结算卡卡片，次日可自动解锁；若连续输错（ ）次密码，结算卡卡片锁死且无法自动解锁3(正确答案)579(正确答案)56. 联名账户允许代办的业务有（）密码管理短信签约柜台存款(正确答案)正

23、常更换(正确答案)57. 有权机关可冻结、扣划的账户有（）活期账户(正确答案)定期存款账户(正确答案)记账式国债账户(正确答案)凭证式国债账户(正确答案)58. 对委派会计主管的考核应由分行()和()共同组织实施人力资源部(正确答案)会计运营部(正确答案)计划财务部办公室59. 发生下列（ ）情况时，可视情节轻重对授权人员采取限期纠正、通报批评、取消授权、停职处分等方式的处理 。未按会计业务授权有关规定进行授权(正确答案)超越权限授权、授权时弄虚作假(正确答案)因授权工作失职造成重大经济损失、声誉损失(正确答案)严重违规违纪被处罚(正确答案)60. 关于票据权利的行使，下列正确的是（ ）。持票

24、人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起一年持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月(正确答案)持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月(正确答案)持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月(正确答案)61. 个人III类账户任一时点账户余额不得超过5000元。 判断题对错(正确答案)62. 如联网核查显示照片不存在或联网核查照片与身份证照片不一致的，营业网点应拒绝为客户办理业务。（ ） 判断题对错(正确答案)63. 客户在我行柜面开立的II类、III类户，需绑定I类户或者信用卡账户进行身份验证。（ ） 判断题对错(正确答案)64. 对于公安机关通过

25、管理平台发起的涉案账户查询、冻结和止付业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当建立7*24小时紧急联系人机制 判断题对(正确答案)错65. 填明现金字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让 判断题对错(正确答案)66. 在代发、代扣业务存续期间，网点应对代发、代扣单位应比照普通单位结算账户进行年检，基础证照过期、无效等违反账户管理及监管要求情况,可先受理单位批量代发代扣业务，在3个工作日内补充更新证照文件 判断题对错(正确答案)67. 原则上，已完成的代发业务不得随意发起冲正。因柜员操作原因造成入账差错，在征得客户书面同意后，方可进行冲正。 判断题对(正确答案)错68

26、. 农民工监管户各项目部子账户代发失败时，资金直接挂账至相应代发暂记户，根据实际情况进行重发代发或原路退回。 判断题对错(正确答案)69. 法院冻结业务柜员在“21203账户限制”交易必须输入限制金额。 判断题对错(正确答案)70. 客户可根据业务需要申请开立多张结算卡，一张结算卡可关联多个单位活期结算账户。 判断题对错(正确答案)71. 会计检查工作应遵循“统一管理、逐级负责”的原则. 判断题对错(正确答案)72. 电子印章需登记重要会计业务印章使用保管情况登记簿，但不需加盖印模，只需登记名称及编号 判断题对错(正确答案)73. 同业银行结算账户按照用途不同可分为结算性和投融资性两类。 判断

27、题对(正确答案)错74. 出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，记载无效，依旧可以转让。 判断题对错(正确答案)75. 支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记，未补记前支票可以背书转让和提示付款。 判断题对错(正确答案)76. 有权机关逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结。 判断题对(正确答案)错77. 对久悬户、已结清的账户、已挂失的账户、存在质押状态的账户，不得开具资金证明；处于冻结状态的账户，可以出具资金存款证明 判断题对错(正确答案)78. 我行网联支付清算系统对客户交易，协议签约、解约等信息的保管期限自客户交易或操作发生时间起至少保存5年 判断题对(正确答案)错79. 我行会

28、计经办人员需要定时查询网联业务差错处理公共平台，关注待处理的核查和差错提交任务，最迟不晚于5个工作日回复 判断题对错(正确答案)80. 面核音频、视频资料视同企业开户资料一并予以保存，保管期限为企业银行结算账户撤销后10年 判断题对(正确答案)错81. 企业银行结算账户出现哪些情况时，需要重新识别客户身份？ 填空题 *_82. 联网核查系统故障时，支行柜面人员将怎么进行业务处理？ 填空题 *_83. 2021年6月30日，某同业机构下属支行至分行营业部要求开立同业结算账户，同时向我行提供了企业法人身份证、营业执照、金融许可证、银监局关于经营范围的批文以及由该支行行长出具的同意其支行在我行开立同

29、业结算账户授权书以及法人等相关人员身份证件。我行两名客户经理双人进行了上门核实，留存了上门核实相关照片，并共同与存款银行法定代表人进行了双录面签。随后将资料递交至柜面进行开户，支行会计主管在核对对账地址为存款银行营业执照上的经营地址后，便为客户开立了一般户。请指出上述业务办理环节中存在哪些问题或风险并简述正确的处理方法。 填空题 *_84. 某日，一对公客户“XX商贸有限公司”单位经办人持新营业执照、法人身份证、印章等全套账户资料，到某银行办理基本户法人及注册地址变更业务，柜员审核客户营业执照发现为前一天刚颁发的证照，鉴于客户手续齐全，柜员与主管审核客户证件原件、与单位法人进行录音电话核实，确认信息无误后，为客户办理了变更手续。之后客户要求提高网银转账限额并增加操作员，柜员询问原因，说是之前的网银操作员经常出差在外地，现公司扩大规模、日常收付款较多，需要提高网银限额。柜员为客户增加了操作员信息并办理了限额调整业务，授权时，因主管在忙其他事务